中國銀行關(guān)于代客外匯買賣業(yè)務(wù)的補充規(guī)定

中銀資[1996]30號

頒布時間：1996-07-12 00:00:00.000　發(fā)文單位：中國銀行

各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市、經(jīng)濟特區(qū)分行，沈陽市、長春市、哈爾濱市、南京市、武漢市、廣州市、成都市、西安市、杭州市、濟南市、浦東分行：

　　為保持和發(fā)揮我行優(yōu)勢和特點，使我行在外匯資金業(yè)務(wù)競爭中處于有利地位，切實落實行領(lǐng)導對外匯資金工作的指示，在集中管理、統(tǒng)一經(jīng)營的原則下，積極穩(wěn)妥地開展外匯資金業(yè)務(wù)，特對代客外匯買賣業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定做如下補充規(guī)定：

　　一、關(guān)于代客實盤外匯買賣

　　在客戶自愿、自主、自擔風險與盈虧的前提下，只要客戶具備以下任何一條，各分行均可以為其辦理實盤外匯買賣業(yè)務(wù)，其他有關(guān)手續(xù)不變。

　　1.客戶需提供貿(mào)易合同或信用證，以證明其具有相應(yīng)的進出口貿(mào)易背景或其他經(jīng)濟背景。

　　2.客戶自有的現(xiàn)匯資金或現(xiàn)匯營運資金等能確保其進行實盤交割。

　　二、關(guān)于代客遠期外匯買賣

　　各分行可以在保值背景的有效期內(nèi)，在客戶完全自愿的基礎(chǔ)上，為客戶反復(fù)進行交易。

　　三、關(guān)于代客遠期外匯買賣保證金

　　客戶敘做遠期外匯買賣必須在我行開立外幣保證金帳戶，所交納金額不低于交易本金的10％，幣種限于美元、日元、德國馬克、瑞士法郎及英鎊。但我行貸款、信用證項下的遠期外匯買賣可以不交納保證金。其他有關(guān)保證金的管理規(guī)定不變。

　　四、關(guān)于敞口頭寸管理

　　各分行必須根據(jù)本行代客外匯買賣的頭寸情況，制訂明確的頭寸管理辦法，保證及時轉(zhuǎn)移匯價風險。為降低經(jīng)營成本，增加我行收益，鼓勵各分行采取頭寸對沖方式消化頭寸，但單筆外匯買賣金額超過3萬美元，必須立即與總行資金部交易室平盤。

　　1.各分行于業(yè)務(wù)終了時，必須將折美元3萬以上的敞口頭寸（不包括損益金額）與總行平倉。

　　2.各分行“933經(jīng)營套匯”科目的余額須限定在50萬美元以內(nèi)（不包括損益金額）。

　　上述兩條必須同時具備。

　　以上補充規(guī)定，請各分行參照執(zhí)行。如遇問題，請及時與總行資金部管理處聯(lián)系。