建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行，蘇州市分行、浦東分行、杭州分行、三峽分行：

　　為了完善金融服務(wù)，籌集社會資金，支持國家經(jīng)濟建設(shè)，根據(jù)中國人民銀行銀復〔1997〕505號文件精神，總行決定在全行分支機構(gòu)開辦單位通知存款業(yè)務(wù)?，F(xiàn)將《中國建設(shè)銀行單位通知存款辦法》印發(fā)你行，并就其中有關(guān)問題補充通知如下，請一并轉(zhuǎn)知所屬遵照執(zhí)行。

　　一、關(guān)于開戶問題。辦理通知存款的單位需出示當?shù)毓ど绦姓芾頇C關(guān)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照正（副）本或持單位介紹信，在銀行開立單位通知存款賬戶，并預留印鑒。印鑒應(yīng)包括單位財務(wù)專用章或公章，以及法定代表人或其授權(quán)的代理人的名章和財會人員名章。開戶銀行在確定存入的款項收妥后，據(jù)此開具中國建設(shè)銀行單位通知存款開戶證實書（附二）一式兩聯(lián)，第一聯(lián)開戶銀行留底，第二聯(lián)銀行蓋章后交單位，單位提取存款時交回。

　　二、關(guān)于提取部分存款的問題。存款單位提取部分存款時，開戶銀行需在存款單位出示的中國建設(shè)銀行單位通知存款開戶證實書（第二聯(lián)）和對應(yīng)的第一聯(lián)（開戶行留底）上作支取記錄后，將第二聯(lián)交回存款單位。若提取部分存款記錄不夠填寫時，可同時收回原中國建設(shè)銀行單位通知存款開戶證實書，換開新的中國建設(shè)銀行單位通知存款開戶證實書，其中賬號、戶名、開戶存入金額、開戶時間等要素與原證實書一致，并填寫原證實書編號。

　　三、關(guān)于會計科目及核算手續(xù)問題。為準確反映全行通知存款，增設(shè)“297單位通知存款”會計科目，該科目核算企、事業(yè)單位存入的單位通知存款，本科目分別按單位、存入日期設(shè)存款戶，存入時記貸發(fā)方，支取時記借方。該科目排列在試算平衡表第2頁第25行，統(tǒng)計在試算平衡表中“企業(yè)性存款”小計項。歸屬我行資產(chǎn)負債表的“短期存款”項目，歸屬人民銀行資產(chǎn)負債表的“短期存款”項目。

　　單位通知存款有關(guān)會計核算比照單位定期存款的核算手續(xù)辦理。取款時，必須查驗3天前向開戶銀行提交的中國建設(shè)銀行單位通知存款取款通知書（附三），不按規(guī)定通知書支取通知存款的，應(yīng)按活期存款利率計付利息。取款單位填制的支取憑證應(yīng)使用《支付結(jié)算辦法》規(guī)定的結(jié)算憑證，單位通知存款取款通知書作其附件。中國建設(shè)銀行單位通知存款開戶證實書作重要空白憑證管理。

　　四、關(guān)于存款掛失的問題。存款單位如遺失中國建設(shè)銀行單位通知存款開戶證實書，必須持單位公函及原存款預留印鑒向開戶銀行申請辦理掛失。開戶銀行確認存款未被支取，方可受理掛失。單位存款在開戶銀行受理掛失前，銀行已按正常操作程序進行了審核并未發(fā)現(xiàn)不符而被支取的，開戶銀行不承擔責任。開戶銀行受理掛失7日后，存款單位須持正式申請函，按上述第一條要求，補辦中國建設(shè)銀行單位通知存款開戶證實書。

　　各行開辦此項業(yè)務(wù)時，應(yīng)報當?shù)厝嗣胥y行備案，并嚴格執(zhí)行中國人民銀行有關(guān)利率規(guī)定。對開辦此項業(yè)務(wù)中存在的問題，各行要及時上報總行。本通知自下發(fā)之日起執(zhí)行。

　　附一：

中國建設(shè)銀行單位通知存款辦法

　　第一條　為了完善金融服務(wù)，滿足企事業(yè)單位的業(yè)務(wù)需求，籌集社會資金，支持國家經(jīng)濟建設(shè)，特制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱單位通知存款，是指存款單位不約定存期，在支取時需事先通知存款銀行的一種人民幣存款。

　　第三條　單位通知存款的存款對象為中華人民共和國境內(nèi)的法人及其他組織（以下簡稱單位）。

　　第四條　單位通知存款實行賬戶管理，其賬戶不得作結(jié)算戶使用。

　　第五條　通知存款起存金額為人民幣50，000元。存款單位必須一次存入，一次或分次支取。

　　第六條　單位通知存款的存期為7天、15天、1個月、3個月、6個月、9個月、1年，共八個檔次。

　　第七條　單位通知存款利率依據(jù)中國人民銀行有關(guān)利率規(guī)定確定。

　　第八條　單位通知存款存取時，存期不足7天的，按支取日掛牌公告的活期利率計付利息；全部支取的，整個存期按支取日掛牌公告的相應(yīng)檔次的利率計付利息，利隨本清，不計復利；部分支取的，支取部分整個存期按支取日掛牌公告的相應(yīng)檔次的利率計付利息，留存部分從開戶日起計算存期。

　　第九條　中國建設(shè)銀行為開立通知存款的單位開具《中國建設(shè)銀行單位通知存款開戶證實書》。

　　第十條　存款單位需要支取存款，必須提前3天（以銀行簽收的時間為準）向開戶銀行提交中國建設(shè)銀行單位通知存款取款通知書。

　　第十一條　存款單位支取存款時，須出示中國建設(shè)銀行單位通知存款開戶證實書，填寫付款憑證，并加蓋預留印鑒，經(jīng)開戶銀行審核無誤后將支取存款本息轉(zhuǎn)入本單位其他存款賬戶，不能支取現(xiàn)金。

　　第十二條　存款單位一次提取全部存款時，由開戶銀行收回中國建設(shè)銀行單位通知存款開戶證實書，并辦理銷戶手續(xù)；存款單位提取部分存款時，未取部分余額若低于開戶起存金額，則予以銷戶。

　　第十三條　本辦法由中國建設(shè)銀行總行負責解釋，修改時亦同。

　　附二：

中國建設(shè)銀行單位通知存款開戶證實書（參考文本）

　　編號：

┌──────────────────────────────────┐
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│賬號：＿＿＿＿＿＿　　戶名：＿＿＿＿＿＿　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　┌┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┐　│
│開戶存入金額(大寫)：＿＿＿＿＿＿　　　││││││││││││││　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　└┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┘　│
│開戶時間：＿＿＿＿＿＿　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　開戶銀行(經(jīng)辦行)蓋章　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　備注：原證實書編號：＿＿＿＿　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├──┬──┬───────┬───┬──────┬────┬────┤
│　　│日期│支出金額（元）│利率　│　余額（元）│　操作　│　復核　│
│提取├──┼───────┼───┼──────┼────┼────┤
│　　│　　│　　　　　　　│　　　│　　　　　　│　　　　│　　　　│
│　　├──┼───────┼───┼──────┼────┼────┤
│部分│　　│　　　　　　　│　　　│　　　　　　│　　　　│　　　　│
│　　├──┼───────┼───┼──────┼────┼────┤
│　　│　　│　　　　　　　│　　　│　　　　　　│　　　　│　　　　│
│存款├──┼───────┼───┼──────┼────┼────┤
│　　│　　│　　　　　　　│　　　│　　　　　　│　　　　│　　　　│
│　　├──┼───────┼───┼──────┼────┼────┤
│記錄│　　│　　　　　　　│　　　│　　　　　　│　　　　│　　　　│
│　　├──┼───────┼───┼──────┼────┼────┤
│　　│　　│　　　　　　　│　　　│　　　　　　│　　　　│　　　　│
├──┴──┴───────┴───┴──────┴────┴────┤
│　說明：1.本證實書僅對存款人證實，不得作為質(zhì)押和支取存款的權(quán)利憑證。│
│　　　　2.存款人取款時，需出示證實書，并作支取記錄?！　　　　　　　々?BR>│　　　　3.銷戶時，必須交回本證實書?！　　　　　　　　　　　　　　　々?BR>│　　　　4.本證實書涂改無效?！　　　　　　　　　　　　　　　　　　　々?BR>├──────────────────────────────────┤
│　　出納　　　　復核　　　記賬　　　　　　　　　　　事后稽核　　　　│
└──────────────────────────────────┘
　　第一聯(lián)：開戶銀行留底。　　　　規(guī)格：13厘米×18.5厘米

　　第二聯(lián)：銀行蓋章后交單位，單位提取存款時交回。

　　附三：

中國建設(shè)銀行單位通知存款取款通知書

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　　我單位在你行的通知存款，賬號：＿＿＿＿，因需要用款，定于＿＿月＿＿日支取人民幣（大寫）＿＿＿＿，特此通知。

　　存款單位簽章（預留印鑒）
年　月　日