中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市，計(jì)劃單列市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行；國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市，計(jì)劃單列市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)分局；中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)人民建設(shè)銀行，交通銀行，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行，中國(guó)進(jìn)出口銀行，中信實(shí)業(yè)銀行、中國(guó)光大銀行、華夏銀行；全國(guó)性非銀行金融機(jī)構(gòu)：

　　近一時(shí)期，國(guó)際金融市場(chǎng)動(dòng)蕩不安，金融衍生工具交易事故不斷發(fā)生，出現(xiàn)了巴林銀行倒閉等金融事件。如果我國(guó)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外匯交易業(yè)務(wù)的內(nèi)部監(jiān)管不力，或者盲目參與金融衍生工具交易活動(dòng)，將會(huì)導(dǎo)致外匯買賣嚴(yán)重虧損，給國(guó)家造成不可彌補(bǔ)的損失。為加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)、代客外匯買賣業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，促進(jìn)外匯買賣業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)妥地發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、重申各銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)務(wù)院以及中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局、證監(jiān)會(huì)等部門關(guān)于外匯買賣及金融衍生工具交易的有關(guān)管理規(guī)定。

　?。ㄒ唬┿y行、非銀行金融機(jī)構(gòu)必須在國(guó)家外匯管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)，不得超范圍經(jīng)營(yíng)。

　?。ǘ┿y行分支行、地方性非銀行金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，不得開(kāi)辦自營(yíng)和代客外匯買賣業(yè)務(wù)，不得擅自對(duì)外直接進(jìn)行外匯交易。

　　（三）各金融機(jī)構(gòu)從事外匯按金交易，必須經(jīng)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。各地超越權(quán)限、擅自批準(zhǔn)的上述業(yè)務(wù)一律無(wú)效，必須立即停止。

　　二、對(duì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)外匯買賣業(yè)務(wù)進(jìn)行一次全面檢查。

　?。ㄒ唬z查步驟

　　1.各金融機(jī)構(gòu)對(duì)本單位1993年1月至1995年4月底自營(yíng)和代客外匯買賣業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)情況，要進(jìn)行一次分年度自查。自查結(jié)果于1995年5月20日前書面報(bào)當(dāng)?shù)赝鈪R管理分局。

　　2.各金融機(jī)構(gòu)總行和總公司在其分支機(jī)構(gòu)自查基礎(chǔ)上，對(duì)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)外匯買賣業(yè)務(wù)進(jìn)行一次全面檢查，檢查結(jié)果于1995年5月31日前書面報(bào)國(guó)家外匯管理局。

　　3.各地外匯管理分局要對(duì)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)外匯買賣業(yè)務(wù)自查的情況進(jìn)行抽查，抽查結(jié)果于5月31日前報(bào)國(guó)家外匯管理局。國(guó)家外匯管理局將有重點(diǎn)地對(duì)各金融機(jī)構(gòu)自查情況、總行和總公司全面檢查情況、各地外匯管理分局的抽查結(jié)果進(jìn)行審查稽核。

　?。ǘz查內(nèi)容

　　1.各金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)外匯買賣業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)狀況：

　?。?）是否具有2000萬(wàn)美元的等值外匯資本金或外匯營(yíng)運(yùn)資金；

　　（2）是否具有合格的交易人員和完備的交易設(shè)施；

　?。?）自營(yíng)外匯買賣業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度是否健全并符合中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局的規(guī)定，執(zhí)行情況如何；

　?。?）金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)外匯買賣業(yè)務(wù)每天敞口總頭寸是否超過(guò)其外匯資本金或外匯營(yíng)運(yùn)資金的20％；隔夜敞口頭寸的最高余額是否超過(guò)其自有外匯資金或外匯營(yíng)運(yùn)資金的1％；

　?。?）金融機(jī)構(gòu)辦理自營(yíng)外匯買賣累計(jì)虧損額是否超過(guò)其自有外匯資金或外匯營(yíng)運(yùn)資金的1％。

　　2.各金融機(jī)構(gòu)代客外匯買賣業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)狀況：

　?。?）金融機(jī)構(gòu)有無(wú)合法代客外匯買賣業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)權(quán)；

　?。?）代客外匯買賣業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度是否健全并符合國(guó)家規(guī)定，有無(wú)標(biāo)準(zhǔn)的《客戶合同》、《代客外匯買賣協(xié)議書》和《外匯風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，履行情況如何；

　?。?）是否真實(shí)地向客戶介紹金融機(jī)構(gòu)資信狀況，交易信息反饋是否透明；

　?。?）是否對(duì)客戶資金來(lái)源進(jìn)行審查，是否具有有關(guān)交易合同或其他經(jīng)濟(jì)協(xié)議；

　　（5）交易員的職業(yè)道德情況，有無(wú)違規(guī)現(xiàn)象等。

　　3.各金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)和代客外匯買賣業(yè)務(wù)的盈虧情況：

　　重點(diǎn)檢查金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，造成虧損的數(shù)額及其原因。

　　4.各金融機(jī)構(gòu)對(duì)以下文件的貫徹執(zhí)行情況：

　?。?）證監(jiān)發(fā)字〔1994〕165號(hào)文《關(guān)于嚴(yán)厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動(dòng)的通知》；

　　（2）（94）匯管函字第216號(hào)文《關(guān)于報(bào)送1993年外匯買賣業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況的通知》；

　　（3）（95）匯管函字第052號(hào)文《關(guān)于對(duì)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)一九九四年度外匯買賣業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行全面檢查的通知》。

　　三、其他事項(xiàng)：

　?。ㄒ唬└鹘鹑跈C(jī)構(gòu)對(duì)自查和檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要及時(shí)采取措施，妥善處理，并同時(shí)報(bào)告國(guó)家外匯管理局。對(duì)隱情不報(bào)者，要追究當(dāng)事人及其領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

　?。ǘ﹪?guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)分局應(yīng)及時(shí)將此文內(nèi)容轉(zhuǎn)知轄內(nèi)區(qū)域性銀行、地方性非銀行金融機(jī)構(gòu)，并監(jiān)督其執(zhí)行。

　?。ㄈ┍就ㄖ獮閮?nèi)部文件，各金融機(jī)構(gòu)在執(zhí)行過(guò)程中應(yīng)注意保密。

　　附件一：

經(jīng)營(yíng)外匯買賣業(yè)務(wù)法規(guī)執(zhí)行情況統(tǒng)計(jì)表

　　單位名稱：

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜　　　?。鼘?shí)際外｜內(nèi)部管理規(guī)章制度建立情況｜從事外匯交易人員情況　　　｜?。?BR>｜　　項(xiàng)目｜匯資本｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜交｜
｜　　　?。鸹驙I(yíng)｜　　　　　　　　　?。。鞴苋藛T從事｜專職交易員從｜易｜
｜　　　?。\(yùn)資金｜　　　　　　　　　?。眩馐陆灰祝的辏峦鈪R交易３｜設(shè)｜
｜類別　?。?2000 ｜　　　　　　　　　?。疲陨稀　　　。暌陨稀　　。鼈洌?BR>｜　　　　｜萬(wàn)USD)｜　應(yīng)　　制　　定　?。ǎ。?BR>｜　　　?。　　。　　　　　　　　　。。细瘢缓细瘢细瘢缓细瘢。?BR>｜－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－｜－－｜－－－｜－－｜－－－｜－｜
｜　　　　｜　　?。誀I(yíng)外匯買賣管理規(guī)定｜?。　。　　。　。　　。。?BR>｜　　　　｜　　?。鈪R買賣總頭寸及敲口｜?。　。　　。　。　　。。?BR>｜自營(yíng)外匯｜　　?。^寸限額和止蝕點(diǎn)　?。。　。　　。　。　　。。?BR>｜　　　?。　　。鞴苋藛T外匯買賣管理｜?。　。　　。　。　　。。?BR>｜　　　?。　　。鼘徟鷻?quán)限　　　　　?。。　。　　。　。　　。。?BR>｜　買賣?。　　。灰讍T守則　　　　?。。　。　　。　。　　。。?BR>｜　　　?。　　。灰着c結(jié)算分別管理制｜?。　。　　。　。　　。。?BR>｜　　　?。　　。取　　　　　　　　。。　。　　。　。　　。。?BR>｜－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－｜－－｜－－－｜－－｜－－－｜－｜
｜　　　　｜　　?。屯鈪R買賣管理規(guī)定｜?。　。　　。　。　　。。?BR>｜　　　　｜　　?。屯鈪R買賣風(fēng)險(xiǎn)揭示｜?。　。　　。　。　　。。?BR>｜代客外匯｜　　?。鼤　　　　　　　　。。　。　　。　。　　。。?BR>｜　　　?。　　。蛻艉贤　　　　　。。　。　　。　。　　。。?BR>｜　　　?。　　。屯鈪R買賣協(xié)議書?。。　。　　。　。　　。。?BR>｜　買賣?。　　。蛻糍Y金管理規(guī)定交易｜?。　。　　。　。　　。。?BR>｜　　　?。　　。鼏T守則　　　　　　?。。　。　　。　。　　。。?BR>｜－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－｜－－｜－－－｜－－｜－－－｜－｜
｜其他外匯｜　　　｜　　　　　　　　　?。。　。　　。　。　　。。?BR>｜　交易?。　　。　　　　　　　　　。。　。　　。　。　　。。?BR>－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

　　聯(lián)系電話　　　　　　　　　　　主管　　　　　　　　 制表

　　附件二：

外匯買賣業(yè)務(wù)情況統(tǒng)計(jì)表
　　　　　　　　　　　　　　　 ×××年度

　　單位名稱

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜　　項(xiàng)目｜累計(jì)交｜交易｜平均每日交易頭寸｜累計(jì)｜　平均每日敝口頭寸｜盈虧額｜
｜　　　?。琢浚ǎ偂。鼣?shù)口｜－－－－－－－－－｜－－－｜
｜類別　　｜筆數(shù)）｜頭寸｜　　 要求　 ｜實(shí)｜頭寸｜　　　要求　?。鼘?shí)｜盈｜虧｜
｜　　　?。　　。　。　　　　　。H｜　?。　　　　　　。H｜?。。?BR>｜－－－－｜－－－｜－－｜－－－－－－｜－｜－－｜－－－－－－－｜－｜－｜－｜
｜自營(yíng)外匯｜　　?。　。?0%自有外 ｜?。　。?%自有外匯資｜　｜?。。?BR>｜買賣　?。　　。　。鼌R資金或外匯｜　｜　　｜金或外匯營(yíng)運(yùn)資｜?。。。?BR>｜　　　?。　　。　。鼱I(yíng)運(yùn)資金　?。。　。稹　　　　　。。。。?BR>｜－－－－｜－－－｜－－｜－－－－－－－－｜－－｜－－－－－－－－－｜－｜－｜
｜代客外匯｜　　?。　。　　　　　　　。　。　　　　　　　　。。。?BR>｜買賣　　｜　　?。　。　　　　　　　。　。　　　　　　　　。。。?BR>｜－－－－｜－－－｜－－｜－－－－－－－－｜－－｜－－－－－－－－－｜－｜－｜
｜其　　它｜　　?。　。　　　　　　　。　。　　　　　　　　。。。?BR>｜外匯交易｜　　　｜　　｜　　　　　　　?。　。　　　　　　　　。。。?BR>｜－－－－｜－－－｜－－｜－－－－－－－－｜－－｜－－－－－－－－－｜－｜－｜
｜　合計(jì)?。　　。　。　　　　　　　。　。　　　　　　　　。。。?BR>－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
　　聯(lián)系電話：　　　　　　　　 主管：　　　　　　　　制表：