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基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有效維護投資者合法權(quán)益的要求,綜合考慮收入來源、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識和經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、誠信狀況等因素,確定普通投資者的風(fēng)險承受能力,對其進行細化分類和管理
基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù),應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù),包括制定專門的工作程序,追加了解相關(guān)信息,告知特別的風(fēng)險點,給予普通投資者更多的考慮時間,增加回訪頻次等
經(jīng)普通投資者允許,基金銷售機構(gòu)可以向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù);也可以向風(fēng)險承受能力最低類別的普通投資者銷售風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)
基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理適當(dāng)性相關(guān)的糾紛,與投資者協(xié)商解決爭議,采取必要措施支持和配合投資者提出的調(diào)解
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