2013年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理》多選測試題十四

　　2013年下半年銀行從業(yè)資格考試的備考工作已經(jīng)開始，正保會計網(wǎng)校為了方便學(xué)員的復(fù)習(xí)，從論壇整理了一些銀行從業(yè)資格考試相關(guān)備考資料供大家參考，祝愿大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！

　　多項選擇題

　　11.企業(yè)行業(yè)風(fēng)險分析的主要內(nèi)容包括（）。

　　A.企業(yè)的管理政策

　　B.行業(yè)的特征和定位

　　C.行業(yè)的依賴性分析

　　D.行業(yè)成功的關(guān)鍵因素

　　E.企業(yè)的戰(zhàn)略

　　12.內(nèi)部審計是一項（）的約束與評價機(jī)制，在促進(jìn)風(fēng)險管理的過程中發(fā)揮重要作用。

　　A.獨(dú)立

　　B.客觀

　　C.有效

　　D.公開

　　E.公正

　　13.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要目標(biāo)包括（）。

　　A.確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

　　B.建立健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機(jī)制

　　C.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn)

　　D.確保風(fēng)險管理體系的有效性

　　E.確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整

　　14.違約風(fēng)險暴露包括（）。

　　A.已使用的授信余額

　　B.未使用的授信余額

　　C.未使用授信額度的預(yù)期提取數(shù)量

　　D.應(yīng)收未收利息

　　E.可能發(fā)生的相關(guān)費(fèi)用

　　15.對單一法人客戶的財務(wù)狀況進(jìn)行分析時，企業(yè)主要財務(wù)比率包括（）。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債率

　　B.盈利能力比率

　　C.效率比率

　　D.杠桿比率

　　E.流動比率

　　16.操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)主要用于（）。

　　A.建立資本模型

　　B.風(fēng)險管理輔助決策

　　C.風(fēng)險指標(biāo)監(jiān)測與報告

　　D.操作風(fēng)險識別和評估

　　E.建立損失數(shù)據(jù)庫

　　17.了解機(jī)構(gòu)是風(fēng)險監(jiān)管框架監(jiān)管步驟的第一步，以下屬于了解的主要內(nèi)容的是（）。

　　A.成立背景和業(yè)務(wù)牌照

　　B.股權(quán)結(jié)構(gòu)和組織架構(gòu)

　　C.業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和競爭地位

　　D.財務(wù)狀況

　　E.管理層素質(zhì)

　　18.商業(yè)銀行高級管理層的主要職責(zé)包括（）。

　　A.審批風(fēng)險管理的戰(zhàn)略、政策和程序

　　B.執(zhí)行風(fēng)險管理的政策，制定風(fēng)險管理的程序和操作過程

　　C.對商業(yè)銀行的決策過程、決策執(zhí)行過程、經(jīng)營過程進(jìn)行監(jiān)督和測評

　　D.及時了解風(fēng)險水平及其管理狀況

　　E.確保商業(yè)銀行具備足夠的人力、物力和恰當(dāng)?shù)慕M織結(jié)構(gòu)、管理信息系統(tǒng)以及技術(shù)水平，來有效地識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各種風(fēng)險

　　19.商業(yè)銀行的市場風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)履行的風(fēng)險管理職責(zé)有（）。

　　A.擬定市場風(fēng)險管理政策和程序，提交高級管理層和董事會批準(zhǔn)

　　B.識別、計量和監(jiān)測市場風(fēng)險

　　C.設(shè)計、實施事后檢驗和壓力測試

　　D.向董事會和高級管理層提供獨(dú)立的市場風(fēng)險報告

　　E.監(jiān)測相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營部門和分支機(jī)構(gòu)對市場風(fēng)險限額的遵守情況，報告超限額情況

　　20.在操作風(fēng)險監(jiān)測中，關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)通常包括（）。

　　A.交易量

　　B.客戶滿意度

　　C.產(chǎn)品成熟度

　　D.自動化水平

　　E.員工水平

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