第一章　總則

　　第一條　為了加強(qiáng)對銀行外匯業(yè)務(wù)的管理，保證外匯業(yè)務(wù)健康發(fā)展，保持金融秩序的穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》，特制定本規(guī)定。

　　第二條　本規(guī)定所稱“銀行”是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資銀行及其分支機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、國有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和城市合作銀行等銀行及其分支機(jī)構(gòu)。

　　第三條　銀行經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)定。

　　第四條　銀行可以經(jīng)營下列部分或者全部外匯業(yè)務(wù)：

　?。ㄒ唬┩鈪R存款；

　?。ǘ┩鈪R貸款；

　?。ㄈ┩鈪R匯款；

　?。ㄋ模┩鈳艃稉Q；

　　（五）國際結(jié)算；

　?。┩瑯I(yè)外匯拆借；

　?。ㄆ撸┩鈪R票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；

　?。ò耍┩鈪R借款；

　?。ň牛┩鈪R擔(dān)保；

　　（十）結(jié)匯、售匯；

　　（十一）發(fā)行或者代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；

　　（十二）買賣或者代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；

　?。ㄊ┳誀I外匯買賣或者代客外匯買賣；

　　（十四）外匯信用卡的發(fā)行和代理國外信用卡的發(fā)行及付款；

　?。ㄊ澹┵Y信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；

　?。ㄊ﹪彝鈪R管理局批準(zhǔn)的其他外匯業(yè)務(wù)。

　　上述外匯業(yè)務(wù)由國家外匯管理局界定。

　　第五條　國家外匯管理局及其分、支局（以下簡稱“外匯局”）是銀行經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的管理機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)銀行外匯業(yè)務(wù)的審批、管理、監(jiān)督和檢查。

　　第六條　國家外匯管理局對銀行經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的審核和批準(zhǔn)實(shí)行分級管理。

　　銀行總行經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)由國家外匯管理局審核批準(zhǔn)。

　　銀行縣級以上分支行（不含縣級支行）經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)由省級分局負(fù)責(zé)考核初審，報(bào)國家外匯管理局批準(zhǔn)。

　　銀行縣級以下分支機(jī)構(gòu)（含縣級支行、辦事處和儲(chǔ)蓄所等）經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)由省級分局審核和批準(zhǔn)。

　　第七條　銀行分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍不得超過其上級機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍。

　　第八條　銀行經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，并在批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)經(jīng)營。不得擅自經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)或者超范圍經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)。

　　第二章　外匯業(yè)務(wù)的申請

　　第九條　銀行開辦、擴(kuò)大、停辦外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向外匯局提出申請。

　　第十條　符合下列條件的銀行可以申請開辦外匯業(yè)務(wù)：

　　（一）遵守法律、行政法規(guī)、金融規(guī)章的有關(guān)規(guī)定，沒有損害國家利益、社會(huì)公共利益的行為，未發(fā)生任何重大違規(guī)事項(xiàng)及經(jīng)濟(jì)損失的；

　?。ǘ┚哂幸?guī)定數(shù)額的外匯實(shí)收資本金或者營運(yùn)資金。

　　政策性銀行總行、國有獨(dú)資商業(yè)銀行總行和股份制商業(yè)銀行總行在資本總額中應(yīng)當(dāng)含有不少于5000萬美元或者其他等值自由兌換貨幣的實(shí)收外匯資本金；城市合作銀行總行在資本總額中應(yīng)當(dāng)含有不少于2000萬美元或者其他等值自由兌換貨幣的實(shí)收外匯資本金。

　　銀行的一級分行應(yīng)當(dāng)具有不少于500萬美元或者其他等值自由兌換貨幣的營運(yùn)資金；銀行的二級分行應(yīng)當(dāng)具有不少于200萬美元或者其他等值自由兌換貨幣的營運(yùn)資金；銀行的支行應(yīng)當(dāng)具有不少于100萬美元或者其他等值自由兌換貨幣的營運(yùn)資金；

　?。ㄈ┚哂薪?jīng)外匯局確認(rèn)資格的、與申報(bào)外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)數(shù)量的外匯業(yè)務(wù)人員。

　　50％的外匯業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)具有2年以上從事外匯工作經(jīng)歷。外匯業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具有大專以上學(xué)歷、5年以上從事金融工作經(jīng)歷或者3年以上外匯業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷且經(jīng)營業(yè)績良好，無不宜從事金融工作的不良行為和較大工作失誤；

　?。ㄋ模┚哂羞m合開展外匯業(yè)務(wù)的場所和設(shè)備；

　?。ㄎ澹﹪彝鈪R管理局要求的其他條件。

　　第十一條　銀行申請開辦外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)提交下列文件和資料：

　　（一）經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的申請報(bào)告；

　?。ǘ┙?jīng)營外匯業(yè)務(wù)的可行性報(bào)告；

　?。ㄈ┲袊嗣胥y行頒發(fā)的經(jīng)營許可證正本和副本的復(fù)印件；

　?。ㄋ模┲袊嗣胥y行批準(zhǔn)的章程；

　　（五）外匯局認(rèn)可的注冊會(huì)計(jì)師事務(wù)所對其實(shí)收外匯資本金或者外匯營運(yùn)資金的驗(yàn)資報(bào)告（正本），或者總行對其外匯營運(yùn)資金的承諾文件；

　　（六）銀行的外匯業(yè)務(wù)人員的名單、履歷、外匯局核發(fā)的外匯從業(yè)人員資格證書；

　?。ㄆ撸┡c申請外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的規(guī)章制度和內(nèi)部控制制度；

　　（八）經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的場所和設(shè)施情況簡介；

　?。ň牛﹪彝鈪R管理局要求的其他文件和資料。

　　銀行分支機(jī)構(gòu)除提交上述文件和資料外，還應(yīng)當(dāng)提交其總行同意其開辦外匯業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)文件和籌備外匯業(yè)務(wù)的驗(yàn)收報(bào)告。

　　第十二條　銀行可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和自身經(jīng)營情況申請擴(kuò)大、停辦外匯業(yè)務(wù)。

　　第十三條　銀行申請擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍時(shí)，應(yīng)當(dāng)向外匯局提交下列文件和資料：

　?。ㄒ唬U(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍的申請報(bào)告及可行性報(bào)告；

　　（二）擬擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)的操作規(guī)程和內(nèi)部控制制度；

　　（三）經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的情況報(bào)告；

　　（四）新增外匯業(yè)務(wù)主管人員和操作人員的名單、履歷、外匯局核發(fā)的外匯從業(yè)人員資格證書；

　?。ㄎ澹U(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍所需場所、設(shè)施情況；

　　（六）前一年的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（外幣合并表、本外幣合并表）；

　?。ㄆ撸┰?jīng)營許可證正、副本復(fù)印件和外匯局核發(fā)的開辦外匯業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件的復(fù)印件；

　?。ò耍U(kuò)大外匯業(yè)務(wù)，按照規(guī)定需增加外匯資本金或者外匯營運(yùn)資金的，須提交由外匯局認(rèn)可的注冊會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的實(shí)收外匯資本金或者外匯營運(yùn)資金的驗(yàn)資報(bào)告或者總行對其外匯營運(yùn)資金的承諾文件。

　?。ň牛┩鈪R局近期對其外匯業(yè)務(wù)的檢查或者考核報(bào)告，或者近期的外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告；

　?。ㄊ﹪彝鈪R管理局要求的其他文件和資料。

　　銀行的分支機(jī)構(gòu)除提交上述文件和資料外，還應(yīng)當(dāng)提交其總行同意其擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍的批準(zhǔn)文件。

　　第十四條　銀行申請停辦外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向外匯局提交下列文件和資料：

　?。ㄒ唬┩＾k外匯業(yè)務(wù)的申請報(bào)告；

　　（二）停辦外匯業(yè)務(wù)的詳細(xì)說明（包括申請停辦外匯業(yè)務(wù)的原因和停辦外匯業(yè)務(wù)后擬采取的處理措施、步驟）；

　?。ㄈ┯赏鈪R局認(rèn)可的注冊會(huì)計(jì)師事務(wù)所簽章的銀行近期資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（外幣合并表、本外幣合并表）；

　?。ㄋ模┒聲?huì)或者總行同意其停辦外匯業(yè)務(wù)的文件；

　?。ㄎ澹﹪彝鈪R管理局要求提交的其他文件和資料。

　　第十五條　未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，銀行不得擅自停辦外匯業(yè)務(wù)。

　　停辦外匯業(yè)務(wù)的銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)批準(zhǔn)后依法進(jìn)行外匯債權(quán)和債務(wù)清理。

　　第十六條　外匯局收到銀行按照本規(guī)定第十一條、第十三條、第十四條提交的文件和資料后，應(yīng)當(dāng)自收到申請之日起4個(gè)月內(nèi)予以批復(fù)。對于不符合要求的銀行，外匯局可以將其申請退回。自申請退回之日起，6個(gè)月內(nèi)該銀行不得就同一內(nèi)容再次提出申請。

　　第十七條　外匯局核發(fā)的外匯業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件有效期為3年。

　　銀行應(yīng)當(dāng)在外匯業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件有效期期滿前4個(gè)月向外匯局申請重新核準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。

　　第十八條　銀行申請到期重新核準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格應(yīng)當(dāng)提交下列文件和資料：

　?。ㄒ唬┥暾垐?bào)告；

　?。ǘ┩鈪R業(yè)務(wù)經(jīng)營情況總結(jié)報(bào)告；

　?。ㄈ┯赏鈪R局認(rèn)可的注冊會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的外匯資本金或者外匯營運(yùn)資金驗(yàn)資報(bào)告或總行對其外匯營運(yùn)資金的承諾文件；

　　（四）近期資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（外幣合并表，本外幣合并表）；

　?。ㄎ澹┩鈪R局近期對其外匯業(yè)務(wù)的檢查或者考評報(bào)告，或者近期的外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告；

　?。﹪彝鈪R管理局要求提交的其他文件和資料。

　　第十九條　銀行應(yīng)當(dāng)自收到外匯局同意其開辦、擴(kuò)大、停辦外匯業(yè)務(wù)或者到期重新核準(zhǔn)資格的批準(zhǔn)文件后30日內(nèi)，持外匯局的批準(zhǔn)文件到中國人民銀行領(lǐng)取或者換領(lǐng)經(jīng)營許可證。逾期不辦理的，批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。

　　第二十條　銀行分支機(jī)構(gòu)的外匯營運(yùn)資金，可以由其總行從外匯資本金中撥付或者承諾，但銀行總行撥付或者承諾給其分支機(jī)構(gòu)外匯營運(yùn)資金的總額，不得超過自身外匯資本金總額的60％。

　　第三章　外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營的基本規(guī)則

　　第二十一條　銀行經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)以效益性、安全性、流動(dòng)性為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束的自律機(jī)制。

　　第二十二條　銀行總行經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守下列比例或者指標(biāo)管理的規(guī)定：

　?。ㄒ唬┩鈪R負(fù)債總額與外匯擔(dān)保余額之和不得超過其自有外匯資金（包括實(shí)收外匯資本金、各項(xiàng)外匯準(zhǔn)備金、未分配外匯利潤）的20倍；

　?。ǘ┩鈪R流動(dòng)資產(chǎn)占外匯流動(dòng)負(fù)債的比例不得低于百分之六十；

　?。ㄈ┩鈪R存貸款比例不得高于百分之八十五；

　?。ㄋ模┩鈪R逾期貸款余額與各項(xiàng)外匯貸款余額的比例不得高于百分之八；

　?。ㄎ澹┩鈪R呆滯貸款余額與各項(xiàng)外匯貸款余額的比例不得高于百分之五；

　?。┩鈪R呆帳貸款余額與各項(xiàng)外匯貸款余額的比例不得高于百分之二；

　?。ㄆ撸┐娣磐瑯I(yè)外匯款項(xiàng)和庫存外幣現(xiàn)金之和與各項(xiàng)外匯存款余額比例（備付金比例）不得低于百分之五；

　　（八）境外外匯資金運(yùn)用比例（境外貸款、境外投資、存放境外等資金運(yùn)用期末余額與外匯資產(chǎn)期末余額之比）不得高于百分之三十；

　　（九）國際商業(yè)借款指標(biāo)［自借國際商業(yè)借款（含出口信貸）和境外發(fā)行債券（不含地方、部門委托）與資本凈額之比］不得高于百分之五十；

　　（十）中長期外匯貸款比例［余期一年以上（不含一年期）中長期外匯貸款期末余額與各項(xiàng)外匯貸款期末余額之比］不得高于百分之六十；

　?。ㄊ唬﹪彝鈪R管理局規(guī)定的其他比例或者指標(biāo)。

　　第二十三條　銀行總行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對其分支機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例的管理，可以根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，將前條規(guī)定的各項(xiàng)比例分解，規(guī)定和調(diào)整各分支機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例，并報(bào)外匯局備案。

　　第二十四條　銀行不得以人民幣資本金或者營運(yùn)資金抵作外匯資本金或者外匯營運(yùn)資金。

　　第二十五條　銀行將外匯資本金或者營運(yùn)資金轉(zhuǎn)換成人民幣以及用人民幣購買外匯資本金或者營運(yùn)資金的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)。

　　第二十六條　銀行外匯資本金或者外匯營運(yùn)資金的增加或者減少，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)。

　　第二十七條　銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家外匯管理有關(guān)規(guī)定為客戶辦理各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)。

　　第二十八條　銀行在境內(nèi)不得向非銀行金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)進(jìn)行直接外匯投資，不得投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目。

　　第二十九條　銀行可以與境內(nèi)外銀行建立代理行關(guān)系。

　　銀行總行負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理本系統(tǒng)代理代。

　　第三十條　銀行總行應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一管理本系統(tǒng)的境外帳戶，制定境外帳戶管理辦法，并報(bào)國家外匯管理局備案。

　　銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照總行的境外帳戶管理辦法開立、使用境外帳戶。

　　第三十一條　銀行向同業(yè)存、拆外匯資金，必須建立信用額度控制制度，并將核定信用額度的管理原則報(bào)國家外匯管理局備案。

　　第三十二條　銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守中國人民銀行的匯價(jià)管理規(guī)定、存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定、同業(yè)拆借管理規(guī)定和利率管理規(guī)定。

　　第四章　監(jiān)督和管理

　　第三十三條　國家外匯管理局對銀行外匯業(yè)務(wù)實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

　　國家外匯管理局可以根據(jù)實(shí)際需要對第二十二條的比例或者指標(biāo)進(jìn)行調(diào)整。

　　第三十四條　銀行在按照第十九條規(guī)定領(lǐng)取或者換領(lǐng)經(jīng)營許可證后，6個(gè)月內(nèi)或者連續(xù)6個(gè)月不經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月后的5個(gè)工作日內(nèi)，主動(dòng)向外匯局報(bào)告。無正當(dāng)理由的，外匯局可以取消其經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。

　　第三十五條　銀行向外匯提交的所有文件和資料必須真實(shí)、完整。

　　第三十六條　外匯局認(rèn)為必要時(shí)，可以要求銀行辦理某些外匯業(yè)務(wù)時(shí)逐筆報(bào)批、事前通知或者事后備案。

　　需逐筆報(bào)批、事前通知或者事后備案的外匯業(yè)務(wù)，由國家外匯管理局規(guī)定和調(diào)整。

　　第三十七條　外匯局在批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)范圍時(shí)，可以對單項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)的適用對象、適用范圍等作出特別限定。

　　第三十八條　外匯局可以根據(jù)需要對已經(jīng)批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)的適用對象、適用范圍等進(jìn)行重新限定，也可以要求銀行停辦某項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)。

　　第三十九條　外匯局認(rèn)為必要時(shí)，可以對銀行在境外建立代理行和開立境外帳戶進(jìn)行特別限制。

　　第四十條　外匯局對銀行的外匯業(yè)務(wù)人員實(shí)行從業(yè)資格認(rèn)證制度。

　　第四十一條　外匯局對銀行開辦、擴(kuò)大、停辦、取消外匯業(yè)務(wù)和到期重新核準(zhǔn)其經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格予以公告。

　　第四十二條　外匯局可以自行或者指定會(huì)計(jì)師事務(wù)所對銀行外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場專項(xiàng)檢查和非現(xiàn)場檢查。外匯局可以根據(jù)需要確定檢查內(nèi)容和時(shí)間。被檢查銀行應(yīng)當(dāng)接受并配合檢查。

　　第四十三條　外匯局對銀行經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)狀況實(shí)行年度考核制度?？己撕细竦?，由外匯局出具文件。銀行憑此文件到中國人民銀行辦理經(jīng)營許可證外匯業(yè)務(wù)年檢登記。具體辦法由國家外匯管理局另行制定。

　　第五章　財(cái)務(wù)和統(tǒng)計(jì)報(bào)表

　　第四十四條　銀行應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定，真實(shí)記錄并全面反映其外匯業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況，及時(shí)向外匯局報(bào)送外匯業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并保證報(bào)表的完整、準(zhǔn)確和真實(shí)。

　　第四十五條　銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定建立健全外匯財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度，實(shí)行外幣分帳制。

　　第四十六條　銀行設(shè)在境外的全資附屬機(jī)構(gòu)的外匯資產(chǎn)負(fù)債和外匯業(yè)務(wù)損益情況應(yīng)當(dāng)反映在總行的報(bào)表中。

　　第四十七條　銀行境外帳戶資金收付情況應(yīng)當(dāng)在境內(nèi)的會(huì)計(jì)帳簿中真實(shí)反映，按照規(guī)定進(jìn)行并帳，并定期對帳。

　　第六章　法律責(zé)任

　　第四十八條　銀行未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的，由外匯局責(zé)令改正，沒收違法所得，并取消外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第四十九條　銀行擅自擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍的，或者外匯局已經(jīng)取消其部分外匯業(yè)務(wù)后仍繼續(xù)經(jīng)營被取消的外匯業(yè)務(wù)的，由外匯局責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以人民幣10萬元以上50萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯局責(zé)令整頓或者取消經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第五十條　對違反本規(guī)定第二十、二十四、二十五、二十六條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上3倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以人民幣5萬元以上30萬元以下的罰款。

　　第五十一條　對違反本規(guī)定第二十七條的銀行，由外匯局根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》及有關(guān)規(guī)定從重處罰。

　　第五十二條　對違反本規(guī)定第二十八條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以10萬元以上50萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯局責(zé)令整頓或者取消經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第五十三條　對違反本規(guī)定第二十九、三十條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，撤銷外匯帳戶，通報(bào)批評，并處以人民幣5萬元以上30萬元以下的罰款。對通過境外帳戶逃匯或者不按照規(guī)定使用境外帳戶，造成資金損失的，還應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。

　　第五十四條　對違反本規(guī)定第三十二條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以10萬元以上50萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由外匯局責(zé)令整頓或者取消經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。

　　第五十五條　對違反本規(guī)定第二十二、二十三條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上3倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以人民幣5萬元以上30萬元以下的罰款。

　　第五十六條　對違反本規(guī)定第三十八條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評，并可以根據(jù)其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)章予以處罰。

　　第五十七條　銀行不按照規(guī)定報(bào)送報(bào)表的，由外匯局責(zé)令改正，并可以區(qū)別情況給予處罰。對年內(nèi)1次不按期報(bào)送報(bào)表的，給予警告；對年內(nèi)2次不按期報(bào)送報(bào)表的，給予通報(bào)批評；對年內(nèi)3次不按期報(bào)送報(bào)表的，處以3萬元以下的罰款；對不按要求填報(bào)報(bào)表或報(bào)表不全的，給予警告，并處以人民幣1萬元以下的罰款；對故意作假帳或者不作帳導(dǎo)致報(bào)表虛假或有重大遺漏的，給予通報(bào)批評，并處以人民幣5萬元以上30萬元以下的罰款。

　　第五十八條　對不按照規(guī)定提交有關(guān)文件和資料的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評。逾期不改正的，處以人民幣1萬元以上10萬元以下的罰款。

　　第五十九條　銀行對外匯局的檢查、考核不配合，致使檢查、考核無法進(jìn)行的，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評，并處以人民幣5萬元以上30萬元以下的罰款。

　　第七章　附則

　　第六十條　國家外匯管理局可以根據(jù)本規(guī)定制定銀行外匯業(yè)務(wù)管理的具體辦法。

　　第六十一條　銀行的離岸業(yè)務(wù)管理辦法，由國家外匯管理局另行制定。

　　第六十二條　本規(guī)定由國家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。

　　第六十三條　本規(guī)定自1998年1月1日起施行。國家外匯管理局1993年1月1日發(fā)布的《銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、1993年4月15日發(fā)布的《關(guān)于各級銀行外匯業(yè)務(wù)范圍的規(guī)定》及《關(guān)于銀行外匯資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定》同時(shí)廢止。