建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行，蘇州、三峽分行，濟(jì)南、杭州、浦東分行：

　　為適應(yīng)外匯業(yè)務(wù)發(fā)展需要，規(guī)范外匯票匯結(jié)算行為，保障當(dāng)事人的合法權(quán)益，總行制定下發(fā)了新版“中國(guó)建設(shè)銀行外匯匯票”，該匯票自1998年1月1日啟用。為了該項(xiàng)業(yè)務(wù)順利實(shí)施，并控制好風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》和《中國(guó)建設(shè)銀行國(guó)際結(jié)算手冊(cè)》以及中國(guó)人民銀行關(guān)于票據(jù)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定，將外匯票匯業(yè)務(wù)中的有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、外匯匯票的適用范圍

　　外匯匯票是由出票行簽發(fā)，由付款行受出票行委托在見(jiàn)票時(shí)按票面金額無(wú)條件支付給收款人的票據(jù)。新版中國(guó)建設(shè)銀行外匯匯票（以下簡(jiǎn)稱外匯匯票）為即期匯票，不得轉(zhuǎn)讓，不可設(shè)定質(zhì)押。本通知適用于建設(shè)銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)客戶非貿(mào)易項(xiàng)下的外匯票匯結(jié)算，建設(shè)銀行境外分行不簽發(fā)該外匯匯票，但可作為該外匯匯票的解付行。

　　外匯匯票的出票，限于參加國(guó)內(nèi)外匯清算資金往來(lái)或經(jīng)授權(quán)的建設(shè)銀行機(jī)構(gòu)辦理。

　　外匯匯票的付款，限于參加國(guó)內(nèi)外匯清算資金往來(lái)或經(jīng)授權(quán)的建設(shè)銀行機(jī)構(gòu)；境外金融機(jī)構(gòu)限于我行的境外分行和賬戶行。

　　二、外匯匯票的出票

　?。ㄒ唬┥暾?qǐng)人填寫匯出匯款申請(qǐng)書(shū)。出票銀行應(yīng)要求申請(qǐng)人交足現(xiàn)金或有足額存款后，按規(guī)定填寫“匯出匯款申請(qǐng)書(shū)”一式三聯(lián)，并簽名或蓋章。第一聯(lián)加蓋結(jié)算專用章后交客戶，第二聯(lián)借方憑證，第三聯(lián)貸方憑證。交現(xiàn)金辦理匯票的，第二聯(lián)注銷。銀行根據(jù)匯款申請(qǐng)書(shū)填列的匯款金額計(jì)收手續(xù)費(fèi)和郵電費(fèi)。簽發(fā)行受理客戶匯票申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真審查申請(qǐng)書(shū)的內(nèi)容是否填寫齊全、清晰，簽名或蓋章是否與預(yù)留印鑒相符，審查申請(qǐng)人是否提交外匯管理規(guī)定的有效單證，經(jīng)審核無(wú)誤，收妥款項(xiàng)后方可為其簽發(fā)外匯匯票。

　?。ǘ┿y行繕制匯票。

　　1.簽發(fā)的外匯匯票必須記載下列內(nèi)容：

　?。?）表明“外匯匯票”字樣；

　?。?）表明“不得轉(zhuǎn)讓”字樣；

　?。?）無(wú)條件支付的委托；

　　（4）出票金額和幣種；

　?。?）付款行名稱；

　?。?）收款人名稱；

　?。?）出票日期；

　　（8）出票行簽章。

　　外匯匯票上欠缺記載上列內(nèi)容之一的，外匯匯票無(wú)效。外匯匯票記載事項(xiàng)均不得偽造、變?cè)?，否則為無(wú)效匯票，銀行不予受理。

　　2.金額與幣種。每張匯票的最高限額為5萬(wàn)美元或其他等值外匯，幣種為可自由兌換貨幣。大小寫金額應(yīng)完全一致，不得涂改，否則應(yīng)作廢票處理。

　　3.日期與地點(diǎn)。出票行應(yīng)在匯票的上方填寫出票日期和出票地點(diǎn)。以匯款人申請(qǐng)日期為繕制匯票的日期，并在外匯匯票左上角加蓋“境內(nèi)使用時(shí)提示付款期限為一個(gè)月”戳記。出票地點(diǎn)為出具匯票的分行所在的城市名稱。并在右上角編碼后填寫出票行（一級(jí)分行）代碼（見(jiàn)附一）。

　　4.收款人。匯票的收款人一欄填寫與匯款申請(qǐng)書(shū)一致的收款人名稱。不允許出具以來(lái)人為抬頭的匯票，即“Pay　To　The　Order　of　Bearer”。

　　5.付款行。出票行應(yīng)將付款行的名稱和地址填在匯票的左下方。

　　外匯匯票的境外付款行原則上為我行境外分行或境外賬戶行。簽發(fā)匯票金額如小于或等于5000美元（或等值的其他貨幣）時(shí)，簽發(fā)行不必發(fā)送匯票開(kāi)立通知書(shū)，也不必劃撥頭寸，境外分行或賬戶行見(jiàn)票后會(huì)主動(dòng)借記我行賬戶；簽發(fā)外匯匯票金額大于5000美元（或等值的其他貨幣）時(shí)，我行需向境外分行或境外賬戶行發(fā)送加押電傳予以證實(shí)，但不必劃撥頭寸。我行與境外賬戶行簽有匯票解付協(xié)議的，則應(yīng)根據(jù)協(xié)議要求辦理。

　　外匯匯票的付款行為境內(nèi)系統(tǒng)參加外匯清算資金往來(lái)的機(jī)構(gòu)或經(jīng)授權(quán)的建設(shè)銀行機(jī)構(gòu)，出票行應(yīng)在出票同時(shí)以SWIFT　MT205向付款行發(fā)出加押付款通知，在報(bào)文的第72欄中注明匯票出票日期，并通過(guò)總行撥付匯票頭寸。

　　6.有權(quán)簽字人簽字。外匯匯票必須經(jīng)兩名有權(quán)簽字人雙簽，其中至少有一名是C級(jí)簽字人員。簽發(fā)的匯票金額不得越過(guò)授權(quán)權(quán)限，否則將被認(rèn)為是無(wú)效匯票。解付行如買入或承兌此匯票，應(yīng)由解付行自身承擔(dān)損失。外匯匯票的簽字應(yīng)當(dāng)真實(shí)，不得偽造、變?cè)欤`者依法處理。

　　7.劃線。外匯匯票不得轉(zhuǎn)讓，出票人需制作劃線匯票，即在匯票正面左上角劃兩條平行線，并在平行線中注明“A／C　PAYEE”或“NON－NEGOTIABLE”，或用印章打一戳記。

　　如：A／C　PAYEE或NON－NEGOTIABLE

　　三、提示和付款

　　收款人為境內(nèi)的，外匯匯票的提示付款期限自出票日起一個(gè)月。付款行收到出票行發(fā)送的SWIFT　MT205后應(yīng)作專夾保管，并對(duì)匯票號(hào)碼、幣種、金額、出票行、出票日作專門登記，超過(guò)一個(gè)月尚未提示付款的，即在第二個(gè)工作日主動(dòng)將頭寸退回出票行。持票人超過(guò)付款期限提示付款的，付款行不予受理。

　　收款人為境外的，外匯匯票的提示付款期限適用付款地法律。

　　通過(guò)票據(jù)交換系統(tǒng)向付款行提示付款，視同收款人提示付款。提示付款日以收款人向開(kāi)戶銀行提交外匯匯票的時(shí)間為準(zhǔn)。

　　持票人超過(guò)期限向付款行提示付款未獲付款，并在票據(jù)權(quán)利時(shí)效內(nèi)向出票行請(qǐng)求付款的，應(yīng)向出票行出具付款行拒絕付款證明，并交驗(yàn)本人身份證件或單位說(shuō)明，出票行審核無(wú)誤且收到付款行退回的頭寸后辦理付款。

　　在我行開(kāi)戶的收款人提示匯票付款時(shí)，收款人應(yīng)在匯票背面加蓋預(yù)留銀行印鑒，付款行審核無(wú)誤且已收到出票行付款通知后辦理付款。未在我行開(kāi)戶的收款人（為個(gè)人的）提示匯票付款時(shí)，收款人應(yīng)在匯票背面簽章，注明身份證件號(hào)碼、名稱及發(fā)證機(jī)關(guān)，并交驗(yàn)本人有效身份證件（個(gè)人有效身份證件是指居民身份證、軍官證、警官證、文職干部證、士兵證、戶口簿、護(hù)照、港澳臺(tái)同胞回鄉(xiāng)證等符合法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)規(guī)定的身份證件）。審核無(wú)誤且已收到出票行付款通知后辦理付款。付款金額應(yīng)與被解付匯票的票面金額一致。

　　匯票持票人提示付款時(shí)，付款行應(yīng)注意審核下列內(nèi)容：

　?。ㄒ唬﹨R票是否已掛失；

　?。ǘ┏銎毙械拿Q及簽字級(jí)別；

　?。ㄈ﹨R票表面是否有變?cè)旌圹E；

　?。ㄋ模﹨R票是否在提示付款期限內(nèi)；

　?。ㄎ澹﹨R票要素是否完整并符合有關(guān)規(guī)定；

　?。﹨R票背面簽章與預(yù)留印鑒是否相符。

　　四、退票

　　外匯匯票申請(qǐng)人要求退票，撤銷票匯申請(qǐng)，必須交回我行開(kāi)出的銀行匯票正本，并經(jīng)申請(qǐng)人背書(shū)，記載“請(qǐng)求退票”字樣，如系未在我行開(kāi)立存款戶的申請(qǐng)人，還應(yīng)交驗(yàn)本人身份證件。

　　對(duì)于已劃付頭寸的境內(nèi)外匯匯票退票，出票行必須向付款行發(fā)送SWIFT MT299，要求其退回相應(yīng)頭寸。付款行收到MT299后經(jīng)確認(rèn)后向原出票行發(fā)送SWIFT　MT205退回頭寸。出票行收妥頭寸后方可辦理退匯，由于撤銷匯款指令而發(fā)生的一切銀行費(fèi)用均應(yīng)由匯款申請(qǐng)人承擔(dān)。

　　五、掛失

　　外匯匯票遺失，可以由失票人通知出票行或付款行掛失止付，失票人需填寫掛失止付通知書(shū)并簽章。掛失止付通知書(shū)應(yīng)當(dāng)記載下列事項(xiàng)：

　?。ㄒ唬┩鈪R匯票丟失的時(shí)間、地點(diǎn)、原因；

　?。ǘ┩鈪R匯票的號(hào)碼、幣種、金額、出票日期、地點(diǎn)、出票行名稱、付款行名稱、收款人名稱；

　?。ㄈ焓е垢度说男彰I(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者住所以及聯(lián)系方法。

　　欠缺上述記載事項(xiàng)之一的，銀行不予受理。

　　境內(nèi)使用的外匯匯票，出票行受理失票人掛失止付申請(qǐng)后應(yīng)立即向匯票付款行發(fā)出匯票止付通知，由于匯票掛失而發(fā)生的一切郵電費(fèi)用均由收款人承擔(dān)。付款行也可直接受理失票人掛失止付申請(qǐng)。付款行查明掛失外匯匯票確未付款時(shí)，應(yīng)立即暫停支付，并于第二個(gè)工作日向原出票行發(fā)送SWIFT　MT205退回頭寸，出票行收妥頭寸并在失票人取得人民法院出具的其享有該票據(jù)權(quán)利的證明后方可辦理退匯，客戶如繼續(xù)申請(qǐng)開(kāi)立外匯匯票需重新填寫“匯出匯款申請(qǐng)書(shū)”。

　　境外使用的外匯匯票，出票行受理失票人掛失申請(qǐng)后應(yīng)立即向境外賬戶行發(fā)出匯票止付通知。

　　對(duì)于失票人的掛失止付申請(qǐng)，我行應(yīng)積極協(xié)助客戶辦理。我行不承擔(dān)止付通知到達(dá)付款行前款項(xiàng)已解付的責(zé)任。

　　外匯票匯業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算程序詳見(jiàn)附二。

　　六、查詢和查復(fù)

　　出票行、付款行辦理票匯業(yè)務(wù)查詢查復(fù)時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持“有疑必查、有查必復(fù)、復(fù)必詳盡、切實(shí)處理”的原則。

　　付款行收到出票行開(kāi)具的外匯匯票，發(fā)現(xiàn)有下列情形之一的，應(yīng)在第二天按照SWIFT　MT299格式向出票行發(fā)出匯票查詢查復(fù)通知書(shū)，并登記有關(guān)匯票業(yè)務(wù)查詢查復(fù)登記簿。

　?。ㄒ唬┱麄€(gè)票面模糊不清的；

　?。ǘ┏銎毙新懣s寫編碼的；

　?。ㄈ└犊钚忻Q、地址不準(zhǔn)確的；

　?。ㄋ模┯袡?quán)簽字人簽字不清或有懷疑的。

　　出票行收到“匯票查詢查復(fù)通知書(shū)”，應(yīng)立即書(shū)面查復(fù)付款行。對(duì)于有權(quán)簽字人簽字不清或有懷疑的，須以加押電傳確認(rèn)。

　　出票行和付款行如因工作差錯(cuò)而影響客戶用款或造成經(jīng)濟(jì)損失的，由發(fā)生差錯(cuò)的行及有關(guān)當(dāng)事人承擔(dān)責(zé)任。凡屬出票行的錯(cuò)誤或?qū)Σ樵儾患皶r(shí)答復(fù)，由出票行負(fù)責(zé)，付款行發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤不及時(shí)查詢負(fù)連帶責(zé)任；凡屬付款行對(duì)有效完整的匯票解付處理有誤由付款行負(fù)責(zé)。

　　七、保管和銷毀

　　外匯匯票是重要空白憑證，必須由總行統(tǒng)一印制下發(fā)。外匯匯票的保管、使用、銷毀按照總行有關(guān)重要空白憑證的管理要求辦理。自新匯票啟用之日起，原有的外匯匯票一律作廢并銷毀，銷毀的匯票按票碼報(bào)總行備案。