建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行，經(jīng)濟特區(qū)分行：

　　《中國人民建設(shè)銀行分支機構(gòu)開辦外匯業(yè)務(wù)審批管理暫行辦法》經(jīng)1995年9月22日建設(shè)銀行第八次行務(wù)會通過，自1995年10月1日起施行?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請即轉(zhuǎn)知所屬并遵照執(zhí)行。

　　目前全行開辦外匯業(yè)務(wù)的地市級和縣級分支機構(gòu)已達691家，各行應(yīng)把工作重點設(shè)在對上述機構(gòu)加強管理，擴大經(jīng)營規(guī)模，提高經(jīng)濟效益上。對新開辦外匯業(yè)務(wù)的申請，要按照從嚴管理、從嚴控制、講求規(guī)模經(jīng)營和經(jīng)濟效益、擇利而趨重的原則進行審批。對于代理外匯存款、外匯貸款、外匯匯款三項（含三項）業(yè)務(wù)以上的申請，應(yīng)由省級分行正式行文報經(jīng)總行批準。

　　附：

中國人民建設(shè)銀行分支機構(gòu)開辦外匯業(yè)務(wù)審批管理暫行辦法

（中國人民建設(shè)銀行1995年9月22日第8次行務(wù)會議通過）

　　第一章　總則

　　第一條　為了適應(yīng)我行外匯業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強對建設(shè)銀行分支機構(gòu)開辦外匯業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范審批程序，防范風(fēng)險，保證全行外匯業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)國家外匯管理局有關(guān)規(guī)定并結(jié)合我行的實際情況，特制定本辦法。

　　第二條　準備開辦（包括自營和代辦）外匯業(yè)務(wù)的建設(shè)銀行地市級分行和經(jīng)濟特別發(fā)達地區(qū)的縣支行（以下簡稱分支行）應(yīng)逐級向上申報，總、分行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要綜合考核，按照規(guī)模經(jīng)營和講求經(jīng)濟效益的原則布點。

　　第三條　外匯業(yè)務(wù)具有高投入、高風(fēng)險、高技術(shù)、高收益等特點，建設(shè)銀行總、分行對分支行開辦外匯業(yè)務(wù)的申請應(yīng)按照從嚴管理、從嚴控制和擇利而趨重的原則進行審批。

　　第二章　機構(gòu)申報程序與審批權(quán)限

　　第四條　分支行開辦外匯業(yè)務(wù)，申報程序和審批權(quán)限如下：

　?。ㄒ唬┥贽k行應(yīng)在認真組織準備和充分調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，擬出開辦外匯業(yè)務(wù)的《可行性研究報告》，并向其上級行提交申請開辦外匯業(yè)務(wù)的報告（并附《可行性研究報告》）。經(jīng)上級行核實后，逐級報至省級分行（含計劃單列市分行，下同）。

　?。ǘ┦〖壏中斜仨殞ζ湎聦俜种虚_辦外匯業(yè)務(wù)的申請進行認真審查，審查其開辦外匯業(yè)務(wù)的條件是否具備、文件資料是否齊全等。省級分行審查合格后，向總行提交申請報告一式兩份（并附申辦行的《可行性研究報告》）。申請報告必須就《可行性研究報告》中的論證分析作出審查意見，并明確該所屬分支行開辦外匯業(yè)務(wù)后，省級分行準備采取的管理方式和控制手段等。

　?。ㄈ┛傂性谑盏绞〖壏中猩蠄蟮纳暾垐蟾婕吧贽k行的《可行性研究報告》后，對申辦行開辦外匯業(yè)務(wù)所具備的條件和省級分行的管理控制能力進行審查，并作必要考核，符合條件者予以批準。

　　第五條　分支行申請自營外匯業(yè)務(wù)以及申請代理外匯存款、外匯貸款、外匯匯款三項（含三項）以上外匯業(yè)務(wù)的，應(yīng)由省級分行正式行文報經(jīng)總行批準。

　　分支行為其上級行代理外匯存款、基層網(wǎng)點辦理外幣儲蓄存款，由省級分行的審查批準。

　　第三章　《可行性研究報告》的主要內(nèi)容

　　第六條　分支行申請開辦外匯業(yè)務(wù)的《可行性研究報告》，必須就開辦外匯業(yè)務(wù)的外部經(jīng)濟金融市場環(huán)境、經(jīng)營管理條件、經(jīng)濟效益等作出實事求是的分析論證。

　　第七條　《可行性研究報告》的內(nèi)容主要包括以下方面：

　?。ㄒ唬┦袌龇治黾邦A(yù)測

　?。?）分析當?shù)貙ν饨?jīng)濟貿(mào)易及利用外資的狀況，并提交近三年的有關(guān)主要數(shù)據(jù)（附表一）；

　?。?）說明與申辦行有業(yè)務(wù)關(guān)系的利用外資項目及三資企業(yè)情況；

　?。?）分析預(yù)測當?shù)赝庀蛐徒?jīng)濟發(fā)展及利用外資情況的前景；

　?。?）對當?shù)仄渌骷毅y行近三年開辦外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)營情況分析說明，并提交有關(guān)數(shù)據(jù)（附表二）。

　　（二）經(jīng)營方式及目標

　?。?）外匯業(yè)務(wù)的管理體制：包括是否設(shè)立專門的國際業(yè)務(wù)部、財務(wù)上是內(nèi)部核算還是非內(nèi)部核算等；

　?。?）國際業(yè)務(wù)部門經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍（包括擬開辦的外匯業(yè)務(wù)范圍及是否兼營人民幣有關(guān)業(yè)務(wù)等）；

　?。?）分析預(yù)測開辦外匯業(yè)務(wù)后三年內(nèi)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營業(yè)績并進行投入產(chǎn)出分析，測算出三年內(nèi)的綜合財務(wù)目標（附表三）。

　?。ㄈI運資金、經(jīng)費、人員、設(shè)備等準備情況

　?。?）自營外匯業(yè)務(wù)所需外匯現(xiàn)匯營運資金的籌措情況；

　?。?）開辦外匯業(yè)務(wù)必需經(jīng)費的落實情況；

　?。?）外匯業(yè)務(wù)人員的配備情況（附表四）；

　　（4）必要的辦公設(shè)備及辦公場所的準備情況；

　　（四）建章健制、防范風(fēng)險措施情況說明在開辦外匯業(yè)務(wù)的準備期間，建章健制、制定業(yè)務(wù)操作規(guī)程等管理工作的進展情況；說明對總行和各有關(guān)管理部門的各項外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)、落實情況；說明防范風(fēng)險管理措施的制定情況。

　?。ㄎ澹ι贽k行人民幣業(yè)務(wù)經(jīng)營管理情況進行分析和說明（附表五）。

　?。┛傂谢蚴〖壏中幸蟮钠渌嘘P(guān)事項。

　　第八條　已為上級行代理外匯業(yè)務(wù)的分支行，在擬定自營外匯業(yè)務(wù)的《可行性研究報告》時，應(yīng)在上述要求的內(nèi)容基礎(chǔ)上，詳細說明代理外匯業(yè)務(wù)期間的經(jīng)營情況。

　　第四章　驗收與開業(yè)

　　第九條　申請開辦外匯業(yè)務(wù)的分支行，在得到總行的正式批復(fù)后，可據(jù)此向當?shù)赝鈪R管理部門辦理報批手續(xù)；得到批準后，可根據(jù)其時間安排，進行開業(yè)籌備及向國家外匯管理局申請領(lǐng)取《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。

　　第十條　分支行取得《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》并經(jīng)籌備基本確定開業(yè)時間后，應(yīng)提前三個月報告總行，以便總行（或授權(quán)省級分行）對其籌備共工作進行最后驗收和對從業(yè)人員進行專業(yè)考試（驗收標準及考試辦法由總行另行規(guī)定），驗收和考試合格后方可正式對外營業(yè)。

　　第五章　外匯業(yè)務(wù)的增辦、停辦和中止

　　第十一條　已獲準開辦外匯業(yè)務(wù)的分支行，因業(yè)務(wù)發(fā)展而需擴大外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的，應(yīng)提交申請報告，并逐級報至總行審批。申請報告中應(yīng)詳細說明已開辦外匯業(yè)務(wù)范圍的經(jīng)營情況，并分析預(yù)測擬增辦的外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)營前景。

　　第十二條　建設(shè)銀行分支行由代辦轉(zhuǎn)為自營外匯業(yè)務(wù)必須符合以下條件：

　?。ㄒ唬┩鈪R存款余額超過500萬美元或占當?shù)厥袌龇蓊~超過30％。

　?。ǘ┠陣H結(jié)算業(yè)務(wù)量超過1500萬美元或占當?shù)厥袌龇蓊~超過30％。

　　（三）實收外匯現(xiàn)匯營運資金數(shù)額符合國家外匯管理部門的有關(guān)規(guī)定。

　　第十三條　根據(jù)已開辦外匯業(yè)務(wù)分支行的經(jīng)營管理狀況及經(jīng)營業(yè)績，總行可責令經(jīng)營效益不好或管理混亂的分支行停辦某項外匯業(yè)務(wù)或停業(yè)整頓，經(jīng)整頓后仍然沒有改善的分支行，總行可視情況報告國家外匯管理局撤銷其《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》，并中止經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)。

　　第六章　附則

　　第十四條　本辦法由中國人民建設(shè)銀行總行國際業(yè)務(wù)部負責解釋。

　　第十五條　本辦法經(jīng)建設(shè)銀行1995年9月22日第八次行務(wù)會通過并自1995年10月1日起施行

　　附表一：

當?shù)赝鈪R業(yè)務(wù)市場狀況表

　　申辦行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬美元
┌─────────────┬──────┬──────┬──────┐
│　　　　　　　　　　　　　│１９　　年末│１９　　年末│１９　　年末│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外商投資合同金額　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外商投資實際金額　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│三資企業(yè)數(shù)量（家）　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│進出口貿(mào)易總額　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│非貿(mào)易收支總額　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外匯存款余額　　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外幣儲蓄余額　　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外匯貸款余額　　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│結(jié)匯年累計額　　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
└─────────────┴──────┴──────┴──────┘

　　附表二：

當?shù)仄渌y行開辦外匯業(yè)務(wù)情況表

申辦行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬美元
┌──────────────────┬───┬───┬───┬───┐
│　　　　　　金融機構(gòu)名稱　　　　　　│中行　│工行　│農(nóng)行　│交行　│
├──────────────────┼───┼───┼───┼───┤
│經(jīng)營性質(zhì)（未辦、代理、自營）　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├────┬─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│外匯存款│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│上年末余額　　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├─┬──┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│其│外幣│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　│　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　│　　│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　│　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│中│儲蓄│上年末余額　　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├─┴──┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│外匯存款│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│上年末余額　　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├────┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│１９　　年當年累計金額　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│國際結(jié)算│１９　　年當年累計金額　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│上年累計金額　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├────┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│１９　　年累計金額　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│結(jié)售匯　│１９　　年累計金額　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│上年累計金額　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├────┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│１９　　年度數(shù)額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│外匯利潤│１９　　年度數(shù)額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│上年度數(shù)額　　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
└────┴─────────────┴───┴───┴───┴───┘

　　附表三：

外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況預(yù)測表

申報行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬美元
┌────────┬─────────────┬───────────┐
│　　　　　　　　│代理外匯業(yè)務(wù)期間經(jīng)營情況　│自營外匯業(yè)務(wù)后經(jīng)營業(yè)績│
│　　項　　目　　│　　　　　　　　　　　　　│預(yù)測　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　├──────┬──────┼───┬───┬───┤
│　　　　　　　　│１９　　年末│　上年末　　│當年　│第二年│第三年│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│外匯營運資金　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│外匯存款余額　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├──┬─────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│其中│外幣儲蓄　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├──┴─────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│外匯貸款余額　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│國際結(jié)算年累計　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│結(jié)售匯年累計　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│外匯利潤　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│人民幣存款余額　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│人民幣貸款余額　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│人民幣利潤　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│綜合利潤（萬元）│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
└────────┴──────┴──────┴───┴───┴───┘

　　附表四：

外匯業(yè)務(wù)人員準備情況表

　　申辦行：

┌───┬───┬──┬──┬────┬────┬────┬─────┐
│姓　名│崗　位│性別│年齡│文化程度│懂何種外│畢業(yè)學(xué)校│主要工作或│
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│語及水平│及專業(yè)　│培訓(xùn)經(jīng)歷　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│經(jīng)理　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│副經(jīng)理│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
└───┴───┴──┴──┴────┴────┴────┴─────┘

　　附表五：

申辦行人民幣業(yè)務(wù)經(jīng)營業(yè)績主要狀況表

申辦行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
┌─────────┬────────┬────────┬──────┐
│　　　　　　　　　│?。保埂　∧昴々Α。保埂　∧昴々ι稀∧辍∧々?BR>├─────────┼────────┼────────┼──────┤
│　　營運資金　　　│　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　│
├─────────┼────────┼────────┼──────┤
│　　資產(chǎn)總額　　　│　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　│
├─────────┼────────┼────────┼──────┤
│　　各項存款余額　│　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　│
├──┬──────┼────────┼────────┼──────┤
│其　│企業(yè)存款余額│　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　│
│　　├──────┼────────┼────────┼──────┤
│中　│儲蓄存款余額│　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　│
├──┴──────┼────────┼────────┼──────┤
│　　貸款余額　　　│　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　│
├──┬──────┼────────┼────────┼──────┤
│其中│　逾期貸款　│　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　│
├──┴──────┼────────┼────────┼──────┤
│　　利　　　潤　　│　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　│
├─────────┼────────┼────────┼──────┤
│　職工人數(shù)（人）　│　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　│
├─────────┼────────┼────────┼──────┤
│　經(jīng)濟案件情況　　│　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　│
│　　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　│
│　　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　│
├─────────┼────────┼────────┼──────┤
│重大責任事故情況　│　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　│
│　　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　│
│　　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　│
├─────────┼────────┼────────┼──────┤
│　獎　懲　情　況　│　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　│
│　　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　│
│　　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　　　│　　　　　　│
└─────────┴────────┴────────┴──────┘