第一條　為促進境內(nèi)中、外資銀行公平競爭，有效控制外債規(guī)模，防范外債風險，根據(jù)《中華人民共和國外資金融機構管理條例》、《中華人民共和國外匯管理條例》和有關外債管理規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱外資銀行是指按照《中華人民共和國外資金融機構管理條例》及相關法律法規(guī)在中國境內(nèi)設立的外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行。

　　第三條　國家對境內(nèi)外資銀行的外債實行總量控制。境內(nèi)外資銀行的外債包括境外借款、境外同業(yè)拆入、境外同業(yè)存款、境外聯(lián)行和附屬機構往來（負債方）、非居民存款和其他形式的對外負債。

　　第四條　國家發(fā)展和改革委員會（下稱“國家發(fā)展改革委”）會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（下稱“銀監(jiān)會”）、國家外匯管理局（下稱“外匯局”），根據(jù)國民經(jīng)濟和社會發(fā)展需要、國際收支狀況和外債承受能力，以及境內(nèi)外資銀行的資產(chǎn)負債狀況和運營資金需求等，合理確定境內(nèi)外資銀行外債總量以及中長期和短期外債結構調控目標。

　　第五條　境內(nèi)外資銀行借用外債，簽約期限在1年期以上（不含1年期）的中長期外債，由國家發(fā)展改革委按年度核定發(fā)生額；簽約期限在1年期以下的短期外債，由外匯局核定余額。

　　第六條　每年2月底之前，境內(nèi)外資銀行須分別向國家發(fā)展改革委或外匯局提出關于本年度中長期外債發(fā)生額或短期外債余額的申請。其中，外資獨資銀行、中外合資銀行分別通過商業(yè)注冊所在地的發(fā)展改革委或外匯局的分支機構逐級向國家發(fā)展改革委或外匯局提出申請；外國銀行分行由在中國境內(nèi)的主報告行直接向國家發(fā)展改革委或外匯局提出申請。沒有主報告行的，應通過商業(yè)注冊所在地的發(fā)展改革委或外匯局的分支機構逐級向國家發(fā)展改革委或外匯局提出申請。

　　第七條　境內(nèi)外資銀行申請年度外債總額，需分別向國家發(fā)展改革委或外匯局提供下列材料：

　?。ㄒ唬┙栌弥虚L期或短期外債的申請報告，內(nèi)容包括上年度的業(yè)務經(jīng)營狀況、資金來源和運用情況、所申請外債額度的依據(jù)和資金用途等。

　?。ǘ┚惩饪傂谢虻貐^(qū)管理部批準的對中國境內(nèi)債務人的年度授信限額文件。

　?。ㄈ┩赓Y獨資銀行、中外合資銀行應提供報送銀監(jiān)會的上年度境內(nèi)合并資產(chǎn)負債表和損益表。外國銀行分行應提供報送銀監(jiān)會的分行上年度資產(chǎn)負債表和損益表，以及境內(nèi)營業(yè)性分支機構上年度合并資產(chǎn)負債表和損益表。

　　（四）與申請人流動性需要或資金用途有關的證明材料。

　　第八條　國家發(fā)展改革委、外匯局根據(jù)境內(nèi)外資銀行的上年度外債借用情況、其境外總行或地區(qū)管理部批準的本年度對中國境內(nèi)債務人的年度授信限額、境內(nèi)貸款項目需求（中長期外債）及流動性需要（短期外債），分別核定境內(nèi)外資銀行本年度中長期外債發(fā)生額和短期外債余額。境內(nèi)外資銀行在本年度新借入的中長期外債不得超過國家發(fā)展改革委核定的額度；本年度內(nèi)任一時點的短期外債余額不得超過外匯局核定的余額。

　　第九條　外債總額確定后，境內(nèi)外資銀行可以根據(jù)業(yè)務需要在年度內(nèi)向國家發(fā)展改革委或外匯局申請進行一次調整。國家發(fā)展改革委或外匯局根據(jù)情況決定是否批準。

　　第十條　境內(nèi)外資銀行向境內(nèi)機構發(fā)放外匯貸款按照國內(nèi)外匯貸款方式管理。除出口押匯外，境內(nèi)外資銀行向境內(nèi)機構發(fā)放的外匯貸款不得結匯。

　　第十一條　境內(nèi)外資銀行對外提供擔保，按對外擔保進行管理；境內(nèi)機構為境內(nèi)債務人向境內(nèi)外資銀行提供擔保按國內(nèi)擔保進行管理。

　　第十二條　境內(nèi)外資銀行借用的外債資金不得結匯，還本付息不得購匯。境內(nèi)外資銀行辦理其外債項下還本付息不需要外匯局核準。

　　經(jīng)外匯局批準，境內(nèi)機構可以選擇境內(nèi)外資銀行開立外債項下專用賬戶。

　　第十三條　外匯局負責對境內(nèi)外資銀行外債和國內(nèi)外匯貸款的統(tǒng)計、監(jiān)測工作。境內(nèi)外資銀行應于每月初5個工作日內(nèi)向注冊地外匯局分支機構報送外債統(tǒng)計數(shù)據(jù)，并按照國內(nèi)外匯貸款的有關規(guī)定向當?shù)赝鈪R局報送國內(nèi)外匯貸款相關信息。

　　第十四條　外匯局對境內(nèi)外資銀行借用外債情況和發(fā)放外匯貸款情況進行定期和不定期現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查。凡違反本辦法規(guī)定的，外匯局可根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》及相關法律法規(guī)進行處罰。

　　第十五條　本辦法由國家發(fā)展改革委、人民銀行負責解釋。此前其他規(guī)定與本辦法有抵觸的，以本辦法為準。

　　第十六條　本辦法自頒布之日起30日后施行。