人民銀行各分行、營業(yè)管理部，各國有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：

　　為適應(yīng)加入世界貿(mào)易組織后我國商業(yè)銀行發(fā)展和監(jiān)管的需要，逐步統(tǒng)一和規(guī)范中外資商業(yè)銀行市場準(zhǔn)入管理，現(xiàn)就國有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行市場準(zhǔn)入管理的有關(guān)問題通知如下：

　　一、各國有獨(dú)資商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行（下稱商業(yè)銀行）應(yīng)逐步減少分支機(jī)構(gòu)層次，提升分支機(jī)構(gòu)功能。各商業(yè)銀行要以“總行—分行—支行”的機(jī)構(gòu)層級模式為目標(biāo)，加大分支機(jī)構(gòu)精簡力度，并根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和市場需要，結(jié)合自身管理控制能力設(shè)置和調(diào)整分支機(jī)構(gòu)。

　　各國有獨(dú)資商業(yè)銀行總行要按季向人民銀行總行報(bào)送各級分支機(jī)構(gòu)增減變動情況，并于每年第一季度上報(bào)年度分支機(jī)構(gòu)精簡和調(diào)整方案。

　　二、人民銀行原則上不再受理各商業(yè)銀行支行（不含支行）以下分支機(jī)構(gòu)的增設(shè)申請。

　　對于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)總量過多、人均資產(chǎn)較少、地域分布不合理的，允許其對同城或在同一?。ㄗ灾螀^(qū)）范圍內(nèi)跨城的同一層次分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整。

　　對于各商業(yè)銀行因同城范圍結(jié)構(gòu)調(diào)整而申請?jiān)O(shè)立支行或分理處的，可按照機(jī)構(gòu)遷址進(jìn)行審批；對于因跨城范圍結(jié)構(gòu)調(diào)整而設(shè)立支行的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)除應(yīng)按照《商業(yè)銀行設(shè)立同城營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法》（第六條、第十四條（二）款除外）規(guī)定的原則、條件和程序進(jìn)行審核外，還應(yīng)要求申請銀行提供被調(diào)整機(jī)構(gòu)所在地人民銀行關(guān)于撤銷有關(guān)機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件。對于現(xiàn)有股份制商業(yè)銀行異地支行要求增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的，可按上述辦法規(guī)定的條件批準(zhǔn)其設(shè)立城區(qū)內(nèi)支行。中國人民銀行、中共中央組織部、人事部、勞動部《關(guān)于當(dāng)前加強(qiáng)銀行（保險(xiǎn)）人事、工資管理工作若干問題的緊急通知》（銀發(fā)〔1998〕110號）第一條關(guān)于停止增設(shè)機(jī)構(gòu)、提高機(jī)構(gòu)規(guī)格的有關(guān)內(nèi)容不再適用。

　　三、取消對商業(yè)銀行各級分支機(jī)構(gòu)升格的規(guī)劃審批。人民銀行將主要按照審慎監(jiān)管要求，根據(jù)各商業(yè)銀行上級行的批準(zhǔn)文件，按金融監(jiān)管責(zé)任制規(guī)定的權(quán)限，對商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)升格申請進(jìn)行審批；其人民幣業(yè)務(wù)范圍的變更，可在不超過其上級行業(yè)務(wù)范圍的前提下，依據(jù)其上級行的授權(quán)文件一并核準(zhǔn)。對支行升格為分行的，除滿足審慎監(jiān)管要求外，還應(yīng)要求其總行按設(shè)立分行的條件增撥營運(yùn)資金?！吨袊嗣胥y行關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范股份制商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理的通知》（銀發(fā)〔2001〕173號）第一條關(guān)于分支機(jī)構(gòu)規(guī)劃管理、第三條（一）關(guān)于設(shè)立分支機(jī)構(gòu)符合人民銀行批復(fù)的機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃、第三條（二）關(guān)于資產(chǎn)余額的要求等內(nèi)容不再適用。

　　四、人民銀行不再對商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部單獨(dú)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，現(xiàn)有已發(fā)放許可證的分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部，要由獨(dú)立經(jīng)營業(yè)務(wù)逐步過渡到作為內(nèi)設(shè)部門，以其所屬分支機(jī)構(gòu)名義經(jīng)營業(yè)務(wù)。

　　五、商業(yè)銀行總行及其分支機(jī)構(gòu)新開辦外匯業(yè)務(wù)，可在機(jī)構(gòu)開業(yè)或升格時(shí)與人民幣業(yè)務(wù)同時(shí)申請，由人民銀行根據(jù)有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，對其人民幣與外幣業(yè)務(wù)一并核準(zhǔn)。對已設(shè)立但尚無外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，可持人民銀行對其上級行的相應(yīng)批準(zhǔn)文件或其上級行金融許可證副本復(fù)印件、其上級行有效授權(quán)文件向人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請核準(zhǔn)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入管理仍按現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。

　　六、商業(yè)銀行申請?jiān)鲩_人民幣或外匯業(yè)務(wù)，由其總行向中國人民銀行總行提出申請，人民銀行按照一級法人管理的原則予以核準(zhǔn)或備案。其分支機(jī)構(gòu)增開其上級行已辦理的上述業(yè)務(wù)，只需持人民銀行的有關(guān)批準(zhǔn)文件或其上級行金融機(jī)構(gòu)許可證副本復(fù)印件、其上級行有效授權(quán)文件和該項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)部控制的相關(guān)資料，向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。對有違規(guī)行為的國有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)新開或增開外匯業(yè)務(wù)，在按照人民銀行要求整改和糾正后，可不受最近三年內(nèi)未受處罰的規(guī)定限制。

　　國家外匯管理局1997年頒布的《銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》第六條、第十七條、、第十九條不再適用。中國人民銀行《關(guān)于恢復(fù)國有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)審批工作的通知》（銀發(fā)〔2000〕227號）第二條第（一）項(xiàng)不再適用。

　　七、適當(dāng)調(diào)整人民銀行對商業(yè)銀行各級高級管理人員任職資格的審核權(quán)限。原由人民銀行分行、營業(yè)管理部負(fù)責(zé)審核，但根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》適用個(gè)案上報(bào)總行審批的，總行授權(quán)各分行、營業(yè)管理部個(gè)案審批，抄報(bào)總行即可。各分行、營業(yè)管理部在審查商業(yè)銀行高級管理人員任職資格時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范程序，特別是對擬任高級管理人員的歷史問題或離任稽核報(bào)告中反映的問題，應(yīng)在調(diào)查核實(shí)的基礎(chǔ)上，就相關(guān)問題是否影響其任職資格提出明確的審查意見。

　　本通知自下發(fā)之日起執(zhí)行。人民銀行對城市商業(yè)銀行的市場準(zhǔn)入管理將另文通知。