中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳特區(qū)分行；國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行；中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)人民保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司、交通銀行；中信實(shí)業(yè)銀行、中國(guó)光大銀行、華夏銀行、中國(guó)投資銀行、中國(guó)民生銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行、福建興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、海南發(fā)展銀行：

　　為了維護(hù)金融秩序，嚴(yán)肅金融紀(jì)律，懲處、制止嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，中國(guó)人民銀行制定了《關(guān)于對(duì)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任人的行政處分規(guī)定》，現(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)認(rèn)真執(zhí)行。

　　中國(guó)人民銀行
一九九八年五月二十九日

關(guān)于對(duì)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任人的行政處分規(guī)定

　　第一條　為維護(hù)金融秩序，嚴(yán)肅金融紀(jì)律，懲處、制止嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條　本規(guī)定適用于各金融機(jī)構(gòu)工作人員。

　　第三條　金融機(jī)構(gòu)在法定的會(huì)計(jì)帳冊(cè)以外另立會(huì)計(jì)帳冊(cè)從事帳外經(jīng)營(yíng)，對(duì)有關(guān)人員給予以下行政處分：

　?。ㄒ唬┙鹑跈C(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及起主要作用的領(lǐng)導(dǎo)成員、業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人參與決策，授意、指使或組織實(shí)施的，給予行政開(kāi)除處分。

　?。ǘI(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對(duì)帳外經(jīng)營(yíng)行為不抵制、不報(bào)告的，給予行政記大過(guò)以上處分。

　　第四條　金融機(jī)構(gòu)違反利率政策和管理規(guī)定，擅自提高、降低或變相提高、降低利率吸收存款和發(fā)放貸款；保險(xiǎn)公司擅自或變相降低費(fèi)率、提高手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)有關(guān)人員給予以處行政處分：

　?。ㄒ唬┙鹑跈C(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)成員參與決策，授意、指使或組織實(shí)施的，對(duì)主要負(fù)責(zé)人及起主要作用的領(lǐng)導(dǎo)成員給予行政撤職以上處分，對(duì)其他領(lǐng)導(dǎo)成員給予行政記大過(guò)以上處分；明知違法違規(guī)情況，但不予制止、不報(bào)告的，給予行政記大過(guò)以上處分。

　?。ǘ┙鹑跈C(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人參與決策、組織實(shí)施的，給予行政撤職處分。

　?。ㄈI(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對(duì)違法違規(guī)行為不抵制、不報(bào)告的，給予行政警告直至記大過(guò)處分。

　?。ㄋ模┙鹑跈C(jī)構(gòu)設(shè)立存款單項(xiàng)獎(jiǎng)、將存款單獨(dú)作為考核指標(biāo)與職工個(gè)人工資、獎(jiǎng)勵(lì)及其他個(gè)人利益直接掛鉤，對(duì)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人給予行政記大過(guò)以上處分。

　　第五條　金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，人民銀行分、支行越權(quán)批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，對(duì)參與決策的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和分管領(lǐng)導(dǎo)一律給予行政撤職以上處分，對(duì)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人給予行政記大過(guò)以上處分。

　　第六條　金融機(jī)構(gòu)對(duì)明知沒(méi)有真實(shí)商品交易的商業(yè)匯票進(jìn)行違章承兌、貼現(xiàn)或者保證的，對(duì)有關(guān)人員給予以下行政處分：

　?。ㄒ唬┙鹑跈C(jī)構(gòu)主要領(lǐng)導(dǎo)成員參與決定，授意、指使辦理的，給予行政撤職以上處分；明知違法違規(guī)情況，但不予制止的，給予行政記大過(guò)以上處分。

　?。ǘ┙鹑跈C(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員違規(guī)辦理的，給予行政撤職以上處分；對(duì)違規(guī)行為不抵制、不報(bào)告的，給予行政記大過(guò)以上處分。

　　第七條　金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定開(kāi)立明知無(wú)貿(mào)易背景的信用證或違反規(guī)定出具保函、票據(jù)、存單、資信證明的，對(duì)有關(guān)人員給予以下行政處分：

　?。ㄒ唬┙鹑跈C(jī)構(gòu)主要領(lǐng)導(dǎo)成員在與決定，授意、指使辦理的，給予行政撤職以上處分；明知違法違規(guī)情況，但不予制止的，給予行政記大過(guò)以上處分。

　?。ǘ┙鹑跈C(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員違規(guī)辦理的，給予行政撤職以上處分；對(duì)違規(guī)行為不抵制、不報(bào)告的，給予行政記大過(guò)以上處分。

　　第八條　金融機(jī)構(gòu)違反分業(yè)經(jīng)營(yíng)管理規(guī)定、辦理必須經(jīng)過(guò)中國(guó)人民銀行審批而未經(jīng)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人給予行政記大過(guò)以上處分，對(duì)分管領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人分別給予行政警告以上處分。

　　第九條　商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、城鄉(xiāng)信用社等金融機(jī)構(gòu)，以直接或間接方式使資金進(jìn)入股票、期貨市場(chǎng)，對(duì)有關(guān)人員給予以下行政處分：

　?。ㄒ唬?duì)其參與決定的主要負(fù)責(zé)人及起主要作用的領(lǐng)導(dǎo)成員給予行政撤職以上處分；業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對(duì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為不抵制、不報(bào)告的，給予行政降級(jí)以上處分。

　?。ǘ┥虡I(yè)銀行利用結(jié)算渠道故意向證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)墊款、透支的，對(duì)銀行主要負(fù)責(zé)人及起主要作用的領(lǐng)導(dǎo)成員給予行政撤職以上處分；業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對(duì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為不抵制、不報(bào)告的，給予行政記大過(guò)以上處分。

　?。ㄈ┥虡I(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社等金融機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)貸款放松管理、失察，造成企業(yè)套取貸款買(mǎi)賣(mài)股票、期貨的，對(duì)其主要負(fù)責(zé)人給予行政警告直至記大過(guò)處分。

　　第十條　金融機(jī)構(gòu)違反現(xiàn)金管理規(guī)定辦理支付，允許單位和個(gè)人超限額提取現(xiàn)金，支持單位和個(gè)人利用信用卡、銀行卡超限額透支套取現(xiàn)金的，對(duì)有關(guān)人員給予以下行政處分：

　?。ㄒ唬┙鹑跈C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人授意、指使實(shí)施的，給予行政記大過(guò)以上處分；明知違規(guī)情況，但不予制止的，給予行政記大過(guò)以上處分。

　?。ǘ┙鹑跈C(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員本身違規(guī)的，給予行政記大過(guò)以上處分；對(duì)違規(guī)行為不抵制、不報(bào)告的，給予行政警告或記過(guò)處分。

　　第十一條　金融機(jī)構(gòu)明知是單位公款仍以個(gè)人名義開(kāi)立儲(chǔ)蓄帳戶(hù)辦理存款的，對(duì)有關(guān)人員給予以下行政處分：

　　（一）金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人授意、指使辦理的，給予行政記大過(guò)以上處分；明知違規(guī)情況，但不予制止的，給予行政記過(guò)以上處分。

　?。ǘ┙鹑跈C(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員違規(guī)辦理的，給予行政記大過(guò)以上處分；對(duì)違規(guī)行為不抵制、不報(bào)告的，給予行政警告直至記大過(guò)處分。

　　第十二條　金融機(jī)構(gòu)對(duì)其所屬分支機(jī)構(gòu)由于監(jiān)督管理不力而出現(xiàn)上列違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，人民銀行有關(guān)機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管失職而出現(xiàn)上列違法違規(guī)行為，分別情節(jié)輕重，對(duì)其負(fù)責(zé)人給予行政警告以上處分。

　　第十三條　金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，造成資金損失，后果嚴(yán)重，影響惡劣的，對(duì)主要負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人要從重處分；造成資金巨大損失，影響特別惡劣的，要依照中國(guó)人民銀行《關(guān)于對(duì)金融機(jī)構(gòu)重大經(jīng)濟(jì)犯罪案件負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人員行政處分的暫行規(guī)定》（銀發(fā)［1995］261號(hào)）的要求，追究其上級(jí)機(jī)構(gòu)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

　　第十四條　金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違法經(jīng)營(yíng)觸犯刑律的，移送司法機(jī)關(guān)處理；違反中國(guó)人民銀行監(jiān)管法規(guī)，需要給予行政處罰的，按有關(guān)規(guī)定處理。

　　第十五條　本規(guī)定由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

　　第十六條　各金融機(jī)構(gòu)可依據(jù)本規(guī)定制定具體實(shí)施辦法。

　　第十七條　本規(guī)定自公布之日起施行。