銀發(fā)[1998]458號
頒布時間:1998-09-26 00:00:00.000 發(fā)文單位:中國人民銀行
中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行,深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行;國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局,深圳分局;各中資外匯指定銀行,全國性信托投資公司,全國性租賃公司,總行直接監(jiān)管的財務(wù)公司:
近期以來,境內(nèi)機(jī)構(gòu)(包括中資機(jī)構(gòu)和外商投資企業(yè))利用外匯質(zhì)押及外資銀行提供外匯擔(dān)保而獲得境內(nèi)中資銀行人民幣貸款的現(xiàn)象逐漸增多,用途混亂。為加強(qiáng)風(fēng)險管理,規(guī)范中資銀行的業(yè)務(wù)做法,現(xiàn)將有關(guān)規(guī)定通知如下:
一、對境內(nèi)機(jī)構(gòu)外幣存款帳戶實(shí)行帳戶管理,金融機(jī)構(gòu)不再給存款單位開具存單,改為出具“境內(nèi)機(jī)構(gòu)外幣定期存款開戶證實(shí)書”,其格式參考人民幣“境內(nèi)機(jī)構(gòu)定期存款開戶證實(shí)書”。
二、境內(nèi)中資外匯指定銀行向境內(nèi)中資機(jī)構(gòu)提供人民幣貸款時,不得接受外資銀行和境外機(jī)構(gòu)提供的各種外匯擔(dān)保(含備用信用證),也不得接受“境內(nèi)機(jī)構(gòu)定期存款開戶證實(shí)書”及外匯本票、匯票、支票、債券、股票等作為人民幣貸款的質(zhì)押憑證。
三、境內(nèi)中資外匯指定銀行向外商投資企業(yè)發(fā)放外匯質(zhì)押和外資銀行外匯擔(dān)保項(xiàng)下人民幣貸款時,按以下規(guī)定辦理:
1、從事上述擔(dān)保項(xiàng)下人民幣貸款業(yè)務(wù)的僅限于境內(nèi)中資外匯指定銀行總行或其授權(quán)的分行。
2、外商投資企業(yè)所質(zhì)押外匯僅限于外債項(xiàng)下外匯收入。申請外匯質(zhì)押的外商投資企業(yè),其注冊資本金須足額到位,并向境內(nèi)中資外匯指定銀行出具注冊會計(jì)師的驗(yàn)資證明;在中資外匯指定銀行提供人民幣貸款期間,外商投資企業(yè)不得抽走資本金。
3、出具外匯擔(dān)保的機(jī)構(gòu)原則上僅限于境內(nèi)外資銀行,如為境外外資銀行,則必須是獲得國際權(quán)威評級機(jī)構(gòu)穆迪或標(biāo)準(zhǔn)普爾A1或A+以上信用評級的銀行,擔(dān)保形式為備用信用證或無條件、不可轉(zhuǎn)讓的保函。
4、擔(dān)保項(xiàng)下人民幣貸款只能用于補(bǔ)充企業(yè)流動資金不足,不得用于彌補(bǔ)長期項(xiàng)目投資缺口,不得用于購匯進(jìn)口和還貸。流動資金貸款期限不得超過相應(yīng)外匯擔(dān)保期限,并不得在擔(dān)保相應(yīng)展期且生效的前提下將流動資金貸款展期。
5、中資外匯指定銀行對上述貸款資金使用實(shí)行專戶管理,嚴(yán)格監(jiān)督資金用途與安全。
6、外商投資企業(yè)以外債項(xiàng)下外匯收入質(zhì)押,獲得境內(nèi)中資外匯指定銀行人民幣貸款時,須于簽訂貸款合同后15日內(nèi)到所在地外匯局辦理外匯質(zhì)押登記手續(xù)。境內(nèi)中資外匯指定銀行收回人民幣貸款之前,外商投資企業(yè)不得動用所質(zhì)押外匯。外商投資企業(yè)外匯質(zhì)押項(xiàng)下人民幣貸款合同執(zhí)行完畢,其所質(zhì)押外匯必須劃轉(zhuǎn)原帳戶;外商投資企業(yè)外匯質(zhì)押需履約時,其外匯資金必須結(jié)匯,結(jié)匯手續(xù)由外商投資企業(yè)報所在地外匯局核準(zhǔn)。
7、外商投資企業(yè)接受外資銀行外匯擔(dān)保,須到所在地外匯局辦理或有負(fù)債登記手續(xù)。外資銀行外匯擔(dān)保履約時,其外匯資金必須結(jié)匯,結(jié)匯手續(xù)由境內(nèi)中資外匯指定銀行報外匯局核準(zhǔn);外商投資企業(yè)須到外匯局辦理或有負(fù)債注銷手續(xù),同時辦理相應(yīng)的外債登記手續(xù);外商投資企業(yè)對外償債須按規(guī)定經(jīng)所在地外匯局核準(zhǔn)。
8、各中資外匯指定銀行總行須制定規(guī)范的貸款和擔(dān)保合同框架文本及對重要條款擬接受和爭取的談判口徑與原則,并于1998年10月31日前報中國人民銀行和國家外匯管理局備案。
9、1998年10月1日前發(fā)生、迄今仍有效的外匯擔(dān)保項(xiàng)下人民幣貸款,有關(guān)銀行應(yīng)督促外商投資企業(yè)于1998年10月31日前按上述規(guī)定到外匯局補(bǔ)辦登記手續(xù)。
10、外匯局省級分局須于每月8日前將轄區(qū)內(nèi)外匯質(zhì)押項(xiàng)下和外資銀行外匯擔(dān)保項(xiàng)下人民幣貸款情況報國家外匯管理局。
四、經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的境內(nèi)中資外匯指定銀行所敘做的正常的外匯結(jié)算進(jìn)出口質(zhì)押業(yè)務(wù)或打包放款等貿(mào)易融資業(yè)務(wù),不適用本通知,但須嚴(yán)格按有關(guān)規(guī)定辦理,并盡快建立企業(yè)統(tǒng)一授信制度,控制風(fēng)險。
五、本通知自1998年10月1日起實(shí)行,以前文件與本通知有沖突的,以本通知為準(zhǔn)。請各外匯管理分局接此通知后速轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)各外資銀行執(zhí)行。
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