2013年銀行從業(yè)資格考試《風險管理》多選測試題十五

　　2013年下半年銀行從業(yè)資格考試的備考工作已經開始，正保會計網校為了方便學員的復習，從論壇整理了一些銀行從業(yè)資格考試相關備考資料供大家參考，祝愿大家學習愉快，夢想成真！

　　多項選擇題

　　21.下列關于外部審計的說法，正確的有（）。

　　A.外部審計有利于提高信息披露質量

　　B.外部審計報告是銀行監(jiān)管的重要資料

　　C.透明的信息披露有利于提高審計效率，降低審計風險

　　D.年報是我國商業(yè)銀行披露信息的主要載體

　　E.外部審計和銀行監(jiān)管側重點相同

　　22.風險管理的“三道防線”指的是（）

　　A.前臺業(yè)務人員

　　B.風險管理職能部門

　　C.內部審計

　　D.后臺業(yè)務人員

　　E.內部控制

　　23.下列關于蒙特卡洛模擬法的說法中正確的是（）。

　　A.產生大量路徑模擬情景，比歷史模擬方法更精確和可靠

　　B.是一種全值估計方法，可以處理非線性、大幅波動及“肥尾”問題

　　C.可以通過設置消減因子，使得模擬結果對近期市場的變化更快地作出反應

　　D.準確性的提高速度較快

　　E.存在一定的模型風險

　　24.對于操作風險，商業(yè)銀行計算其加權資產時，可以采用的計算方法是（）。

　　A.基本指標法

　　B.標準法

　　C.高級計量法

　　D.內部模型法

　　E.內部評級高級法

　　25.風險評級應當遵循的原則包括（）。

　　A.全面性

　　B.系統(tǒng)性

　　C.持續(xù)性

　　D.審慎性

　　E.公正性

　　26.信息披露的形式包括（）。

　　A.上市公告書

　　B.定期報告

　　C.臨時報告

　　D.外部監(jiān)管

　　E.招股說明書

　　27.下列關于商業(yè)銀行風險管理策略的說法中，正確的有（）。

　　A.某商業(yè)銀行向多個國家的企業(yè)發(fā)放貸款，這應用了風險分散的方法

　　B.某商業(yè)銀行在買入股票的同時，買入相應的看跌期權，這應用了風險轉移方法

　　C.某商業(yè)銀行購買出口信貸保險，這應用了風險對沖的方法

　　D.某商業(yè)銀行董事會在確定經濟資本分配時，對某項業(yè)務配置非常有限的資本以限制其規(guī)模，這應用了風險規(guī)避的方法

　　E.某商業(yè)銀行對于信用等級較低的借款客戶，給予高于基準貸款利率的利率水平，這應用了風險補償的方法

　　28.下列關于風險文化的表述，不正確的是（）

　　A.風險文化一般由風險管理理念、知識和制度三個層次組成

　　B.制度是風險文化的精神核心，是風險文化中最為重要和最高層次的因素

　　C.風險管理的目標是消除風險并獲取最大收益

　　D.風險文化和企業(yè)文化是兩個不同的范疇

　　E.培植風險文化不是階段性任務，而是商業(yè)銀行的一項“終身事業(yè)”

　　29.商業(yè)銀行的市場風險管理組織框架中，（）。

　　A.包括董事會、高級管理層和相關部門三個層級

　　B.董事會負責監(jiān)控和評價市場風險管理的全面性、有效性以及高級管理層在市場風險管理方面的履職情況

　　C.前臺交易人員不得參與交易的正式確認、對賬、重新估算、交易結算和款項收付

　　D.承擔風險的業(yè)務經營部門可以同時是負責市場風險管理的部門

　　E.負責市場風險管理的工作人員應當具備相關的專業(yè)知識和技能

　　30.根據監(jiān)管機構的要求，商業(yè)銀行使用標準法計量操作風險資本應當至少滿足的條件包括（）。

　　A.董事會和高級管理層應當積極參與監(jiān)督操作風險管理架構

　　B.商業(yè)銀行應建立與本行的業(yè)務性質、規(guī)模和產品復雜程度相適應的操作風險管理系統(tǒng)

　　C.商業(yè)銀行應系統(tǒng)性地收集、整理、跟蹤和分析操作風險相關數據，定期根據損失數據進行風險評估，并將評估結果納入操作風險監(jiān)測和控制

　　D.商業(yè)銀行應建立清晰的操作風險內部報告路線

　　E.商業(yè)銀行應投入充足的人力和物力支持在業(yè)務條線實施操作風險管理，并確保內部控制和內部審計的有效性

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