《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改〈金融許可證管理辦法〉的決定》已經(jīng)2006年12月28 日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第55次主席會議通過，現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

　　主席 劉明康
二○○七年七月三日

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改《金融許可證管理辦法》的決定

　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會決定對《金融許可證管理辦法》作如下修改：

　　一、第一條修改為：“為了加強金融機構(gòu)的準入管理，促進金融機構(gòu)依法經(jīng)營，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國行政許可法》等有關(guān)法律規(guī)定，制定本辦法。”

　　二、第二條第二款修改為：“金融許可證的頒發(fā)、更換、吊銷等由銀監(jiān)會依法行使，其他任何單位和個人不得行使上述職權(quán)。”

　　三、第三條第二款修改為：“金融機構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司等。”

　　四、第四條第（二）項修改為：“銀監(jiān)局負責(zé)下列機構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理：1.本轄區(qū)內(nèi)政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行分行（含異地支行）；2.金融資產(chǎn)管理公司分支機構(gòu)（辦事處）；3.城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)及其分支機構(gòu)；4.外資銀行分行以下（不含分行）機構(gòu)；5.除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司等非銀行金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)；6.城市信用聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社（省級、地市級）、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)；7.所在地村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社和所在地金融機構(gòu)同城營業(yè)網(wǎng)點?！?/p>

　　五、第五條修改為：“銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)根據(jù)行政許可決定需向金融機構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)金融許可證的，應(yīng)當(dāng)自作出行政許可決定之日起10日內(nèi)向申請人頒發(fā)、換發(fā)金融許可證。”

　　六、第六條的內(nèi)容修改為：“金融機構(gòu)領(lǐng)取金融許可證時，應(yīng)提供下列材料：（一）銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)的批準文件；（二）金融機構(gòu)介紹信；（三）領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明；（四）銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)要求的其他資料?！?/p>

　　七、第七條第（一）項修改為：“機構(gòu)編碼（金融機構(gòu)實行全國統(tǒng)一編碼）；”

　　八、第八條第二款修改為：“機構(gòu)更名和營業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)，并持本辦法第六條規(guī)定的材料換領(lǐng)金融許可證。”

　　九、增加一條，作為第十條：“金融機構(gòu)行政許可被撤銷、被撤回，被吊銷金融許可證，或者金融機構(gòu)解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)在收到中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)有關(guān)文件、法律文書或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書之日起15日內(nèi)，將金融許可證繳回頒發(fā)許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)。逾期不繳回的，由頒發(fā)金融許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)在繳回期滿后5日內(nèi)依法收繳。”

　　十、第十條改為第十一條，第二款修改為：“金融許可證被吊銷時，也應(yīng)在銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)指定的報紙上進行公告?！?/p>

　　十一、第十二條改為第十三條，第二款修改為：“金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所的顯著位置以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍、主要負責(zé)人。業(yè)務(wù)范圍應(yīng)在公示中逐一列出，主要負責(zé)人姓名按金融機構(gòu)上級部門的任命文件確定。金融機構(gòu)在業(yè)務(wù)范圍或主要負責(zé)人發(fā)生變更后5個工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)更換公示內(nèi)容?！?/p>

　　十二、刪去第十五條。

　　十三、刪去第十六條第（五）項。

　　十四、第十七條修改為：“商業(yè)銀行出租、出借金融許可證的，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定進行處罰?！?/p>

　　十五、第十八條修改為：“偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融許可證的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任?！?/p>

　　十六、第十九條第二款修改為：“金融許可證應(yīng)作為重要憑證專門管理。許可證保管、打印、頒發(fā)等職能應(yīng)相互分離、相互制約，同時建立金融許可證頒發(fā)、收繳、銷毀登記制度。”

　　十七、刪去附件部分。

　　本決定自公布之日起施行。

　　《金融許可證管理辦法》根據(jù)本決定作相應(yīng)修改并對條款順序作相應(yīng)調(diào)整后，重新公布。

金融許可證管理辦法

　　（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2003年第2號令頒布實施 根據(jù)2006年 12月28日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第五十五次主席會議《關(guān)于修改〈金融許可證管理辦法〉的決定》修正）

　　第一條　為了加強金融機構(gòu)的準入管理，促進金融機構(gòu)依法經(jīng)營，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國行政許可法》等有關(guān)法律規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱金融許可證是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）依法頒發(fā)的特許金融機構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的法律文件。

　　金融許可證的頒發(fā)、更換、吊銷等由銀監(jiān)會依法行使，其他任何單位和個人不得行使上述職權(quán)。

　　第三條　金融許可證適用于銀監(jiān)會監(jiān)管的、經(jīng)批準經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。

　　金融機構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司等。

　　第四條　銀監(jiān)會對金融許可證實行分級授權(quán)、機構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離的管理原則。

　　（一）銀監(jiān)會負責(zé)其直接監(jiān)管的金融法人機構(gòu)（政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司等）金融許可證的頒發(fā)與管理；負責(zé)外國獨資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國銀行分行、外國獨資財務(wù)公司和中外合資財務(wù)公司等外資金融機構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。

　?。ǘ┿y監(jiān)局負責(zé)下列機構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理：1.本轄區(qū)內(nèi)政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行分行（含異地支行）；2.金融資產(chǎn)管理公司分支機構(gòu)（辦事處）；3.城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)及其分支機構(gòu)；4.外資銀行分行以下（不含分行）機構(gòu)；5.除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司等非銀行金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)；6.城市信用聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社（省級、地市級）、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)；7.所在地村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社和所在地金融機構(gòu)同城營業(yè)網(wǎng)點。

　?。ㄈ┿y監(jiān)會地區(qū)（市、州）分局負責(zé)上述機構(gòu)以外的其他金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。

　　第五條　銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)根據(jù)行政許可決定需向金融機構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)金融許可證的，應(yīng)當(dāng)自作出行政許可決定之日起10日內(nèi)向申請人頒發(fā)、換發(fā)金融許可證。

　　第六條　金融機構(gòu)領(lǐng)取金融許可證時，應(yīng)提供下列材料：

　?。ㄒ唬┿y監(jiān)會或其派出機構(gòu)的批準文件；

　?。ǘ┙鹑跈C構(gòu)介紹信；

　?。ㄈ╊I(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明；

　?。ㄋ模┿y監(jiān)會或其派出機構(gòu)要求的其他資料。

　　第七條　金融許可證載明下列內(nèi)容：

　?。ㄒ唬C構(gòu)編碼（金融機構(gòu)實行全國統(tǒng)一編碼）；

　　（二）機構(gòu)名稱（農(nóng)村信用合作機構(gòu)以括號注明法人機構(gòu)或分支機構(gòu)）；

　?。ㄈ┮罁?jù)的法律法規(guī)；

　?。ㄋ模C構(gòu)批準成立日期；

　　（五）營業(yè)地址；

　?。╊C發(fā)許可證日期；

　?。ㄆ撸┿y監(jiān)會或其派出機構(gòu)的公章。

　　第八條　發(fā)生下列情形，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)申請換發(fā)金融許可證：

　?。ㄒ唬C構(gòu)更名；

　?。ǘI業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更；

　?。ㄈ┰S可證破損；

　?。ㄋ模┰S可證遺失；

　?。ㄎ澹┿y監(jiān)會或其派出機構(gòu)認為其他需要更換許可證的情形。

　　機構(gòu)更名和營業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)，并持本辦法第六條規(guī)定的材料換領(lǐng)金融許可證。

　　許可證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)許可證時繳回原證。

　　許可證遺失，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)指定的報紙上聲明原許可證作廢，重新申領(lǐng)許可證。

　　第九條　金融許可證實行機構(gòu)編碼終身制原則。金融機構(gòu)除發(fā)生更名、營業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更、被撤銷等原因外，機構(gòu)編碼一旦確定不再改變。

　　金融許可證如遺失或破損，再申請換領(lǐng)許可證時，原機構(gòu)編碼繼續(xù)沿用。

　　金融許可證如被吊銷，該機構(gòu)編碼自動作廢，不再使用。

　　第十條　金融機構(gòu)行政許可被撤銷、被撤回，被吊銷金融許可證，或者金融機構(gòu)解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)在收到中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)有關(guān)文件、法律文書或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書之日起15日內(nèi)，將金融許可證繳回頒發(fā)許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)。逾期不繳回的，由頒發(fā)金融許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)在繳回期滿后5日內(nèi)依法收繳。

　　第十一條　金融許可證頒發(fā)或更換時，應(yīng)在銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)指定的全國公開發(fā)行的報紙上進行公告。

　　金融許可證被吊銷時，也應(yīng)在銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)指定的報紙上進行公告。

　　第十二條　公告的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：機構(gòu)名稱、營業(yè)地址、金融機構(gòu)編碼、郵政編碼、聯(lián)系電話。

　　第十三條　金融許可證應(yīng)當(dāng)在機構(gòu)營業(yè)場所的顯著位置公示。

　　金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所的顯著位置以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍、主要負責(zé)人。業(yè)務(wù)范圍應(yīng)在公示中逐一列出，主要負責(zé)人姓名按金融機構(gòu)上級部門的任命文件確定。金融機構(gòu)在業(yè)務(wù)范圍或主要負責(zé)人發(fā)生變更后5個工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)更換公示內(nèi)容。

　　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對公示情況進行監(jiān)督與檢查。

　　第十四條　任何單位和個人不得偽造、變造金融許可證。金融機構(gòu)不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證。

　　第十五條　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強金融許可證的信息管理，建立完善的機構(gòu)管理檔案系統(tǒng)，依法披露金融許可證的有關(guān)信息。

　　第十六條　金融機構(gòu)違反本辦法，有下列行為之一的，由銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，可以取消其直接負責(zé)的高級管理人員的任職資格：

　?。ㄒ唬┎话匆?guī)定換領(lǐng)金融許可證；

　?。ǘp壞金融許可證；

　?。ㄈ┻z失金融許可證且不向銀監(jiān)會報告；

　?。ㄋ模┪丛跔I業(yè)場所公示金融許可證。

　　第十七條　商業(yè)銀行出租、出借金融許可證的，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定進行處罰。

　　第十八條　偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融許可證的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

　　第十九條　金融許可證由銀監(jiān)會統(tǒng)一印制和管理。銀監(jiān)會按照金融許可證編碼方法打印金融許可證，頒發(fā)時加蓋銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)的單位印章方具有效。

　　金融許可證應(yīng)作為重要憑證專門管理。許可證保管、打印、頒發(fā)等職能應(yīng)相互分離、相互制約，同時建立金融許可證頒發(fā)、收繳、銷毀登記制度。

　　對于金融許可證頒發(fā)管理過程中產(chǎn)生的廢證、收回的舊證、依法繳回和吊銷的許可證，應(yīng)加蓋“作廢”章，作為重要空白憑證專門收檔，定期銷毀。

　　第二十條　本辦法自2003年7月1日起施行。其他有關(guān)規(guī)定與本辦法有沖突的，以本辦法為準。