建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行：

　　為了協(xié)助國家開發(fā)銀行加強貸款管理，提高貸款質(zhì)量，經(jīng)建設(shè)銀行委托代理部與國家開發(fā)銀行交通信貸局共同商定聯(lián)合制定了《中國人民建設(shè)銀行代理國家開發(fā)銀行交通基建貸款項目管理辦法（試行）》?，F(xiàn)將該辦法印發(fā)給你們，請及時轉(zhuǎn)知所屬認真貫徹執(zhí)行。在具體操作過程中遇到問題，請及時報告建設(shè)銀行委托代理部和國家開發(fā)銀行交通信貸局。

　　附件：中國人民建設(shè)銀行代理國家開發(fā)銀行交通基建貸款項目管理辦法（試行）

附件中國人民建設(shè)銀行代理國家開發(fā)銀行交通基建貸款項目管理辦法（試行）

　　第一章　總則

　　第一條　根據(jù)國家開發(fā)銀行與中國人民建設(shè)銀行簽訂的《委托代理協(xié)議書》等有關(guān)規(guī)定，為進一步明確代理行的權(quán)利和義務(wù)，理順國家開發(fā)銀行交通信貸局與代理行的業(yè)務(wù)關(guān)系，國家開發(fā)銀行交通信貸局和中國人民建設(shè)銀行委托代理部經(jīng)充分協(xié)商，特制定本管理辦法。本辦法中，國家開發(fā)銀行簡稱甲方，建設(shè)銀行簡稱乙方。

　　第二條　凡甲方委托乙方代理交通基建貸款項目均按照《委托代理協(xié)議書》和本辦法進行管理。

　　第三條　甲方應(yīng)積極支持乙方的正常代理工作，乙方代理的甲方委托代理業(yè)務(wù)受甲方的監(jiān)督和檢查，乙方對甲方的檢查和監(jiān)督應(yīng)積極配合。

　　第四條　甲方向乙方經(jīng)辦行及時提供與代理業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)部管理辦法、規(guī)定和其他新情況。

　　第五條　甲方、乙方單獨制定的有關(guān)規(guī)定、辦法等，應(yīng)本著互利合作的原則，根據(jù)實際情況，及時溝通，并抄送對方。重要的規(guī)定、辦法要相互會簽方可執(zhí)行，并抄送對方。

　　第二章　項目前期管理

　　第六條　根據(jù)甲方要求，乙方經(jīng)辦行積極協(xié)助甲方做好項目貸款條件評審工作，提供借款單位法人資格和當?shù)貎r格、取費標準、貨運量測算等情況，并對借款單位所送交評審材料的真實性和完整性提出意見。

　　第七條　根據(jù)甲方要求，乙方經(jīng)辦行積極協(xié)助甲方進行項目初步設(shè)計確認工作。

　　第八條　根據(jù)甲方要求，乙方經(jīng)辦行參與甲方貸款項目的工程招標工作。

　　第九條　乙方經(jīng)辦行協(xié)助了解項目所在地政府對項目建設(shè)的支持程度，協(xié)助甲方核實承諾的配套資金情況。

　　第十條　根據(jù)乙方經(jīng)辦行要求，甲方向乙方提供貸款條件評審報告有關(guān)資料。

　　第三章　合同簽訂

　　第十一條　在簽訂借款合同之前，為不影響項目用款，同時為保證甲方貸款的安全性，在收到甲方匯撥資金后，乙方經(jīng)辦行代表甲方與借款單位簽訂臨時借款協(xié)議書（由開行提供標準文本）。待甲方與借款單位簽訂正式借款合同后，臨時借款協(xié)議書同時失效。

　　第十二條　根據(jù)甲方要求，乙方經(jīng)辦行協(xié)助甲方審查擔保單位資格和有關(guān)財務(wù)報表、經(jīng)營業(yè)績等；屬于抵押貸款的，則應(yīng)檢查抵押資產(chǎn)估價是否屬實，有否重復(fù)抵押、漏投保險等情況。

　　第十三條　甲方與借款單位簽訂的借款合同，分別送交乙方、乙方經(jīng)辦行各一份副本，以便乙方經(jīng)辦行憑以對貸款使用進行管理并協(xié)助甲方回收貸款本息。

　　第十四條　根據(jù)甲方要求，乙方經(jīng)辦行協(xié)助甲方檢查借款單位所提供簽訂借款合同必備資料的真實性和完整性。

　　第四章　貸款發(fā)放

　　第十五條　乙方經(jīng)辦行在收到甲方貸款基金時，應(yīng)于當日，最遲不超過第二個有效工作日通知借款單位，并按規(guī)定辦理一次性“貸轉(zhuǎn)存”手續(xù)，并將“貸轉(zhuǎn)存”憑證立即郵寄或傳真甲方。年度終了，乙方經(jīng)辦行填制《年度資金到位情況匯總表》并蓋章后，寄送甲方。

　　第十六條　乙方經(jīng)辦行向借款單位發(fā)放貸款時，必須具備甲方資金配置計劃、借款合同（或臨時借款協(xié)議書），否則不得放款。如遇特殊情況，以甲方書面通知為準。乙方經(jīng)辦行沒有接到甲方提供的有關(guān)發(fā)放貸款必備資料，收到甲方貸款資金時，應(yīng)立即與甲方聯(lián)系，查明原因，盡快解決。

　　第十七條　由借款單位按月向甲方提供的月度快報（包括項目配套資金到位和工程形象進度情況），應(yīng)由乙方經(jīng)辦行確認后上報。

　　第十八條　屬鐵路資金撥付，原則上采用鐵路電報匯款形式，采取鐵路電報匯款的資金要嚴格按建總函字（1995）270號文及建總函字（1995）345號文執(zhí)行。

　　第五章　資金監(jiān)督管理

　　第十九條　乙方經(jīng)辦行對甲方發(fā)放的貸款，應(yīng)依據(jù)貸款計劃、借款合同（或協(xié)議）、批準的初步設(shè)計等，對甲方貸款使用的全程綜合情況進行監(jiān)督反饋。主要按以下幾個標準進行監(jiān)督：

　　1.是否挪用貸款資金；

　　2.是否超范圍、超標準、超計劃使用貸款；

　　3.是否自行變更初步設(shè)計；

　　4.是否存在危及貸款安全的隱患。

　　第二十條　乙方經(jīng)辦行若發(fā)現(xiàn)借款單位存在第十九條所列有關(guān)問題時，須及時通報甲方，并按甲方意見采取相應(yīng)措施解決。

　　第二十一條　乙方經(jīng)辦行應(yīng)定期深入工地，了解項目工程進展情況和各項資金到位、使用情況。對一般項目向甲方寄送《貸款使用綜合情況報告書》；對重點項目，向甲方寄送《重點建設(shè)項目專戶季報》。實行鐵路聯(lián)行協(xié)作管理的，由主辦行報送。

　　第二十二條　根據(jù)甲方要求，乙方經(jīng)辦行參與甲方的概算調(diào)整確認工作，并就概算調(diào)整的主、客觀原因向甲方做出說明。

　　第二十三條　乙方經(jīng)辦行負責審查和簽訂借款單位年度財務(wù)決算和項目竣工決算。必要時，甲方可委托乙方經(jīng)辦行對項目建設(shè)進行總結(jié)，對財務(wù)開支及各項技術(shù)經(jīng)濟指標進行分析和稽核。

　　第六章　貸款本息回收

　　第二十四條　甲方各類貸款利率均按中國人民銀行規(guī)定執(zhí)行。如國家調(diào)整貸款利率和結(jié)算辦法時，甲方作相應(yīng)調(diào)整。同時，甲方將調(diào)整后的利率和結(jié)算辦法抄送乙方及乙方經(jīng)辦行并通知借款單位。

　　第二十五條　在結(jié)息日前20天，乙方經(jīng)辦行應(yīng)按有關(guān)規(guī)定，初步測算出到期應(yīng)計利息，并及時通知借款單位預(yù)留付息資金，（乙方經(jīng)辦行應(yīng)積極做好催收利息工作并于5個有效工作日內(nèi)向甲方寄送計息清單和利息上劃憑證）。

　　第二十六條　對收取的利息，乙方經(jīng)辦行應(yīng)在結(jié)息日當天，最遲不超過第二個有效工作日上劃開發(fā)銀行在建總行營業(yè)部開立的存款戶（匯款用途欄要注明借款單位、貸款種類代碼）。

　　第二十七條　若借款單位在規(guī)定的結(jié)息日不按期支付甲方利息，乙方經(jīng)辦行應(yīng)直接從其存款帳戶中收取。

　　第二十八條　甲方在合同規(guī)定還款期前三個月，向借款單位發(fā)出“催收貸款通知書”和“還款報告單”，同時抄送乙方經(jīng)辦行，由乙方經(jīng)辦行督促借款單位落實還款資金。

　　第二十九條　乙方經(jīng)辦行負責督促借款單位落實還款資金，并制定相應(yīng)還款措施，核實借款單位是否故意瞞報、少報可還款資金。如貸款本息償還確有問題，由借款單位提前提出報告，乙方經(jīng)辦行簽署意見對存在嚴重困難的，乙方經(jīng)辦行應(yīng)及時向甲方提出建設(shè)性建議。

　　第三十條　乙方經(jīng)辦行應(yīng)于借款單位歸還甲方貸款的兩個有效工作日內(nèi)，將款項及時上劃甲方所指定帳戶，并同時向甲方寄送還款憑證，督促借款單位填制并向甲方寄送“還款報告單”。

　　第七章　考核與違約的處理

　　第三十一條　年度終了，甲方會同乙方對乙方經(jīng)辦行的工作進行全面考核，主要指標有：

　　1.甲方貸款資金的轉(zhuǎn)存情況；

　　2.資金管理和信息反饋情況；

　　3.回收貸款本息情況；

　　4.為項目提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)情況。

　　第三十二條　甲乙雙方根據(jù)考核結(jié)果，對有關(guān)經(jīng)辦行給予表揚或批評，對代理業(yè)務(wù)出現(xiàn)嚴重失職的，甲方經(jīng)商乙方，可采取更換經(jīng)辦行的措施。

　　第三十三條　乙方經(jīng)辦行在收到委托貸款基金第二個有效工作日后，仍未辦理貸款轉(zhuǎn)存手續(xù)的，及時查明原因，追究責任。

　　第三十四條　乙方經(jīng)辦行截留開發(fā)銀行貸款基金，或截留借款單位歸還開發(fā)銀行的貸款本息，應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》中的第十六條處以每天萬分之五的罰款。

　　第八章　其他

　　第三十五條　本管理辦法未盡事宜由甲、乙雙方通過協(xié)商處理。

　　第三十六條　本管理辦法自發(fā)布之日起實施，由甲方、乙方共同負責解釋，修改完善。