各銀監(jiān)局：

　　現(xiàn)將修改后的《申請設立企業(yè)集團財務公司操作規(guī)程》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。原《申請設立企業(yè)集團財務公司操作規(guī)程》（銀監(jiān)發(fā)〔2006〕78號）同時廢止。

　　二○○七年一月二十六日

申請設立企業(yè)集團財務公司操作規(guī)程

　　第一章 總則

　　第一條 為進一步規(guī)范企業(yè)集團財務公司（以下簡稱財務公司）的申請設立工作，確保財務公司市場準入工作健康、有序地進行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《企業(yè)集團財務公司管理辦法》（以下簡稱《辦法》）制定本規(guī)程。

　　第二條 本規(guī)程所指財務公司是以加強企業(yè)集團資金集中管理和提高資金使用效率為目的，為企業(yè)集團成員單位（以下簡稱成員單位）提供財務管理服務的非銀行金融機構。

　　第三條 本規(guī)程用于規(guī)范申請設立財務公司籌建和開業(yè)階段的市場準入行為。外資投資性公司設立財務公司（外資股本占25%以上）的市場準入?yún)⒄毡疽?guī)程執(zhí)行。

　　第四條 凡在中國境內(nèi)設立財務公司，應當報經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）審查批準。

　　第二章 設立條件

　　第五條 申請設立財務公司的企業(yè)集團（母公司），應具備以下條件：

　?。ㄒ唬┓蠂耶a(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)。

　?。ǘ┥暾埱?年年末，注冊資本金不低于8億元人民幣。

　?。ㄈ┥暾埱?年年末，按規(guī)定并表核算的成員單位資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)率不低于30%.

　　（四）財務狀況良好，申請前連續(xù)2年年末按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額均不低于40億元人民幣，稅前利潤總額均不低于2億元人民幣。

　?。ㄎ澹┈F(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模。

　　（六）成立2年以上并且具有一定的企業(yè)集團內(nèi)部財務管理和資金管理經(jīng)驗。

　?。ㄆ撸┚哂薪∪墓局卫斫Y構，無不當關聯(lián)交易。

　?。ò耍┵Y信良好，申請前連續(xù)2年內(nèi)無不良誠信記錄，未發(fā)生違法違規(guī)行為。

　?。ň牛┤牍少Y金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

　?。ㄊ┿y監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第六條 財務公司的注冊資本金應當主要從企業(yè)集團成員單位中募集，并可以吸收成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者的股份。

　　除國家限制外部投資者進入并經(jīng)銀監(jiān)會事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團外，新設財務公司應有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者作為股東，或經(jīng)營團隊中至少引進1名有豐富從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員和1名風險管理專業(yè)人員。

　　第七條 企業(yè)集團成員單位投資入股財務公司，應具備以下條件：

　　（一）經(jīng)工商行政管理機關登記注冊的企業(yè)法人。

　?。ǘ┚哂辛己玫墓局卫斫Y構或有效的組織管理方式。

　　（三）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。

　　（四）財務狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利。

　?。ㄎ澹┠杲K分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)總額的30%以上（合并會計報表口徑）。

　?。┙?jīng)營管理良好，按期足額歸還銀行貸款，最近2年內(nèi)未發(fā)生違法違規(guī)行為。

　　（七）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

　?。ò耍┰擁椡顿Y符合國家法律、法規(guī)規(guī)定。

　?。ň牛┿y監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第八條 企業(yè)集團成員單位以外的戰(zhàn)略投資者投資入股財務公司，應具備以下條件：

　?。ㄒ唬┏兄Z自財務公司成立之日起原則上在3年內(nèi)不轉讓所持財務公司股份，并在財務公司章程中載明。

　?。ǘ┚哂?年以上從事財務公司或類似機構經(jīng)營管理的良好經(jīng)驗。

　?。ㄈ┿y監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第九條 戰(zhàn)略投資者為金融機構法人的，其投資入股財務公司除應符合第八條規(guī)定的條件外，還應具備以下條件：

　?。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫斫Y構。

　　（二）具有健全、有效的內(nèi)部管理和風險控制制度。

　?。ㄈ┴攧諣顩r良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利。

　　（四）資信良好，最近2年內(nèi)未受到監(jiān)管機構的重大處罰。

　?。ㄎ澹┤牍少Y金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

　?。M足有關監(jiān)管要求和指標，且該項投資符合相關法律、法規(guī)以及監(jiān)管規(guī)定。

　?。ㄆ撸?zhàn)略投資者為境外金融機構法人的，其最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元。

　　（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十條 戰(zhàn)略投資者為非金融機構企業(yè)法人的，其投資入股財務公司應符合第七條、第八條規(guī)定的條件。

　　第十一條 擬設立的財務公司應具備以下條件：

　?。ㄒ唬┐_屬集中管理企業(yè)集團資金的需要，經(jīng)合理預測能夠達到一定的業(yè)務規(guī)模。

　　（二）有符合《中華人民共和國公司法》和《辦法》規(guī)定的章程。

　?。ㄈ┯蟹稀掇k法》規(guī)定的最低限額注冊資本金。

　　（四）有符合銀監(jiān)會規(guī)定的任職資格條件的董事、高級管理人員和規(guī)定比例的專業(yè)從業(yè)人員，在風險管理、資金集約管理等關鍵崗位上有合格的專門人才。

　　董事、高級管理人員是指公司的法定代表人和對財務公司經(jīng)營管理具有決策權或對風險控制起重要作用的人員，包括董事長、副董事長、董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。

　　風險管理、資金集約管理等關鍵崗位人員是指按照財務公司具體業(yè)務部門設置、業(yè)務制度和流程，在財務公司主要業(yè)務活動中承擔風險管理和資金集約管理職責的工作人員。

　　財務公司從業(yè)人員中從事金融或財務工作3年以上的人員應當不低于總人數(shù)的三分之二，其中從事金融或者財務工作5年以上人員應當不低于總人數(shù)的三分之一。

　?。ㄎ澹┲贫ㄝ^為完善的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務操作、風險防范等方面的制度，建立較為完善的管理信息系統(tǒng)和風險控制系統(tǒng)。

　?。┚哂蟹弦蟮臓I業(yè)場所、安全防范措施和其他設施。

　　（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第三章 董事和高級管理人員

　　第十二條 財務公司董事長、副董事長、董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理及雖然與上述職位名稱不同但所承擔職責相同的高級管理人員的任職資格均須經(jīng)銀監(jiān)會核準。

　　第十三條 財務公司董事、高級管理人員應具備以下基本條件：

　?。ㄒ唬┚哂型耆袷滦袨槟芰Φ淖匀蝗?。

　?。ǘ┚哂辛己玫穆殬I(yè)道德、操守、品行和聲譽，熟悉并遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章，有良好的守法合規(guī)記錄。

　?。ㄈ┚哂新穆毸璧膶I(yè)知識、技能、從業(yè)經(jīng)驗，確保履職所需的時間和精力，在行為及決策上顯示出良好的判斷和管理能力，沒有不良的從業(yè)記錄。

　?。ㄋ模┚哂新穆毸璧莫毩⑿?。

　　（五）沒有法律、法規(guī)及其他規(guī)定明確不得擔任金融機構董事、高級管理人員的情形。

　　（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十四條 財務公司董事除符合第十三條規(guī)定條件外，還應具備下列條件：

　　（一）具有5年以上與經(jīng)濟、金融、法律、財務或其他有利于履行董事職責的工作經(jīng)歷。

　?。ǘ┠軌蜻\用財務公司的財務報表和統(tǒng)計報表判斷財務公司經(jīng)營、管理和風險狀況。

　?。ㄈ┝私庳攧展镜墓局卫斫Y構、公司章程、董事會職責以及董事會成員的權利和義務。

　　第十五條 財務公司董事長、副董事長除符合第十三條、第十四條規(guī)定條件外，還應具備下列條件：

　　具有本科以上學歷，在金融機構從業(yè)6年以上，或在本集團從事財務或資金管理工作8年以上，或從事本集團核心主業(yè)及相關管理工作10年以上。

　　第十六條 財務公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理除符合第十三條規(guī)定條件外，還應具備下列條件：

　　具有本科以上學歷，在金融機構從業(yè)6年以上，或從事財務或資金管理工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）。

　　財務公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理同時任董事的，還應符合第十四條規(guī)定的條件。

　　第十七條 從境外引進的高級管理人員除符合第十三條規(guī)定條件外，還應具備下列條件：

　?。ㄒ唬┦煜ぶ袊慕?jīng)濟、金融政策以及有關的金融監(jiān)管法律法規(guī)；熟悉國內(nèi)外金融市場運作規(guī)律和特點。

　?。ǘ┚哂信c擔任職務相適應的工作經(jīng)驗和組織管理經(jīng)驗。

　　具有國際知名跨國金融機構資金管理或國際知名大型企業(yè)集團資金集中管理從業(yè)經(jīng)驗5年以上，并有3年以上擔任業(yè)務部門經(jīng)理或相當于業(yè)務部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗。

　　或者具有國際知名商業(yè)銀行或投資銀行從業(yè)經(jīng)驗5年以上，熟悉資金計劃和資本市場投融資業(yè)務，并有3年以上擔任業(yè)務部門經(jīng)理或相當于業(yè)務部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗。

　　從境外引進的高級管理人員同時任董事的，還應符合第十四條規(guī)定的條件。

　　第四章 設立申請

　　第十八條 企業(yè)集團設立財務公司，分為申請籌建和申請開業(yè)兩個階段，并由集團母公司作為申請人提交申請材料。

　　第十九條 申請人應將籌建和開業(yè)申請材料報送至財務公司擬設地銀監(jiān)局。

　　第二十條 籌建申請材料應包括以下內(nèi)容：

　　（一）籌建申請表（見附表一）。

　?。ǘ┗I建申請書，內(nèi)容應當包括擬設財務公司名稱（可未經(jīng)工商行政管理機關預核準）、擬設地、注冊資本金、股東及其股權結構、業(yè)務范圍等。

　　（三）設立財務公司的可行性研究報告。

　　（四）集團母公司的資質證明材料。

　?。ㄎ澹┏蓡T單位名冊及有權部門出具的相關證明資料。

　　成員單位包括集團母公司及其控股51%以上的子公司（以下簡稱子公司），母公司、子公司單獨或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但處于最大股東地位的公司，母公司、子公司下屬的事業(yè)單位法人或者社會團體法人。

　?。┥暾埲撕推渌鲑Y人的股東資格材料。

　?。ㄆ撸┏鲑Y人的出資保證或出資協(xié)議。

　　（八）母公司董事會做出的、在財務公司出現(xiàn)支付困難時增加相應資本金的書面承諾。

　?。ň牛┮M高級管理人員或風險管理專業(yè)人員的，母公司董事會須提供引進高級管理人員或風險管理專業(yè)人員的相關證明材料。

　?。ㄊ┠腹痉ǘù砣撕炇鸬拇_認母公司及其成員單位提供的資料真實性的證明文件。

　?。ㄊ唬┞蓭熓聞账鼍叩纳暾埲嗽谏暾埢I建程序、材料等方面合法合規(guī)性和完整性的法律意見書。

　?。ㄊ┿y監(jiān)會要求提交的其他文件、資料。

　　第二十一條 設立財務公司的可行性研究報告應當包括下列主要內(nèi)容：

　　（一）企業(yè)集團基本情況，包括歷史沿革、成員單位狀況、組織架構和人員情況、基本財務狀況和主要財務指標等。

　?。ǘ┢髽I(yè)集團所屬產(chǎn)業(yè)及相關國家產(chǎn)業(yè)政策說明。

　?。ㄈ┢髽I(yè)集團生產(chǎn)經(jīng)營狀況、行業(yè)地位、發(fā)展規(guī)劃及核心主業(yè)在集團資產(chǎn)中所占比重等。

　　（四）現(xiàn)金流量分析，即對企業(yè)集團過去2年的現(xiàn)金流量規(guī)模、特點、規(guī)律等進行分析，對未來的現(xiàn)金流量進行合理預測。

　?。ㄎ澹┢髽I(yè)集團財務和資金管理經(jīng)驗。

　　（六）設立財務公司的宗旨、作用、業(yè)務量預測及盈利模式。

　　第二十二條 集團母公司的資質證明材料應包括下列主要內(nèi)容：

　　（一）工商行政管理機關頒發(fā)的《企業(yè)集團登記證》。

　　（二）企業(yè)集團符合國家產(chǎn)業(yè)政策的證明材料。

　　（三）集團母公司的公司章程、組織架構及內(nèi)部管理制度。

　?。ㄋ模┒悇諜C關頒發(fā)的納稅信用等級證明；集團母公司近3年的貸款銀行名單以及經(jīng)貸款銀行確認的無不良資信記錄的證明；母公司董事會（或經(jīng)營決策機構）關于公司合法合規(guī)經(jīng)營的聲明。

　　如果社會大眾或媒體有相關的違法違規(guī)問題披露，需做出特殊說明。

　?。ㄎ澹┙?jīng)境內(nèi)外依法設立的會計師事務所等中介機構審計的最近2年按《企業(yè)會計準則》編制的會計報表（包括合并會計報表）。會計報表包括：資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表及會計報表附注等。會計報表附注中應按照財政部頒布的《企業(yè)會計準則》的相關要求，對企業(yè)的重大關聯(lián)交易情況進行披露。

　　第二十三條 申請人和其他出資人的股東資格材料應當包括下列基本內(nèi)容：

　?。ㄒ唬┥暾埲撕推渌鲑Y人名冊、營業(yè)執(zhí)照復印件、其他出資人經(jīng)境內(nèi)外依法設立的會計師事務所等中介機構審計的最近2年的會計報表（包括資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表及會計報表附注）及經(jīng)貸款行確認的按期歸還銀行貸款的證明材料。

　?。ǘ┏鲑Y人的出資來源證明。

　?。ㄈ?zhàn)略投資者還應提供其3年以上成功從事財務公司或類似機構經(jīng)營管理的相關材料。主要包括：

　　戰(zhàn)略投資者的組織結構、主要股東名冊、分支機構、控股（含入股、控制）子公司名冊以及上述機構從事的主要業(yè)務及盈利主要來源，實際控制人、主要關聯(lián)企業(yè)及關聯(lián)關系。

　　戰(zhàn)略投資者為金融機構的還應提供監(jiān)管當局對其公司治理結構、資信情況、合規(guī)情況、審慎經(jīng)營情況出具的意見函和銀監(jiān)會認可的國際評級機構最近2年對其信用評級的報告。

　　戰(zhàn)略投資者近3年從事財務公司或類似機構資金集中管理的規(guī)模、方式及成功案例等證明材料。

　　第二十四條 出資人的出資保證或出資協(xié)議應當包括下列主要內(nèi)容：

　?。ㄒ唬┏鲑Y保證或出資協(xié)議應由全體出資人（或發(fā)起人）法定代表人簽署并加蓋單位公章，協(xié)議書中應明確各出資人（或發(fā)起人）的出資比例、權利、義務等事項，并應書面授權集團母公司作為申請人代表全體出資人辦理籌建事宜。

　　（二）戰(zhàn)略投資者應將3年內(nèi)不轉讓其在財務公司股份的承諾在投資協(xié)議中載明。

　?。ㄈ┏鲑Y人關于擬出資設立財務公司的股東大會或董事會決議、授權或批準文件。

　　第二十五條 開業(yè)申請材料應包括以下內(nèi)容：

　?。ㄒ唬╅_業(yè)申請表（見附表二）。

　?。ǘ┥暾堥_業(yè)報告，內(nèi)容應當包括籌建工作完成情況的說明，公司的注冊資本到位情況，擬開辦業(yè)務及制度、系統(tǒng)的準備情況，內(nèi)設機構、職工人數(shù)及構成等事項。報告應經(jīng)出資各方法定代表人聯(lián)名簽署并加蓋單位公章。

　　（三）擬設立財務公司章程草案。

　　（四）財務公司經(jīng)營方針和計劃。

　?。ㄎ澹┴攧展竟蓶|名冊及其出資額、出資比例。

　　（六）法定驗資機構出具的對財務公司股東出資的驗資證明。

　　法定驗資機構出具的驗資證明是指中國境內(nèi)依法設立的會計師事務所出具的驗資報告。

　　（七）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱的預核準登記證書。

　?。ò耍M任職的董事、高級管理人員的名單、詳細的專業(yè)培訓及從業(yè)履歷及任職資格證明材料。

　　（九）從業(yè)人員中擬從事風險管理、資金集中管理等關鍵崗位人員的相關證明材料。

　?。ㄊ┮M的風險管理專業(yè)人員擔任風險管理部門經(jīng)理2年以上的證明材料。

　?。ㄊ唬臉I(yè)人員中從事金融、財務工作5年及5年以上有關人員的證明材料。

　　（十二）財務公司業(yè)務規(guī)章及風險防范制度，其中包括財務公司與母公司之間有關風險隔離的嚴格規(guī)定。

　　財務公司應參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的有關要求建立健全擬辦業(yè)務的規(guī)章制度及內(nèi)部風險控制制度。

　?。ㄊ┴攧展竟芾硇畔⑾到y(tǒng)及風險控制系統(tǒng)。

　?。ㄊ模┴攧展緺I業(yè)場所及其他與業(yè)務有關設施的資料（指財務公司購買或租賃營業(yè)場所的協(xié)議和公安部門及消防部門等出具的營業(yè)場所及有關業(yè)務設施的驗收文件）。

　?。ㄊ澹┴攧展镜谝淮喂蓶|大會決議。

　　（十六）律師事務所出具的申請人在申請開業(yè)程序、材料等方面合法合規(guī)性和完整性的法律意見書。

　?。ㄊ撸┿y監(jiān)會要求提交的其他文件、資料。

　　第二十六條 擬設立財務公司章程草案應當包括下列主要內(nèi)容：

　　（一）公司的名稱和住所、組織形式、業(yè)務范圍、注冊資本。

　?。ǘ┕蓶|名稱和出資額，股東權利和義務，戰(zhàn)略投資者3年內(nèi)不轉讓其在財務公司股份的承諾。

　　（三）公司的法定代表人，公司的機構及產(chǎn)生辦法、職權、議事規(guī)則。

　?。ㄋ模┕纠麧櫡峙滢k法。

　?。ㄎ澹┕镜慕馍⑹掠膳c清算辦法、母公司董事會關于在財務公司出現(xiàn)支付困難時增加相應資本金的承諾等事項。

　　第二十七條 擬任職的董事、高級管理人員的名單、詳細的專業(yè)培訓及從業(yè)履歷及任職資格證明材料應當包括下列主要內(nèi)容：

　　（一）任職資格核準申請書。該申請書經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

　?。ǘ┒录案呒壒芾砣藛T任職資格核準申請表（見附表三）。

　?。ㄈ┘瘓F母公司或現(xiàn)供職單位任免機構對擬任人品行、有無不良記錄、業(yè)務能力、管理能力和工作業(yè)績等方面的綜合鑒定。

　?。ㄋ模M任人身份證明復印件。

　?。ㄎ澹M任人國家認可的學歷證書、專業(yè)技術證書復印件。

　　擬任人身份證明和學歷證書的復印件應經(jīng)申請人蓋章并由銀監(jiān)局負責驗證原件。

　?。┯蓴M任人簽字的無不良記錄的聲明。

　?。ㄆ撸┮M的高級管理人員符合相應規(guī)定條件的證明材料。

　　（八）集團母公司任免機構負責人簽名的對所有申報材料真實性的聲明。

　　（九）股東大會關于董事、高級管理人員任職的提議材料。

　?。ㄊ┿y監(jiān)會要求提供的其他資料。

　　第二十八條 從業(yè)人員中擬從事風險管理、資金集中管理等關鍵崗位人員的相關證明材料應當包括下列主要內(nèi)容：

　?。ㄒ唬╆P鍵崗位人員簡歷表（見附表四）。

　?。ǘ╆P鍵崗位人員的身份證明復印件。

　　（三）關鍵崗位人員國家認可的學歷證書、專業(yè)技術證書復印件。

　?。ㄋ模┯申P鍵崗位人員簽字的無不良記錄的聲明。

　　（五）有權部門出具的關鍵崗位人員從事相關崗位工作的經(jīng)驗證明。

　?。┿y監(jiān)會要求提供的其他資料。

　　第二十九條 申請材料的格式要求：

　　（一）申請材料的紙張應采用幅面為209×295毫米規(guī)格的紙張（相當于標準A4紙張規(guī)格），雙面印刷（需提供原件的歷史文件除外）。

　?。ǘ┥暾埐牧蠎捎没铐撗b訂的方式。

　?。ㄈ┥暾埐牧系姆饷婧蛡让鎽獦擞小瓣P于申請籌建ⅩⅩ集團財務有限（責任）公司的材料”字樣。

　?。ㄋ模┥暾埐牧细鞑糠种g應有明顯的分隔標識，并與目錄相符。

　?。ㄎ澹┥暾埐牧弦皇饺?，其中一份按規(guī)定提供原件，其余二份可為原件的復印件。

　?。┥暾埐牧暇氂弥形臅鴮?，且字體不小于五號。如需提供原件的歷史文件是以外文書寫的，應附中文譯本。

　?。ㄆ撸┥暾垥ь^為“中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會”。

　　第五章 受理、審查和批準

　　第三十條 籌建和開業(yè)申請由財務公司擬設地銀監(jiān)局受理。

　　銀監(jiān)局收到申請材料后，如在5個工作日內(nèi)發(fā)現(xiàn)材料不齊全或不符合規(guī)定形式要求的，應在收到申請材料之日起5個工作日內(nèi)向申請人發(fā)出補正通知書，一次性告知申請人應補正的全部內(nèi)容。申請人應當在補正通知書發(fā)出之日起，3個月內(nèi)一次性提交補正申請材料。

　　申請材料齊全并符合規(guī)定形式要求的，銀監(jiān)局應在收到完整申請材料之日起5個工作日內(nèi)受理行政許可申請，并向申請人發(fā)出受理行政許可通知書。

　　第三十一條 有下列情形之一的，銀監(jiān)局做出不予受理的決定，向申請人發(fā)出不予受理申請通知書，并說明不予受理的理由：

　?。ㄒ唬┰谘a正通知書發(fā)出之日起3個月內(nèi)，申請人未能提交補正申請材料。

　?。ǘ┥暾埲颂峤坏难a正申請材料不齊全，或不符合規(guī)定形式要求。

　?。ㄈ┓?、行政法規(guī)及銀監(jiān)會規(guī)定的其他應當做出不予受理申請決定的情形。

　　第三十二條 銀監(jiān)局受理籌建和開業(yè)申請后，對申請資料進行審核，并在20個工作日內(nèi)將同意或不同意的審核意見及申請人的全套申請材料上報銀監(jiān)會審查并批準。

　　第三十三條 銀監(jiān)會應在收到銀監(jiān)局上報的籌建申請材料和審查意見之日起4個月內(nèi)做出是否批準籌建的決定，同時抄送銀監(jiān)局。

　　銀監(jiān)會不批準籌建的，向申請人下發(fā)書面通知并說明理由。

　　銀監(jiān)會批準籌建的，向申請人下發(fā)批準籌建的書面批復。

　　第三十四條 申請人應當自收到批準籌建的批復之日起3個月內(nèi)完成籌建工作。如遇特殊情況，申請人應當在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請，經(jīng)銀監(jiān)會批準，可延期一次，但籌建期限最長不得超過6個月。

　　第三十五條 銀監(jiān)局在上報對開業(yè)申請的審核意見前，應對適用于核準制的高級管理人員進行考試，并邀請非銀行金融機構監(jiān)管處室以外人員參與監(jiān)考和考卷評價；同時應召開開業(yè)申請答辯會并組織高級管理人員任職資格談話。

　?。ㄒ唬﹨⒓哟疝q會人員為本規(guī)程規(guī)定的適用于核準制的高級管理人員，包括董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。

　　（二）開業(yè)申請答辯會由財務公司（籌）董事長、總經(jīng)理作為主答辯人。

　　（三）銀監(jiān)局根據(jù)高級管理人員的職責分工有所側重地分別對其進行談話。

　?。ㄋ模┐疝q會及談話考察的主要內(nèi)容包括：公司治理結構和內(nèi)控制度建設情況、公司董事會和高管人員的風險管理及審慎經(jīng)營意識、公司業(yè)務發(fā)展前景分析等。

　　（五）銀監(jiān)局應將考試試卷、考試結果、答辯和談話記錄及考察評價意見隨各公司開業(yè)申請材料一同上報銀監(jiān)會（答辯會記錄和談話記錄見附表五、六）。

　　第三十六條 銀監(jiān)會自收到銀監(jiān)局上報的開業(yè)申請材料和審查意見之日起2個月內(nèi)做出是否批準開業(yè)的決定，同時抄送銀監(jiān)局。

　　銀監(jiān)會不批準開業(yè)的，向申請人下發(fā)書面決定并說明理由。

　　銀監(jiān)會批準開業(yè)的，向申請人下發(fā)批準開業(yè)的書面批復及高級管理人員任職資格核準文件。

　　第三十七條 申請人收到開業(yè)批復后，持下列材料到銀監(jiān)會或銀監(jiān)局領取金融許可證：

　?。ㄒ唬╅_業(yè)批復。

　?。ǘ炇蘸细褚庖姇?。

　?。ㄈ┙鹑跈C構介紹信。

　?。ㄋ模╊I取許可證人員的合法有效身份證明。

　　（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第三十八條 銀監(jiān)會或銀監(jiān)局自收到上述有效文件之日起5個工作日內(nèi)頒發(fā)金融許可證。

　　第三十九條 財務公司領取金融許可證后，應當按照《金融許可證管理辦法》的規(guī)定，在銀監(jiān)會或銀監(jiān)局指定的全國公開發(fā)行的報紙上進行公告。公告的具體內(nèi)容應當包括：機構名稱、營業(yè)地址、金融機構編碼、郵政編碼及聯(lián)系電話。

　　第四十條 財務公司應當在營業(yè)場所的顯著位置公示其金融許可證，并以適當方式公示其業(yè)務范圍、主要負責人。

　　銀監(jiān)會及其派出機構將依法對公示情況進行監(jiān)督和檢查。

　　第四十一條 財務公司領取金融許可證后，應憑開業(yè)批復、金融許可證到工商行政管理機關辦理企業(yè)注冊登記，領取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，并將營業(yè)執(zhí)照副本（復印件）報銀監(jiān)會或銀監(jiān)局備案，方可開始營業(yè)。

　　第四十二條 經(jīng)批準設立的財務公司自領取營業(yè)執(zhí)照之日起，無正當理由6個月不開業(yè)或者開業(yè)后無正當理由連續(xù)停業(yè)6個月以上的，由銀監(jiān)會吊銷其金融許可證，并予以公告。

　　第六章 附則

　　第四十三條 本規(guī)程由銀監(jiān)會負責解釋。

　　附表：一、財務公司籌建申請表

　　二、財務公司開業(yè)申請表

　　三、財務公司董事及高級管理人員任職資格核準申請表

　　四、關鍵崗位人員簡歷表

　　五、財務公司開業(yè)申請答辯會記錄

　　六、財務公司高級管理人員談話記錄