《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會外資金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》已經(jīng)2005年11月10日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第40次主席會議通過?，F(xiàn)予公布，自2006年2月1日起施行。

主　席　劉明康
　　二○○六年一月十二日

　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會外資金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法

　　第一章 總 則

　　第一條 為規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）及其派出機構(gòu)對外資金融機構(gòu)的行政許可行為，明確行政許可事項、條件、操作流程和期限，保護申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。

　　第二條 本辦法適用于《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》和《外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理辦法》規(guī)定的獨資銀行、合資銀行、獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司、外國銀行分行和外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)。

　　本辦法所稱外資法人機構(gòu)是指獨資銀行、合資銀行、獨資財務(wù)公司和合資財務(wù)公司。

　　第三條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對外資金融機構(gòu)實施行政許可。

　　第四條 外資金融機構(gòu)下列事項應(yīng)經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)行政許可：機構(gòu)設(shè)立、機構(gòu)變更、機構(gòu)終止、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、增加業(yè)務(wù)品種和高級管理人員任職資格等。

　　第五條 本辦法要求提交的資料， 除年報外，凡用外文書寫的，應(yīng)當附有中文譯本。以中文或英文以外文字印制的年報應(yīng)附中文或英文譯本。

　　第六條 本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應(yīng)一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書。

　　本辦法要求提交的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件、授權(quán)書、外國銀行對其中國境內(nèi)分支機構(gòu)承擔稅務(wù)和債務(wù)責任的擔保書、所在國家或地區(qū)主管當局的意見書（函），應(yīng)經(jīng)所在國家或地區(qū)認可的機構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國駐該國使館、領(lǐng)館認證，但中國工商行政管理機關(guān)出具的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件除外。

　　第二章 機構(gòu)設(shè)立

　　第一節(jié) 獨資銀行、合資銀行設(shè)立

　　第七條 獨資銀行、合資銀行的注冊資本最低限額為3億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊資本應(yīng)當是實繳資本。

　　銀監(jiān)會根據(jù)獨資銀行、合資銀行的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊資本的最低限額。

　　第八條 設(shè)立獨資銀行、合資銀行，應(yīng)當具備下列條件：

　?。ㄒ唬┆氋Y銀行投資人或合資銀行外國合資者為金融機構(gòu)；

　?。ǘ┆氋Y銀行惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于8%；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于8%；

　?。ㄈ┆氋Y銀行惟一股東或最大股東必須在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)2年以上；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則不需先設(shè)立代表機構(gòu)；在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機構(gòu)是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的代表機構(gòu)；

　?。ㄋ模┆氋Y銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東提出設(shè)立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于100億美元；獨資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則提出設(shè)立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元；

　?。ㄎ澹┆氋Y銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者受到所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當局的有效監(jiān)管；

　?。┆氋Y銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當局同意其申請。

　　第九條 設(shè)立獨資銀行、合資銀行，申請人還應(yīng)滿足以下審慎性條件：

　　（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；

　　（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績；

　?。ㄈ┌凑諏徤鲿嬙瓌t編制財務(wù)報告，且會計師事務(wù)所對申請前3年的財務(wù)報告持無保留意見；

　　（四）無重大違法違規(guī)記錄，無不良信用記錄；

　?。ㄎ澹┚哂辛己玫男袠I(yè)聲譽和社會形象；

　?。┓戏煞ㄒ?guī)對金融業(yè)投資人的其他相關(guān)要求；

　?。ㄆ撸┿y監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十條 設(shè)立獨資銀行、合資銀行分為申請籌建和申請設(shè)立兩個階段。

　　第十一條 籌建獨資銀行、合資銀行的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

　　申請籌建獨資銀行、合資銀行，應(yīng)向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。

　　擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當自收到申請資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

　　第十二條 申請籌建獨資銀行、合資銀行，申請人應(yīng)提交下列申請資料：

　?。ㄒ唬┯沙鲑Y各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書（函），籌建獨資銀行申請書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)獨資銀行的名稱、注冊資本額和經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類，籌建合資銀行申請書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)合資銀行的名稱、合資各方名稱、注冊資本額、合資各方出資比例和申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類；

　?。ǘ┛尚行匝芯繄蟾?，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)獨資銀行或合資銀行市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模與盈利預(yù)測；

　　（三）擬設(shè)獨資銀行或合資銀行的章程；

　?。ㄋ模M設(shè)合資銀行合資經(jīng)營合同；

　　（五）獨資銀行投資人或合資銀行合資各方所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件；

　　（六）獨資銀行投資人或合資銀行合資各方最近3年的年報；

　　（七）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當局對其申請的意見書（函）；

　?。ò耍┏醮卧O(shè)立獨資銀行、合資銀行的申請人所在國家或地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

　　（九）申請人的章程；

　　（十）申請人及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)與聯(lián)營公司名單；

　?。ㄊ唬┥暾埲朔聪村X的制度或規(guī)定；

　?。ㄊ┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。

　　第十三條 申請人自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請表。獨資銀行、合資銀行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個月前向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)，提交由擬設(shè)機構(gòu)籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請資料之日起15日內(nèi)作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會?；I建延期的最長期限為3個月。

　　申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。

　　第十四條 擬設(shè)獨資銀行、合資銀行完成籌建，可申請設(shè)立。獨資銀行、合資銀行設(shè)立的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。

　　申請設(shè)立獨資銀行、合資銀行，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)將驗收結(jié)果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)重新提交設(shè)立申請。

　　銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起30日內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

　　第十五條 申請設(shè)立獨資銀行、合資銀行，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

　?。ㄒ唬M設(shè)機構(gòu)籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

　　（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

　　（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的名單、簡歷、身份證明復(fù)印件和學歷證明復(fù)印件；

　　（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

　?。ㄎ澹┓ǘ炠Y機構(gòu)出具的驗資證明；

　?。┌踩婪洞胧┖团c業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

　?。ㄆ撸┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第十六條 獨資銀行、合資銀行經(jīng)批準設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　獨資銀行、合資銀行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出開業(yè)延期申請。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

　　獨資銀行、合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

　　第二節(jié) 獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司設(shè)立

　　第十七條 獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的注冊資本最低限額為2億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊資本應(yīng)當是實繳資本。

　　銀監(jiān)會根據(jù)獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊資本的最低限額。

　　第十八條 設(shè)立獨資財務(wù)公司或合資財務(wù)公司，應(yīng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┆氋Y財務(wù)公司投資人或合資財務(wù)公司外國合資者為金融機構(gòu)；

　　（二）獨資財務(wù)公司惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行或財務(wù)公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；合資財務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行或財務(wù)公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；

　?。ㄈ┆氋Y財務(wù)公司惟一股東或最大股東應(yīng)在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)2年以上；合資財務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)；合資財務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財務(wù)公司，則不需先設(shè)立代表機構(gòu)；在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機構(gòu)，是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的代表機構(gòu)；

　?。ㄋ模┆氋Y財務(wù)公司惟一股東或最大股東、合資財務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東提出設(shè)立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于100億美元；獨資財務(wù)公司惟一股東或最大股東、合資財務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財務(wù)公司，則提出設(shè)立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元；

　?。ㄎ澹┆氋Y財務(wù)公司投資人或合資財務(wù)公司外國合資者所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨資財務(wù)公司投資人或合資財務(wù)公司外國合資者受到所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當局的有效監(jiān)管；

　　（六）獨資財務(wù)公司投資人或合資財務(wù)公司外國合資者所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當局同意其申請。

　　第十九條 設(shè)立獨資財務(wù)公司或合資財務(wù)公司，還應(yīng)滿足本辦法第九條規(guī)定的審慎性條件。

　　第二十條 設(shè)立獨資財務(wù)公司或合資財務(wù)公司，分為申請籌建和申請設(shè)立兩個階段。

　　第二十一條 籌建獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

　　申請籌建獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司，應(yīng)向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。

　　擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當自收到申請資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

　　第二十二條 申請籌建獨資財務(wù)公司或合資財務(wù)公司，申請人應(yīng)提交下列申請資料：

　?。ㄒ唬┯沙鲑Y各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書（函），籌建獨資財務(wù)公司申請書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)獨資財務(wù)公司的名稱、注冊資本額和經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類，籌建合資財務(wù)公司申請書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)合資財務(wù)公司的名稱、合資各方名稱、注冊資本額、合資各方出資比例和申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類；

　?。ǘ┛尚行匝芯繄蟾妫瑑?nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模與盈利預(yù)測；

　?。ㄈM設(shè)獨資財務(wù)公司或合資財務(wù)公司章程；

　?。ㄋ模M設(shè)合資財務(wù)公司合資經(jīng)營合同；

　?。ㄎ澹┆氋Y財務(wù)公司投資人或合資財務(wù)公司合資各方所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件或經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件；

　?。┆氋Y財務(wù)公司投資人或合資財務(wù)公司合資各方最近3年的年報；

　?。ㄆ撸┆氋Y財務(wù)公司投資人或合資財務(wù)公司外國合資者所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當局對其申請的意見書（函）；

　?。ò耍┏醮卧O(shè)立獨資財務(wù)公司或合資財務(wù)公司申請人所在國家或地區(qū)的金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

　?。ň牛┥暾埲说恼鲁?；

　?。ㄊ┥暾埲思八诩瘓F的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)與聯(lián)營公司名單；

　?。ㄊ唬┥暾埲朔聪村X的制度或規(guī)定；

　?。ㄊ┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。

　　第二十三條 申請人自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請表。獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個月前向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交由擬設(shè)機構(gòu)籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請資料之日起15日內(nèi)作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會?；I建延期的最長期限為3個月。

　　申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。

　　第二十四條 擬設(shè)獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司完成籌建，可申請設(shè)立。設(shè)立獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。

　　申請設(shè)立獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理設(shè)立申請之日起30日內(nèi)將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)將驗收結(jié)果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)重新提交設(shè)立申請。

　　銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起30日內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

　　第二十五條 申請設(shè)立獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司，申請人應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

　?。ㄒ唬M設(shè)機構(gòu)籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

　　（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

　?。ㄈ┙?jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任董事長、總經(jīng)理的名單、簡歷、身份證明復(fù)印件和學歷證明復(fù)印件；

　?。ㄋ模┯蓴M任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

　?。ㄎ澹┓ǘ炠Y機構(gòu)出具的驗資證明；

　?。┌踩婪洞胧┖团c業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

　?。ㄆ撸┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第二十六條 獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司經(jīng)批準設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出開業(yè)延期申請，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

　　獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

　　第三節(jié) 外國銀行分行設(shè)立

　　第二十七條 外國銀行分行的營運資金（由其總行無償撥付）不少于1億元人民幣等值的自由兌換貨幣。

　　銀監(jiān)會根據(jù)外國銀行分行的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其營運資金的最低限額。

　　第二十八條 設(shè)立外國銀行分行，應(yīng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┥暾埲嗽谥袊硟?nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)2年以上，在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機構(gòu)是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的代表機構(gòu)；

　　（二）申請人提出設(shè)立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于200億美元，并且資本充足率不低于8%；申請人若為香港銀行或澳門銀行，則提出設(shè)立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元，并且資本充足率不低于8%；

　?。ㄈ┥暾埲怂趪一虻貐^(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請人受到所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當局的有效監(jiān)管；

　　（四）申請人所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當局同意其申請。

　　第二十九條 設(shè)立外國銀行分行，還應(yīng)滿足下列審慎性條件：

　?。ㄒ唬┚哂泻侠淼姆ㄈ酥卫斫Y(jié)構(gòu)；

　?。ǘ┚哂辛己玫某掷m(xù)經(jīng)營業(yè)績；

　?。ㄈ┌凑諏徤鲿嬙瓌t編制財務(wù)報告，且會計師事務(wù)所對申請前3年的財務(wù)報告持無保留意見；

　?。ㄋ模o重大違法違規(guī)記錄，無不良信用記錄；

　?。ㄎ澹┚哂辛己玫男袠I(yè)聲譽和社會形象；

　?。┥暾埲怂趪一虻貐^(qū)政治經(jīng)濟穩(wěn)定，金融監(jiān)管當局與銀監(jiān)會已建立良好的溝通機制；

　?。ㄆ撸┿y監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第三十條 申請人在中國境內(nèi)增設(shè)分行，其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)滿足下列審慎性條件：

　　（一）具有穩(wěn)健的風險管理體系；

　?。ǘ┚哂薪∪膬?nèi)部控制制度；

　?。ㄈ┚哂杏行У墓芾硇畔⑾到y(tǒng)；

　?。ㄋ模┕芾韺泳哂辛己玫膶I(yè)素質(zhì)和管理能力；

　?。ㄎ澹┚哂辛己玫某掷m(xù)經(jīng)營業(yè)績；

　　（六）資產(chǎn)質(zhì)量良好；

　?。ㄆ撸o重大違法違規(guī)記錄；

　?。ò耍┚哂杏行У姆聪村X措施；

　　（九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第三十一條 設(shè)立外國銀行分行，分為申請籌建和申請設(shè)立兩個階段。

　　第三十二條 籌建外國銀行分行的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

　　申請籌建外國銀行分行，應(yīng)向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。

　　擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

　　第三十三條 申請籌建外國銀行分行，申請人應(yīng)提交下列申請資料：

　?。ㄒ唬┯缮暾埲硕麻L或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)外國銀行分行的名稱、營運資金數(shù)額和經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類。外國銀行分行名稱包括中、外文名稱，中文名稱應(yīng)當標明該外國銀行的國籍及責任形式；

　?。ǘ┛尚行匝芯繄蟾?，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)分行市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模與盈利預(yù)測；

　?。ㄈ┥暾埲怂趪一虻貐^(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

　?。ㄋ模┥暾埲怂趪一虻貐^(qū)有關(guān)主管當局對其申請的意見書（函）；

　?。ㄎ澹┥暾埲俗罱?年的年報；

　　（六）初次設(shè)立外國銀行分行的申請人所在國家或地區(qū)的金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

　?。ㄆ撸┥暾埲说恼鲁?；

　?。ò耍┥暾埲思八诩瘓F的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)與聯(lián)營公司名單；

　?。ň牛┥暾埲朔聪村X的制度或規(guī)定；

　?。ㄊ┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。

　　第三十四條 申請人自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請表。外國銀行分行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個月前向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交由擬設(shè)機構(gòu)籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請資料之日起15日內(nèi)作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會?；I建延期的最長期限為3個月。

　　申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。

　　第三十五條 擬設(shè)外國銀行分行完成籌建，可申請設(shè)立。設(shè)立外國銀行分行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。

　　申請設(shè)立外國銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　申請設(shè)立外國銀行分行，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)將驗收結(jié)果書面通知申請人，驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)重新提交設(shè)立申請。

　　銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起30日內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

　　第三十六條 申請設(shè)立外國銀行分行，申請人應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

　?。ㄒ唬M設(shè)機構(gòu)籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

　?。ǘ┿y監(jiān)會規(guī)定的申請表；

　?。ㄈ┙?jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任行長（總經(jīng)理）簡歷、身份證明復(fù)印件和學歷證明復(fù)印件；

　　（四）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任行長（總經(jīng)理）的授權(quán)書；

　?。ㄎ澹┯蓴M任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

　　（六）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

　　（七）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

　?。ò耍┩鈬y行總行對該擬設(shè)分行承擔稅務(wù)、債務(wù)的責任擔保書；

　　（九）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第三十七條 外國銀行分行經(jīng)批準設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　外國銀行分行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出開業(yè)延期申請，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

　　外國銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

　　第四節(jié) 獨資銀行分行、合資銀行分行設(shè)立

　　第三十八條 設(shè)立獨資銀行分行、合資銀行分行，申請人應(yīng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┰谥袊硟?nèi)開業(yè)3年以上；

　?。ǘ┨岢錾暾埱?個會計年度連續(xù)盈利；

　?。ㄈ┵Y本充足率不低于8%；

　　（四）每增設(shè)一個分行，申請人應(yīng)撥付不少于1億元人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營運資金；包括擬設(shè)分行在內(nèi)，申請人對其所有境內(nèi)分行累計撥付營運資金總額不得超過其注冊資本的60%.

　　第三十九條 設(shè)立獨資銀行分行、合資銀行分行，申請人還應(yīng)滿足下列審慎性條件：

　?。ㄒ唬┚哂泻侠淼姆ㄈ酥卫斫Y(jié)構(gòu)；

　?。ǘ┚哂蟹€(wěn)健的風險管理體系；

　　（三）具有健全的內(nèi)部控制制度；

　?。ㄋ模┚哂杏行У墓芾硇畔⑾到y(tǒng)；

　?。ㄎ澹┕芾韺泳哂辛己玫膶I(yè)素質(zhì)和管理能力；

　?。┚哂辛己玫某掷m(xù)經(jīng)營業(yè)績；

　　（七）資產(chǎn)質(zhì)量良好；

　　（八）無重大違法違規(guī)記錄；

　?。ň牛┚哂杏行У姆聪村X措施；

　　（十）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第四十條 設(shè)立獨資銀行分行、合資銀行分行，分為申請籌建和申請設(shè)立兩個階段。

　　第四十一條 籌建獨資銀行分行或合資銀行分行的申請，由獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

　　申請籌建獨資銀行分行或合資銀行分行，申請人應(yīng)向獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料，并向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。

　　獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。

　　銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

　　第四十二條 申請籌建獨資銀行分行或合資銀行分行，應(yīng)提交下列申請資料：

　　（一）由申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)分行的名稱、營運資金數(shù)額和經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類；

　?。ǘ┒聲馍暾堅O(shè)立分行的決議；

　?。ㄈ┛尚行匝芯繄蟾妫瑑?nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)分行市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模與盈利預(yù)測；

　?。ㄋ模I業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　?。ㄎ澹┥暾埲俗罱?年的年報；

　?。┥暾埲说恼鲁?；

　　（七）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　申請人向獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交的申請資料為一式三份，向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。

　　第四十三條 申請人自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請表。獨資銀行分行、合資銀行分行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個月前向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交由擬設(shè)機構(gòu)籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請資料之日起15日內(nèi)作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會?；I建延期的最長期限為3個月。

　　申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請；逾期未提交的，籌建批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。

　　第四十四條 擬設(shè)獨資銀行分行、合資銀行分行完成籌建，可申請設(shè)立。設(shè)立獨資銀行分行、合資銀行分行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。

　　申請設(shè)立獨資銀行分行、合資銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)將驗收結(jié)果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)重新提交設(shè)立申請。

　　銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起30日內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

　　第四十五條 申請設(shè)立獨資銀行分行、合資銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

　?。ㄒ唬M設(shè)分行籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

　　（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

　?。ㄈ┙?jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任行長（總經(jīng)理）的簡歷、身份證明復(fù)印件和學歷證明復(fù)印件；

　?。ㄋ模┙?jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任行長（總經(jīng)理）的授權(quán)書；

　?。ㄎ澹┯蓴M任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

　　（六）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

　　（七）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

　?。ò耍┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第四十六條 獨資銀行分行、合資銀行分行經(jīng)批準設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　獨資銀行分行、合資銀行分行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出開業(yè)延期申請，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

　　獨資銀行分行、合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

　　第五節(jié) 同城營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立

　　第四十七條 設(shè)立同城支行，應(yīng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┰跀M設(shè)支行當?shù)卦O(shè)有分行（含視同分行管理的機構(gòu)，本節(jié)下同）或分行以上的機構(gòu)且正式營業(yè)1年以上，且該機構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量良好；

　?。ǘM設(shè)支行當?shù)匾言O(shè)立的分支機構(gòu)具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為，且無因內(nèi)部管理混亂導致的重大案件；

　　（三）由外資金融機構(gòu)總行或分行撥付的營運資金不得低于人民幣1000萬元或等值的自由兌換貨幣；

　　（四）由獨資或合資銀行總行撥付營運資金的，撥付金額應(yīng)在總行資本金總額的60%之內(nèi)；由獨資或合資銀行分行撥付營運資金的，累計不得超過分行營運資金的60%；由外國銀行分行撥付營運資金的，累計不得超過分行可運用營運資金的60%，可運用營運資金是指扣除30%的生息資產(chǎn)之后剩余的營運資金；

　?。ㄎ澹┚哂泻细竦母呒壒芾砣藛T和從業(yè)人員；

　　（六）具有合格的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

　　（七）申請人在一個城市一次只能申請設(shè)立一個同城支行；在該申請獲得不同意籌建的批復(fù)或獲得開業(yè)批準后，申請人方可再行申請；

　　（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第四十八條 設(shè)立同城支行，分為申請籌建和申請開業(yè)兩個階段。

　　第四十九條 籌建同城支行的申請，由所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。

　　申請籌建同城支行，申請人應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交籌建申請。

　　所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的決定。

　　第五十條 申請籌建同城支行，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份：

　　（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機構(gòu)負責人簽署的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)同城支行的名稱、所在地、營運資金數(shù)額和業(yè)務(wù)范圍；

　　（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和組織管理架構(gòu)；

　?。ㄈ┥暾埲俗罱?年的財務(wù)報告；

　?。ㄋ模┗I建人員名單及主要負責人簡歷；

　　（五）最近1年新設(shè)機構(gòu)的經(jīng)營管理情況；

　　（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第五十一條 申請人自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表。同城支行的籌建期為自領(lǐng)取開業(yè)申請表之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個月前向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局，提交由擬設(shè)機構(gòu)籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自收到完整申請資料之日起15日內(nèi)作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會?；I建延期的最長期限為3個月。

　　申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請；未提交的，籌建批準文件失效，由籌建決定機關(guān)注銷籌建許可。

　　第五十二條 同城支行開業(yè)的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。

　　申請同城支行開業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交申請資料。

　　擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)，對籌建事項進行審查驗收，作出批準或不批準的決定。

　　第五十三條 申請同城支行開業(yè)，申請人應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份：

　?。ㄒ唬┯蓴M設(shè)地分行或分行以上機構(gòu)負責人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責人或其授權(quán)的銀監(jiān)分局負責人的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬開業(yè)的同城支行的名稱、地址、營運資金數(shù)額和業(yè)務(wù)范圍；

　　（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

　?。ㄈ┓ǘ炠Y機構(gòu)出具的驗資證明；

　?。ㄋ模M任高級管理人員的相關(guān)背景資料及從業(yè)人員情況一覽表；

　?。ㄎ澹I業(yè)場所的所有權(quán)證或使用權(quán)證的復(fù)印件；

　?。I業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明及相關(guān)證明的復(fù)印件；

　?。ㄆ撸┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第五十四條 同城支行經(jīng)批準開業(yè)的，應(yīng)在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　同城支行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提出開業(yè)延期申請，所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

　　同城支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

　　第五十五條 設(shè)立自助銀行，應(yīng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┰跀M設(shè)地設(shè)有分行或分行以上的機構(gòu)，且該機構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量良好；

　　（二）在擬設(shè)地已設(shè)立的分支機構(gòu)具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為，且無因內(nèi)部管理混亂導致的重大案件；

　　（三）具有合格的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

　?。ㄋ模┥暾埲嗽谝粋€城市一次只能申請設(shè)立3個自助銀行。在該申請獲得不同意設(shè)立的批復(fù)或獲得設(shè)立批準后，申請人方可再行申請；

　?。ㄎ澹┿y監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第五十六條 設(shè)立自助銀行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。

　　申請設(shè)立自助銀行，應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交申請資料。

　　擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的決定。

　　第五十七條 申請設(shè)立自助銀行，申請人應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份：

　?。ㄒ唬┯蓴M設(shè)地分行或分行以上機構(gòu)負責人簽署的致所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局負責人的申請書（函）；

　?。ǘM設(shè)置的機型、數(shù)量及提供的服務(wù)種類；

　?。ㄈM設(shè)地點的市場分析，內(nèi)容至少包括目標市場、服務(wù)需求和競爭狀況；

　?。ㄋ模M負責自助銀行日常管理的機構(gòu)或人員；

　?。ㄎ澹┌踩O(jiān)控方案及維護措施；

　?。┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第五十八條 設(shè)置只提供取款、轉(zhuǎn)賬和查詢服務(wù)的自動取款機（ATM），應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局備案，并依照本辦法第五十七條規(guī)定提交申請資料。

　　所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起15日內(nèi)作出備案回復(fù)。

　　第六節(jié) 外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)設(shè)立

　　第五十九條 設(shè)立外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)，申請人應(yīng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┧趪一虻貐^(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；

　?。ǘ┦怯伤趪一虻貐^(qū)金融監(jiān)管當局批準設(shè)立的金融機構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會會員；

　?。ㄈ┩赓Y金融機構(gòu)申請在中國境內(nèi)設(shè)立總代表機構(gòu)的，應(yīng)在中國境內(nèi)已設(shè)立5個或5個以上分支機構(gòu)（含代表機構(gòu)）；

　?。ㄋ模┙?jīng)營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄；

　?。ㄎ澹┚哂杏行У姆聪村X措施；

　?。┿y監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　在中國境內(nèi)注冊的外資金融機構(gòu)設(shè)立代表機構(gòu)，申請人僅應(yīng)具備前款第四項至第六項條件。

　　第六十條 設(shè)立外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

　　申請設(shè)立外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)，應(yīng)向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。

　　擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)自收到申請資料之日起20日內(nèi)應(yīng)當向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應(yīng)自受理之日起6個月內(nèi)作出批準或不批準的決定。

　　第六十一條 申請設(shè)立外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)，申請人應(yīng)提交下列資料：

　?。ㄒ唬┿y監(jiān)會規(guī)定的申請表；

　?。ǘ┯啥麻L或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

　　（三）所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

　　（四）申請人的章程；

　?。ㄎ澹┥暾埲思八诩瘓F的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)與聯(lián)營公司名單；

　　（六）申請前3年的年報；

　?。ㄆ撸┯伤趪一虻貐^(qū)金融監(jiān)管當局出具的對其在中國境內(nèi)設(shè)立代表機構(gòu)的意見書（函），或由所在行業(yè)協(xié)會出具的推薦信；

　　（八）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任首席代表或總代表的身份證明復(fù)印件、學歷證明復(fù)印件、簡歷、以及由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

　?。ň牛┯啥麻L或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或其授權(quán)簽字人簽署的對首席代表或總代表的授權(quán)書；

　?。ㄊ┥暾埲说姆聪村X措施；

　?。ㄊ唬┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　外資法人機構(gòu)申請設(shè)立代表機構(gòu)的，提交的申請資料不包括前款第七項規(guī)定的資料。

　　申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。

　　第三章 機構(gòu)變更

　　第一節(jié) 外資法人機構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額

　　或者股份總額10%以上的股東

　　第六十二條 外資法人機構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，新入股的股東應(yīng)符合《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》和本辦法第八條、第九條、第十八條、第十九條關(guān)于股東條件的規(guī)定。

　　第六十三條 外資法人機構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本，變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

　　外資法人機構(gòu)申請調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的決定。

　　第六十四條 外資法人機構(gòu)申請調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

　　（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

　?。ǘ╆P(guān)于調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更股東的董事會決議；

　?。ㄈ┳儎油顿Y額或股權(quán)比例的投資各方的董事會決議或其法定代表人簽署的意見書（函），擬受讓方是金融機構(gòu)的，應(yīng)提供所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局認可的意見書（函）；

　?。ㄋ模┫嚓P(guān)股東簽署的轉(zhuǎn)讓協(xié)議或合同；

　?。ㄎ澹M受讓方所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

　?。M受讓方章程、組織結(jié)構(gòu)、主要股東名單、海外分支機構(gòu)與聯(lián)營公司名單；

　?。ㄆ撸M受讓方反洗錢的制度或規(guī)定；

　?。ò耍M受讓方最近3年的年報；

　?。ň牛┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第二節(jié) 外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金

　　第六十五條 外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

　　申請外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

　　第六十六條 外國銀行分行、獨資或合資銀行分行申請變更營運資金，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一式三份。

　　第三節(jié) 外資法人機構(gòu)修改章程

　　第六十七條 外資法人機構(gòu)應(yīng)在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動后一年內(nèi)提出修改章程的申請。

　　第六十八條 外資法人機構(gòu)修改章程的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

　　外資法人機構(gòu)申請修改章程，應(yīng)向外資法人機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　外資法人機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

　　第六十九條 外資法人機構(gòu)申請修改章程，應(yīng)向外資法人機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

　　（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

　?。ǘ┕蓶|會或董事會修改章程的決議；

　?。ㄈ┰鲁毯托抡鲁滩莅?；

　　（四）原章程與新章程變動對照表；

　?。ㄎ澹┯陕蓭熓聞?wù)所出具的關(guān)于修改章程的法律意見書（函）；

　?。┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第四節(jié) 外資金融機構(gòu)在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址

　　第七十條 外資金融機構(gòu)在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址，分為外資金融機構(gòu)營業(yè)性機構(gòu)在同城內(nèi)變更營業(yè)場所和外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)在同城內(nèi)變更地址兩種情形。

　　外資金融機構(gòu)在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

　　外資金融機構(gòu)申請在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起3個月內(nèi)，對新營業(yè)場所進行驗收，并作出批準或不批準的決定。在審查過程中，所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)將驗收結(jié)果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)要求復(fù)驗。

　　第七十一條 外資金融機構(gòu)營業(yè)性機構(gòu)申請在同城內(nèi)變更營業(yè)場所，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一份：

　?。ㄒ唬┯赏赓Y法人機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、外國銀行分行行長或總經(jīng)理簽署的致所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責人的申請書（函）；

　　（二）擬遷入營業(yè)場所的租賃或購買合同或協(xié)議的復(fù)印件；

　?。ㄈ┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第七十二條 外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)申請在同城內(nèi)變更地址，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交由首席代表或總代表簽署的變更地址申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一份。

　　第五節(jié) 外資金融機構(gòu)更名

　　第七十三條 外資金融機構(gòu)更名的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

　　外資金融機構(gòu)申請更名，應(yīng)向銀監(jiān)會提交申請資料，并向外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請資料。

　　銀監(jiān)會應(yīng)自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

　　第七十四條 外資金融機構(gòu)更名分為下列兩種情形：

　?。ㄒ唬┩鈬y行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因更名；

　?。ǘ┩鈬y行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名以及其他外資金融機構(gòu)更名。

　　第七十五條 外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因擬更名的，可以申請分兩步或直接辦理更名手續(xù)。

　　第七十六條 外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因申請分兩步辦理更名手續(xù)的，申請人應(yīng)在更名前將外國銀行（公司）的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）、外國銀行（公司）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局對其合并（分立）的認可函（批準書）一式兩份提交銀監(jiān)會，一份抄送外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會自收到完整的初步申請資料后1個月內(nèi)以簽署信函的形式確認其擬更名申請。

　　第七十七條 外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因申請分兩步辦理更名手續(xù)的，申請人應(yīng)在更名后30日內(nèi)提交下列正式申請資料：

　?。ㄒ唬┬聶C構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

　　（二）由新機構(gòu)填寫的銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

　?。ㄈ┬聶C構(gòu)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局的正式批準書；

　　（四）新機構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

　　（五）新機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的新機構(gòu)對中國境內(nèi)分行的稅務(wù)、債務(wù)責任擔保書；

　?。┬聶C構(gòu)的合并財務(wù)報表；

　　（七）新機構(gòu)的章程；

　?。ò耍┬聶C構(gòu)的董事會名單；

　?。ň牛┬聶C構(gòu)的最大十家股東或主要合伙人名單；

　?。ㄊ┬聶C構(gòu)的組織結(jié)構(gòu)圖；

　?。ㄊ唬┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)在更名時更換高級管理人員的，還應(yīng)同時提交高級管理人員任職資格審核需要的資料。

　　申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。

　　第七十八條 外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)申請直接辦理更名手續(xù)的，應(yīng)提交的申請資料適用本辦法第七十七條的規(guī)定。

　　第七十九條 外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名，以及其他外資金融機構(gòu)更名的，申請人應(yīng)提交下列申請資料：

　　（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

　?。ǘ┩鈬y行（公司）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局對其更名的正式批準書；

　　（三）更名后營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

　?。ㄋ模┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向外國銀行分行或外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)或其他外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送的申請資料為一份。

　　第六節(jié) 外資金融機構(gòu)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)

　　第八十條 外資金融機構(gòu)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

　　外資金融機構(gòu)申請轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

　　第八十一條 外資金融機構(gòu)申請轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交該外資金融機構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責人的申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一份。

　　第七節(jié) 外國銀行分行動用生息資產(chǎn)

　　第八十二條 外國銀行分行動用生息資產(chǎn)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

　　外國銀行分行申請動用生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

　　第八十三條 外國銀行分行申請動用生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請書（函）一份。

　　第四章 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

　　第一節(jié) 外資金融機構(gòu)申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)

　　第八十四條 外資金融機構(gòu)申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，分為初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)和申請擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍兩種情形。

　　第八十五條 初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

　　（一）擬開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)提出申請前在中國境內(nèi)開業(yè)3年以上，其中香港銀行或澳門銀行的內(nèi)地分行提出申請前在內(nèi)地開業(yè)2年以上；

　?。ǘM開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)提出申請前2年連續(xù)盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行的盈利性指標按內(nèi)地分行合并考核。

　　前款第一項所稱開業(yè)3年是指自外資金融機構(gòu)獲準設(shè)立之日起至申請日止?jié)M3年，第二項所稱申請前2年連續(xù)盈利是指外資金融機構(gòu)截至申請日的前2個會計年度經(jīng)審計的財務(wù)報告顯示盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請日前2個會計年度經(jīng)審計的內(nèi)地分行合并財務(wù)報告顯示盈利。

　　第八十六條 初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，還應(yīng)具備本辦法第三十九條規(guī)定的審慎性條件。

　　第八十七條 申請擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍，應(yīng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬M擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍的外資金融機構(gòu)提出申請前2年連續(xù)盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行盈利性指標按照其內(nèi)地分行合并考核；

　　（二）本辦法第三十九條規(guī)定的審慎性條件。

　　前款第一項所稱申請前2年連續(xù)盈利，是指外資金融機構(gòu)截至申請日前2個會計年度經(jīng)審計的財務(wù)報告顯示盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請日前2個會計年度經(jīng)審計的內(nèi)地分行合并財務(wù)報告顯示盈利。

　　第八十八條 外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的申請，由擬經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

　　申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)向擬經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　擬經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

　　第八十九條 申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，申請人應(yīng)向擬經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

　?。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容、擬增加的資本金或撥付的營運資金；

　?。ǘ┛尚行匝芯繄蟾妫?/p>

　?。ㄈM修改的章程（僅限外資法人機構(gòu)）；

　?。ㄋ模M開辦業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度；

　?。ㄎ澹┙刂辽暾埲盏那?個會計年度經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表及損益表；設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請日的前2個會計年度經(jīng)審計的內(nèi)地分行合并資產(chǎn)負債表及損益表；

　?。┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第二節(jié) 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行

　　開辦電子銀行業(yè)務(wù)、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)品種

　　第九十條 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行利用互聯(lián)網(wǎng)等開放性網(wǎng)絡(luò)或無線網(wǎng)絡(luò)開辦的電子銀行業(yè)務(wù)，包括網(wǎng)上銀行、手機銀行和利用掌上電腦等個人數(shù)據(jù)輔助設(shè)備開辦的電子銀行，應(yīng)經(jīng)審批。

　　第九十一條 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┰谥腥A人民共和國境內(nèi)設(shè)有營業(yè)性機構(gòu)；

　?。ǘ┙鹑跈C構(gòu)的經(jīng)營活動正常，建立了較為完善的風險管理體系和內(nèi)部控制制度，在申請開辦電子銀行業(yè)務(wù)的前一年內(nèi)，金融機構(gòu)的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故；

　　（三）制定了電子銀行業(yè)務(wù)的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)風險管理的組織體系和制度體系；

　?。ㄋ模┌凑针娮鱼y行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)運營的基礎(chǔ)設(shè)施和系統(tǒng)，并對相關(guān)設(shè)施和系統(tǒng)進行了必要的安全檢測和業(yè)務(wù)測試；

　　（五）對電子銀行業(yè)務(wù)風險管理情況和業(yè)務(wù)運營設(shè)施與系統(tǒng)等，進行了符合監(jiān)管要求的安全評估；

　?。┙⒘嗣鞔_的電子銀行業(yè)務(wù)管理部門，配備了合格的管理人員和技術(shù)人員；

　?。ㄆ撸┢渌趪遥ǖ貐^(qū)）監(jiān)管當局具備對電子銀行業(yè)務(wù)進行監(jiān)管的法律框架和監(jiān)管能力；

　　（八）銀監(jiān)會要求的其他條件。

　　第九十二條 開辦以互聯(lián)網(wǎng)為媒介的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、手機銀行業(yè)務(wù)等電子銀行業(yè)務(wù)，除應(yīng)具備第九十一條所列條件外，還應(yīng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬╇娮鱼y行基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備能夠保障電子銀行的正常運行；

　?。ǘ╇娮鱼y行系統(tǒng)具備必要的業(yè)務(wù)處理能力，能夠滿足客戶適時業(yè)務(wù)處理的需要；

　?。ㄈ┙⒘擞行У耐獠抗魝蓽y機制；

　?。ㄋ模┩赓Y金融機構(gòu)的電子銀行業(yè)務(wù)運營系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理服務(wù)器可以設(shè)置在中華人民共和國境內(nèi)或境外。設(shè)置在境外時，應(yīng)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)置可以記錄和保存境內(nèi)業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)的設(shè)施設(shè)備，能夠滿足金融監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查的要求，在出現(xiàn)法律糾紛時，能夠滿足中國司法機構(gòu)調(diào)查取證的要求。

　　第九十三條 獲準開辦電子銀行業(yè)務(wù)后，增加或者變更以下電子銀行業(yè)務(wù)種類，應(yīng)經(jīng)審批：

　　（一）有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要審批但金融機構(gòu)尚未申請批準，并準備利用電子銀行開辦的；

　　（二）金融機構(gòu)將已獲批準的業(yè)務(wù)應(yīng)用于電子銀行時，需要與證券業(yè)、保險業(yè)相關(guān)機構(gòu)進行直接實時數(shù)據(jù)交換才能實施的；

　?。ㄈ┙鹑跈C構(gòu)之間通過互聯(lián)電子銀行平臺聯(lián)合開展的；

　?。ㄋ模┨峁┛缇畴娮鱼y行服務(wù)的；

　?。ㄎ澹┿y監(jiān)會規(guī)定的其他業(yè)務(wù)種類。

　　第九十四條 開辦、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

　　申請開辦、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)向銀監(jiān)會提交申請材料，并向擬開辦電子銀行業(yè)務(wù)的獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)抄送申請材料。

　　所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請材料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

　　第九十五條 申請開辦電子銀行業(yè)務(wù)，申請人應(yīng)將下列申請資料一式兩份提交銀監(jiān)會，一份提交獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)：

　　（一）獨資銀行、合資銀行或外國銀行致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

　　（二）擬申請的電子銀行類型及其擬開展的業(yè)務(wù)種類；

　?。ㄈ╇娮鱼y行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；

　?。ㄋ模╇娮鱼y行業(yè)務(wù)運營設(shè)施與技術(shù)系統(tǒng)介紹；

　?。ㄎ澹╇娮鱼y行業(yè)務(wù)系統(tǒng)測試報告；

　?。╇娮鱼y行安全評估報告；

　?。ㄆ撸╇娮鱼y行業(yè)務(wù)運行應(yīng)急計劃和業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃；

　?。ò耍╇娮鱼y行業(yè)務(wù)風險管理體系及相應(yīng)的規(guī)章制度；

　　（九）電子銀行的管理部門、管理職責，以及主要負責人介紹；

　?。ㄊ┥暾垎挝宦?lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式；

　?。ㄊ唬┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第九十六條 申請增加或變更需要審批的電子銀行業(yè)務(wù)種類，申請人應(yīng)將下列申請資料一式兩份提交銀監(jiān)會，一份提交獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)：

　?。ㄒ唬┆氋Y銀行、合資銀行、外國銀行總行或外國銀行主報告行致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

　?。ǘM增加或變更業(yè)務(wù)種類的定義和操作流程；

　?。ㄈM增加或變更業(yè)務(wù)種類的風險特征和防范措施；

　?。ㄋ模┯嘘P(guān)管理規(guī)章制度；

　?。ㄎ澹┥暾垎挝宦?lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式；

　?。┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第三節(jié) 外資金融機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

　　第九十七條 開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┚哂薪∪难苌a(chǎn)品交易風險管理制度和內(nèi)部控制制度；

　　（二）具備完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺自動聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實時的風險管理系統(tǒng)；

　?。ㄈ┭苌a(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當具備5年以上直接參與衍生交易活動和風險管理的資歷，且無不良記錄；

　?。ㄋ模┚哂袕氖卵苌a(chǎn)品交易或相關(guān)交易2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓半年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風險管理人員至少1名，風險模型研究人員或風險分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無不良記錄；

　?。ㄎ澹碛羞m當?shù)慕灰讏鏊驮O(shè)備；

　?。┩鈬y行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，其母國應(yīng)具備對衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)進行監(jiān)管的法律框架，其母國監(jiān)管當局應(yīng)具備相應(yīng)的監(jiān)管能力；

　　（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易，若不具備前款第一項至第五項所列條件的，應(yīng)具備前款第六項、第七項和以下條件：

　?。ㄒ唬?yīng)獲得其總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式授權(quán)；

　?。ǘ┏傂辛碛忻鞔_規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)進行實時交易，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進行平盤、敞口管理和風險控制。

　　第九十八條 開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

　　申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

　　第九十九條 申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

　?。ㄒ唬┯墒跈?quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬開辦的衍生產(chǎn)品品種及性質(zhì)（代客還是自營、最終用戶還是交易商）；

　?。ǘ┛尚行匝芯繄蟾妫瑑?nèi)容至少包括申請人母行從事衍生產(chǎn)品交易的基本情況，在華分行開辦衍生產(chǎn)品交易的市場前景、目標客戶分析，申請人從事衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的專業(yè)技能和業(yè)務(wù)特長；

　　（三）業(yè)務(wù)計劃書，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易的組織結(jié)構(gòu)和職責分工，擬開辦衍生產(chǎn)品的業(yè)務(wù)模式和發(fā)展規(guī)劃，境內(nèi)各分行在擬開辦業(yè)務(wù)中的職責分工以及交易權(quán)限，開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)后3年的業(yè)務(wù)規(guī)模與盈利預(yù)測；

　?。ㄋ模┭苌a(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導原則、操作規(guī)程（操作規(guī)程應(yīng)體現(xiàn)交易前、中、后臺分離原則）和突發(fā)事件的應(yīng)急計劃，衍生產(chǎn)品交易的風險模型指標及量化管理指標，交易品種及其風險控制制度，風險報告制度和內(nèi)部審計制度，衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開發(fā)的管理制度及后評價制度，交易員守則，交易主管人員崗位責任制度，對各級主管人員與交易員的問責制度和激勵約束制度，對前、中、后臺主管人員及工作人員的培訓計劃；

　　（五）衍生產(chǎn)品交易的會計制度，內(nèi)容至少包括總行從事衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的會計制度，擬開辦的業(yè)務(wù)品種的會計記錄和會計核算的具體說明；

　?。┲鞴苋藛T和主要交易人員名單、履歷，以及在衍生產(chǎn)品交易中的職責；

　?。ㄆ撸╋L險敞口量化或限額的授權(quán)管理制度，內(nèi)容至少包括總行關(guān)于交易限額設(shè)定以及授權(quán)管理制度，對境內(nèi)各分行的風險敞口限額、止損限額的設(shè)定和管理；

　?。ò耍┙灰讏鏊?、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測試報告；

　?。ň牛┿y監(jiān)會要求的其他資料。

　　不具備本辦法第九十七條第一款第一項至第五項所列條件的外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，還應(yīng)提交下列資料：

　　（一）其總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書面授權(quán)文件；

　　（二）除其總行另有明確規(guī)定外，其總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)實時進行，由其負責進行平盤、敞口管理和風險控制的承諾函。

　　外資金融機構(gòu)擬在中國境內(nèi)兩家以上分行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，可由外資法人機構(gòu)總行或外國銀行主報告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　第四節(jié) 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦

　　合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)

　　第一百條 開辦合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┯袑ｉT的基金托管部；

　?。ǘ嵤召Y本不少于80億元人民幣；

　?。ㄈ┯凶銐虻氖煜ね泄軜I(yè)務(wù)的專職人員；

　　（四）具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件；

　　（五）具備安全、高效的清算、交割能力；

　?。┚邆渫鈪R指定銀行資格和經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格；

　?。ㄆ撸┳罱?年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄；

　?。ò耍┩鈬y行只能由其在中國境內(nèi)的一個分行開辦，獨資銀行及合資銀行只能由其總部開辦。

　　外國銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營3年以上的，可申請成為托管人，其實收資本按其境外總行的計算。

　　第一百零一條 開辦合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

　　申請開辦合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

　　第一百零二條 申請開辦合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

　?。ㄒ唬┯缮暾埲丝偛渴跈?quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

　　（二）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細介紹和為從事該項業(yè)務(wù)所做的必要準備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風險收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置；

　　（三）申請人最近1年的年報；

　　（四）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第五節(jié) 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦個人理財業(yè)務(wù)

　　第一百零三條 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦以下個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)審批：

　?。ㄒ唬┍ＷC收益理財計劃；

　?。ǘ殚_展個人理財業(yè)務(wù)而設(shè)計的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品；

　　（三）需經(jīng)銀監(jiān)會批準的其他個人理財業(yè)務(wù)。

　　第一百零四條 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開展需要批準的個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┚哂邢鄳?yīng)的風險管理體系和內(nèi)部控制制度；

　?。ǘ┯芯邆溟_展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員；

　?。ㄈ┚邆溆行У氖袌鲲L險識別、計量、監(jiān)測和控制體系；

　?。ㄋ模┬抛u良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件；

　　（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第一百零五條 開辦個人理財業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

　　申請開辦個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請材料。

　　所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請材料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

　　第一百零六條 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行申請需要批準的個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

　?。ㄒ唬┯墒跈?quán)簽字人簽署的申請書（函）；

　?。ǘM申請業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測；

　?。ㄈI(yè)務(wù)實施方案，包括擬申請業(yè)務(wù)的管理體系、主要風險及擬采取的管理措施等；

　?。ㄋ模﹥?nèi)部相關(guān)部門的審核意見；

　?。ㄎ澹┿y監(jiān)會要求的其他文件和資料。

　　獨資銀行、合資銀行開辦個人理財業(yè)務(wù)，由其總行向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請材料。外國銀行擬在中國境內(nèi)兩家以上分行開辦個人理財業(yè)務(wù)，由其主報告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請材料。

　　第六節(jié) 外資金融機構(gòu)開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)

　　第一百零七條 外資金融機構(gòu)申請開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，包括：

　　（一）申請開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種；

　?。ǘ┥暾堥_辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)。

　　第一百零八條 開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定；開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

　　申請開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種，或者銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)的申請、或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種的申請之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

　　所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)的申請之日起3個月內(nèi)作出備案回復(fù)，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會。

　　第一百零九條 申請開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種，或者開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

　?。ㄒ唬┯赏赓Y金融機構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申請書（函）；

　　（二）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細介紹和從事該業(yè)務(wù)所做的必要準備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風險收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置；

　　（三）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　外資金融機構(gòu)擬申請在中國境內(nèi)兩家或兩家以上分行開辦新的業(yè)務(wù)品種，由外資法人機構(gòu)總部或外國銀行主報告行提交申請資料。

　　第五章 高級管理人員任職資格核準

　　第一節(jié) 外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準

　　第一百一十條 擔任外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）應(yīng)具備下列條件：

　　（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

　?。ǘ┚哂信c擔任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

　?。ㄈo不良記錄；

　?。ㄋ模┯?0年以上從事金融工作或15年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

　?。ㄎ澹┚哂写髮W本科以上（包括本科，下同）學歷，若不具有大學本科以上學歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

　?。┿y監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第一百一十一條 有下列情形之一的，不得擔任外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）：

　　（一）有犯罪記錄的；

　?。ǘ┮蜻`法而受到重大處罰的；

　?。ㄈλ温毜慕鹑跈C構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領(lǐng)導責任，且未滿5年的；

　　（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

　　第一百一十二條 外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

　　外資法人機構(gòu)申請其董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)自受理申請之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準或不核準的決定。

　　第一百一十三條 外資法人機構(gòu)申請其董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準， 應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

　?。ㄒ唬┥暾埲耸跈?quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

　?。ǘ┙?jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

　?。ㄈ┙?jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學歷證明復(fù)印件；

　　（四）外資法人機構(gòu)章程規(guī)定應(yīng)召開董事會或股東大會會議的，還應(yīng)提交董事會或股東大會會議決議；

　?。ㄎ澹┯蓴M任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

　?。┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第二節(jié) 外資法人機構(gòu)副董事長、

　　副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準

　　第一百一十四條 擔任外資法人機構(gòu)副董事長、副行長（副總經(jīng)理）應(yīng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┦煜げ⒆袷刂袊鹑诒O(jiān)管法律法規(guī)；

　?。ǘ┚哂信c擔任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

　?。ㄈo不良記錄；

　?。ㄋ模┚哂?年以上從事金融工作或10年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

　?。ㄎ澹┚哂写髮W本科以上學歷，若不具有大學本科以上學歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

　?。┿y監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第一百一十五條 有下列情形之一的，不得擔任外資法人機構(gòu)副董事長、副行長（副總經(jīng)理）：

　?。ㄒ唬┯蟹缸镉涗浀?；

　?。ǘ┮蜻`法而受到重大處罰的；

　?。ㄈλ温毜慕鹑跈C構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領(lǐng)導責任，且未滿5年的；

　?。ㄋ模┻^去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

　　第一百一十六條 外資法人機構(gòu)副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準的申請，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

　　外資法人機構(gòu)申請其副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交申請資料。

　　所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準或不核準的決定。

　　第一百一十七條 外資法人機構(gòu)申請其副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：

　?。ㄒ唬┥暾埲耸跈?quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責人的申請書（函）；

　?。ǘ┙?jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

　?。ㄈ┙?jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學歷證明復(fù)印件；

　?。ㄋ模┩赓Y法人機構(gòu)章程規(guī)定應(yīng)召開董事會或股東大會會議的，還應(yīng)提交董事會或股東大會會議決議；

　　（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

　?。┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第三節(jié) 外資法人機構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、

　　總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的

　　其他高級管理人員的任職資格備案

　　第一百一十八條 擔任外資法人機構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員，應(yīng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┦煜げ⒆袷刂袊鹑诒O(jiān)管法律法規(guī)；

　?。ǘ┚哂信c擔任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

　?。ㄈo不良記錄；

　　（四）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第一百一十九條 有下列情形之一的，不得擔任外資法人機構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員：

　?。ㄒ唬┯蟹缸镉涗浀?；

　?。ǘ┮蜻`法而受到重大處罰的；

　　（三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領(lǐng)導責任，且未滿5年的；

　?。ㄋ模┻^去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

　　第一百二十條 外資法人機構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

　　外資法人機構(gòu)申請其董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)作出備案回復(fù)。

　　第一百二十一條 外資法人機構(gòu)申請其董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一份：

　?。ㄒ唬┥暾埲耸跈?quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書；

　?。ǘ┙?jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

　　（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學歷證明復(fù)印件；

　　（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

　?。ㄎ澹┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第四節(jié) 獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長

　　（總經(jīng)理）任職資格核準

　　第一百二十二條 擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）應(yīng)具備下列條件：

　　（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

　?。ǘ┚哂信c擔任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

　?。ㄈo不良記錄；

　?。ㄋ模┚哂?年以上從事金融工作或10年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

　　（五）具有大學本科以上學歷，若不具有大學本科以上學歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

　?。┿y監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第一百二十三條 有下列情形之一的，不得擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）：

　　（一）有犯罪記錄的；

　　（二）因違法而受到重大處罰的；

　　（三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領(lǐng)導責任，且未滿5年的；

　　（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

　　第一百二十四條 獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準，分為隨機構(gòu)設(shè)立初次任命行長（總經(jīng)理）的任職資格核準和更換行長（總經(jīng)理）的任職資格核準兩種情形。

　　第一百二十五條 隨機構(gòu)設(shè)立初次任命的分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準，隨機構(gòu)設(shè)立申請一并受理、審查和決定。

　　第一百二十六條 更換分行行長（總經(jīng)理）的任職資格核準的申請，由分行所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

　　申請更換分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準，應(yīng)向獨資或合資銀行分行、外國銀行分行所在地銀監(jiān)局提交申請資料。

　　所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準或不核準的決定。

　　第一百二十七條 申請更換分行行長（總經(jīng)理）的任職資格核準，應(yīng)向分行所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：

　?。ㄒ唬┥暾埲耸跈?quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責人的申請書（函）；

　　（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書；

　?。ㄈ┙?jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

　　（四）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學歷證明復(fù)印件；

　　（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

　?。┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第五節(jié) 獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長

　?。ǜ笨偨?jīng)理）、支行行長任職資格核準

　　第一百二十八條 擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長應(yīng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┦煜げ⒆袷刂袊鹑诒O(jiān)管法律法規(guī)；

　?。ǘ┚哂信c擔任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

　　（三）無不良記錄；

　?。ㄋ模┚哂?年以上從事金融工作或6年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作2年以上）；

　　（五）具有大學本科以上學歷，若不具有大學本科以上學歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

　?。┿y監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第一百二十九條 有下列情形之一的，不得擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長：

　　（一）有犯罪記錄的；

　　（二）因違法而受到重大處罰的；

　?。ㄈλ温毜慕鹑跈C構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領(lǐng)導責任，且未滿5年的；

　?。ㄋ模┻^去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

　　第一百三十條 獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長任職資格核準的申請，由獨資或合資銀行分行、外國銀行分行、支行所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

　　申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長任職資格核準，應(yīng)向獨資或合資銀行分行、外國銀行分行、支行所在地銀監(jiān)局提交申請資料。

　　所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準或不核準的決定。

　　第一百三十一條 申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長任職資格核準，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：

　?。ㄒ唬┥暾埲耸跈?quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責人的申請書（函）；

　?。ǘ┙?jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書；

　?。ㄈ┙?jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

　　（四）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學歷證明復(fù)印件；

　?。ㄎ澹┯蓴M任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

　?。┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第六節(jié) 獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務(wù)總監(jiān)、

　　合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的

　　其他高級管理人員的任職資格備案

　　第一百三十二條 擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員應(yīng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┦煜げ⒆袷刂袊鹑诒O(jiān)管法律法規(guī)；

　?。ǘ┚哂信c擔任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

　?。ㄈo不良記錄；

　?。ㄋ模┿y監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第一百三十三條 有下列情形之一的，不得擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員：

　　（一）有犯罪記錄的；

　?。ǘ┮蜻`法而受到重大處罰的；

　?。ㄈλ温毜慕鹑跈C構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領(lǐng)導責任，且未滿5年的；

　?。ㄋ模┻^去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

　　第一百三十四條 獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

　　申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)作出備案回復(fù)。

　　第一百三十五條 申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一份：

　?。ㄒ唬┥暾埲耸跈?quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書；

　　（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

　?。ㄈ┙?jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學歷證明復(fù)印件；

　　（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

　?。ㄎ澹┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第七節(jié) 外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)總代表任職資格核準

　　第一百三十六條 擔任外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)總代表，應(yīng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┚哂?年以上從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷，并有3年以上擔任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

　　（二）具備大學本科以上學歷，若不具備大學本科以上學歷，須相應(yīng)增加6年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷；

　?。ㄈ┿y監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第一百三十七條 外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)總代表任職資格核準的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

　　申請外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)總代表任職資格核準，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報至銀監(jiān)會；銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準或不核準的決定。

　　第一百三十八條 申請外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)總代表任職資格核準，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

　　（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

　?。ǘ┥暾埲耸跈?quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書；

　　（三）申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

　　（四）申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人的身份證復(fù)印件和學歷證明復(fù)印件；

　?。ㄎ澹┯蓴M任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

　　（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第八節(jié) 外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表任職資格核準

　　第一百三十九條 擔任外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表，應(yīng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┚哂?年以上的金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷；

　?。ǘ┚邆浯髮W本科以上學歷，若不具備大學本科以上學歷，須相應(yīng)增加3年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷；

　?。ㄈ┿y監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第一百四十條 外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表任職資格核準，分為隨機構(gòu)設(shè)立初次任命首席代表任職資格核準和更換首席代表任職資格核準兩種情形。

　　第一百四十一條 隨機構(gòu)設(shè)立初次任命的首席代表的任職資格核準，隨機構(gòu)設(shè)立申請一并受理、審查和決定。

　　第一百四十二條 更換外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表的任職資格核準的申請，由外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

　　申請外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表任職資格核準，應(yīng)向外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料。

　　外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準或不核準的決定。

　　第一百四十三條 申請外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表任職資格核準，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：

　　（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責人的申請書（函）；

　?。ǘ┥暾埲耸跈?quán)簽字人簽署的對擬任首席代表的授權(quán)書；

　　（三）申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷、身份證明復(fù)印件和學歷證明復(fù)印件；

　?。ㄋ模┯蓴M任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

　　（五）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第六章 機構(gòu)終止

　　第一節(jié) 外資法人機構(gòu)自行解散

　　第一百四十四條 外資法人機構(gòu)有下列情形之一的，經(jīng)銀監(jiān)會批準后自行解散：

　?。ㄒ唬┱鲁桃?guī)定的營業(yè)期限屆滿或章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時；

　?。ǘ┕蓶|會或董事會決議解散；

　?。ㄈ┮蚝喜⒒蛘叻至⑿枰馍ⅰ?/p>

　　第一百四十五條 外資法人機構(gòu)自行解散的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

　　外資法人機構(gòu)申請自行解散，應(yīng)在終止業(yè)務(wù)活動30日前向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

　　第一百四十六條 外資法人機構(gòu)申請自行解散的，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

　?。ㄒ唬┒麻L或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

　　（二）股東會或董事會的解散決議；

　　（三）出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意該機構(gòu)自行解散的確認函；

　　（四）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第二節(jié) 外國銀行分行、獨資或合資銀行分行關(guān)閉

　　第一百四十七條 外國銀行、獨資銀行或合資銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行的申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

　　外國銀行、獨資銀行或合資銀行申請關(guān)閉中國境內(nèi)分行，應(yīng)向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報至銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)；銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

　　第一百四十八條 外國銀行、獨資銀行或合資銀行申請關(guān)閉中國境內(nèi)分行，應(yīng)向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

　　（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

　?。ǘ┆氋Y銀行、合資銀行董事會關(guān)閉分行的決議；

　　（三）外國銀行應(yīng)提交注冊地金融監(jiān)管當局對其申請的意見書（函）；

　?。ㄋ模┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第一百四十九條 被清算的外國銀行分行全部債務(wù)清償完畢后申請?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，由被清算的外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

　　申請?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，應(yīng)向被清算的外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

　　第一百五十條 申請?zhí)崛”磺逅愕耐鈬y行分行的生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一份：

　?。ㄒ唬┣逅憬M組長簽署的申請書（函）；

　?。ǘ╆P(guān)于清算情況的報告；

　?。ㄈ┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第三節(jié) 外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)關(guān)閉

　　第一百五十一條 外資金融機構(gòu)關(guān)閉駐華代表機構(gòu)的申請，由擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

　　申請關(guān)閉外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)，應(yīng)向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

　　第一百五十二條 申請關(guān)閉外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)，應(yīng)向擬關(guān)閉機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一式三份。

　　第四節(jié) 外資金融機構(gòu)停業(yè)后申請復(fù)業(yè)

　　第一百五十三條 外資金融機構(gòu)無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的，銀監(jiān)會可以責令其停業(yè)，限期清理。在停業(yè)清理期限內(nèi)，已恢復(fù)償付能力、需要復(fù)業(yè)的，必須向銀監(jiān)會提出復(fù)業(yè)申請；未能恢復(fù)償付能力的，應(yīng)當進行清算。

　　第一百五十四條 外資金融機構(gòu)停業(yè)后復(fù)業(yè)的申請，由停業(yè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

　　外資金融機構(gòu)停業(yè)后申請復(fù)業(yè)，應(yīng)向停業(yè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　停業(yè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

　　第一百五十五條 外資金融機構(gòu)停業(yè)后申請復(fù)業(yè)的，應(yīng)向停業(yè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：

　?。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書（函）；

　?。ǘ┩赓Y法人機構(gòu)的董事會決議；

　?。ㄈ┿y監(jiān)會要求提交的其他資料。

　　第七章 附 則

　　第一百五十六條 本辦法中的“日”指工作日。

　　第一百五十七條 本辦法由銀監(jiān)會負責解釋。

　　第一百五十八條 本辦法自2006年2月1日起施行。