各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行，各直屬院校：

　　經(jīng)全國分行行長會議審議通過，現(xiàn)將《中國農(nóng)業(yè)銀行基層營業(yè)機構(gòu)負責人辦事規(guī)則（試行）》印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到問題要及時向總行報告。

　　此件轉(zhuǎn)發(fā)至基層營業(yè)機構(gòu)。

　　附：

中國農(nóng)業(yè)銀行基層營業(yè)機構(gòu)負責人辦事規(guī)則（試行）

　　第一章　總則

　　第一條　為規(guī)范基層營業(yè)機構(gòu)負責人的經(jīng)營管理行為，防范多事風險和各類案件，根據(jù)中國人民銀行《加強金融機構(gòu)內(nèi)部控制的指導原則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于加強對營業(yè)機構(gòu)負責人監(jiān)督管理的意見》等有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)則。

　　第二條　基層營業(yè)機構(gòu)負責人系指支行轄屬的辦事（分理）處、營業(yè)所（部）或相當于這一級營業(yè)機構(gòu)的主任、副主任、內(nèi)勤（坐班）主任及相當于本級職務的員工。

　　第三條　基層營業(yè)機構(gòu)負責人的配備原則上一正一副，業(yè)務量大的可適當增加副職職數(shù)。正職負責全面工作，副職應按照各自的分工履行職責，對正職負責。正職不在時，應指派一名副職代行其職權(quán)。

　　第四條　本規(guī)則作為年度干部考核與任期責任稽核的一項重要內(nèi)容，基層營業(yè)單位負責人年度末要向上級行提交包括執(zhí)行本規(guī)則內(nèi)容的述職報告。

　　第二章　基本職責

　　第五條　主要負責人基本職責：

　?。ㄒ唬┴瀼貓?zhí)行國家金融方針政策法律法規(guī)和上級行的制度規(guī)定，組織本單位業(yè)務經(jīng)營，完成或超額完成上級行下達的年度經(jīng)營目標。

　?。ǘ┘訌婏L險管理，建立健全內(nèi)部控制機制，對各崗位執(zhí)行規(guī)章制度情況民政部定期或不定期地檢查，及時解決存在的問題和隱患，防止各類案件發(fā)生，對“三防一?！必撊?。

　?。ㄈ┘訌妴T工的思想政治教育，對所屬員工有一定的獎勵處罰權(quán)，可研究制定員工獎金發(fā)放的再分配方案，可在本單位內(nèi)部進行人員崗位調(diào)整，對員工的使用、調(diào)出和行政處理可向上一級提出建議。

　?。ㄋ模﹫猿衷瓌t，有權(quán)抵制上級領(lǐng)導強令的違規(guī)經(jīng)營行為，有權(quán)向上級行反映情況。

　　（五）支行賦予的其他職責。

　　第六條　內(nèi)勤主任基本職責：

　?。ㄒ唬┡R柜坐班，督導日常性的會計、出納工作，及時糾正和制止各種違規(guī)操作行為。對違規(guī)辦理業(yè)務或造成事故的責任人，有權(quán)建議取消其上崗資格。

　　（二）定期檢查現(xiàn)金、重要空白憑證與有價單證管理情況，并負責會計、出納有關(guān)交接事項的監(jiān)交。

　?。ㄈ┴撠熷e賬沖正的審查、審批，特別要注意檢查聯(lián)行往來、系統(tǒng)內(nèi)往來、同業(yè)往來科目款項核算的準確性、真實性，要逐筆審批暫收、暫付等過渡性科目列支的款項。

　?。ㄋ模﹫猿衷瓌t，有權(quán)抵制上級領(lǐng)導、本單位主要負責人的違規(guī)操作行為，并有權(quán)向上級行或有關(guān)部門報告。

　?。ㄎ澹┲匈x予的其他職責。

　　第三章　辦事原則

　　第七條　基層營業(yè)機構(gòu)負責人應遵循以下辦事原則：

　?。ㄒ唬﹫猿忠婪ê弦?guī)經(jīng)營。要嚴格遵守《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國會計法》等法律法規(guī)和銀行各項規(guī)章制度，不準違法違規(guī)經(jīng)營，不得弄虛作假，堅決維護農(nóng)業(yè)銀行的合法權(quán)益和鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章的“三鐵”信譽。

　?。ǘ﹫猿置裰骷兄?。主要負責人在處理業(yè)務經(jīng)營、崗位調(diào)配、員工獎懲等重大問題時，要充分發(fā)揚民主，認真聽取副職和全體員工的意見，在集體研究討論的基礎上決策。對負責人違法違規(guī)違紀行為，員工有責任向上級行反映。

　?。ㄈ﹫猿掷龝贫??；鶎訝I業(yè)機構(gòu)負責人議事主要采取辦公會議形式。辦公會議由主要負責人主持召開，副職、內(nèi)外勤主管或柜（組）長參加，組成人員不得少于三人，原則上每周不少于一次。會議必須有文字記錄，由會議主持人簽字后存檔。

　　（四）堅持請示報告制度。對超越職權(quán)和難以把握的問題在決策前，必須向上級行請示。

　　第四章　辦事程序

　　第八條　經(jīng)營決策程序?；鶎訝I業(yè)機構(gòu)負責人對本單位需要議定的事項，應通過辦公會議進行決策。

　?。ㄒ唬┓蔡峤晦k公會議審議的事項，主要負責人應提前通知有關(guān)人員做好準備；主要負責人也可根據(jù)上級行的指示、要求，臨時決定召開辦公會議；各崗位負責人需要提交辦公會議研究的事項，應事先向分管負責人提出建議，經(jīng)分管負責人同意，報主要負責人審定。

　?。ǘ┓残枳h定的重大事項，應事先指定有關(guān)人員進行調(diào)查論證，提出具體方案。

　?。ㄈh主持人應根據(jù)會議主題，在集體討論的基礎上做出決定。如意見分歧或因情況不明，一時難以決策時，主持人有權(quán)提出休會，經(jīng)有關(guān)人員調(diào)查核實后繼續(xù)復議，對難以統(tǒng)一認識的問題，報上級行決定。

　?。ㄋ模┲饕撠熑藢τ嘘P(guān)事項做出決策后，應將具體工作任務分解到人，明確職責，提出要求，副職要協(xié)助負責人對承辦人員履行職責的情況進行指導、督促和檢查。

　?。ㄎ澹┰跊Q策的執(zhí)行過程中，如發(fā)現(xiàn)決策有偏差或不完善時，執(zhí)行人應及時向主要負責人反映，重新研究，做出決策。

　?。Q策執(zhí)行終了，主要負責人要認真總結(jié)經(jīng)驗教訓，不斷提高決策水平。

　　第九條　業(yè)務操作程序?；鶎訝I業(yè)機構(gòu)負責人要嚴格按照責權(quán)分明、相互制約、規(guī)章健全、運作有序的業(yè)務操作程序辦事，既不得超越上級授予的權(quán)限辦事，也不得超過下級辦理不應由自己直接辦理的具體業(yè)務。特別不得有以下行為：

　　（一）不準直接保管與使用業(yè)務印章、重要空白憑證、密押。如有特殊需要，則根據(jù)有關(guān)規(guī)定分管分用。

　　（二）不準示意所屬員工將重要空白憑證和有價單證事先蓋好印章以備自己使用。

　　（三）不準違反審貸分離原則逆程序指令下屬或自行發(fā)放貸款。

　　第五章　處理

　　第十條　基層營業(yè)機構(gòu)負責人具有下列行為之一的，應予處理：

　?。ㄒ唬┓膊徽J真執(zhí)行本規(guī)則進行決策的，給予通報批評或行政警告處分，扣罰1～3個月崗位責任津貼和獎金。

　?。ǘ┓矊ι霞夘I(lǐng)導的違規(guī)指令不抵制而辦理違規(guī)業(yè)務的，要追究連帶責任。情節(jié)較輕的，給予通報批評，扣罰1～3個月崗位責任津貼和獎金；情節(jié)較嚴重的，免職下崗，期間只計發(fā)當?shù)卣?guī)定的最低生活費。

　　（三）凡無視規(guī)章制度、有令不行、有禁不止，擅作主張進行決策的，免職下崗，期間只計發(fā)當?shù)卣?guī)定的最低生活費。

　?。ㄋ模┓仓甘埂凳?、縱容和包庇轄屬員工從事違規(guī)經(jīng)營活動的，視問題性質(zhì)、情節(jié)輕重及造成風險程度，給予撤職直至除名的處分。

　?。ㄎ澹┓渤铰殭?quán)集體研究做出違規(guī)經(jīng)營決策的，主要負責人予以撤職或除名，副職免職下崗，期間只計發(fā)當?shù)卣?guī)定的最低生活費。

　　第十一條　基層營業(yè)機構(gòu)員工要嚴格履行崗位職責，自覺執(zhí)行各項規(guī)章制度，對本單位負責人提出的違反規(guī)定辦理業(yè)務的要求要堅決抵制。抵制不了的，要及時向上級行報告。不抵制、不報告的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，在追究單位負責人責任的同時，一并追究有關(guān)經(jīng)辦人員的連帶責任。對抵制錯誤行為者進行打擊報告的，從重懲處。

　　第六章　附則

　　第十二條　本規(guī)則由中國農(nóng)業(yè)銀行總行負責制定并解釋和修訂。各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行可根據(jù)本規(guī)則制定實施細則，并報總行備案。

　　第十三條　本規(guī)則自下發(fā)之日起執(zhí)行。