為規(guī)范國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行（以下簡(jiǎn)稱開(kāi)發(fā)銀行）公路項(xiàng)目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款管理，支持國(guó)家重點(diǎn)公路項(xiàng)目建設(shè)，促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展，提高公路項(xiàng)目還貸能力，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　一、貸款項(xiàng)目的范圍

　　公路項(xiàng)目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款是指由一個(gè)借款人對(duì)多個(gè)公路項(xiàng)目統(tǒng)一向開(kāi)發(fā)銀行提出借款申請(qǐng)，簽訂統(tǒng)借統(tǒng)還借款合同，負(fù)責(zé)項(xiàng)目實(shí)施并統(tǒng)一償還貸款。

　　適合采用統(tǒng)借統(tǒng)還貸款的公路項(xiàng)目主要包括：

　?。ㄒ唬┙煌ú恳?guī)劃的國(guó)道主干線及連接線項(xiàng)目。

　?。ǘ┦≥牱秶鷥?nèi)的交通量較大、經(jīng)濟(jì)效果較好的一般國(guó)道和省道二級(jí)公路以上標(biāo)準(zhǔn)的新建和改造項(xiàng)目。

　?。ㄈ┐笾谐鞘校ㄒ话銥槭?huì)城市或經(jīng)濟(jì)實(shí)力較強(qiáng)的城市）進(jìn)出口的道路和機(jī)場(chǎng)公路。

　　（四）獨(dú)立大橋（或隧道）及其連接線。

　　（五）解放軍總后勤部推薦、有效益的國(guó)防公路項(xiàng)目。

　　（六）統(tǒng)借統(tǒng)還貸款借款人（以下稱借款人）提出的其他需要開(kāi)發(fā)銀行支持的公路項(xiàng)目。

　　二、借款人的選擇

　　（一）?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市，下同）政府負(fù)責(zé)管理收取和使用公路交通規(guī)費(fèi)和有關(guān)建設(shè)資金的交通廳（局）、市政局、公路局可優(yōu)先考慮作為借款人。

　?。ǘ┯歇?dú)立企業(yè)法人資格的省級(jí)投資公司或高速公路投資公司。

　　三、還款資金來(lái)源

　　公路項(xiàng)目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款的還款資金來(lái)源主要包括：

　?。ㄒ唬┙ㄔO(shè)項(xiàng)目自身的收益。

　?。ǘ┙杩钊说木C合收益。

　　（三）地方各級(jí)政府安排的用于歸還項(xiàng)目貸款的公路交通規(guī)費(fèi)和有關(guān)建設(shè)資金。

　　（四）各級(jí)政府安排的用于償還項(xiàng)目貸款的財(cái)政預(yù)算內(nèi)和預(yù)算外資金。

　　四、貸款擔(dān)保

　　公路項(xiàng)目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款的擔(dān)保可采取以下方式：

　?。ㄒ唬┮运ü讽?xiàng)目收費(fèi)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押，其收費(fèi)收入需在開(kāi)發(fā)銀行選擇的代理行開(kāi)設(shè)專戶管理。

　?。ǘ┦≌跈?quán)投資的機(jī)構(gòu)或部門出資設(shè)立的全資或控股企業(yè)提供承擔(dān)連帶責(zé)任的保證擔(dān)?；蜇?cái)產(chǎn)抵押擔(dān)保（如賓館、寫字樓等）；省政府有權(quán)處分的財(cái)產(chǎn)也可提供抵押擔(dān)保。

　　以上幾種擔(dān)保方式一般應(yīng)合并使用。

　　五、地方政府的責(zé)任

　　統(tǒng)借統(tǒng)還貸款的公路項(xiàng)目所在的省政府需承諾并切實(shí)履行以下責(zé)任，并與開(kāi)發(fā)銀行簽訂有關(guān)項(xiàng)目實(shí)施、監(jiān)督管理和貸款回收措施的協(xié)議書。

　?。ㄒ唬┴?zé)成有關(guān)各級(jí)政府層層負(fù)責(zé)，采取有效措施協(xié)調(diào)和解決項(xiàng)目建設(shè)期間和還款期間出現(xiàn)的問(wèn)題。

　?。ǘ?duì)建設(shè)項(xiàng)目的征地、拆遷等提供優(yōu)惠政策。

　?。ㄈ┏雠_(tái)相應(yīng)的收費(fèi)政策。

　?。ㄋ模┲付ㄓ?jì)劃部門對(duì)項(xiàng)目建設(shè)條件和履行承諾條件嚴(yán)格監(jiān)督，符合條件的方能安排計(jì)劃。

　?。ㄎ澹┞鋵?shí)安排償還項(xiàng)目貸款的公路交通規(guī)費(fèi)和有關(guān)建設(shè)資金，落實(shí)安排償還項(xiàng)目貸款的財(cái)政預(yù)算內(nèi)和預(yù)算外資金，并承諾在貸款履行期間保持其政策的連續(xù)性，不得因政府領(lǐng)導(dǎo)更替而中止協(xié)議執(zhí)行。

　　（六）協(xié)助開(kāi)發(fā)銀行實(shí)行收貸掛鉤，在申請(qǐng)公路項(xiàng)目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款的同時(shí)，采取措施協(xié)助解決該區(qū)域內(nèi)開(kāi)發(fā)銀行其他貸款逾期本息問(wèn)題。

　　六、項(xiàng)目受理與評(píng)審原則

　?。ㄒ唬┙y(tǒng)借統(tǒng)還的公路項(xiàng)目由各省計(jì)委推薦，借款人提出借款申請(qǐng)。借款申請(qǐng)必須明確保證貸款?？顚Ｓ?，不加收任何費(fèi)用和利息。借款人承諾分別與各級(jí)政府和項(xiàng)目執(zhí)行法人簽訂財(cái)政支持和借款資金使用、管理協(xié)議，明確各方面的權(quán)利和義務(wù)，層層落實(shí)責(zé)任，切實(shí)保證按時(shí)償還開(kāi)發(fā)銀行貸款本息。

　?。ǘ┕讽?xiàng)目貸款申請(qǐng)的受理按開(kāi)發(fā)銀行有關(guān)規(guī)定辦理。

　?。ㄈ┕讽?xiàng)目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款評(píng)審采取總體評(píng)審和單個(gè)項(xiàng)目逐一審查相結(jié)合的方式。總體評(píng)審的重點(diǎn)是借款人資格、資產(chǎn)負(fù)債及財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況、項(xiàng)目資本金和其他配套資金的來(lái)源及落實(shí)情況、還貸資金來(lái)源及可靠程度、貸款風(fēng)險(xiǎn)度的預(yù)測(cè)和擔(dān)保方式等；逐個(gè)項(xiàng)目審查的重點(diǎn)是市場(chǎng)與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)、項(xiàng)目總投資、項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益等。

　　評(píng)審報(bào)告采用總報(bào)告形式，必要時(shí)提供附件和分報(bào)告。

　　（四）開(kāi)發(fā)銀行對(duì)借款人的貸款總額實(shí)行總量控制。借款人的資本金不得低于統(tǒng)貸項(xiàng)目總投資的35％；交通管理部門作為借款人的，對(duì)其貸款總額（包括其承諾由規(guī)費(fèi)收入償還的項(xiàng)目貸款）一般不超過(guò)其掌握的各種規(guī)費(fèi)收入中用于建設(shè)的資金的5年總額。

　　（五）借款期限一般不超過(guò)12年，最長(zhǎng)不超過(guò)15年。

　?。?duì)公路項(xiàng)目的貸款承諾分為意向性承諾和貸款正式承諾。在項(xiàng)目立項(xiàng)階段，由評(píng)審局初評(píng)通過(guò)的，經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，作出貸款意向性承諾；在項(xiàng)目工可報(bào)告及以后階段，由評(píng)審局進(jìn)行貸款條件評(píng)審，經(jīng)貸委會(huì)審查通過(guò)的項(xiàng)目，作出貸款正式承諾。

　　七、貸款管理

　?。ㄒ唬┙y(tǒng)借統(tǒng)還貸款統(tǒng)一由借款人向開(kāi)發(fā)銀行提出貸款申請(qǐng)并簽訂借款合同。開(kāi)發(fā)銀行應(yīng)對(duì)借款人和項(xiàng)目執(zhí)行法人進(jìn)行監(jiān)督和管理。

　?。ǘ┙杩钊伺c開(kāi)發(fā)銀行簽訂統(tǒng)借統(tǒng)還借款合同后，應(yīng)與各項(xiàng)目所在地政府和項(xiàng)目執(zhí)行法人分別簽訂項(xiàng)目執(zhí)行協(xié)議和借款資金使用合同，明確有關(guān)各方在貸款管理、回收和政策落實(shí)等方面的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)。該協(xié)議（包括資金使用合同）報(bào)開(kāi)發(fā)銀行審核同意后，作為執(zhí)行借款合同的依據(jù)。

　　對(duì)借款人與項(xiàng)目所在地政府簽訂的項(xiàng)目執(zhí)行協(xié)議，開(kāi)發(fā)銀行重點(diǎn)審查：地方政府協(xié)助統(tǒng)借統(tǒng)還貸款項(xiàng)目管理、資金回收和具體政策落實(shí)情況；地方政府承諾的措施是否全面、真實(shí)地落實(shí)，能否保障貸款安全回收。

　　對(duì)借款人與項(xiàng)目執(zhí)行法人簽訂的借款資金使用合同，開(kāi)發(fā)銀行重點(diǎn)審查：借款人是否將貸款用于統(tǒng)借統(tǒng)還的項(xiàng)目，有無(wú)挪作他用；是否收取費(fèi)用；采取的還款措施能否使貸款安全回收。

　?。ㄈ┰诮y(tǒng)借統(tǒng)還貸款的年度計(jì)劃內(nèi)，借款人可以適當(dāng)調(diào)劑使用各項(xiàng)目執(zhí)行法人之間的借款資金，但須經(jīng)省級(jí)計(jì)劃管理部門簽署意見(jiàn)并報(bào)開(kāi)發(fā)銀行審核同意，以確保貸款不被挪作他用。

　　八、其他

　?。ㄒ唬╅_(kāi)發(fā)銀行定期對(duì)公路項(xiàng)目借款人和地區(qū)進(jìn)行信用評(píng)價(jià)。項(xiàng)目進(jìn)入還款期后，對(duì)連續(xù)3年按照借款合同規(guī)定償還開(kāi)發(fā)銀行貸款本息的借款人，視為高信用借款人；對(duì)各級(jí)政府連續(xù)多年積極落實(shí)兌現(xiàn)承諾政策的地區(qū)，視為高信用地區(qū)。對(duì)高信用借款人和地區(qū)的項(xiàng)目貸款，開(kāi)發(fā)銀行可簡(jiǎn)化評(píng)審或逐步實(shí)行授信信貸方式，具體項(xiàng)目提交開(kāi)發(fā)銀行審批。

　　（二）開(kāi)發(fā)銀行對(duì)所貸款的公路項(xiàng)目上市融資和股權(quán)轉(zhuǎn)讓具有優(yōu)先代理權(quán)。

　?。ㄈ┍疽?guī)定由法律事務(wù)局負(fù)責(zé)解釋。

　?。ㄋ模┍疽?guī)定自印發(fā)之日起施行。