上海近期破獲一起建國(guó)以來(lái)規(guī)模最大的地下錢(qián)莊洗錢(qián)案件，涉案金額達(dá)50億元人民幣。而從近期國(guó)際反洗錢(qián)會(huì)議公布的數(shù)據(jù)看，全世界每年的洗錢(qián)資金額高達(dá)3萬(wàn)億美元，相當(dāng)于世界各國(guó)生產(chǎn)總值的5%.據(jù)悉，中國(guó)每年因此受到的財(cái)稅損失高達(dá)近千億元。
隨著《反洗錢(qián)法》將于明年1月1日施行，加上央行近期出臺(tái)的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，央行上海總部的反洗錢(qián)力度日益受到人們的關(guān)注。昨日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》走進(jìn)央行上�？偛俊�
近日于上海舉行的“洗錢(qián)與恐怖融資犯罪類型聯(lián)合研討會(huì)”上，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)項(xiàng)俊波一語(yǔ)中的：“洗錢(qián)和恐怖融資是人類社會(huì)經(jīng)濟(jì)和政治生活中的一顆毒瘤。”
央行上�？偛控�(fù)責(zé)人昨日向記者表示，反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)社會(huì)系統(tǒng)工程，需要開(kāi)展多部門(mén)合作，從而充分整合執(zhí)法資源。據(jù)介紹，今年3月上海市反洗錢(qián)工作聯(lián)席會(huì)議第一次工作會(huì)議召開(kāi)，上海市跨部門(mén)反洗錢(qián)工作協(xié)調(diào)機(jī)制正式建立。下半年，央行上�？偛颗c市整規(guī)辦、市工商局、上海銀監(jiān)局等聯(lián)合開(kāi)展了整頓虛假驗(yàn)資專項(xiàng)行動(dòng)，實(shí)現(xiàn)了聯(lián)席會(huì)議成員單位之間的有效合作。為提高反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查效率，上�？偛窟�大膽創(chuàng)新，在對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查數(shù)據(jù)需求分析的基礎(chǔ)上，率先將新科技手段引入反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作。
該負(fù)責(zé)人稱，央行上�？偛恳讯啻螌�(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行專項(xiàng)檢查，并圍繞反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況、客戶盡職調(diào)查情況、大額和可疑交易報(bào)告情況、賬戶資料及交易記錄保存情況、配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢(qián)犯罪信息移送情況、反洗錢(qián)宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況實(shí)施檢查。通過(guò)一系列的檢查活動(dòng)，促進(jìn)上海反洗錢(qián)工作不斷突破，商業(yè)銀行反洗錢(qián)意識(shí)和工作主動(dòng)性明顯增強(qiáng)，能力明顯提高，反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度不斷健全，反洗錢(qián)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)不斷豐富。
據(jù)悉，央行上海總部今后將從七個(gè)方面入手，加大反洗錢(qián)工作力度。其中，將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行新一輪的反洗錢(qián)檢查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為將嚴(yán)厲處罰，并建立反洗錢(qián)違規(guī)信息披露制度，同時(shí)加大對(duì)保險(xiǎn)和證券業(yè)反洗錢(qián)工作的檢查力度。反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)實(shí)現(xiàn)與銀行賬戶管理系統(tǒng)、支付結(jié)算系統(tǒng)、居民身份證管理系統(tǒng)、個(gè)人企業(yè)征信系統(tǒng)的聯(lián)接，并進(jìn)一步規(guī)范涉嫌犯罪的可疑交易線索的移送程序。
將于明年3月1日起施行的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告；將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。
由于種種原因，我國(guó)直到2004年3月才有了首例以“洗錢(qián)罪”定罪的案例。2003年5月，國(guó)務(wù)院決定由中國(guó)人民銀行承辦組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作，批準(zhǔn)由中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)為反洗錢(qián)部際聯(lián)席會(huì)議的召集人。經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，目前反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議成員單位擴(kuò)大到23個(gè)部門(mén)。
根據(jù)《反洗錢(qián)法》，承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的主體包括兩類：一是在境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，另一類是應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。其中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括：建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，建立客戶身份識(shí)別制度，建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作等。
據(jù)了解，屬于報(bào)告范疇的大額交易，包括單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支；單位之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；個(gè)人與單位之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；交易一方為自然人、單筆或當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。
央行上�？偛控�(fù)責(zé)人：
反洗錢(qián)同時(shí)注重保護(hù)公民合法權(quán)益
央行上海總部負(fù)責(zé)人稱，加強(qiáng)反洗錢(qián)的同時(shí)，將注重保護(hù)公民、法人的合法權(quán)益。
據(jù)介紹，對(duì)履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)保密，只能用于反洗錢(qián)調(diào)查，非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個(gè)人提供。
央行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，作為我國(guó)統(tǒng)一的大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析、保存機(jī)構(gòu)，避免因反洗錢(qián)信息分散而侵害金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。
《反洗錢(qián)法》嚴(yán)格限定了臨時(shí)凍結(jié)措施的條件和期限。對(duì)不能排除洗錢(qián)嫌疑，同時(shí)資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)的時(shí)間不得超過(guò)48小時(shí)。在這48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，必須立即解除。
有關(guān)方面將保護(hù)單位和個(gè)人舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的合法權(quán)利，《反洗錢(qián)法》規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
國(guó)際反洗錢(qián)合作更趨密切
洗錢(qián)指的是采用轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)移、獲取、占有、使用等方式隱瞞和掩飾犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)，以使犯罪所得表面合法化的行為。世界各國(guó)都在立法上，基本建立了反洗錢(qián)法律制度。
美國(guó)反洗錢(qián)法律主要是聯(lián)邦法律，包括《1970年銀行保密法》、《1986年控制洗錢(qián)法》、《1992年阿農(nóng)奧－懷利反洗錢(qián)法》和《1994年禁止洗錢(qián)法》等。法國(guó)于1988年的法律即規(guī)定了洗錢(qián)罪，當(dāng)時(shí)規(guī)范的主要是販毒洗錢(qián)。隨著跨國(guó)洗錢(qián)手段的復(fù)雜化，洗錢(qián)罪的范圍不斷擴(kuò)大�，F(xiàn)行法令都規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)預(yù)防犯罪組織利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的義務(wù)。
國(guó)際間的反洗錢(qián)合作更趨密切。據(jù)悉，1989年成立于巴黎的金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是目前世界上最具影響力的國(guó)際反洗錢(qián)和反恐融資組織，其制定的反洗錢(qián)四十項(xiàng)建議和反恐融資九項(xiàng)特別建議是反洗錢(qián)和反恐融資的權(quán)威性文件，已得到國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行等國(guó)家組織和130多個(gè)國(guó)家、地區(qū)的承認(rèn)。
