為規(guī)范國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)開(kāi)發(fā)銀行）城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款管理，支持城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè)，促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展，提高城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目還貸能力，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　一、貸款項(xiàng)目的范圍

　　城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款是指由一個(gè)借款人對(duì)一個(gè)城市或幾個(gè)城市的多個(gè)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，統(tǒng)一向開(kāi)發(fā)銀行提出借款申請(qǐng)，簽訂統(tǒng)借統(tǒng)還借款合同，負(fù)責(zé)項(xiàng)目實(shí)施并統(tǒng)一償還貸款。

　　開(kāi)發(fā)銀行城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款，主要用于支持直轄市、計(jì)劃單列市、省會(huì)城市和少部分經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的地級(jí)市的下列基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目：

　?。ㄒ唬┏鞘泄┧?xiàng)目。

　?。ǘ┘泄帷⒐猓ㄌ烊粴?、煤氣）項(xiàng)目。

　?。ㄈ┏鞘形鬯幚眄?xiàng)目。

　?。ㄋ模├幚眄?xiàng)目。

　?。ㄎ澹┏鞘惺姓傻兰傲⒔粯蝽?xiàng)目。

　?。┙y(tǒng)借統(tǒng)還貸款借款人（以下稱(chēng)借款人）提出的其他需要開(kāi)發(fā)銀行支持的城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。

　　二、借款人的選擇

　　城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目屬公益性項(xiàng)目，借款資金額度一般較大，借款人須具備以下條件：

　?。ㄒ唬┦。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市，下同）政府授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或出資設(shè)立的全資或控股的企業(yè)法人，如建設(shè)投資公司。

　?。ǘ┙?jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚、資產(chǎn)負(fù)債率一般應(yīng)低于60％，財(cái)務(wù)狀況良好并且近3年連續(xù)盈利。

　?。ㄈ┢髽I(yè)信譽(yù)良好，銀行評(píng)估的資信等級(jí)優(yōu)良。

　?。ㄋ模┓ǘù砣擞休^強(qiáng)的管理、協(xié)調(diào)能力。

　　三、還款資金來(lái)源

　　（一）建設(shè)項(xiàng)目自身的效益和各種收費(fèi)收益。

　?。ǘ┙杩钊说木C合收益。

　?。ㄈ└骷?jí)政府安排的用于償還城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目貸款的財(cái)政預(yù)算內(nèi)和預(yù)算外的資金。

　　四、貸款擔(dān)保

　　城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款的擔(dān)保可采取以下方式：

　?。ㄒ唬┦召M(fèi)權(quán)質(zhì)押。對(duì)有收費(fèi)收益的項(xiàng)目，辦理收費(fèi)權(quán)質(zhì)押擔(dān)保，其收費(fèi)收入需在開(kāi)發(fā)銀行選擇的代理行開(kāi)設(shè)專(zhuān)戶(hù)管理。

　?。ǘ┦≌跈?quán)投資的機(jī)構(gòu)或部門(mén)出資設(shè)立的全資或控股企業(yè)提供的財(cái)產(chǎn)抵押擔(dān)保（如賓館、寫(xiě)字樓等）；省政府有權(quán)處分的財(cái)產(chǎn)也可提供抵押擔(dān)保。

　　以上幾種擔(dān)保方式一般應(yīng)合并使用。

　　五、地方政府的責(zé)任

　　統(tǒng)借統(tǒng)還的城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目所在地的省政府需承諾并切實(shí)履行以下責(zé)任，并與開(kāi)發(fā)銀行簽訂有關(guān)項(xiàng)目實(shí)施、監(jiān)督管理和貸款回收措施的協(xié)議書(shū)。

　　（一）責(zé)成有關(guān)各級(jí)政府層層負(fù)責(zé)，采取有效措施協(xié)調(diào)和解決項(xiàng)目建設(shè)期間和還款期間出現(xiàn)的問(wèn)題。

　?。ǘ?duì)建設(shè)項(xiàng)目的征地、拆遷等提供優(yōu)惠政策。

　　（三）出臺(tái)相應(yīng)的收費(fèi)政策。

　　（四）指定計(jì)劃部門(mén)對(duì)項(xiàng)目建設(shè)條件和履行承諾條件嚴(yán)格監(jiān)督，符合條件的方可安排計(jì)劃。

　?。ㄎ澹┏兄Z并落實(shí)安排償還項(xiàng)目貸款的財(cái)政預(yù)算內(nèi)資金和預(yù)算外資金。并承諾在貸款履行期間保持其政策的連續(xù)性，不得因政府領(lǐng)導(dǎo)更替而中止協(xié)議執(zhí)行。

　?。┏兄Z并落實(shí)安排償還貸款的有關(guān)項(xiàng)目收費(fèi)資金和有關(guān)建設(shè)資金。

　?。ㄆ撸﹨f(xié)助開(kāi)發(fā)銀行實(shí)行收貸掛鉤，在申請(qǐng)城市基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)借統(tǒng)還貸款的同時(shí)，采取措施解決該區(qū)域內(nèi)開(kāi)發(fā)銀行其他貸款逾期本息問(wèn)題。

　　六、項(xiàng)目受理與評(píng)審原則

　?。ㄒ唬┙y(tǒng)借統(tǒng)還的城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目由各省計(jì)委推薦，借款人提出借款申請(qǐng)。借款申請(qǐng)必須明確保證貸款專(zhuān)款專(zhuān)用，不加收任何費(fèi)用和利息。借款人承諾與各級(jí)政府和項(xiàng)目執(zhí)行法人分別簽訂財(cái)政支持和借款資金使用、管理協(xié)議，明確各方面的權(quán)利和義務(wù)，層層落實(shí)責(zé)任，切實(shí)保證按時(shí)償還開(kāi)發(fā)銀行貸款本息。

　?。ǘ┏鞘谢A(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目貸款申請(qǐng)的受理按開(kāi)發(fā)銀行有關(guān)規(guī)定辦理。

　?。ㄈ┏鞘谢A(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目貸款評(píng)審采取總體評(píng)審和單個(gè)項(xiàng)目逐一審查相結(jié)合的方式?？傮w評(píng)審的重點(diǎn)是借款人資格、資產(chǎn)負(fù)債及財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況、項(xiàng)目資本金和其他配套資金的來(lái)源及落實(shí)情況、還貸資金來(lái)源及可靠程度、貸款風(fēng)險(xiǎn)度的預(yù)測(cè)和擔(dān)保方式等；單個(gè)項(xiàng)目逐一審查的重點(diǎn)是市場(chǎng)與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)、項(xiàng)目總投資、項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益等。

　　評(píng)審報(bào)告采用總報(bào)告形式，必要時(shí)提供附件和分報(bào)告。

　?。ㄋ模╅_(kāi)發(fā)銀行對(duì)借款人的貸款總額不高于統(tǒng)貸項(xiàng)目總投資的50％。對(duì)于有收費(fèi)權(quán)并能滿(mǎn)足還本付息條件的城市道路、鐵路、機(jī)場(chǎng)等項(xiàng)目的資本金不得低于35％，其他項(xiàng)目的資本金不得低于50％。

　?。ㄎ澹┙杩钇谙抟话悴怀^(guò)10年。

　　七、貸款管理

　?。ㄒ唬┙杩钊私y(tǒng)一向開(kāi)發(fā)銀行申請(qǐng)統(tǒng)借統(tǒng)還貸款并簽訂借款合同；開(kāi)發(fā)銀行應(yīng)對(duì)借款人和項(xiàng)目執(zhí)行法人進(jìn)行監(jiān)督和管理。

　?。ǘ┙杩钊伺c開(kāi)發(fā)銀行簽訂統(tǒng)借統(tǒng)還借款合同后，應(yīng)與各項(xiàng)目所在地政府和項(xiàng)目執(zhí)行法人分別簽訂項(xiàng)目執(zhí)行協(xié)議和借款資金使用合同，明確有關(guān)各方在貸款管理、回收和政策落實(shí)等方面的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)，有關(guān)協(xié)議報(bào)開(kāi)發(fā)銀行審核同意后，作為執(zhí)行借款合同的依據(jù)。

　　對(duì)借款人與項(xiàng)目所在地政府簽訂的項(xiàng)目執(zhí)行協(xié)議，開(kāi)發(fā)銀行重點(diǎn)審查：地方政府協(xié)助統(tǒng)借統(tǒng)還貸款項(xiàng)目管理、資金回收和具體政策落實(shí)情況；地方政府承諾的措施是否全面、真實(shí)地落實(shí)，能否保障貸款安全回收。

　　對(duì)借款人與項(xiàng)目執(zhí)行法人簽訂的借款資金使用合同，開(kāi)發(fā)銀行重點(diǎn)審查：借款人是否將貸款用于統(tǒng)借統(tǒng)還的項(xiàng)目，有無(wú)挪作他用；是否收取費(fèi)用；采取的還款措施能否使貸款安全回收。

　?。ㄈ┰诮y(tǒng)借統(tǒng)還貸款的年度計(jì)劃內(nèi)，借款人可以適當(dāng)調(diào)劑使用各項(xiàng)目執(zhí)行法人之間的借款資金，但需經(jīng)省級(jí)計(jì)劃管理部門(mén)簽署意見(jiàn)并報(bào)開(kāi)發(fā)銀行審核同意，以確保貸款不被挪作他用。

　　八、其他

　?。ㄒ唬╅_(kāi)發(fā)銀行定期對(duì)城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的借款人和地區(qū)進(jìn)行信用評(píng)價(jià)。對(duì)高信用借款人和地區(qū)，開(kāi)發(fā)銀行可簡(jiǎn)化評(píng)審或逐步實(shí)行授信貸款方式。

　　（二）開(kāi)發(fā)銀行對(duì)所貸款的城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的上市融資和股權(quán)轉(zhuǎn)讓具有優(yōu)先代理權(quán)。

　　（三）本規(guī)定由法律事務(wù)局負(fù)責(zé)解釋。

　?。ㄋ模┍疽?guī)定自印發(fā)之日起施行。