依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》和《中國人民銀行行政許可實施辦法》，中國人民銀行制定了《銀行業(yè)金融機構(gòu)進入全國銀行間同業(yè)拆借市場審核規(guī)則》，現(xiàn)予公布實施。

　　未進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的銀行業(yè)金融機構(gòu)從事同業(yè)拆借業(yè)務，須報所在地中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行備案，具體辦法由中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行另行制定。

　　中國人民銀行
　　二○○五年一月二十一日

銀行業(yè)金融機構(gòu)進入全國銀行間同業(yè)拆借市場審核規(guī)則

　　第一條　為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)進入全國銀行間同業(yè)拆借市場（以下簡稱“同業(yè)拆借市場”）的審批程序，根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》制定本規(guī)則。

　　第二條　本規(guī)則所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。

　　第三條　經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法批準設立的銀行業(yè)金融機構(gòu)申請加入同業(yè)拆借市場，應當具備下列條件：

　　（一）有健全的組織機構(gòu)和管理制度；

　?。ǘ┙鼉赡晡匆蜻`法、違規(guī)經(jīng)營受到中國人民銀行、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及其他主管部門處罰；

　?。ㄈ┙鼉赡晡闯霈F(xiàn)資不抵債情況；

　?。ㄋ模┲袊嗣胥y行規(guī)定的其他條件。

　　除具備前款所規(guī)定的條件外，外資商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場應經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準獲得經(jīng)營人民幣業(yè)務資格；城市信用合作社申請加入同業(yè)拆借市場應完成改制；農(nóng)村信用合作社申請加入同業(yè)拆借市場應以縣聯(lián)社為單位；政策性銀行申請加入同業(yè)拆借市場應已按市場化方式在銀行間債券市場發(fā)債。

　　國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行授權(quán)其一級分支機構(gòu)加入同業(yè)拆借市場時，其總行應當是同業(yè)拆借市場成員。

　　第四條　國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場，應報中國人民銀行總行批準。

　　第五條　國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場，須向中國人民銀行總行提交以下申請材料：

　?。ㄒ唬┻M入同業(yè)拆借市場的申請；

　?。ǘ督鹑谠S可證》（副本復印件）；

　?。ㄈ稜I業(yè)執(zhí)照》（副本復印件）；

　?。ㄋ模┱鲁?；

　?。ㄎ澹┵Y金管理內(nèi)控制度；

　?。┙鼉赡曩Y產(chǎn)負債表和損益表；

　?。ㄆ撸┴撠熧Y金運作的部門和人員情況；

　　（八）中國人民銀行要求提供的其他材料。

　　第六條　國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請授權(quán)其一級分支機構(gòu)加入同業(yè)拆借市場，須向中國人民銀行總行提交以下申請材料：

　?。ㄒ唬﹪猩虡I(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行授權(quán)該一級分支機構(gòu)進入同業(yè)拆借市場的申請；

　?。ǘ﹪猩虡I(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行對該一級分支機構(gòu)進入同業(yè)拆借市場的授權(quán)書和授權(quán)拆借限額；

　?。ㄈ﹪猩虡I(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行一級分支機構(gòu)信貸收支表；

　?。ㄋ模﹪猩虡I(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行一級分支機構(gòu)資金管理內(nèi)控制度；

　?。ㄎ澹﹪猩虡I(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行一級分支機構(gòu)負責資金運作的部門和人員情況；

　　（六）中國人民銀行要求提供的其他材料。

　　第七條　城市商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場須先向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提出申請，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)初審后逐級報中國人民銀行總行批準。

　　第八條　城市商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場，須向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交以下申請材料：

　?。ㄒ唬┻M入同業(yè)拆借市場的申請；

　　（二）《金融許可證》（副本復印件）；

　?。ㄈ稜I業(yè)執(zhí)照》（副本復印件）；

　?。ㄋ模┱鲁蹋?/P>

　　（五）資金管理內(nèi)控制度；

　　（六）近兩年資產(chǎn)負債表和損益表；

　　（七）負責資金運作的部門和人員情況；

　?。ò耍┲袊嗣胥y行要求提供的其他材料。

　　第九條　經(jīng)中國人民銀行批準具備同業(yè)拆借業(yè)務資格的城市商業(yè)銀行，應以法人為單位開展同業(yè)拆借業(yè)務，其分支機構(gòu)不得從事同業(yè)拆借。

　　第十條　法人機構(gòu)設在境內(nèi)的外資商業(yè)銀行總行和法人機構(gòu)設在境外的外資商業(yè)銀行分支機構(gòu)，申請加入同業(yè)拆借市場須先向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提出申請，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)初審后逐級報中國人民銀行總行批準。

　　第十一條　外資商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場，須向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交以下申請材料：

　?。ㄒ唬┻M入同業(yè)拆借市場的申請；

　?。ǘ督鹑谠S可證》（副本復印件）；

　?。ㄈ稜I業(yè)執(zhí)照》（副本復印件）；

　?。ㄋ模﹪鴦赵恒y行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準其經(jīng)營人民幣業(yè)務的文件；

　?。ㄎ澹┱鲁蹋?/P>

　?。┵Y金管理內(nèi)控制度；

　?。ㄆ撸┙鼉赡曩Y產(chǎn)負債表和損益表；

　?。ò耍┴撠熧Y金運作的部門和人員情況；

　?。ň牛┲袊嗣胥y行要求提供的其他材料。

　　第十二條　經(jīng)中國人民銀行批準具備人民幣同業(yè)拆借業(yè)務資格，且法人機構(gòu)設在境內(nèi)的外資商業(yè)銀行應以法人為單位開展同業(yè)拆借業(yè)務，其分支機構(gòu)不得從事同業(yè)拆借。

　　第十三條　城市信用合作社和農(nóng)村信用合作社申請加入同業(yè)拆借市場，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)初審后，報中國人民銀行分行、營業(yè)管理部或省會（首府）城市中心支行審批。

　　第十四條　城市信用合作社和農(nóng)村信用合作社申請加入同業(yè)拆借市場，須向中國人民銀行分支機構(gòu)提交以下申請材料：

　　（一）進入同業(yè)拆借市場的申請；

　?。ǘ督鹑谠S可證》（副本復印件）；

　?。ㄈ稜I業(yè)執(zhí)照》（副本復印件）；

　　（四）章程；

　?。ㄎ澹┵Y金管理內(nèi)控制度；

　?。┙鼉赡曩Y產(chǎn)負債表和損益表；

　　（七）負責資金運作的部門和人員情況；

　　（八）中國人民銀行分支機構(gòu)要求提供的其他材料。

　　第十五條　政策性銀行申請加入同業(yè)拆借市場，應報中國人民銀行總行批準。

　　第十六條　政策性銀行申請加入同業(yè)拆借市場，須向中國人民銀行總行提交以下申請材料：

　?。ㄒ唬┻M入同業(yè)拆借市場的申請；

　?。ǘ督鹑谠S可證》（副本復印件）；

　?。ㄈ稜I業(yè)執(zhí)照》（副本復印件）；

　?。ㄋ模┙?jīng)中國人民銀行批準的年度發(fā)債計劃；

　?。ㄎ澹┵Y金管理內(nèi)控制度；

　?。┙鼉赡曩Y產(chǎn)負債表和損益表；

　?。ㄆ撸┴撠熧Y金運作的部門和人員情況；

　?。ò耍┲袊嗣胥y行要求提供的其他材料。

　　第十七條　經(jīng)中國人民銀行批準具備同業(yè)拆借業(yè)務資格的政策性銀行，應以法人為單位開展同業(yè)拆借業(yè)務，其分支機構(gòu)不得從事同業(yè)拆借。

　　第十八條　中國人民銀行及其分支機構(gòu)審核銀行業(yè)金融機構(gòu)加入同業(yè)拆借市場申請的期限，適用《中國人民銀行行政許可實施辦法》第二十八條和第二十九條的規(guī)定。

　　第十九條　經(jīng)批準進入銀行間同業(yè)拆借市場的銀行業(yè)金融機構(gòu)應真實、準確、完整地向市場披露必要的信息。

　　第二十條　銀行業(yè)金融機構(gòu)可自愿向中國人民銀行申請退出同業(yè)拆借市場。

　　第二十一條　進入同業(yè)拆借市場的銀行業(yè)金融機構(gòu)違反同業(yè)拆借市場有關(guān)規(guī)定的，中國人民銀行按照《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》等法律法規(guī)予以處罰，并通報國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。

　　第二十二條　本規(guī)則由中國人民銀行修改并解釋。

　　第二十三條　本規(guī)則自發(fā)布之日起執(zhí)行。