中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定

中國人民銀行令[2001]第3號

頒布時間：2001-02-09 00:00:00.000　發(fā)文單位：中國人民銀行

　　第一章　總則

　　第一條　為規(guī)范中國人民銀行的行政處罰行為，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條　中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個人違反有關(guān)金融法律、行政法規(guī)和規(guī)章的行為給予行政處罰的，依照本規(guī)定實(shí)施。

　　《中華人民共和國行政處罰法》有明確規(guī)定，本規(guī)定未作規(guī)定的，依照《中華人民共和國行政處罰法》的規(guī)定執(zhí)行。

　　第三條　中國人民銀行實(shí)施行政處罰，實(shí)行分級管理、分工負(fù)責(zé)。對違法行為給予行政處罰必須以法律、行政法規(guī)和金融規(guī)章為依據(jù)。中國人民銀行實(shí)施行政處罰時，有權(quán)對金融違法行為負(fù)有直接責(zé)任的高級管理人員、主管人員和其他直接責(zé)任人員提出紀(jì)律處分建議。

　　第四條　中國人民銀行執(zhí)法職能部門負(fù)責(zé)行政處罰案件的立案、調(diào)查，提出處罰意見。法律事務(wù)工作部門負(fù)責(zé)復(fù)核處罰意見的合法性和適當(dāng)性，組織聽證。

　　第二章　管轄

　　第五條　中國人民銀行總行負(fù)責(zé)查處下列金融違法行為：

　?。ㄒ唬┛傂兄苯颖O(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)的違法行為；

　?。ǘ┤珖秶鷥?nèi)有重大影響的違法行為；

　?。ㄈ┛傂姓J(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接查處的其他違法行為。

　　第六條　中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)查處轄區(qū)內(nèi)的下列金融違法行為：

　?。ㄒ唬┧O(jiān)管金融機(jī)構(gòu)的違法行為；

　　（二）中國人民銀行總行授權(quán)其監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的違法行為；

　?。ㄈ┢渌麊挝缓蛡€人的違法行為。

　　前款所稱中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、金融監(jiān)管辦事處、分行營業(yè)管理部、中心支行和支行。

　　金融監(jiān)管辦事處根據(jù)《中國人民銀行金融監(jiān)管辦事處管理暫行辦法》規(guī)定的職責(zé)范圍，對金融違法行為實(shí)施行政處罰。

　　第七條　上級人民銀行可以直接查處下級人民銀行轄區(qū)內(nèi)的有重大影響的金融違法行為，可以授權(quán)下級人民銀行查處應(yīng)由上級人民銀行負(fù)責(zé)查處的金融違法行為。

　　下級人民銀行認(rèn)為應(yīng)由其查處的金融違法行為情節(jié)嚴(yán)重，有重大影響的，可以請求上級行查處。

　　第八條　吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證的行政處罰，由頒發(fā)該許可證的中國人民銀行實(shí)施。

　　責(zé)令停業(yè)整頓的行政處罰，由批準(zhǔn)設(shè)立該金融機(jī)構(gòu)的中國人民銀行實(shí)施。

　　撤銷金融機(jī)構(gòu)的代表機(jī)構(gòu)的行政處罰，由批準(zhǔn)設(shè)立該代表機(jī)構(gòu)的中國人民銀行實(shí)施。

　　前款所稱金融機(jī)構(gòu)的代表機(jī)構(gòu)，指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的從事咨詢、聯(lián)絡(luò)、市場調(diào)查等非經(jīng)營性活動的金融機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)。

　　第九條　中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對管轄權(quán)有爭議的，應(yīng)當(dāng)報請共同上級行指定管轄。

　　第三章　行政處罰委員會

　　第十條　中國人民銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立行政處罰委員會。行政處罰委員會由行長或副行長（主任或者副主任、特派員）、主要執(zhí)法職能部門和法律事務(wù)工作部門的負(fù)責(zé)人組成。行政處罰委員會設(shè)主任一名，副主任一名，其他委員5－7人。

　　第十一條　行政處罰委員會實(shí)行主任負(fù)責(zé)制，主任因故不能履行職責(zé)時，可以委托副主任代行主任職責(zé)。

　　第十二條　行政處罰委員會的日常工作由法律事務(wù)工作部門承擔(dān)。

　　第十三條　行政處罰委員會履行下列職責(zé)：

　?。ㄒ唬χ卮笮姓幜P作出決定。重大行政處罰包括下列各項(xiàng)：

　　1.較大數(shù)額的罰款。包括：中國人民銀行總行決定的300萬元以上（含300萬元）人民幣罰款；中國人民銀行分行、營業(yè)管理部決定的100萬元以上（含100萬元）人民幣罰款；金融監(jiān)管辦事處、中國人民銀行分行營業(yè)管理部、中國人民銀行中心支行決定的50萬元以上（含50萬元）人民幣罰款；中國人民銀行支行決定的10萬元以上（含10萬元）人民幣罰款。

　　2.責(zé)令停業(yè)整頓。

　　3.吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證。

　　4、對其他情況復(fù)雜或重大違法行為作出行政處罰決定（二）對重大行政處罰決定外的其他行政處罰決定，進(jìn)行監(jiān)督檢查。

　　第十四條　金融監(jiān)管辦事處行政處罰委員會作出重大行政處罰決定，應(yīng)當(dāng)報分行批準(zhǔn)。

　　第十五條　本規(guī)定第十三條所列重大行政處罰決定以外的其他行政處罰決定，由執(zhí)法職能部門提出處罰意見，征求法律事務(wù)工作部門意見后報主管該執(zhí)法職能部門的行長或副行長（主任或副主任、特派員）審查決定。

　　第四章　立案、調(diào)查、取證和審核

　　第十六條　中國人民銀行執(zhí)法職能部門在監(jiān)督管理過程中或收到舉報、控告發(fā)現(xiàn)金融違法行為，認(rèn)為可能給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)填寫立案審批表，予以立案。

　　其他部門收到舉報、控告的，應(yīng)當(dāng)將舉報、控告材料轉(zhuǎn)交有關(guān)執(zhí)法職能部門。

　　第十七條　中國人民銀行執(zhí)法職能部門對已立案的金融違法行為，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行調(diào)查，并收集有關(guān)證據(jù)。

　　第十八條　執(zhí)法人員在調(diào)查或者進(jìn)行檢查時，不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示由中國人民銀行頒發(fā)的執(zhí)法證件。

　　第十九條　對金融機(jī)構(gòu)的違法行為負(fù)有直接責(zé)任的管理人員及其他直接責(zé)任人員，在調(diào)查取證期間應(yīng)當(dāng)配合執(zhí)法人員的工作，不得擅離職守。

　　第二十條　調(diào)查終結(jié)，執(zhí)法職能部門應(yīng)當(dāng)寫出調(diào)查報告。執(zhí)法職能部門的現(xiàn)場檢查報告符合本規(guī)定要求的，視同調(diào)查報告。

　　調(diào)查報告或現(xiàn)場檢查報告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

　?。ㄒ唬┍徽{(diào)查、檢查當(dāng)事人的基本情況；

　?。ǘ┙?jīng)調(diào)查核實(shí)的違法事實(shí)；

　?。ㄈ┨岢鲆婪☉?yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、不得給予行政處罰或移送司法機(jī)關(guān)的建議，以及提出上述建議的依據(jù)。

　　第二十一條　擬作出行政處罰決定的，由執(zhí)法職能部門制作《中國人民銀行行政處罰意見告知書》，告知書包括以下內(nèi)容：擬作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的陳述和申辯的權(quán)利。執(zhí)法職能部門應(yīng)將《中國人民銀行行政處罰意見告知書》及調(diào)查報告、相關(guān)證據(jù)及其他材料移送法律事務(wù)工作部門征求意見。

　　第二十二條　法律事務(wù)工作部門應(yīng)當(dāng)對執(zhí)法職能部門移送的《中國人民銀行行政處罰意見告知書》、調(diào)查報告、證據(jù)及其他有關(guān)材料進(jìn)行審核。審核內(nèi)容包括：

　　（一）本行是否具有管轄權(quán)；

　?。ǘ┻`法事實(shí)是否清楚，證據(jù)是否充分、確鑿；

　?。ㄈ┒ㄐ允欠駵?zhǔn)確；

　　（四）調(diào)查取證程序是否合法；

　?。ㄎ澹┻m用法律、行政法規(guī)和規(guī)章是否正確；

　?。┨幜P種類、幅度是否適當(dāng)。

　　第二十三條　經(jīng)審核，法律事務(wù)工作部門對執(zhí)法職能部門提出的建議分別作出如下處理：事實(shí)清楚，證據(jù)充分、確鑿，適用法律、行政法規(guī)和規(guī)章正確，處罰適當(dāng)，程序合法的，簽署同意意見后，將執(zhí)法職能部門移送的有關(guān)材料退執(zhí)法職能部門。有下列情形之一的，法律事務(wù)工作部門應(yīng)當(dāng)提出糾正意見，和執(zhí)法職能部門移送的材料一并退執(zhí)法職能部門。

　?。ㄒ唬┻`法事實(shí)不清，證據(jù)不足的；

　?。ǘ┒ㄐ圆粶?zhǔn)，適用法律不當(dāng)?shù)模?/P>

　　（三）處罰程序不合法的；

　　對不具有管轄權(quán)的，法律事務(wù)工作部門應(yīng)當(dāng)提出移送建議，由執(zhí)法職能部門報經(jīng)主管行長或副行長（主任或副主任、特派員）批準(zhǔn)后，移送有管轄權(quán)的機(jī)關(guān)。

　　第二十四條　執(zhí)法職能部門將《中國人民銀行行政處罰意見告知書》及法律事務(wù)工作部門的意見一并報主管行長（副行長、主任或副主任、特派員）或行政處罰委員會批準(zhǔn)后，向當(dāng)事人發(fā)出《中國人民銀行行政處罰意見告知書》。

　　第二十五條　當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到《中國人民銀行行政處罰意見告知書》之日起5個工作日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交中國人民銀行。

　　提出處罰建議的中國人民銀行執(zhí)法職能部門應(yīng)當(dāng)對當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)進(jìn)行復(fù)核。當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)予以采納。

　　第五章　聽證

　　第二十六條　行政處罰委員會在作出本規(guī)定第十三條第一款第（一）項(xiàng)所列的重大行政處罰決定前，應(yīng)當(dāng)由發(fā)出《中國人民銀行行政處罰意見告知書》的執(zhí)法職能部門告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利。

　　當(dāng)事人要求聽證的，應(yīng)當(dāng)自收到《中國人民銀行行政處罰意見告知書》之日起3日內(nèi)，向中國人民銀行提交聽證申請書，說明聽證的要求和理由，并簽字或蓋章。

　　當(dāng)事人逾期不提出申請的，視為放棄聽證權(quán)利。

　　當(dāng)事人申請聽證的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)在聽證的7日前，通知當(dāng)事人舉行聽證的時間、地點(diǎn)。

　　除涉及國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私外，聽證應(yīng)當(dāng)公開進(jìn)行。

　　第二十七條　聽證由中國人民銀行法律事務(wù)工作部門的非本案調(diào)查人員擔(dān)任聽證主持人，或者由行政處罰委員會主任指定非本案調(diào)查人員擔(dān)任聽證主持人。

　　聽證主持人由一至三人組成；兩人以上共同主持聽證的，應(yīng)當(dāng)確定其中一人擔(dān)任首席聽證主持人。

　　當(dāng)事人認(rèn)為聽證主持人與本案有直接利害關(guān)系的，有權(quán)申請回避。聽證主持人是否回避，由行政處罰委員會主任決定。

　　聽證應(yīng)當(dāng)有專人記錄，聽證記錄員由聽證主持人指定。

　　第二十八條　聽證按下列程序進(jìn)行：

　?。ㄒ唬┯涗泦T向到場人員宣布聽證紀(jì)律；

　?。ǘ┞犠C主持人宣布案由，以及主持人和記錄員名單；

　　（三）聽證主持人查驗(yàn)當(dāng)事人身份；

　　（四）當(dāng)事人委托他人代理聽證的，聽證主持人應(yīng)查驗(yàn)當(dāng)事人出具的授權(quán)委托書；

　?。ㄎ澹┍景刚{(diào)查和檢查人員提出當(dāng)事人違法的事實(shí)以及擬作出行政處罰決定的法律依據(jù)和擬給予的行政處罰；

　?。┊?dāng)事人或者其委托代理人進(jìn)行申辯和質(zhì)證；

　?。ㄆ撸┞犠C主持人征詢各方的最后意見；

　?。ò耍┞犠C當(dāng)事人在聽證筆錄上簽字；

　　（九）聽證主持人宣布聽證結(jié)束。

　　第二十九條　聽證結(jié)束后，聽證主持人應(yīng)當(dāng)寫出聽證報告，提出處理意見，并將聽證報告、聽證筆錄及聽證取得的證據(jù)，一并報行政處罰委員會。

　　第六章　處罰決定

　　第三十條　行政處罰委員會依本規(guī)定作出行政處罰決定的，應(yīng)當(dāng)在作出行政處罰決定前，對執(zhí)法職能部門提交的調(diào)查報告、當(dāng)事人的陳述或者申辯意見、法律事務(wù)工作部門的意見、聽證報告進(jìn)行審查。

　　根據(jù)本規(guī)定第十五條的規(guī)定，行政處罰決定由主管行長或副行長（主任或副主任、特派員）審查決定的，主管行長或副行長（主任或副主任、特派員）應(yīng)當(dāng)對執(zhí)法職能部門提交的調(diào)查報告、法律事務(wù)工作部門的意見，當(dāng)事人的陳述或者申辯意見進(jìn)行審查。

　　行政處罰委員會或主管行長或副行長（主任或副主任、特派員）應(yīng)當(dāng)根據(jù)審查結(jié)果，分別作出如下決定：

　?。ㄒ唬┐_有應(yīng)受行政處罰的違法行為的，根據(jù)情節(jié)輕重及具體情況，作出行政處罰決定；

　?。ǘ┻`法行為情節(jié)輕微，依法可以不予行政處罰的，作出不予行政處罰的決定；

　　違法事實(shí)不能成立的，不得給予行政處罰；

　　違法行為已構(gòu)成犯罪的，在作出相應(yīng)行政處罰決定的同時，移送司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。

　　第三十一條　中國人民銀行依法決定給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)制作《中國人民銀行行政處罰決定書》?！吨袊嗣胥y行行政處罰決定書》應(yīng)載明以下事項(xiàng)：

　?。ㄒ唬┊?dāng)事人的姓名或名稱、住所；

　　（二）違反法律、行政法規(guī)和金融規(guī)章的事實(shí)和證據(jù)；

　　（三）行政處罰的種類和依據(jù)；

　　（四）行政處罰的履行方式和期限；

　?。ㄎ澹┎环姓幜P決定，申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限；

　?。┳鞒鲂姓幜P決定的中國人民銀行的名稱、印章和作出決定的日期。

　　第三十二條　《中國人民銀行行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)在宣告后，當(dāng)場交付當(dāng)事人；當(dāng)事人不在場的，應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)依照民事訴訟法第七十八條至第八十四條，以及第二百四十七條和第二百四十八條的規(guī)定，將《中國人民銀行行政處罰決定書》送達(dá)當(dāng)事人。

　　第三十三條　中國人民銀行可以按照《中華人民共和國行政處罰法》規(guī)定的簡易程序當(dāng)場作出下列行政處罰：

　?。ㄒ唬€人處以五十元以下罰款、警告；

　?。ǘ鹑跈C(jī)構(gòu)和其他單位處以一千元以下罰款、警告。

　　第三十四條　依照本規(guī)定第三十三條的規(guī)定當(dāng)場做出二十元以下罰款的處罰決定以及不當(dāng)場收繳罰款事后難以執(zhí)行的，執(zhí)法人員可以當(dāng)場收繳罰款。

　　第三十五條　作出罰款的行政處罰的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行罰款收繳分離制度。除按本規(guī)定第三十四條的規(guī)定當(dāng)場實(shí)施罰款的行政處罰外，中國人民銀行及其執(zhí)法人員不得自行收繳罰款。

　　第三十六條　中國人民銀行作出罰款、沒收違法所得處罰決定的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到《中國人民銀行行政處罰決定書》之日起15日內(nèi)將罰款、違法所得劃繳人民銀行指定的罰款代收機(jī)構(gòu)的專用賬戶。罰款代收機(jī)構(gòu)當(dāng)應(yīng)按照《罰款代收代繳管理辦法》的規(guī)定，辦理代收罰款、違法所得的手續(xù)和繳庫手續(xù)。

　　依法予以當(dāng)場收繳罰款的，應(yīng)出具當(dāng)場處罰決定書，開出收據(jù)，并辦理繳庫手續(xù)。

　　第三十七條　中國人民銀行作出撤銷金融機(jī)構(gòu)的代表機(jī)構(gòu)處罰決定的，由作出撤銷決定的中國人民銀行在《金融時報》上予以公告。

　　公告內(nèi)容包括：

　?。ㄒ唬┙鹑跈C(jī)構(gòu)的代表機(jī)構(gòu)的名稱；

　?。ǘ┳鞒鎏幜P決定的理由和法律依據(jù)；

　?。ㄈ┬贾袊嗣胥y行批準(zhǔn)其設(shè)立的文件作廢；

　?。ㄋ模┢渌枰娴氖马?xiàng)。

　　第三十八條　中國人民銀行作出吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證處罰決定的，被處罰的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)向中國人民銀行繳回該許可證，并由作出吊銷許可證決定的中國人民銀行在《金融時報》上予以公告。

　　公告內(nèi)容包括：

　?。ㄒ唬┍惶幜P機(jī)構(gòu)的名稱；

　?。ǘ┳鞒鎏幜P決定的理由和法律依據(jù)；

　?。ㄈ┢渌枰娴氖马?xiàng)。