中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位協(xié)定存款章程

建總發(fā)[1998]141號(hào)

頒布時(shí)間：1998-11-09 00:00:00.000　發(fā)文單位：中國(guó)建設(shè)銀行

　　第一條為滿足企事業(yè)單位的業(yè)務(wù)需求，更好地為企事業(yè)單位服務(wù)，特制定本章程。

　　第二條凡符合開(kāi)立基本存款賬戶或一般存款賬戶的企業(yè)、事業(yè)單位均可開(kāi)立協(xié)定存款賬戶。

　　第三條辦理協(xié)定存款須由開(kāi)戶單位與本行簽訂《協(xié)定存款合同》，約定合同期限，最長(zhǎng)不超過(guò)1年（含1年），到期時(shí)任何一方?jīng)]有提出終止或修改合同，即視作自動(dòng)延期。

　　第四條開(kāi)戶單位可在基本存款賬戶或一般存款賬戶基礎(chǔ)上辦理協(xié)定存款賬戶。協(xié)定存款賬戶下設(shè)結(jié)算戶（A戶）和協(xié)定戶（B戶）兩部分。

　　第五條開(kāi)戶單位與銀行共同商定A戶需保留的基本存款額度，并在合同中訂明。

　　第六條開(kāi)戶單位的存款資金全部通過(guò)A戶往來(lái)，超過(guò)基本存款額度部分的資金，銀行將自動(dòng)轉(zhuǎn)入B戶；當(dāng)A戶低于基本存款額度部分時(shí)，銀行自動(dòng)將B戶資金補(bǔ)足A戶額度；當(dāng)B戶資金不足以補(bǔ)足A戶額度時(shí)，B戶余額直至為零，A戶和B戶在合同期仍可繼續(xù)使用。

　　第七條合同期滿，如不延期，開(kāi)戶單位將協(xié)定存款賬戶的存款本息結(jié)清后，全部轉(zhuǎn)入基本存款賬戶或一般存款賬戶中，如結(jié)清A戶，B戶也必須同時(shí)結(jié)清。

　　第八條銀行按季對(duì)A戶和B戶存款進(jìn)行結(jié)息。A戶存款按結(jié)息日活期存款利率計(jì)息，B戶存款按結(jié)息日中國(guó)人民銀行公布的協(xié)定存款利率計(jì)息。A戶和B戶清戶時(shí)，按清戶日相應(yīng)的利率計(jì)息。

　　第九條本章程由中國(guó)建設(shè)銀行總行負(fù)責(zé)制定、解釋，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)后執(zhí)行；修改時(shí)亦同。