各部、室，各代表處：

　　《中國(guó)進(jìn)出口銀行關(guān)于對(duì)工作人員違反金融規(guī)章制度行為處理的試行辦法》業(yè)經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

　　附：

中國(guó)進(jìn)出口銀行關(guān)于對(duì)工作人員違反金融規(guī)章制度行為處理的試行辦法

　　第一章 總則

　　第一條 為了確保金融規(guī)章制度的貫徹實(shí)施，強(qiáng)化內(nèi)部管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促使各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行和健康發(fā)展，根據(jù)中國(guó)人民銀行《關(guān)于對(duì)金融系統(tǒng)工作人員違反金融規(guī)章制度行為處理的暫行規(guī)定》、《關(guān)于對(duì)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任人的行政處分規(guī)定》等有關(guān)法規(guī)和行政規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條本辦法所稱金融規(guī)章制度，是指國(guó)家制定和頒布的關(guān)于金融業(yè)務(wù)與管理的法律、法規(guī)及行政規(guī)定，本行制定和頒發(fā)的金融業(yè)務(wù)與管理的有關(guān)制度規(guī)定。

　　第三條 本辦法適用于中國(guó)進(jìn)出口銀行所有工作人員（含合同工、臨時(shí)工）。各級(jí)負(fù)責(zé)人員和工作人員違反金融規(guī)章制度，一律按本辦法的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，不允許任何人員有超越本辦法的特權(quán)。

　　第四條 中國(guó)進(jìn)出口銀行工作人員違反金融規(guī)章制度由國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)追究其法律責(zé)任的，不得免除按本辦法有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)受到的處理。

　　第五條 對(duì)于違反金融規(guī)章制度工作人員的處理應(yīng)堅(jiān)持實(shí)事求是，處理的尺度應(yīng)與違反金融規(guī)章制度工作人員的行為和承擔(dān)的責(zé)任相適應(yīng)。

　　第六條 在處理違反金融規(guī)章制度工作人員時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持處罰與教育相結(jié)合的原則。

　　第七條 在處理違反金融規(guī)章制度的各級(jí)負(fù)責(zé)人員時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照本辦法及干部管理的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。

　　第八條 對(duì)于違反金融規(guī)章制度工作人員的處理種類有：

　?。ㄒ唬┙?jīng)濟(jì)處罰，包括罰款、扣發(fā)獎(jiǎng)金、扣發(fā)考核性津貼；

　?。ǘ┬姓幏?，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、降職、撤職、開(kāi)除留用察看、開(kāi)除；

　?。ㄈ┢渌幚恚ㄍ▓?bào)批評(píng)、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、限期調(diào)離、解除勞動(dòng)合同、辭退。

　　第九條 有下列情形之一者，可予從輕、減輕或免于處理：

　?。ㄒ唬┏醮位蛘哌^(guò)失違反金融規(guī)章制度且情節(jié)輕微的；

　?。ǘ┻`反金融規(guī)章制度后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或者坦白交待問(wèn)題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的；

　?。ㄈ┻`反金融規(guī)章制度后主動(dòng)檢舉揭發(fā)他人違規(guī)行為經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的；

　?。ㄋ模┠軌蛑鲃?dòng)賠償因違反金融規(guī)章制度所造成的損失的；

　?。ㄎ澹┙?jīng)辦人員抵制無(wú)效，被迫實(shí)施違反金融規(guī)章制度行為的；

　　（六）會(huì)計(jì)、出納崗位工作人員具有違反金融規(guī)章制度性質(zhì)的工作差錯(cuò)未超過(guò)規(guī)定的業(yè)務(wù)差錯(cuò)率的。

　　第十條 工作人員違反金融規(guī)章制度給中國(guó)進(jìn)出口銀行造成財(cái)產(chǎn)損失或信譽(yù)損失的，中國(guó)進(jìn)出口銀行可以要求其承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。

　　第二章 違反金融規(guī)章制度的行為及處理

　　第十一條 各級(jí)負(fù)責(zé)人員違反金融規(guī)章制度的行為及處理：

　?。ㄒ唬┯邢铝星樾沃徽撸o予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分：

　　1.對(duì)金融規(guī)章制度不認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)貫徹、不組織實(shí)施的；

　　2.工作不負(fù)責(zé)任、玩忽職守的；

　　3.業(yè)務(wù)管理混亂，致使違規(guī)行為人有機(jī)可乘的；

　　4.應(yīng)當(dāng)監(jiān)督檢查而未認(rèn)真履行監(jiān)督檢查責(zé)任的。

　?。ǘ┯邢铝星樾沃徽撸o予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分：

　　1.隱瞞已發(fā)現(xiàn)的違反金融規(guī)章制度問(wèn)題的；

　　2.在發(fā)現(xiàn)或者知悉違規(guī)隱患、線索及情況后不及時(shí)采取防范措施致使損害后果擴(kuò)大的；

　　3.不按規(guī)定報(bào)告已發(fā)生的案件、重大違規(guī)情況的；

　　4.有意包庇違反金融規(guī)章制度行為人的；

　　5.默許、暗示、指使或者強(qiáng)迫工作人員進(jìn)行違反金融規(guī)章制度活動(dòng)的。

　?。ㄈ└骷?jí)負(fù)責(zé)人員指使或者強(qiáng)迫工作人員進(jìn)行下列賬外經(jīng)營(yíng)活動(dòng)之一的，給予撤職至開(kāi)除處分：

　　1.賬外設(shè)賬的；

　　2.不按規(guī)定入賬或者上報(bào)入賬情況的；

　　3.隱瞞或者少報(bào)或有資產(chǎn)及負(fù)債的。

　　（四）對(duì)于下級(jí)的請(qǐng)示未按規(guī)定的時(shí)間和要求給予答復(fù)也未向上級(jí)報(bào)告的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分。

　　第十二條 違反有關(guān)法人授權(quán)規(guī)章制度的行為及處理：簽字人超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開(kāi)除處分。

　　第十三條 違反有關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理：

　?。ㄒ唬?duì)需要計(jì)提的支出不按規(guī)定比例和期限提取的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分。

　?。ǘ?duì)需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。

　?。ㄈ┎扇熨~等手段逃避費(fèi)用控制和固定資產(chǎn)購(gòu)建控制，超指標(biāo)支出費(fèi)用或者購(gòu)建固定資產(chǎn)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。

　?。ㄋ模┯邢铝羞`規(guī)行為之一的，除限期清理并賬外，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：

　　1.截留收入或者虛列成本設(shè)立小金庫(kù)，用于私分或者濫發(fā)獎(jiǎng)金的；

　　2.截留、轉(zhuǎn)移收入或者虛列成本，進(jìn)行賬外經(jīng)營(yíng)的。

　?。ㄎ澹┻`反規(guī)定或者超越權(quán)限處置資金、財(cái)產(chǎn)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　?。┻`反規(guī)定或者超越權(quán)限或者從物資采購(gòu)、工程發(fā)包、固定資產(chǎn)購(gòu)建中收受賄賂的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　　第十四條 違反有關(guān)會(huì)計(jì)與結(jié)算規(guī)章制度的行為及處理：

　?。ㄒ唬┻`反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度，對(duì)票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴(yán)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，造成透支、挪用、冒領(lǐng)、被騙的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分。

　?。ǘ?duì)于重要空白憑證、有價(jià)單證不按種類設(shè)簿登記入冊(cè)、專人保管，不按規(guī)定辦理請(qǐng)領(lǐng)使用手續(xù)，對(duì)作廢的重要空白憑證、有價(jià)單證不按規(guī)定處理的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記大過(guò)處分；造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　　（三）違反規(guī)定和指令簽發(fā)空頭、空白或要素不全的銀行匯票、銀行本票、銀行支票，辦理付款的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　　（四）賬外設(shè)賬或者業(yè)務(wù)活動(dòng)及款項(xiàng)不按規(guī)定入賬反映的，給予主管人員和其他責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。

　　（五）未按規(guī)定核對(duì)賬目的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰；造成賬賬不符、賬款不符、賬表不符、賬實(shí)不符、賬證不符的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　?。﹣y用會(huì)計(jì)科目；未經(jīng)授權(quán)或者不根據(jù)實(shí)際發(fā)生的會(huì)計(jì)事項(xiàng)填寫會(huì)計(jì)憑證、不按規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目登記賬簿；未經(jīng)主管人員審核簽字，擅自填制憑證沖賬的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告處分；導(dǎo)致會(huì)計(jì)核算信息嚴(yán)重失真的，給予記過(guò)至撤職處分。

　?。ㄆ撸┻`反規(guī)定管理印鑒卡的，給予經(jīng)濟(jì)處罰；導(dǎo)致印鑒卡丟失、被串換的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　　（八）故意制作、上報(bào)假賬、假表、假數(shù)據(jù)或者以其他方式提供虛假會(huì)計(jì)信息，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　?。ň牛┪磻{有效劃款指令進(jìn)行款項(xiàng)支付的，給予責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分；造成較大損失的，給予開(kāi)除處分。

　　第十五條 違反有關(guān)資金計(jì)劃規(guī)章制度的行為及處理：

　?。ㄒ唬┏綑?quán)限或者違反規(guī)定進(jìn)行資金劃撥、資金拆借、債券回購(gòu)以及資金交易操作的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分；造成較大損失的，給予開(kāi)除處分。

　?。ǘ┻`反規(guī)定拆出拆入資金不入賬、轉(zhuǎn)移資金不入賬的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分；造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或者部分賠償責(zé)任。

　　（三）違反規(guī)定將拆入資金用于發(fā)放貸款、進(jìn)行直接投資或者證券交易的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　　（四）利用拆借資金、信貸資金買賣股票；利用拆借資金、信貸資金貸款給企業(yè)或者個(gè)人買賣股票；利用銀行資金為證券商、企業(yè)或者個(gè)人墊交股票交割清算資金的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分；造成較大損失的，給予開(kāi)除處分。

　?。ㄎ澹┻`反規(guī)定，在代客外匯買賣時(shí)擅自為客戶做外匯買賣的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　　第十六條 違反有關(guān)信貸規(guī)章制度的行為及處理：

　　本條所稱信貸包括出口賣方信貸、出口買方信貸、對(duì)外擔(dān)保、外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸和對(duì)外優(yōu)惠貸款的信貸業(yè)務(wù)。

　?。ㄒ唬┏綑?quán)限發(fā)放或者審批貸款的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記大過(guò)處分；造成較大損失的，給予撤職至開(kāi)除處分。

　?。ǘ┻`反規(guī)定辦理對(duì)客戶的授信的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　?。ㄈ┻`反規(guī)定辦理對(duì)客戶的信用等級(jí)評(píng)定的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分。

　　（四）發(fā)放假名、冒名貸款的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　?。ㄎ澹┻`反規(guī)定或者超越權(quán)限開(kāi)立保函、貸款承諾書、貸款意向書、資信證明的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開(kāi)除處分。

　?。┪窗匆?guī)定簽訂借款合同，致使借款合同出現(xiàn)對(duì)貸款人不利的條款或者違法條款，造成較大損失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至撤職處分。

　　（七）未按規(guī)定保管借款合同或者擔(dān)保合同，未按規(guī)定保管抵押物、質(zhì)物的權(quán)利憑證或者未按規(guī)定保管質(zhì)物，致使上述憑證或者質(zhì)物丟失、毀損的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；造成較大損失的，給予降級(jí)至撤職處分。

　　（八）在辦理?yè)?dān)保貸款時(shí)，未按規(guī)定簽訂貸款擔(dān)保合同并辦理貸款擔(dān)保（包括抵押、質(zhì)押及保證）手續(xù)的；或者在辦理抵押、質(zhì)押貸款時(shí)，未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)押物的真實(shí)性和有效性，造成貸款風(fēng)險(xiǎn)或損失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記大過(guò)處分。

　?。ň牛┰谫J前調(diào)查、貸款初審和評(píng)審中，隱瞞實(shí)際情況，導(dǎo)致審查與決策失誤，造成貸款風(fēng)險(xiǎn)或者損失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分。

　　（十）貸后管理人員在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查，或隱瞞借款人不按借款合同使用貸款等違約情況以及嚴(yán)重影響其償還能力的其他情況，造成貸款風(fēng)險(xiǎn)或者損失的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分。

　　（十一）貸款到期后未按規(guī)定發(fā)送催收逾期貸款通知書或者辦理其他收貸手續(xù)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　?。ㄊ┫蜿P(guān)系人發(fā)放信用貸款或者向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的；違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成損失的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　　本條所稱關(guān)系人是指，中國(guó)進(jìn)出口銀行的董事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬，上述人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。

　　第十七條 違反有關(guān)出口信用保險(xiǎn)規(guī)章制度的行為及處理：

　?。ㄒ唬┏揭?guī)定權(quán)限出具保險(xiǎn)意向書或辦理承保的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　?。ǘ┪窗匆?guī)定程序和要求審查賠案導(dǎo)致錯(cuò)賠或騙賠的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重?fù)p失或惡劣影響的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　　（三）由于未按規(guī)定對(duì)承保項(xiàng)目進(jìn)行管理造成損失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；后果嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。

　　第十八條 違反有關(guān)計(jì)算機(jī)應(yīng)用與管理規(guī)章制度的行為及處理：

　　（一）計(jì)算機(jī)應(yīng)用、維護(hù)及操作人員違反規(guī)定對(duì)賬務(wù)進(jìn)行處理的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開(kāi)除處分。

　?。ǘ┻`反規(guī)定擅自編制、使用、修改業(yè)務(wù)應(yīng)用程序調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開(kāi)除處分。

　?。ㄈ┻`反規(guī)定，在業(yè)務(wù)用機(jī)上使用與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的軟件或者利用通訊手段非法侵入其他系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開(kāi)除處分。

　?。ㄋ模┻`反規(guī)定將中國(guó)進(jìn)出口銀行的計(jì)算機(jī)軟件、文檔、資料據(jù)為己有或者借給外單位的，給予記過(guò)至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開(kāi)除處分。

　　第十九條 違反有關(guān)印章管理規(guī)章制度的行為及處理：

　?。ㄒ唬┻`反規(guī)定制發(fā)、保管、使用中國(guó)進(jìn)出口銀行印章（包括行章、部門章和業(yè)務(wù)章）的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　?。ǘ┌l(fā)現(xiàn)中國(guó)進(jìn)出口銀行印章丟失、被盜、被偽造等情況，不按規(guī)定報(bào)告并采取有效防范措施的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　?。ㄈ┰陂_(kāi)展業(yè)務(wù)與管理過(guò)程中，違反規(guī)定保管、使用個(gè)人名章的，給予經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分。

　　第二十條 違反有關(guān)保密規(guī)章制度的行為及處理：

　?。ㄒ唬┻`反規(guī)定保管、使用密押的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　?。ǘ┬孤督杩钊?、咨詢客戶及其他有關(guān)客戶商業(yè)秘密的，給予經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過(guò)處分。

　?。ㄈ┻`反規(guī)定泄露計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)及業(yè)務(wù)系統(tǒng)密鑰、口令等重要信息和數(shù)據(jù)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　　（四）有下列違反保密規(guī)定情形之一的，應(yīng)當(dāng)調(diào)離原工作崗位，并給予記過(guò)至開(kāi)除處分：

　　1.過(guò)失泄露國(guó)家秘密、中國(guó)進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)秘密并造成損害后果的；

　　2.以牟利為目的泄露國(guó)家秘密、中國(guó)進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)秘密的；

　　3.泄露中國(guó)進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)秘密危害不大，但次數(shù)較多或者數(shù)量較大的；

　　4.以盜竊、利誘、脅迫或者其他不正當(dāng)手段獲取、使用或者泄露國(guó)家秘密、中國(guó)進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)秘密并造成不可挽回的損失的；

　　5.利用職權(quán)強(qiáng)制他人違反保密規(guī)定的。

　?。ㄎ澹榫惩獾臋C(jī)構(gòu)、組織、人員竊取、刺探、收買、非法提供國(guó)家秘密、中國(guó)進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)秘密的，給予開(kāi)除處分。

　　第二十一條 違反有關(guān)文書、檔案、統(tǒng)計(jì)、法規(guī)管理規(guī)章制度的行為及處理：

　?。ㄒ唬┎话匆?guī)定收發(fā)及處理文件，造成嚴(yán)重后果的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記大過(guò)處分。

　?。ǘ┻`反檔案收集、移交、借閱、保存及管理規(guī)定，致使文件、憑證、賬簿、報(bào)表、合同等不能按規(guī)定歸檔的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告處分；造成檔案丟失、毀損、被串換或者其他嚴(yán)重后果的，給予記過(guò)至降級(jí)處分。

　?。ㄈ┰诮y(tǒng)計(jì)工作中弄虛作假，故意制作、上報(bào)假表、假數(shù)、假材料的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成重大決策失誤或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　?。ㄋ模┻`反規(guī)定擅自對(duì)外公布中國(guó)進(jìn)出口銀行統(tǒng)計(jì)資料的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　?。ㄎ澹┓煞ㄒ?guī)工作人員玩忽職守，對(duì)業(yè)務(wù)部門送審的法律性文件形式審查不嚴(yán)，造成較大損失的，給予審查人員警告至撤職處分。

　?。┎话匆?guī)定報(bào)告經(jīng)濟(jì)訴訟案件的有關(guān)情況或者報(bào)批經(jīng)濟(jì)訴訟案件費(fèi)用的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　　第二十二條 違反有關(guān)稽核規(guī)章制度的行為及處理：

　?。ㄒ唬┍换藢?duì)象違反規(guī)定，拒絕或者拖延提供與稽核事項(xiàng)有關(guān)的資料，或者拒絕、阻礙檢查的，給予警告處分；拒不改正的，給予記過(guò)至撤職處分。

　?。ǘ┍换藢?duì)象轉(zhuǎn)移、隱匿、篡改、毀棄會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表及其他有關(guān)資料的，轉(zhuǎn)移、隱匿違規(guī)取得的資產(chǎn)的，給予警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　?。ㄈ﹫?bào)復(fù)陷害稽核人員的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　?。ㄋ模┗巳藛T不負(fù)責(zé)任、玩忽職守，對(duì)在稽核工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題不按規(guī)定提出意見(jiàn)或者報(bào)告，回避或掩蓋問(wèn)題真相的，袒護(hù)、包庇違規(guī)行為人的，濫用職權(quán)、徇私舞弊、泄露秘密的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　　第二十三條 違反有關(guān)監(jiān)察規(guī)章制度的行為及處理：

　?。ㄒ唬┍槐O(jiān)察對(duì)象有下列違規(guī)行為之一的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：

　　1.隱瞞事實(shí)真相、出具偽證或者隱匿、轉(zhuǎn)移、篡改、銷毀證據(jù)的；

　　2.故意拖延或者拒絕提供與監(jiān)察事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料、財(cái)務(wù)賬目及有關(guān)材料和其他必要情況的；

　　3.在調(diào)查期間變賣、轉(zhuǎn)移涉嫌財(cái)物的；

　　4.拒絕就監(jiān)察部門所提問(wèn)題做出解釋和說(shuō)明的；

　　5.拒不執(zhí)行監(jiān)察決定或者無(wú)正當(dāng)理由拒不采納監(jiān)察建議的；

　　6.有其他違反有關(guān)監(jiān)察規(guī)章制度的行為，情節(jié)嚴(yán)重的。

　　（二）對(duì)申訴人、控告人、檢舉人或者監(jiān)察人員進(jìn)行報(bào)復(fù)陷害的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　?。ㄈ┍O(jiān)察人員有下列情形之一，未造成嚴(yán)重后果的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分，造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：

　　1.工作不負(fù)責(zé)任、玩忽職守的；

　　2.對(duì)在監(jiān)察工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題不按規(guī)定提出意見(jiàn)或者報(bào)告，回避或者掩蓋問(wèn)題真相的；

　　3.袒護(hù)、包庇違規(guī)行為人的；

　　4.不按規(guī)定保護(hù)檢舉人、致使檢舉人受到侵害的；

　　5.濫用職權(quán)、徇私舞弊、泄露秘密的；

　　6.不按規(guī)定對(duì)違反金融規(guī)章制度行為進(jìn)行調(diào)查與處理的。

　　第二十四條 違反其他金融規(guī)章制度的行為及處理：

　?。ㄒ唬┻`反規(guī)定使用行名行徽的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過(guò)處分。

　　（二）違反工作人員職業(yè)形象的有關(guān)規(guī)定，給中國(guó)進(jìn)出口銀行的形象、信譽(yù)造成損害的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過(guò)至開(kāi)除處分。

　?。ㄈ┰阢y行業(yè)務(wù)活動(dòng)中，利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　?。ㄋ模├寐殑?wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶資金的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

　?。ㄎ澹┻M(jìn)行金融詐騙活動(dòng)，或者利用職務(wù)上的便利，為金融詐騙活動(dòng)提供幫助的，給予開(kāi)除處分。

　　第二十五條 人事檔案關(guān)系不在我行的合同工、臨時(shí)工，凡發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)處罰不足以懲處其違規(guī)行為的，一律給予辭退或者解除勞動(dòng)合同的處理。

　　第二十六條 工作人員因違反法律受到刑事處罰的，一律給予開(kāi)除處分。

　　第三章 處理程序

　　第二十七條 中國(guó)進(jìn)出口銀行監(jiān)察室負(fù)責(zé)對(duì)違規(guī)責(zé)任人做出處理。

　　第二十八條 監(jiān)察室在對(duì)工作人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰時(shí)，可以對(duì)違規(guī)責(zé)任人直接做出罰款的處理，也可以通過(guò)人事部門對(duì)違規(guī)責(zé)任人做出扣發(fā)獎(jiǎng)金、考核性津貼的處理。

　　第二十九條 經(jīng)濟(jì)處罰中的罰款所得款項(xiàng)，由處罰執(zhí)行部門交財(cái)會(huì)部列入營(yíng)業(yè)外收入。

　　第三十條 監(jiān)察部門對(duì)通過(guò)執(zhí)法監(jiān)察或者已發(fā)生的事故、案件進(jìn)行調(diào)查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)責(zé)任人，認(rèn)為依據(jù)本辦法需要給予行政處分的，由監(jiān)察部門提出處分意見(jiàn)，按照干部管理權(quán)限報(bào)批后下達(dá)處分決定。

　　第三十一條 稽核部門對(duì)在實(shí)施稽核監(jiān)督過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的需要給予處理的違規(guī)責(zé)任人，有權(quán)建議監(jiān)察部門對(duì)違規(guī)責(zé)任人做出處理。

　　第三十二條 各業(yè)務(wù)管理部門在實(shí)施管理和監(jiān)督過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的需要給予處理的違規(guī)行為人，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)察部門提出經(jīng)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人簽字的給予處理的書面建議，由監(jiān)察部門核實(shí)，并報(bào)經(jīng)同意及做出相應(yīng)處理。

　　第三十三條 監(jiān)察部門做出處理決定后，人事部門應(yīng)當(dāng)將處理決定記入被處理人檔案。

　　第四章 附則

　　第三十四條 對(duì)于本辦法未規(guī)定但屬于違反金融規(guī)章制度的行為，可以比照本辦法的有關(guān)條款規(guī)定進(jìn)行處理。

　　第三十五條 本辦法施行后，凡與國(guó)家新制定和頒布的法律、法規(guī)及行政規(guī)定的有關(guān)規(guī)定不一致的，按國(guó)家的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第三十六條本辦法由中國(guó)進(jìn)出口銀行監(jiān)察室解釋。

　　第三十七條 本辦法自頒布之日起施行。