中國進(jìn)出口銀行關(guān)于修訂《關(guān)于對外支付貸款和一般性存款的暫行規(guī)定》的通知

進(jìn)出銀財(cái)發(fā)[1998]第275號

頒布時間：1998-11-09 00:00:00.000　發(fā)文單位：中國進(jìn)出口銀行

信貸一部、信貸二部：

　　為適應(yīng)我行出口賣方信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，使業(yè)務(wù)操作程序更趨合理，堅(jiān)持加強(qiáng)內(nèi)控，提高效率原則，保質(zhì)保量完成出口信貸任務(wù)，特對進(jìn)出銀財(cái)發(fā)〔1995〕第17號《關(guān)于對外支付貸款和一般性存款的暫行規(guī)定》做了修訂?，F(xiàn)將修訂后的《關(guān)于對外支付貸款和一般性存款的規(guī)定》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

　　附：

關(guān)于對外支付貸款和一般性存款的規(guī)定

　　為進(jìn)一步規(guī)范和簡化放款手續(xù)，凡對外支付出口賣方信貸、中央外貿(mào)發(fā)展基金人民幣貸款和一般性存款均按本規(guī)定執(zhí)行。

　　一、向企業(yè)逐筆支付貸款，營業(yè)部門應(yīng)按照借款合同，嚴(yán)格審核經(jīng)信貸部門總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)的貸款借據(jù)、用款審批單等付款手續(xù)，無誤后辦理付款。

　　二、企業(yè)取得賣方信貸貸款同時，可自愿開立一般性存款賬戶，將我行貸款項(xiàng)下的派生存款存入該賬戶。企業(yè)取得中央外貿(mào)發(fā)展基金貸款，其使用費(fèi)從收到款項(xiàng)的次日起計(jì)算，因此必須在我行開立一般性存款賬戶。

　　三、從一般性存款賬戶支付信貸用款時，企業(yè)需填寫經(jīng)信貸部門審批的轉(zhuǎn)賬匯款申請書一式兩份，營業(yè)部門在核對預(yù)留印鑒和存款余額后，辦理付款。

　　四、一般性存款屬我行信貸資金，因此不對外開出存款證明和保函等佐證和擔(dān)保性文件。

　　五、本規(guī)定自發(fā)文之日起實(shí)施。進(jìn)出銀財(cái)發(fā)〔1995〕第17號《關(guān)于對外支付貸款和一般性存款的暫行規(guī)定》同時廢止。進(jìn)出銀財(cái)發(fā)〔1997〕第279號《關(guān)于印發(fā)〈中國進(jìn)出口銀行人民幣信貸資金調(diào)撥和賬戶管理暫行辦法〉的通知》與本規(guī)定相抵觸的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。