2013證券從業(yè)資格《證券市場基礎知識》知識點：融資融券業(yè)務

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來源: 正保會計網校編輯： 2013/10/24 13:56:01　字體：大小

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2013年證券從業(yè)資格考試備考正在如火如荼進行，為了幫助廣大考生充分備考，正保會計網校教學專家整理了一些相關備考資料供大家參考，祝愿大家學習愉快，夢想成真！

第七章證券中介機構

知識點十：融資融券業(yè)務

融資融券業(yè)務是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。

根據《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備以下條件：經營經紀業(yè)務已滿3年；公司治理健全，內控有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經營風險和內部管理風險；公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內未因違法違規(guī)經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調查或者正處于整改期間的情形；財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定；客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實；已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛；信息系統安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業(yè)務技術系統已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試；有擬負責融資融券業(yè)務的高級管理人員和適當數量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務方案和內部管理制度已通過中國證券業(yè)協會組織的專業(yè)評價；證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

證券公司向客戶融資、融券，應當向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵。