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產(chǎn)品成立之前，投資者的認(rèn)購(gòu)款是打到募集賬戶(hù)。產(chǎn)品成立后，托管方會(huì)開(kāi)立一個(gè)托管賬戶(hù)，把募集賬戶(hù)的資金劃到托管賬戶(hù)。托管賬戶(hù)的資金可以在證券資金賬戶(hù)與期貨資金賬戶(hù)之前相互劃轉(zhuǎn)，用于賬戶(hù)間的資金調(diào)撥。產(chǎn)品清盤(pán)后，證券資金賬戶(hù)與期貨賬戶(hù)做結(jié)息后所有資金劃轉(zhuǎn)到托管賬戶(hù)，托管賬戶(hù)結(jié)息清算后的總資金資金分配后劃轉(zhuǎn)到投資者的賬戶(hù)。募集賬戶(hù)是用來(lái)直接與投資者對(duì)接的，托管賬戶(hù)是用來(lái)賬戶(hù)間調(diào)整和存管整個(gè)產(chǎn)品的資金的。 。