今后，保險代理人在保險產(chǎn)品銷售過程中需慎用“稅收優(yōu)惠”類的字眼了。
保監(jiān)會昨日下發(fā)《關于人身保險產(chǎn)品稅收宣傳有關事項的通知》（以下簡稱《通知》）明確要求，人身保險收益、稅收情況要如實告知，不得向投保人夸大或變相夸大保險產(chǎn)品稅收優(yōu)惠利益。
近期，不少代理人在產(chǎn)品銷售中以不收利息稅、強調固定收益率等稅收優(yōu)惠來引誘消費者購買保險。種種虛假宣傳也為糾紛埋下了隱患。保監(jiān)會近期更是多次收到關于人身保險公司在保險產(chǎn)品銷售過程中存在不當稅收優(yōu)惠宣傳的投訴。
為此，保監(jiān)會在《通知》中明確提出：人身保險公司在保險產(chǎn)品稅收優(yōu)惠宣傳中應嚴格按照國家稅收法規(guī)和政策進行宣傳，不得向投保人夸大或變相夸大保險產(chǎn)品稅收優(yōu)惠收益，嚴禁銷售人員通過虛假稅收優(yōu)惠宣傳欺騙投保人；在保險產(chǎn)品稅收宣傳過程中應對當?shù)乇ｋU產(chǎn)品收益的稅收情況進行如實告知，不得進行類似收益免稅的誤導性宣傳。同時，人身保險公司應統(tǒng)一清理現(xiàn)有的人身保險產(chǎn)品宣傳資料。不符合要求的，要停止使用。
在日常的投資理財中，很多投資者都只關注產(chǎn)品的實際收益率等問題，而常常忽視了在獲得收益之后的繳稅問題。
按照我國有關法律規(guī)定，投資者獲得的投資收益要繳納20%的個人所得稅。而很多投資者在選擇投資產(chǎn)品時，經(jīng)常聽到“買保險吧，保險收益是不征稅的”這樣的分紅險推銷話語。這其實是一些保險公司業(yè)務員為提升業(yè)績而打出的忽悠牌。其實這個免稅的“噱頭”早已不管用了。國家稅務總局在2006年10月頒布文件，取消了長期壽險（含分紅險）在報批、稅收優(yōu)惠期間的免稅待遇。
