建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行，蘇州、三峽分行，濟(jì)南、杭州、浦東分行，總行營(yíng)業(yè)部：

　　根據(jù)存款準(zhǔn)備金制度改革要求，4月13日人民銀行總行對(duì)我行各級(jí)行上劃的準(zhǔn)備金存款賬戶(hù)進(jìn)行了合并，并將我行3月31日新口徑計(jì)算的一般存款中的5％劃轉(zhuǎn)到總行在人民銀行開(kāi)立的“臨時(shí)存款”賬戶(hù)中。日前總行會(huì)計(jì)部已將各分行實(shí)際上劃的原“存中央銀行一般性存款”轉(zhuǎn)入“法定準(zhǔn)備金”賬戶(hù)中核算，并根據(jù)人民銀行總行口徑分別計(jì)算出各分行應(yīng)繳專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備金余額。為了做好全轄準(zhǔn)備金存款的資金劃轉(zhuǎn)工作，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下，請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。

　　一、準(zhǔn)備金存款的調(diào)整辦法：

　?。ㄒ唬┫到y(tǒng)內(nèi)繳存調(diào)整日統(tǒng)一定為每旬后第4日，第一次繳存調(diào)整日為1998年5月5日。各級(jí)行應(yīng)根據(jù)新的法定準(zhǔn)備金繳存范圍按8％的比例通過(guò)電子匯劃清算系統(tǒng)主動(dòng)向上級(jí)行辦理繳存調(diào)整（一級(jí)分行法定準(zhǔn)備金賬號(hào)見(jiàn)附一）。

　　第一次繳存調(diào)整數(shù)＝1998年4月30日一般存款余額（新口徑）×8％－（已上劃法定準(zhǔn)備金-專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備金劃轉(zhuǎn)數(shù)）

　?。ǘ┫到y(tǒng)內(nèi)專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備金劃轉(zhuǎn)日為1998年5月5日，（一級(jí)分行專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備金數(shù)據(jù)見(jiàn)附二），該賬戶(hù)未經(jīng)總行同意不得擅自調(diào)整。

　?。ㄈ┓ǘ?zhǔn)備金的繳存調(diào)整及相關(guān)報(bào)表的報(bào)送遇節(jié)假日可順延一天。

　?。ㄋ模?duì)于繳存范圍中基金在上級(jí)行而貸款在下級(jí)行的或貸款余額大于基金余額的，在填報(bào)“建設(shè)銀行繳存一般性存款科目余額表”時(shí)，借貸雙方均反映基金余額數(shù)（基金在上級(jí)行的視為零）。

　　二、根據(jù)建總函字〔1998〕125號(hào)文件要求，各級(jí)會(huì)計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)法定準(zhǔn)備金的日常繳存調(diào)整工作，其中總行會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)全行準(zhǔn)備金存款的日常劃繳工作；計(jì)算中心負(fù)責(zé)按旬提供一般存款繳存范圍的有關(guān)數(shù)據(jù)。為保證及時(shí)足額繳存，各級(jí)行會(huì)計(jì)部門(mén)應(yīng)做好一般存款余額表的按旬編報(bào)工作，并于旬后三日內(nèi)將繳存余額數(shù)通知計(jì)劃財(cái)務(wù)部門(mén)，以便計(jì)劃財(cái)務(wù)部門(mén)組織好資金調(diào)度并準(zhǔn)確匡算頭寸。

　　三、為了保證數(shù)據(jù)和報(bào)表的真實(shí)性與準(zhǔn)確性，各級(jí)行要加強(qiáng)轄內(nèi)法定準(zhǔn)備金的日?？己斯ぷ?。會(huì)計(jì)部門(mén)應(yīng)做好日常的繳存調(diào)整和計(jì)收利息工作。對(duì)當(dāng)旬第5日至下旬第4日繳存法定準(zhǔn)備金日余額與上旬末該行一般性存款余額之比低于8％的部分，將按人民銀行規(guī)定實(shí)行每日萬(wàn)分之六的罰息。對(duì)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)和虛報(bào)以及不按時(shí)上報(bào)總行規(guī)定的有關(guān)報(bào)表的行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將按照《中國(guó)建設(shè)銀行關(guān)于對(duì)工作人員違反金融規(guī)章制度行為處理的暫行辦法》的有關(guān)條款進(jìn)行相應(yīng)的處罰。

　　四、為了保證全行準(zhǔn)備金存款按時(shí)足額繳存，防止透支現(xiàn)象的發(fā)生，各級(jí)行計(jì)劃財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)做好轄內(nèi)日常支付清算的資金需求和因存款準(zhǔn)備金繳存調(diào)整引致的資金組織與調(diào)度工作。服從上級(jí)行的資金集中統(tǒng)一調(diào)度，加強(qiáng)對(duì)所轄分支行的準(zhǔn)備金存款賬戶(hù)管理，在保證正常支付的情況下，努力提高資金收益率。

　　五、在執(zhí)行過(guò)程中如遇到新情況和新問(wèn)題請(qǐng)及時(shí)報(bào)告總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部。

　　附一：

                各一級(jí)分行法定存款準(zhǔn)備金賬號(hào)表
┌─────────────────┬────────────────┐
│　　　　　　　營(yíng)業(yè)部　　　　　　　│573010010　　　　　　　　　　　 │
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　北　京　　　　　　　│5730100110　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　天　津　　　　　　　│5730100120　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　河　北　　　　　　　│5730100130　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　山　西　　　　　　　│5730100140　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　內(nèi)　蒙　　　　　　　│5730100150　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　遼　寧　　　　　　　│5730100210　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　沈　陽(yáng)　　　　　　　│5730100211　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　大　連　　　　　　　│5730100212　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　吉　林　　　　　　　│5730100220　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　長(zhǎng)　春　　　　　　　│5730100221　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　黑龍江　　　　　　　│5730100230　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　哈爾濱　　　　　　　│5730100231　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　上　海　　　　　　　│5730100310　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　江　蘇　　　　　　　│5730100320　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　南　京　　　　　　　│5730100321　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　蘇　州　　　　　　　│5730100322　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　浙　江　　　　　　　│5730100330　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　寧　波　　　　　　　│5730100331　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　安　徽　　　　　　　│5730100340　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　?！〗ā　　　　　　々?730100350　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　廈　門(mén)　　　　　　　│5730100351　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　江　西　　　　　　　│5730100360　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　山　東　　　　　　　│5730100370　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　青　島　　　　　　　│5730100371　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　河　南　　　　　　　│5730100410　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　湖　北　　　　　　　│5730100420　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　武　漢　　　　　　　│5730100421　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　湖　南　　　　　　　│5730100430　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　廣　東　　　　　　　│5730100440　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　廣　州　　　　　　　│5730100441　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　深　圳　　　　　　　│5730100442　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　廣　西　　　　　　　│5730100450　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　?！∧稀　　　　　　々?730100460　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　四　川　　　　　　　│5730100510　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　重　慶　　　　　　　│5730100511　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　成　都　　　　　　　│5730100512　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　貴　州　　　　　　　│5730100520　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　云　南　　　　　　　│5730100530　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　西　藏　　　　　　　│5730100540　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　陜　西　　　　　　　│5730100610　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　西　安　　　　　　　│5730100611　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　甘　肅　　　　　　　│5730100620　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　青　海　　　　　　　│5730100630　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　寧　夏　　　　　　　│5730100640　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　新　疆　　　　　　　│5730100650　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　三　峽　　　　　　　│5730100666　　　　　　　　　　　│
└─────────────────┴────────────────┘
　　　                  附二：各行準(zhǔn)備金存款情況表

                       截止1998年3月31日                      單位：萬(wàn)元

┌────┬───────┬───────┬──────┬──────┐
│　行名　│　實(shí)際劃繳人　│　 一般存款　 │　　應(yīng)繳　　│ 法定準(zhǔn)備金 │
│　　　　│　民銀行余額　│　　 余額　　 │ 專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備金 │　　余額　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│　 1　　│　　　2　　　 │　　　3　　　 │　4=3×5%　 │　 5=2-4　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│北京　　│992013　　　　│84236657030　 │421183　　　│570830　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│天津　　│280068　　　　│21860604419　 │109303　　　│170765　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│河北　　│705249　　　　│55377241913　 │276886　　　│728363　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│山西　　│298373　　　　│29452267770　 │147261　　　│151112　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│內(nèi)蒙　　│180157　　　　│14121022596　 │70605　　　 │109552　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│遼寧　　│392761　　　　│31077620346　 │155388　　　│237373　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│沈陽(yáng)　　│201389　　　　│15821399903　 │79107　　　 │122282　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│大連　　│170011　　　　│13169566398　 │65848　　　 │104063　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│吉林　　│192096　　　　│15304203515　 │76521　　　 │115575　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│長(zhǎng)春　　│111093　　　　│8524003078　　│42620　　　 │68473　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│黑龍江　│332625　　　　│26183057464　 │130915　　　│201710　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│哈爾濱　│144236　　　　│11539806940　 │57699　　　 │86537　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│上?！　々?063783　　　 │84218123551　 │421091　　　│642692　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│江蘇　　│796820　　　　│63378824061　 │316894　　　│479926　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│南京　　│204549　　　　│15895142128　 │79476　　　 │125073　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│蘇州　　│197731　　　　│15306874422　 │76534　　　 │121197　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│浙江　　│704631　　　　│54773683985　 │273868　　　│430763　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│寧波　　│127554　　　　│9866111869　　│49331　　　 │78223　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│安徽　　│344356　　　　│25249028409　 │126245　　　│218111　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│福建　　│444303　　　　│34949940799　 │174750　　　│269553　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│廈門(mén)　　│124121　　　　│8830605046　　│44153　　　 │79968　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│江西　　│273411　　　　│21602377343　 │108012　　　│165399　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│山東　　│821607　　　　│64870228264　 │324351　　　│497256　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│青島　　│153904　　　　│11757582254　 │58788　　　 │95116　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│河南　　│584034　　　　│46520834955　 │232604　　　│351430　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│湖北　　│329571　　　　│27758426463　 │138792　　　│190779　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│武漢　　│224417　　　　│16871191352　 │84356　　　 │140061　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│三峽　　│62884　　　　 │3832689138　　│19163　　　 │43721　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│湖南　　│435598　　　　│33094094334　 │165470　　　│270128　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│廣東　　│1116695　　　 │86348035878　 │431740　　　│684955　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│廣州　　│647862　　　　│50498892399　 │252494　　　│395368　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│深圳　　│394956　　　　│30347680580　 │151738　　　│243218　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│廣西　　│400267　　　　│31092932181　 │155465　　　│244802　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│海南　　│111549　　　　│8531076711　　│42655　　　 │68894　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│四川　　│399406　　　　│30884722740　 │154424　　　│244982　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│成都　　│247445　　　　│19895517894　 │99478　　　 │147967　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│重慶　　│197775　　　　│15434465072　 │77172　　　 │120603　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│貴州　　│133936　　　　│10332596752　 │51663　　　 │82273　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│云南　　│391643　　　　│32688740778　 │163444　　　│228199　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│西藏　　│23292　　　　 │1726159178　　│8631　　　　│14661　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│陜西　　│286786　　　　│23691991229　 │118460　　　│168326　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│西安　　│150778　　　　│11979632023　 │59898　　　 │90880　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│甘肅　　│255623　　　　│21144652546　 │105723　　　│149900　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│青?！　々?9660　　　　 │5812764110　　│29064　　　 │40596　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│寧夏　　│72447　　　　 │5812103636　　│29061　　　 │43386　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│新疆　　│324576　　　　│25108945222　 │125545　　　│199031　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│營(yíng)業(yè)部　│172191　　　　│19013093738　 │95065　　　 │77126　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│總計(jì)　　│16290232　　　│1295787212410 │6478936　　 │9811296　　 │
└────┴───────┴───────┴──────┴──────┘