第一條　為了加強外匯管理，打擊違反外匯管理行為，根據(jù)《外匯管理條例》和有關法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條　本規(guī)定所稱金融機構是指經(jīng)批準經(jīng)營外匯業(yè)務的中資銀行和非銀行金融機構及其分支機構。

　　第三條　對金融機構違反售付匯管理行為，由國家外匯管理局及其分支局（以下簡稱外匯局）根據(jù)《外匯管理條例》和本規(guī)定對金融機構作出行政處罰。

　　對違規(guī)行為責任人，外匯局應當建議其所在的金融機構或其上級主管部門對其做出紀律處分。金融機構或其上級主管部門應當根據(jù)本規(guī)定給予違規(guī)責任人紀律處分，并將處分結果報外匯管理局。

　　第四條　金融機構有下列行為之一的：

　?。ㄒ唬┡c客戶勾結，用假報關單套匯的；

　　（二）明知無貿(mào)易背景為客戶開立信用證的；

　?。ㄈo規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)向客戶售匯的；

　?。ㄋ模o規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)為客戶辦理外匯匯出手續(xù)的。

　　對有關責任人員給予以下行政處分：

　　（一）對經(jīng)辦人員給予行政記大過以上直至行政開除處分；

　　（二）對指使、授意或者明知違規(guī)情況不予制止的負責人給予行政撤職或者行政開除處分。

　　違規(guī)金額一年內(nèi)累計等值在500萬美元（含500萬美元）以上的，停止該金融機構經(jīng)營結售匯業(yè)務。

　　第五條　金融機構有下列行為之一的：

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)外匯局批準，擅自向保稅區(qū)內(nèi)企業(yè)售匯的；

　?。ǘ┪唇?jīng)外匯局批準，擅自為沒有代理權的外商投資企業(yè)和沒有進出口代理權的生產(chǎn)型企業(yè)辦理代理進口項下售匯的。

　　對有關責任人員給予以下行政處分：

　?。ㄒ唬?jīng)辦人員給予行政記大過處分，直至行政開除處分；

　?。ǘχ甘?、授意或者明知違規(guī)情況不予制止的負責人給予行政降級或者行政撤職處分。

　　違規(guī)金額一年內(nèi)累計在等值1億美元（含1億美元）以上的，停止該金融機構經(jīng)營結售匯業(yè)務。

　　第六條　金融機構有下列行為之一的：

　?。ㄒ唬┫蚩蛻羰蹍R金額大于客戶提供的有效憑證規(guī)定金額的；

　　（二）客戶提供的進口合同、提單、報關單或者其他單證明顯造假，不認真審核為客戶售匯的；

　?。ㄈ┦蹍R后不在有效憑證上加注售匯日期、金額和加蓋公章或者業(yè)務章的。

　　對有關責任人員給予以下行政處分：

　?。ㄒ唬?jīng)辦人員給予行政記過或者行政記大過處分，直至行政開除處分；

　?。ǘχ甘埂⑹谝饣蛘呙髦`規(guī)情況不予制止的負責人給予行政記大過以上直至行政撤職處分。

　　違規(guī)金額一年內(nèi)累計在等值1億美元（含1億美元）以上的，停止該金融機構經(jīng)營結售匯業(yè)務。

　　第七條　金融機構有下列行為之一的：

　?。ㄒ唬┎话凑找?guī)定對進口貨物報關單進行鑒別和二次核對的；

　?。ǘ┐磉M口項下，未按規(guī)定審核進口代理協(xié)議向客戶售匯的；

　?。ㄈ┪窗匆?guī)定核對外匯局的核準件，為客戶辦理超金額超比例預付貸款售匯的；

　　（四）未按規(guī)定核對外匯局的核準件，為客戶辦理超比例超金額傭金售匯的；

　?。ㄎ澹┪窗匆?guī)定核對外匯局的核準件，為客戶辦理先支后收轉口貿(mào)易項下售匯的；

　?。┪窗匆?guī)定核對外匯局的核準件，為居民個人辦理超過規(guī)定限額的因私用匯售匯的；

　?。ㄆ撸┪窗匆?guī)定核對外匯局的核準件，為客戶辦理資本項目下售匯的。

　　對有關責任人員給予以下行政處分：

　?。ㄒ唬?jīng)辦人員給予行政記大過以上直至行政開除處分；

　?。ǘχ甘?、授意或者明知違規(guī)情況不予制止的負責人給予行政記大過以上直至行政撤職處分。

　　違規(guī)金額一年內(nèi)累計在等值1億美元（含1億美元）以上的，停止該金融機構經(jīng)營結售匯業(yè)務。

　　第八條　金融機構有下列行為之一的：

　?。ㄒ唬┪窗匆?guī)定核對外匯局的核準件，為客戶辦理資本項目外匯支付的；

　?。ǘ┪窗匆?guī)定審核規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)或者未按規(guī)定對外匯局的核準件，為客戶辦理經(jīng)常項目外匯支付的；

　?。ㄈ┪窗匆?guī)定核對進口單提供的進口付匯備案表，為應憑進口付匯備案表付匯的進口單位辦理進口付匯的。

　　對有關責任人員給予以下行政處分：

　?。ㄒ唬?jīng)辦人員給予行政記過或者行政記大過處分，直至行政開除處分；

　　（二）對指使、授意或者明知違規(guī)情況不予制止的負責人給予行政記過以上直至行政降級處分。

　　第九條　金融機構有下列行為之一的：

　?。ㄒ唬┚硟?nèi)中資金融機構為客戶開立90天以上365天以下的遠期信用證，或者其開立的信用證展期超過90天，在365天以下，不按照規(guī)定辦理外債登記手續(xù)的；

　　（二）未經(jīng)外匯局批準，擅自為境內(nèi)中資機構開立365天以上的遠期信用證的；

　?。ㄈ╅_立信用證后，未經(jīng)外匯局批準，擅自將為境內(nèi)中資機構開立的信用證展期超過365天的。

　　對有關責任人員給予以下行政處分：

　?。ㄒ唬?jīng)辦人員給予行政記大過以上直至行政開除處分；

　?。ǘQ定、指使、授意或者明知違規(guī)情況不予制止的負責人給予行政降級以上直至行政開除處分。

　　第十條　金融機構有下列行為之一的：

　　（一）對大額購匯和頻繁購匯等異常情況不及時向外匯局報告；

　?。ǘ┎话凑找?guī)定將《貿(mào)易進口付匯核銷單》全部報送外匯局的；

　　（三）向未填寫《貿(mào)易進口付匯核銷單》的客戶售付匯的；

　?。ㄋ模┎话凑找?guī)定將二次核對結果報告外匯局的；

　　對有關責任人員給予以下行政處分：

　?。ㄒ唬?jīng)辦人員給予行政警告或者行政記過處分；

　?。ǘχ甘?、授意或者明知違規(guī)情況不予制止的負責人給予行政警告以上直至行政降級處分。

　　第十一條　金融機構違反售付匯管理規(guī)定，情節(jié)嚴重，造成重大經(jīng)濟損失的，可以根據(jù)《金融機構高級管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》取消其高級管理人員任職資格。構成犯罪的，依法追究相關責任人員的法律責任。

　　第十二條　本規(guī)定由國家外匯管理局負責解釋。

　　第十三條　本規(guī)定自一九九八年八月一日起開始施行。