各政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：

　　為進(jìn)一步規(guī)范外匯轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)，防范和化解外匯轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，中國(guó)人民銀行制定了《政策性銀行和商業(yè)銀行外匯轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)指引》?，F(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)參照?qǐng)?zhí)行。

　　附件：

政策性銀行和商業(yè)銀行外匯轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)指引

　　第一條為積極、合理、有效地利用外資，進(jìn)一步規(guī)范轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱“轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)”），防范和化解轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)的合法利益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《貸款通則》和《國(guó)務(wù)院批轉(zhuǎn)財(cái)政部國(guó)家計(jì)委關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)外國(guó)政府貸款管理若干意見的通知》（國(guó)發(fā)〔2000〕15號(hào)）等法律法規(guī)，制定本指引。

　　第二條本指引所指的轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)是指金融機(jī)構(gòu)承辦的外國(guó)政府貸款、政府混合貸款、國(guó)際金融組織貸款、國(guó)外出口信貸、貼息貸款、財(cái)政部認(rèn)可的其他國(guó)外優(yōu)惠貸款以及上述配套貸款。

　　轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)通過國(guó)際商業(yè)貸款等形式自主經(jīng)營(yíng)的轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)亦參照本指引執(zhí)行。

　　第三條本指引所稱轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)是指政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行。

　　第四條轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)“自愿轉(zhuǎn)貸、認(rèn)真負(fù)責(zé)、合理收益”的原則，積極開展轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)。

　　第五條根據(jù)還款責(zé)任，轉(zhuǎn)貸項(xiàng)目可分三類：由省、自治區(qū)、直轄市及計(jì)劃單列市財(cái)政部門（以下簡(jiǎn)稱省級(jí)財(cái)政部門）或中央部門作為借款人的項(xiàng)目為一類項(xiàng)目；由省級(jí)財(cái)政部門或中央部門出具還款擔(dān)保的項(xiàng)目為二類項(xiàng)目；上述兩類以外的其他項(xiàng)目為三類項(xiàng)目。

　　第六條落實(shí)還款責(zé)任，對(duì)一類和二類項(xiàng)目由省級(jí)財(cái)政部門或中央部門進(jìn)行評(píng)估，轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)按原條件直接轉(zhuǎn)貸。一類項(xiàng)目由省級(jí)財(cái)政部門或中央部門承擔(dān)還款責(zé)任。二類項(xiàng)目由項(xiàng)目單位承擔(dān)還款責(zé)任，由出具擔(dān)保的機(jī)構(gòu)承擔(dān)擔(dān)保還款責(zé)任。三類項(xiàng)目由項(xiàng)目單位承擔(dān)還款責(zé)任；若發(fā)生項(xiàng)目單位拖欠情況，由轉(zhuǎn)貸銀行承擔(dān)對(duì)外墊付還款責(zé)任。

　　第七條轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)必須認(rèn)真審查轉(zhuǎn)貸項(xiàng)目，明確以下轉(zhuǎn)貸條件：

　　（一）轉(zhuǎn)貸項(xiàng)目須符合國(guó)家規(guī)定的轉(zhuǎn)貸條件，即項(xiàng)目已經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，并列入中央或地方年度固定資產(chǎn)投資計(jì)劃和利用外資計(jì)劃；項(xiàng)目具備國(guó)家規(guī)定的資本金，并已落實(shí)國(guó)內(nèi)配套資金及其他配套條件。

　　（二）對(duì)一、二類項(xiàng)目中借款人或擔(dān)保人是財(cái)政部門的，轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)按原條件直接轉(zhuǎn)貸。

　?。ㄈ?duì)一、二類項(xiàng)目中借款人或擔(dān)保人不是財(cái)政部門的，轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)除了按原條件外，還應(yīng)在項(xiàng)目單位落實(shí)相應(yīng)的商業(yè)條件后，方可予以辦理。

　?。ㄋ模?duì)于一、二類項(xiàng)目以外的轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)要獨(dú)立評(píng)估，嚴(yán)格按照商業(yè)原則辦理。

　　第八條對(duì)于拖欠到期債務(wù)且催收無效的地區(qū)和部門或惡意拖欠還款的機(jī)構(gòu)，轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕開展新的轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)。

　　第九條轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)要按有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行轉(zhuǎn)貸職責(zé)，充實(shí)配備力量，完善轉(zhuǎn)貸的管理制度，加強(qiáng)信息反饋，及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告轉(zhuǎn)貸情況。

　　第十條轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)與國(guó)外經(jīng)辦銀行簽定貸款項(xiàng)目的金融協(xié)議后，要承擔(dān)對(duì)外按時(shí)付款的義務(wù)。轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)資金調(diào)度，確保對(duì)外還本付息和臨時(shí)墊付，維護(hù)我國(guó)政府的主權(quán)信譽(yù)或轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)在國(guó)際金融市場(chǎng)上的自身信譽(yù)。對(duì)于外國(guó)政府貸款一、二類項(xiàng)目，轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)在對(duì)外墊付資金后，應(yīng)將對(duì)外墊付的本息、罰息及按國(guó)家規(guī)定可收取的有關(guān)費(fèi)用的明細(xì)清單及時(shí)上報(bào)財(cái)政部，同時(shí)抄報(bào)地方財(cái)政部門，并要求財(cái)政部門盡快撥付款項(xiàng)。

　　第十一條轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)行單獨(dú)考核，制定相應(yīng)的管理辦法，明確規(guī)定相應(yīng)的轉(zhuǎn)貸條件、管理程序和管理責(zé)任，并報(bào)中國(guó)人民銀行備案。

　　第十二條本指引由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋，自發(fā)布之日起施行。

　　2000年11月20日