為規(guī)范國家開發(fā)銀行（以下簡稱開發(fā)銀行）工業(yè)點源治理項目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款管理，支持環(huán)境污染治理項目建設(shè)，促進國民經(jīng)濟發(fā)展，提高貸款項目綜合還貸能力，防范信貸風(fēng)險，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　一、貸款項目的范圍

　　工業(yè)點源治理項目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款是指由一個借款人對一個地區(qū)或幾個地區(qū)的多個工業(yè)點源治理項目，統(tǒng)一向開發(fā)銀行提出借款申請，簽訂統(tǒng)借統(tǒng)還借款合同，負責項目實施并統(tǒng)一償還貸款。

　　開發(fā)銀行工業(yè)點源治理項目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款的范圍包括：

　　（一）國家“九五”期間重點治理流域和地區(qū)具有綜合還貸能力的工業(yè)點源治理項目。

　?。ǘ┉h(huán)境治理示范工程。重點支持技術(shù)力量雄厚、效益好的企業(yè)，治理技術(shù)成熟可靠、具有推廣價值的示范工程。

　　（三）統(tǒng)借統(tǒng)還貸款借款人（以下稱借款人）提出的其他需要開發(fā)銀行支持的工業(yè)點源治理項目。

　　二、借款人的選擇

　　借款人必須具備以下條件：

　?。ㄒ唬┦。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市、計劃單列市，下同）政府授權(quán)投資的機構(gòu)或出資設(shè)立的全資或控股的企業(yè)法人，如建設(shè)投資公司等。

　?。ǘ┙?jīng)濟實力雄厚、資產(chǎn)負債率一般應(yīng)低于60％，財務(wù)狀況良好并且近3年連續(xù)盈利。

　?。ㄈ┢髽I(yè)信譽良好，銀行評估的資信等級為優(yōu)良。

　?。ㄋ模┓ǘù砣擞休^強的管理、協(xié)調(diào)能力。

　　三、還款資金來源

　?。ㄒ唬┙ㄔO(shè)項目自身的收益和項目執(zhí)行法人的綜合收益。

　?。ǘ┙杩钊说木C合收益。

　?。ㄈ└骷壵才诺挠糜趦斶€項目貸款的財政預(yù)算內(nèi)和預(yù)算外資金。

　　四、貸款擔保

　　工業(yè)點源治理項目貸款的擔?？刹扇∫韵路绞剑?/P>

　?。ㄒ唬┙杩钊颂峁┏袚B帶責任的保證擔保。

　　（二）省政府授權(quán)投資的機構(gòu)或部門出資設(shè)立的全資或控股企業(yè)提供的財產(chǎn)抵押擔保（如賓館、寫字樓等）；省政府有權(quán)處分的財產(chǎn)也可提供抵押擔保。

　　以上幾種擔保方式一般應(yīng)合并使用。

　　五、地方政府的責任

　　工業(yè)點源治理項目貸款所在地的省政府須承諾并切實履行以下責任，并與開發(fā)銀行簽訂有關(guān)項目實施、監(jiān)督管理和貸款回收措施的協(xié)議書。

　?。ㄒ唬┴煶捎嘘P(guān)各級政府層層負責，采取有效措施協(xié)調(diào)和解決項目建設(shè)期間和還款期間出現(xiàn)的問題。

　?。ǘλ扑]項目的技術(shù)可行性、經(jīng)濟合理性把關(guān)。

　?。ㄈㄔO(shè)項目提供優(yōu)惠政策。

　?。ㄋ模┏雠_相應(yīng)的收費政策。

　　（五）指定計劃部門對項目建設(shè)條件和履行承諾條件嚴格監(jiān)督，符合條件的方可安排計劃。

　　（六）落實安排償還項目貸款的財政預(yù)算內(nèi)和預(yù)算外資金；承諾在貸款履行期間保持其政策的連續(xù)性，不得因政府領(lǐng)導(dǎo)更替而中止協(xié)議執(zhí)行。

　　（七）落實安排償還貸款的有關(guān)項目收費資金和有關(guān)建設(shè)資金。

　　（八）協(xié)助開發(fā)銀行實行收貸掛鉤，在申請工業(yè)點源治理項目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款的同時，采取措施解決該區(qū)域內(nèi)開發(fā)銀行其他貸款逾期本息問題。

　　六、項目受理與評審原則

　?。ㄒ唬┙y(tǒng)借統(tǒng)還的工業(yè)點源治理項目由各省計委推薦，借款人提出借款申請。借款申請必須明確保證貸款專款專用，不加收任何費用和利息。借款人承諾分別與各級政府和項目執(zhí)行法人簽訂財政支持和借款資金使用、管理協(xié)議，明確各方面的責任、權(quán)利和義務(wù)，層層落實責任，切實保證按時償還開發(fā)銀行貸款本息。

　?。ǘ╉椖抠J款申請的受理按開發(fā)銀行有關(guān)規(guī)定辦理。

　?。ㄈ┙y(tǒng)借統(tǒng)還貸款評審采取總體評審和單個項目逐一審查相結(jié)合的方式?？傮w評審的重點是借款人資格、資產(chǎn)負債及財務(wù)經(jīng)營狀況、項目資本金和其他配套資金的來源及落實情況、還貸資金來源及可靠程度、貸款風(fēng)險度的預(yù)測和擔保方式等；逐個項目審查的重點是市場與風(fēng)險預(yù)測、項目總投資、項目財務(wù)效益等。

　　評審報告采用總報告形式，必要時提供附件和分報告。

　　（四）開發(fā)銀行對借款人的貸款總額不高于項目總投資的50％。

　?。ㄎ澹┙杩钇谙?，小型項目一般不超過7年，大中型項目一般不超過10年。

　　七、貸款管理

　?。ㄒ唬┙y(tǒng)借統(tǒng)還貸款統(tǒng)一由借款人向開發(fā)銀行提出貸款申請并簽訂借款合同；開發(fā)銀行應(yīng)對借款人和項目執(zhí)行法人進行監(jiān)督和管理。

　?。ǘ┙杩钊伺c開發(fā)銀行簽訂統(tǒng)借統(tǒng)還借款合同后，應(yīng)與各項目所在地政府和項目執(zhí)行法人分別簽訂項目執(zhí)行協(xié)議和借款資金使用合同，明確有關(guān)各方在貸款管理、回收和政策落實等方面的責任、權(quán)利和義務(wù)。該協(xié)議（包括資金使用合同）報開發(fā)銀行審核同意后，作為執(zhí)行借款合同的依據(jù)。

　　對借款人與項目所在地政府簽訂的項目執(zhí)行協(xié)議，開發(fā)銀行重點審查：地方政府協(xié)助統(tǒng)借統(tǒng)還貸款項目管理、資金回收和具體政策落實情況；地方政府承諾的措施是否全面、真實地落實，能否保障貸款安全回收。

　　對借款人與項目執(zhí)行法人簽訂的借款資金使用合同，開發(fā)銀行重點審查：借款人是否將貸款用于統(tǒng)借統(tǒng)還的項目，有無挪作他用；是否收取費用；采取的還款措施能否使貸款安全回收。

　?。ㄈ┰诮y(tǒng)借統(tǒng)還貸款的年度計劃內(nèi)，借款人可以適當調(diào)劑使用各項目之間的借款資金，但需經(jīng)省級計劃管理部門簽署意見并報開發(fā)銀行審核同意，以確保貸款不被挪作他用。

　　八、其他

　　（一）開發(fā)銀行定期對工業(yè)點源治理項目借款人和地區(qū)進行信用評價。

　　（二）開發(fā)銀行對貸款的工業(yè)點源治理項目的上市融資和股權(quán)轉(zhuǎn)讓具有優(yōu)先代理權(quán)。

　?。ㄈ┍疽?guī)定由法律事務(wù)局負責解釋。

　?。ㄋ模┍疽?guī)定自印發(fā)之日起施行。