各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行：

　　為了發(fā)揮中國農(nóng)業(yè)銀行信貸資金的整體效益，確保專項貸款計劃的實施，根據(jù)專項業(yè)務(wù)管理和《中國農(nóng)業(yè)銀行信貸資金調(diào)度調(diào)劑管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，總行制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行專項業(yè)務(wù)資金管理暫行規(guī)定》，現(xiàn)下發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行，執(zhí)行中發(fā)現(xiàn)的問題，及時報告總行（綜合計劃部）。

　　附：

中國農(nóng)業(yè)銀行專項業(yè)務(wù)資金管理暫行規(guī)定

　　第一條　為使中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動充分體現(xiàn)國家產(chǎn)業(yè)政策和區(qū)域政策，發(fā)揮中國農(nóng)業(yè)銀行信貸資金的整體效益，適應(yīng)中國農(nóng)業(yè)銀行接收專面貸款業(yè)務(wù)后實行“四?！惫芾淼男虑闆r，促進(jìn)專項貸款計劃的實施，特作如下規(guī)定。

　　第二條　專項業(yè)務(wù)資金是指由于經(jīng)辦專項業(yè)務(wù)而進(jìn)入專項業(yè)務(wù)核算體系的信貸資金。總行堅持資金管理統(tǒng)一平衡的原則，對專項業(yè)務(wù)資金不實行分別管理。為了與專項業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定相銜接，總行在分行向總行借款的賬戶中增設(shè)“扶貧貼息貸款專項借款”和“人民銀行劃貸款專項借款”兩個專戶。除對扶貧貼息貸款和人民銀行劃轉(zhuǎn)貸款實行配套資金外，其他專項業(yè)務(wù)的資金需要由各專項業(yè)務(wù)專柜通過自身存款和“常規(guī)業(yè)務(wù)存放款項”予以平衡。

　　第三條　辦理專項業(yè)務(wù)1998年暫不受存貸比例管理的限制，因自身資金平衡困難影響專項貸款計劃及時實施時要逐級向上報告，按照分級負(fù)責(zé)的原則予以解決。

　　第四條　專項業(yè)務(wù)資金與常規(guī)業(yè)務(wù)資金的統(tǒng)一平衡以分行上報的常規(guī)業(yè)務(wù)與專項業(yè)務(wù)合并統(tǒng)計數(shù)據(jù)為依據(jù)?？傂邢逻_(dá)和考核資金調(diào)度計劃一律為統(tǒng)一平衡的口徑。總分行之間的資金調(diào)度活動一律不以“專項業(yè)務(wù)資金”的名義進(jìn)行。

　　第五條　專項貸款按照《貸款通則》和專項貸款管理辦法及有關(guān)規(guī)定發(fā)放，專項業(yè)務(wù)資金堅持效益原則有償使用。

　　第六條　因發(fā)放專項貸款資金不足形成的“常規(guī)業(yè)務(wù)存放款項”分設(shè)三個專戶管理，即扶貧貼息貸款專項借款、人民銀行劃轉(zhuǎn)貸款專項借款和一般性借款。

　　第七條　扶貧貼息貸款專項借款由接收的扶貧貼息貸款余額及每年總行下達(dá)的扶貧貼息專項貸款年度分省增量計劃而同額配套的專項資金兩部分組成。總行對此進(jìn)行余額監(jiān)測與管理，年內(nèi)未用完部分可結(jié)轉(zhuǎn)下年使用。貸款計劃執(zhí)行完畢后，總行對各分行扶貧貼息貸款余額下降部分，收回與其配套的專項借款資金。

　　第八條　人民銀行劃轉(zhuǎn)貸款專項借款由中國農(nóng)業(yè)銀行各級行直接和間接接收的人民銀行劃轉(zhuǎn)專項貸款余額所形成。對此類借款實行余額控制，只能下降不能增加?？傂忻堪肽攴謩e于7月和次年1月上旬根據(jù)各分行6月末和12月末信貸項目電報人民銀行劃轉(zhuǎn)專項貸款實際收回情況，同額收回分行向總行借款。

　　第九條　總行對因辦理其他專項貸款形成的資金缺口納入全系統(tǒng)資金統(tǒng)一平衡，并優(yōu)先給予借款解決其借款條件、期限、利率、償還、處罰及調(diào)撥程序按照《中國農(nóng)業(yè)銀行資金調(diào)度調(diào)劑管理辦法》有關(guān)規(guī)定辦理。

　　第十條　對發(fā)放一般扶貧專項貸款因利率倒掛形成的虧損，年末逐級上劃到總行。

　　第十一條　對專項業(yè)務(wù)存款準(zhǔn)備金的繳存與常規(guī)業(yè)務(wù)存款準(zhǔn)備金繳存合并辦理。

　　第十二條　本規(guī)定的解釋、修改權(quán)屬中國農(nóng)業(yè)銀行總行。本規(guī)定自下發(fā)之日起執(zhí)行。