建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行，濟(jì)南、杭州市分行：

　　為適應(yīng)建設(shè)銀行向國有商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變過程中對貸款管理工作的新要求，提高外匯貸款項目建設(shè)前期管理工作水平，防范和減少外匯貸款風(fēng)險，總行制定了《中國人民建設(shè)銀行總行外匯貸款項目建設(shè)前期管理工作的暫行規(guī)定》，現(xiàn)予印發(fā)，請參照執(zhí)行。

　　附：

中國人民建設(shè)銀行總行外匯貸款項目建設(shè)前期管理工作的暫行規(guī)定

　　第一章　總則

　　第一條　為適應(yīng)建設(shè)銀行向國有商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變過程中對貸款管理工作的新要求，提高外匯貸款項目（含境外籌資和外匯現(xiàn)匯貸款項目，下同）建設(shè)前期管理工作水平，防范和減少外匯貸款風(fēng)險，保障外匯資金使用的效益性、安全性和流動性，實現(xiàn)外匯貸款項目建設(shè)前期管理工作的科學(xué)化、規(guī)范化、制度化，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中國人民建設(shè)銀行固定資產(chǎn)外匯貸款暫行辦法》、《中國人民建設(shè)銀行總行固定資產(chǎn)貸款項目前期管理工作的暫行規(guī)定》及有關(guān)文件精神，特制訂本規(guī)定。

　　第二條　凡是由總行審批的外匯貸款項目，均實行“審貸分離、分段管理、集體審批決策”制度，嚴(yán)格遵循“先評估，后貸款，擇優(yōu)選擇項目”的原則，未經(jīng)評估審查、集體審批決策的項目，不下達(dá)貸款計劃，不發(fā)放貸款。

　　第三條　建設(shè)銀行外匯貸款項目建設(shè)前期管理工作，系指外匯貸款項目借款申請受理、項目備選、項目評估審查、貸款審批、決策結(jié)論反饋管理的全過程。建設(shè)銀行總行外匯貸款項目前期管理工作的基本原則是：審貸分離，相互協(xié)作，集體決策。

　　審貸分離，系指外匯貸款項目借款申請的受理、項目備選、評估審查、貸款審批、決策結(jié)論反饋、貸款承諾后項目管理、貸款發(fā)放與回收等工作，分別由國際業(yè)務(wù)部和投資調(diào)查部管理，相互制約。國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)外匯貸款項目借款申請的受理、備選項目的確定、項目貸款承諾后的管理、貸款發(fā)放與回收等工作，投資調(diào)查部負(fù)責(zé)外匯貸款項目的評估審查、貸款審批決策結(jié)論的反饋工作。

　　相互協(xié)作，系指國際業(yè)務(wù)部和投資調(diào)查部在外匯貸款項目前期管理工作中，互相商量，互相配合。國際業(yè)務(wù)部在受理借款申請和確定備選項目過程中，根據(jù)需要和項目具體情況邀請投資調(diào)查部參與；投資調(diào)查部在組織一些大型外匯貸款項目評估過程中，根據(jù)需要和項目具體情況邀請國際業(yè)務(wù)部參加。兩部建立定期工作聯(lián)系制度，相互通報有關(guān)情況，協(xié)商處理有關(guān)問題。

　　集體決策，系指外匯貸款項目由投資調(diào)查部根據(jù)項目評估報告和分行審查意見提出評審意見，會簽國際業(yè)務(wù)部后報總行貸款審查委員會審批決策。投資調(diào)查部是總行貸款審查委員會的辦事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)處理日常事務(wù)。

　　第二章　外匯貸款申請的受理與備選項目的確認(rèn)

　　第四條　由總行審批決策的外匯貸款項目，其借款申請、各分行推薦材料、備選項目的確定，由國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)。

　　第五條　國家綜合計劃部門向建設(shè)銀行提送的外匯貸款項目商貸函，各分行（指各省、自治區(qū)、直轄市分行和計劃單列市分行，下同）推薦上報的外匯貸款項目，統(tǒng)一由國際業(yè)務(wù)部受理。推薦上報文件包括分行的審查意見。

　　第六條　國際業(yè)務(wù)部接到有關(guān)部門提送的借款申請、商貸函和分行推薦材料等文件后，要做好申請文件、資料的登記工作，進(jìn)行必要的審查。

　　第七條　國際業(yè)務(wù)部根據(jù)外匯貸款項目借款申請、商貸函、分行推薦材料，著重對借款人的資信情況、貸款投向的合理性、項目的各項財務(wù)指標(biāo)、擔(dān)保單位的能力、人民幣配套資金的初步落實情況、項目所在地分行外匯資金供應(yīng)能力和存貸比等進(jìn)行分析，嚴(yán)格審查，確定備選項目。

　　第八條　國際業(yè)務(wù)部將確定的備選項目名單填制《外匯貸款項目備選通知書》（附一），主送項目所在地分行，抄送投資調(diào)查部。

　　第九條　國際業(yè)務(wù)部在向投資調(diào)查部提送備選項目名單時，應(yīng)附送相關(guān)數(shù)據(jù)和資料，包括外匯貸款的幣種、利率、還款期限、寬限期、本幣對外幣的匯率，借款申請文件（復(fù)印件）、分行推薦材料或預(yù)評估報告等。

　　第三章　項目評估

　　第十條　項目評估報告是建設(shè)銀行進(jìn)行貸款審批決策的主要依據(jù)。外匯貸款項目的評估審查工作，統(tǒng)一由投資調(diào)查部組織實施。

　　第十一條　投資調(diào)查部在收到國際業(yè)務(wù)部提送的外匯貸款備選項目名單及相關(guān)文件后，應(yīng)首先審查列入備選的項目是否具備開展評估的條件。審查內(nèi)容包括項目借款申請文件、商貸函、分行推薦材料或預(yù)評估報告等相關(guān)資料是否齊全。

　　第十二條　經(jīng)審查具備評估條件的項目，投資調(diào)查部在一周內(nèi)向項目所在地分行下達(dá)評估任務(wù)通知書，并抄送國際業(yè)務(wù)部。

　　第十三條　評估任務(wù)通知書中應(yīng)根據(jù)具體項目建設(shè)前期工作進(jìn)程，明確規(guī)定各分行完成項目評審工作并上報總行的時間。

　　第十四條　項目所在地分行接到投資調(diào)查部下達(dá)的評估任務(wù)后，應(yīng)按照《中國人民建設(shè)銀行固定資產(chǎn)貸款項目評估辦法》、《外匯貸款項目評審工作座談會紀(jì)要》及有關(guān)文件規(guī)定，認(rèn)真實施評估工作，按評估任務(wù)通知書規(guī)定的時間向總行報送項目評估報告和項目所在地分行貸款審查委員會的審查意見。

　　第十五條　項目評估報告中要注重對外匯貸款匯率和利率風(fēng)險的分析，加強(qiáng)對外匯貸款項目還貸能力、擔(dān)保企業(yè)的資格和擔(dān)保能力、抵押物品價值等的評審論證工作。

　　第十六條　對于項目評審過程中涉及到項目備選工作中的有關(guān)問題，投資調(diào)查部可提請國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋，并協(xié)商解決。

　　第四章　項目審批與決策結(jié)論反饋

　　第十七條　總行貸款審查委員會對貸款項目的審批決策，將根據(jù)外匯貸款項目的重要程度和具體情況，分別采用會簽審批和會議審批兩種方式。

　　第十八條　會簽審批。投資調(diào)查部根據(jù)分行的評估報告和審查意見，兩周內(nèi)向主管行長提出項目評審意見和決策建議，撰寫《建設(shè)銀行貸款項目審查簽報》（附二），會簽國際業(yè)務(wù)部。

　　第十九條　國際業(yè)務(wù)部收到投資調(diào)查部的貸款項目審查簽報后，應(yīng)在兩周內(nèi)提出審理意見，并在《建設(shè)銀行貸款項目審查簽報》上會簽意見后，一并報主管行長審批。

　　第二十條　國際業(yè)務(wù)部對貸款項目進(jìn)行會簽審理時，涉及項目評估中的有關(guān)問題，可提請投資調(diào)查部負(fù)責(zé)解釋，并協(xié)商解決。如與投資調(diào)查部的審查意見不一致，應(yīng)與投資調(diào)查部及時溝通后報送主管行長簽批。

　　第二十一條　會議審批。重大或情況比較復(fù)雜的外匯貸款項目，按照會簽審批的程序報主管行長審閱后，提交總行貸款審查委員會會議審批。

　　第二十二條　經(jīng)總行集體審批決策后的外匯貸款項目，國際業(yè)務(wù)部應(yīng)在一周內(nèi)將《建設(shè)銀行貸款項目審查簽報》（原件）和國際業(yè)務(wù)部審查意見（復(fù)印件）退投資調(diào)查部。

　　第二十三條　經(jīng)總行集體審批決策后的外匯貸款項目，投資調(diào)查部根據(jù)總行審批決策結(jié)論，在兩周內(nèi)起草《建設(shè)銀行外匯貸款項目審批決策意見通知書》（附三），主送項目所在地分行，抄送國際業(yè)務(wù)部。

　　第五章　附則

　　第二十四條　本規(guī)定適用于使用建設(shè)銀行外匯資金安排的貸款項目和境外籌資項目。

　　第二十五條　本規(guī)定從1995年7月1日起執(zhí)行。此前總行發(fā)文與本規(guī)定有抵觸的條款，以本規(guī)定為準(zhǔn)。

　　附件一：

　　編號：

外匯貸款項目備選通知書

　　建設(shè)銀行　　　　分行：

　　你行199　年　　月　　日　　號文《　　　　　》（外匯項目貸款推薦函）收悉。該項目申請使用　　　　　　　　貸款　　　　　　萬美元（或其他幣種），經(jīng)初步審查，同意將該項目列為總行的備選外匯貸款項目。

　　此備選通知書有效期截止至199　年　　月　　日（自本備選通知日后一年）。

　　中國人民建設(shè)銀行總行　國際業(yè)務(wù)部
　　一九九　年　月　日

　　抄送：總行投資調(diào)查部

　　附件二：

建設(shè)銀行貸款項目審查簽報

　　建設(shè)銀行總行投資調(diào)查部　　　　　　　　　　　　　　　一九九　年　月　日

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會簽單位：
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會簽意見：　　　　　　　　　　　　　│行領(lǐng)導(dǎo)批示：
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標(biāo)題：
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項目經(jīng)辦處：　　　│經(jīng)辦人及聯(lián)系電話：　　　　　　│處長：
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　　附件三：

外匯貸款項目審批決策意見通知書（參考格式）

（建調(diào)字（199?。┑凇√枺?/P>

　　建設(shè)銀行　　　　　分行：

　　你行199　年　　月　　日以　　號文報送的《　　　　　項目評審意見》及所附評估報告收悉，該項目申請使用　　　　　　貸款　　　　　　萬美元（或其他幣種）。經(jīng)總行貸款項目審查委員會審批決策，該項目符合我行貸款條件，同意承諾貸款（或同意承辦轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)）。

　　中國人民建設(shè)銀行總行　投資調(diào)查部
　　一九九　年　　月　　日

　　抄送：總行國際業(yè)務(wù)部