中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：

　　1997年以來，為了強(qiáng)化和改進(jìn)現(xiàn)金管理，中國(guó)人民銀行采取有力措施，出臺(tái)了一系列加強(qiáng)現(xiàn)金管理的政策規(guī)定，對(duì)于防止和打擊利用現(xiàn)金從事違法犯罪活動(dòng)起到了很好的作用。但近兩年來，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制改革的不斷深入，在現(xiàn)金管理方面又出現(xiàn)了一些新情況、新問題，特別是違規(guī)大額提取現(xiàn)金、可疑現(xiàn)金交易問題日益突出，在一定程度上影響到金融運(yùn)行安全，加大了金融風(fēng)險(xiǎn)，已成為當(dāng)前現(xiàn)金管理中的突出問題。為一進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)現(xiàn)金管理，現(xiàn)將有關(guān)要求通知如下：

　　一、提高認(rèn)識(shí)，轉(zhuǎn)變現(xiàn)金管理的重點(diǎn)。長(zhǎng)期以來，我國(guó)現(xiàn)金管理的重點(diǎn)一直是合理控制現(xiàn)金投放，防止因現(xiàn)金過量投放引起短期物價(jià)上漲，但隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制改革的不斷深化、結(jié)算工具的創(chuàng)新和結(jié)算手段的多元化，現(xiàn)金與通貨膨脹的相關(guān)性已大大降低。而利用現(xiàn)金進(jìn)行違法犯罪的現(xiàn)象日益突出，并在全國(guó)引發(fā)一些惡性經(jīng)濟(jì)案件。當(dāng)前現(xiàn)金管理的重點(diǎn)，除繼續(xù)堅(jiān)持合理控制現(xiàn)金投放外，更重要的是應(yīng)當(dāng)由以控制現(xiàn)金投放為主，逐步轉(zhuǎn)向以防范和打擊利用現(xiàn)金結(jié)算從事違法犯罪活動(dòng)、防范和化解現(xiàn)金結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)為主。

　　二、認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定。1997年，中國(guó)人民銀行相繼頒布了《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》和《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》。實(shí)踐證明，上述規(guī)定是切實(shí)可行的。對(duì)于保護(hù)國(guó)家、集體和個(gè)人的利益，有效防范大額現(xiàn)金結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，打擊經(jīng)濟(jì)犯罪，起到了積極作用。但是，目前有些開戶銀行放松了大額現(xiàn)金管理，導(dǎo)致違規(guī)支取大額現(xiàn)金增多?，F(xiàn)重申，各開戶銀行必須認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，人民銀行各分支行要認(rèn)真履行現(xiàn)金監(jiān)管職責(zé)。

　　三、加大對(duì)“代幣券”的查處力度?！按鷰湃笔且环N變相貨幣，是指由單位或個(gè)人印制、發(fā)售的具有一定面額、一定使用期限、可在一定范圍內(nèi)代替人民幣在市場(chǎng)上流通使用的票券（包括卡）。人民銀行各分支行要嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》和《現(xiàn)金管理暫行條例》的有關(guān)規(guī)定，加大查處力度。任何單位和個(gè)人不得印制、發(fā)售代幣票券，代替人民幣在市場(chǎng)上流通。各商業(yè)銀行不得為開戶單位辦理具有儲(chǔ)蓄性質(zhì)的代幣券（卡）等。

　　四、人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部和各商業(yè)銀行要在近期組織一次現(xiàn)金管理工作的檢查。檢查的重點(diǎn)是違規(guī)提取大額現(xiàn)金和可疑現(xiàn)金交易等問題。其組織方式及檢查范圍由人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部和各商業(yè)銀行自行確定。對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題要及時(shí)處理，重大問題要及時(shí)上報(bào)。檢查報(bào)告務(wù)于5月底前書面報(bào)告中國(guó)人民銀行。

　　請(qǐng)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部將此通知轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)各城市商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社。

　　中國(guó)人民銀行
二00一年四月十日