平安證券董事長(zhǎng)何之江：優(yōu)秀文化是企業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)的立身之本

平安證券董事長(zhǎng)何之江：優(yōu)秀文化是企業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)的立身之本

摘自中國(guó)證券報(bào) 2020年9月28日

文化是一個(gè)國(guó)家、一個(gè)民族的靈魂。黨的十八大以來(lái)，以習(xí)近平同志為核心的黨中央高度重視文化建設(shè)，指出在“四個(gè)自信”中，文化自信是更基礎(chǔ)、更廣泛、更深厚的自信，是更基本、更深沉、更持久的力量。

對(duì)于企業(yè)而言，文化同樣是公司發(fā)展的靈魂；文化自信，就是企業(yè)自信?！按蠛佑兴『訚M，大河無(wú)水小河干”，企業(yè)成長(zhǎng)與行業(yè)發(fā)展休戚與共。改革開(kāi)放以來(lái)，證券業(yè)取得的成績(jī)有目共睹，一大批證券公司成長(zhǎng)壯大，形成了各具特色的企業(yè)文化。當(dāng)我們站在一個(gè)更廣闊的視角去看待行業(yè)變遷，去思考如何培育健康行業(yè)文化、構(gòu)建行業(yè)生態(tài)時(shí)，都會(huì)面對(duì)同一個(gè)問(wèn)題：從“我”到“我們”、從企業(yè)到行業(yè)已成為密不可分的“命運(yùn)共同體”——行業(yè)的壯大離不開(kāi)企業(yè)的發(fā)展，企業(yè)的合規(guī)誠(chéng)信也直接關(guān)乎行業(yè)的風(fēng)清氣正。

身處這樣的“命運(yùn)共同體”中，如何堅(jiān)持正確的發(fā)展方向，持續(xù)積淀和涵養(yǎng)行業(yè)生態(tài)？中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席易會(huì)滿在中國(guó)證券基金行業(yè)文化建設(shè)動(dòng)員大會(huì)上的重要講話給出了答案——加快建設(shè)“合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化。這也為行業(yè)貫徹落實(shí)黨的十九屆四中全會(huì)關(guān)于文化制度建設(shè)精神要求指明了方向，為資本市場(chǎng)長(zhǎng)期穩(wěn)定健康發(fā)展提供了精神支撐。

誕生于深圳特區(qū)的平安證券，29年風(fēng)雨兼程，始終秉承“開(kāi)拓創(chuàng)新”的蛇口精神，也繼承了平安集團(tuán)“專業(yè)領(lǐng)先、誠(chéng)信服務(wù)、創(chuàng)造價(jià)值、回饋社會(huì)”的價(jià)值理念。在摸爬滾打中犯過(guò)錯(cuò)，吃過(guò)苦頭，經(jīng)歷過(guò)彷徨和困惑，也讓平安證券更加堅(jiān)定了走正路的方向。優(yōu)秀的企業(yè)文化是一家公司“基業(yè)長(zhǎng)青”的根本，正如平安集團(tuán)董事長(zhǎng)馬明哲所言——“一個(gè)組織、一家企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，歸根結(jié)底是文化競(jìng)爭(zhēng)力，只有文化是拿不走、撬不動(dòng)、買(mǎi)不去的?！?/p>

平安證券以中國(guó)證券基金行業(yè)文化建設(shè)動(dòng)員大會(huì)會(huì)議精神為價(jià)值引領(lǐng)，以證券行業(yè)文化建設(shè)倡議書(shū)為指導(dǎo)要求，在深圳證監(jiān)局的關(guān)心和指導(dǎo)下，于2020年初召開(kāi)“行業(yè)文化建設(shè)年”啟動(dòng)大會(huì)，將2020年設(shè)為平安證券行業(yè)文化建設(shè)元年，持續(xù)加強(qiáng)文化建設(shè)，確保發(fā)展可持續(xù)、高品質(zhì)、不走樣，爭(zhēng)做防范道德風(fēng)險(xiǎn)的“排頭兵”，發(fā)揮好示范和帶動(dòng)作用。

一、堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，以黨建促進(jìn)文化建設(shè)，發(fā)揮黨組織的戰(zhàn)斗堡壘作用

“求木之長(zhǎng)者，必固其根本?！秉h的領(lǐng)導(dǎo)是企業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的“根”和“魂”，堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)、加強(qiáng)黨的建設(shè)是企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本保證和重要驅(qū)動(dòng)力。平安證券始終把加強(qiáng)黨的建設(shè)作為最根本、最重要的保障，并與完善現(xiàn)代企業(yè)治理有機(jī)結(jié)合，強(qiáng)化黨組織在文化建設(shè)中的領(lǐng)導(dǎo)地位，從制度上保障黨委發(fā)揮“把方向、管大局、保落實(shí)”的領(lǐng)導(dǎo)作用。公司黨委始終堅(jiān)持正確的政治站位，帶領(lǐng)公司主動(dòng)融入國(guó)家戰(zhàn)略，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，積極參與“一帶一路”建設(shè)、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、精準(zhǔn)脫貧等重大部署。

作為一名基層黨委書(shū)記，對(duì)于通過(guò)黨建提升公司凝聚力和戰(zhàn)斗力，塑造積極向上、戮力拼搏、誠(chéng)信服務(wù)的公司文化氛圍，我深有體會(huì)。2019年以來(lái)，平安證券在上級(jí)黨委的指導(dǎo)下，積極開(kāi)展的“不忘初心、牢記使命”主題教育活動(dòng)、“兩學(xué)一做”等系列黨建活動(dòng)也越發(fā)扎實(shí)，在營(yíng)造風(fēng)清氣正、敢擔(dān)當(dāng)、善作為的公司文化方面起到了一定成效。在“不忘初心、牢記使命”主題教育活動(dòng)中，平安證券表彰了一批在活動(dòng)中涌現(xiàn)出來(lái)的優(yōu)秀黨員，通過(guò)充分發(fā)掘平凡中的偉大、用身邊事教育身邊人，樹(shù)立先進(jìn)典型，讓黨員和全體員工找到可見(jiàn)、可信、可學(xué)的身邊榜樣，更好地找差距、明確努力方向。

此外，公司黨委還確立了議事規(guī)程、決策機(jī)制，將黨建工作與公司戰(zhàn)略規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管控、廉政建設(shè)交錯(cuò)融合，黨建工作已全方位嵌入公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)。

在全面落實(shí)從嚴(yán)治黨的實(shí)踐中，平安證券將反腐倡廉建設(shè)作為黨建的一項(xiàng)重要任務(wù)來(lái)抓，通過(guò)作風(fēng)建設(shè)促進(jìn)文化建設(shè)。在平安集團(tuán)的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，平安證券在全公司深入開(kāi)展“正風(fēng)肅紀(jì)”專項(xiàng)行動(dòng)，發(fā)布《平安證券員工行為十五條禁令》，全面梳理公司在經(jīng)營(yíng)管理、客戶服務(wù)、工作作風(fēng)、執(zhí)業(yè)紀(jì)律等方面存在的問(wèn)題和不足，并使之完善。更重要的是，我們著力建設(shè)廉潔自律的企業(yè)文化，在公司上下?tīng)I(yíng)造出風(fēng)清氣正、守法合規(guī)、昂揚(yáng)向上、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的干事創(chuàng)業(yè)環(huán)境，為企業(yè)的長(zhǎng)久健康發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

二、合規(guī)是底線，誠(chéng)信是義務(wù)，敬畏市場(chǎng)，敬畏法治，堅(jiān)持“法規(guī)+1”

“合規(guī)經(jīng)營(yíng)始終是證券基金公司生存發(fā)展不可逾越的底線”，易會(huì)滿主席強(qiáng)調(diào)，這既是行業(yè)在長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)實(shí)踐中形成的經(jīng)驗(yàn)，也是付出巨大代價(jià)換來(lái)的教訓(xùn)。

平安證券對(duì)此有著切膚之痛的體會(huì)，深知合規(guī)經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)信守法的重要性。回望歷史，公司也曾因合規(guī)問(wèn)題跌入經(jīng)營(yíng)發(fā)展的谷底，教訓(xùn)極其深刻；之后，平安證券痛定思痛，進(jìn)行了深刻檢討，認(rèn)真總結(jié)并吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。為了保護(hù)投資者利益，我們?cè)诘谝粫r(shí)間設(shè)立了規(guī)模為3億元的投資者補(bǔ)償基金，成為國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)上首個(gè)主動(dòng)出資、先行賠付投資者損失的證券中介機(jī)構(gòu)。

平安證券的“前車之轍”雖然已過(guò)去多年，但行業(yè)內(nèi)的重大違規(guī)問(wèn)題仍時(shí)有發(fā)生，因此我們更應(yīng)時(shí)刻謹(jǐn)記“法治興，則市場(chǎng)興”，必須堅(jiān)持一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)以符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定為第一準(zhǔn)繩。

近年來(lái)，平安證券嚴(yán)守合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)底線，持續(xù)優(yōu)化全面合規(guī)管理，進(jìn)一步完善對(duì)事業(yè)部、分支機(jī)構(gòu)、子公司的全方位合規(guī)監(jiān)控，流程上持續(xù)把控，落實(shí)事前預(yù)防、事中監(jiān)測(cè)和事后檢查，堅(jiān)持合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)人人有責(zé)的理念，讓合規(guī)意識(shí)深入到每位員工的日常工作中。如果某項(xiàng)業(yè)務(wù)的獲取需要以違法違規(guī)為代價(jià)，那么這樣的業(yè)務(wù)寧可不要。

同時(shí)，配合“正風(fēng)肅紀(jì)”、投資者教育等專項(xiàng)工作，在黨建工作、業(yè)務(wù)模式、薪酬機(jī)制、內(nèi)控制度等層面進(jìn)行了一系列大刀闊斧的改革，通過(guò)一系列組織架構(gòu)、機(jī)制流程、制度保障優(yōu)化重建，讓平安證券重新走上合規(guī)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展的道路，避免大起大落。

如今，“法規(guī)+1”和誠(chéng)信服務(wù)已成為平安人內(nèi)心堅(jiān)守的行為準(zhǔn)則：法規(guī)有明確規(guī)定的，堅(jiān)決嚴(yán)格執(zhí)行；法規(guī)未明確規(guī)定的，按照更高的道德自律標(biāo)準(zhǔn)確定行為規(guī)范，堅(jiān)決“不打擦邊球”，不鉆政策空子。

帶著這份堅(jiān)守，全體平安證券人勵(lì)精圖治、知恥后勇，深刻反省歷史錯(cuò)誤，逐步開(kāi)展業(yè)務(wù)重塑，一年一大步，實(shí)現(xiàn)了鳳凰涅槃、浴火重生。

三、專業(yè)是特色，穩(wěn)健是保證，敬畏專業(yè)，敬畏風(fēng)險(xiǎn)，行穩(wěn)方能致遠(yuǎn)

證券業(yè)是門(mén)“手藝活”，專業(yè)是行業(yè)機(jī)構(gòu)安身立命之本。

證券公司的重要職責(zé)之一就是發(fā)揮直接融資的資本中介作用，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，服務(wù)企業(yè)客戶。

平安證券內(nèi)部經(jīng)常講，專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值。證券從業(yè)者是“手藝人”，專業(yè)是我們安身立命的優(yōu)勢(shì)。所以證券公司必須練好自己的內(nèi)功，要能準(zhǔn)確、敏銳地識(shí)別客戶需求，打造出適合客戶的方案。國(guó)內(nèi)很多證券公司都表示要向高盛學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)什么呢？一個(gè)是品牌建設(shè)能力，另一個(gè)是專業(yè)服務(wù)能力。

如今，證券業(yè)逐步全方位對(duì)外開(kāi)放，大家更要有“本領(lǐng)恐慌”的危機(jī)感，樹(shù)立追求“高精尖”的志向，磨煉“跟高手過(guò)招”的銳氣，苦練內(nèi)功，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提升專業(yè)水平和核心競(jìng)爭(zhēng)力。只有敬畏專業(yè)，做精主業(yè)，不斷培育工匠精神，精益求精，保證品質(zhì)和口碑，才能有和國(guó)際券商“掰手腕”的實(shí)力。

近年來(lái)，平安證券聚焦“綜合金融服務(wù)、專業(yè)品質(zhì)、科技賦能”，以先進(jìn)的金融科技為基礎(chǔ)，全力打造智能化券商。早在2014年，時(shí)任平安證券董事長(zhǎng)謝永林就提出“互聯(lián)網(wǎng)券商”的轉(zhuǎn)型方向，并積極從華爾街、國(guó)內(nèi)優(yōu)秀金融機(jī)構(gòu)、優(yōu)秀互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等多方引入金融、交易、投行、科技等人才，奠定了公司科技轉(zhuǎn)型發(fā)展的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

平安證券這幾年的科技投入行業(yè)領(lǐng)先，無(wú)論是信息系統(tǒng)投入絕對(duì)值，還是衡量相對(duì)投入水平的信息技術(shù)投入考核值均居行業(yè)前列。我們傾力打造的領(lǐng)航科技平臺(tái)實(shí)現(xiàn)了前、中、后臺(tái)業(yè)務(wù)全覆蓋，憑借強(qiáng)大的功能和特性，領(lǐng)航平臺(tái)連續(xù)多年榮獲中國(guó)計(jì)算機(jī)用戶協(xié)會(huì)“云鷹獎(jiǎng)”最高成就獎(jiǎng)。

近年來(lái)，平安證券持續(xù)加大科技投入。我們認(rèn)為，科技賦能可以驅(qū)動(dòng)專業(yè)能力一致化?？蛻趔w驗(yàn)至關(guān)重要，當(dāng)客戶每一次接受服務(wù)的體驗(yàn)不同時(shí)，我們的服務(wù)效果就不理想。因此，一線人員的服務(wù)品質(zhì)實(shí)際上決定了平安證券的品質(zhì)?，F(xiàn)在，我們要構(gòu)建一套核心的業(yè)務(wù)處理體系，實(shí)現(xiàn)先知先覺(jué)先行，然后構(gòu)建組織核心能力并賦能給每個(gè)員工，讓平安證券的品質(zhì)實(shí)現(xiàn)一致化。

2018年以來(lái)，平安證券全面轉(zhuǎn)型智能化財(cái)富管理，業(yè)內(nèi)首推“科學(xué)投顧”服務(wù)，將智能分析決策、系統(tǒng)化管理和數(shù)據(jù)可視化貫穿于研究和服務(wù)，貫徹“以客戶為中心”的業(yè)務(wù)思想，建立了以“科學(xué)投資”為基本理念的客戶服務(wù)體系和以“買(mǎi)方服務(wù)”為行動(dòng)指南的財(cái)富管理業(yè)務(wù)執(zhí)行體系。

我們的戰(zhàn)略愿景是要實(shí)現(xiàn)平安綜合金融服務(wù)戰(zhàn)略下的智能化證券服務(wù)平臺(tái)，希望通過(guò)專業(yè)品質(zhì)實(shí)現(xiàn)有價(jià)值的穩(wěn)健增長(zhǎng)。這個(gè)增長(zhǎng)并不是為了謀求短期的財(cái)務(wù)目標(biāo)拼盡很多資源甚至越過(guò)底線去獲得，而是確保未來(lái)可持續(xù)增長(zhǎng)。這就需要我們敬畏風(fēng)險(xiǎn)，尊重規(guī)律，完備合規(guī)風(fēng)控體系，把制度建立在流程上，把流程建立在系統(tǒng)上，執(zhí)行制度不以人的意志為轉(zhuǎn)移，強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理，把握好金融創(chuàng)新和業(yè)務(wù)發(fā)展的邊界，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)。

四、履行社會(huì)責(zé)任，踐行“三村工程”，心懷感恩，成就未來(lái)

不忘初心、踐行社會(huì)責(zé)任是平安證券推進(jìn)文化建設(shè)的題中應(yīng)有之義。

2020年是黨和國(guó)家脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)的決勝之年，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中證協(xié)關(guān)于“一司一縣”結(jié)對(duì)幫扶的精準(zhǔn)扶貧重大部署下，過(guò)去一年里，平安證券對(duì)口幫扶的3個(gè)貧困縣都傳來(lái)了順利脫貧“摘帽”的好消息，大家備受鼓舞。

“落其實(shí)者思其樹(shù)，飲其流者懷其源”。自成立以來(lái)，平安證券堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的天職和宗旨，利用專業(yè)能力服務(wù)好企業(yè)直接融資，降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本；深入推進(jìn)精準(zhǔn)扶貧，除了“一司一縣”結(jié)對(duì)幫扶，我們還援建4所平安希望小學(xué)，希望通過(guò)教育扶貧切斷貧困的代際傳遞。逢年過(guò)節(jié)，我們積極采購(gòu)來(lái)自山西、河北、湖北、內(nèi)蒙古、新疆、云南等地的扶貧農(nóng)產(chǎn)品，號(hào)召每一位員工參與到扶貧濟(jì)困的光輝偉業(yè)中。

知識(shí)是改變貧窮落后面貌的重要力量。近年來(lái)，平安證券發(fā)揮金融專業(yè)優(yōu)勢(shì)，積極為貧困地區(qū)開(kāi)展資本市場(chǎng)專題培訓(xùn)的智力扶貧。2019年5月，我參與了中國(guó)證監(jiān)會(huì)、社保基金理事會(huì)聯(lián)合平安證券、平安銀行在國(guó)務(wù)院扶貧辦佛山培訓(xùn)基地舉辦的“2019扶貧創(chuàng)業(yè)致富帶頭人培訓(xùn)班”，學(xué)員是來(lái)自10多個(gè)國(guó)家級(jí)貧困縣的60多名扶貧創(chuàng)業(yè)致富帶頭人。為期一周的專業(yè)理論學(xué)習(xí)和優(yōu)秀種養(yǎng)殖基地現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)打開(kāi)了他們的眼界，豐富了他們種養(yǎng)殖的專業(yè)知識(shí)。我相信，他們回到各自的工作崗位后必將發(fā)揮更大的能量，更好地幫助當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶脫貧，而這正是我們堅(jiān)持不懈踐行扶貧事業(yè)的意義所在。

2020年，新冠肺炎疫情肆虐全球，為切實(shí)幫助貧困地區(qū)解決扶貧產(chǎn)品滯銷問(wèn)題，努力克服疫情給脫貧攻堅(jiān)帶來(lái)的不利影響，平安證券發(fā)布《關(guān)于深度踐行消費(fèi)扶貧決戰(zhàn)決勝脫貧攻堅(jiān)工作的通知》，將公司節(jié)日慰問(wèn)與定向采購(gòu)扶貧產(chǎn)品深度融合，帶領(lǐng)全體員工深入?yún)⑴c消費(fèi)扶貧，全面推進(jìn)決戰(zhàn)決勝脫貧攻堅(jiān)工作。截至目前，平安證券已連續(xù)4年開(kāi)展消費(fèi)扶貧，采購(gòu)十余個(gè)貧困縣的農(nóng)產(chǎn)品近千萬(wàn)元，涵蓋春節(jié)、中秋、端午等多個(gè)傳統(tǒng)節(jié)日，帶領(lǐng)平安證券全體員工及家屬“用愛(ài)回饋愛(ài)”，全面參與脫貧攻堅(jiān)。

我們所做的這些很微不足道，僅僅是平安集團(tuán)“三村工程”精準(zhǔn)扶貧的一個(gè)小縮影。通過(guò)“扶智培訓(xùn)、產(chǎn)業(yè)造血、一村一品、產(chǎn)銷賦能”的創(chuàng)新扶貧模式，“三村工程”已在全國(guó)遍地開(kāi)花結(jié)果。

在疫情防控的特殊時(shí)期，平安證券堅(jiān)持文化引領(lǐng)，倡導(dǎo)“責(zé)任擔(dān)當(dāng)、感恩向善”，將“合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化理念貫穿到“防疫情、保業(yè)務(wù)”的每一個(gè)環(huán)節(jié)和每一項(xiàng)工作中。2020年1月27日，我們緊急向湖北省慈善總會(huì)捐贈(zèng)800萬(wàn)元，捐贈(zèng)款項(xiàng)全部用于采購(gòu)醫(yī)院防疫及救治急需物資；2020年2月17日，公司用員工自發(fā)捐贈(zèng)的98.25萬(wàn)元采購(gòu)三輛轉(zhuǎn)運(yùn)新冠肺炎病人特需的負(fù)壓式醫(yī)療救護(hù)車，捐贈(zèng)給湖北省3家中醫(yī)院，全力支持前線“戰(zhàn)疫”。疫情期間，我們充分發(fā)揮黨員干部和“文化先鋒崗”的模范帶頭作用，在關(guān)鍵時(shí)期統(tǒng)籌兼顧疫情防控與業(yè)務(wù)發(fā)展，結(jié)合客戶需求，創(chuàng)新服務(wù)形式，利用線上化、數(shù)字化、智能化手段，確保金融服務(wù)24小時(shí)不間斷、不降質(zhì)，全力維護(hù)資本市場(chǎng)平穩(wěn)有序運(yùn)行；充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì)，通過(guò)各類金融產(chǎn)品助力相關(guān)企業(yè)有序復(fù)工，全力支持“金融抗疫”。

文化凝聚力量，發(fā)展成就夢(mèng)想。文化建設(shè)功在當(dāng)下、利在長(zhǎng)遠(yuǎn)，要堅(jiān)持虛功實(shí)做。抓實(shí)了，就是生產(chǎn)力；抓細(xì)了，就是凝聚力；抓強(qiáng)了，就是戰(zhàn)斗力。平安證券將久久為功，深耕“忠、專、實(shí)”的行業(yè)文化底蘊(yùn)，堅(jiān)持不懈厚植“合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化理念，以強(qiáng)有力的文化建設(shè)助推公司發(fā)展、突破瓶頸、質(zhì)效提升，充分發(fā)揮企業(yè)文化的導(dǎo)向作用、凝聚作用、融合作用，不斷提升隊(duì)伍的凝聚力、執(zhí)行力、戰(zhàn)斗力，鍛造一支“召之即來(lái)、來(lái)之能戰(zhàn)、戰(zhàn)之必勝”的精兵勁旅，助推公司事業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)，加速向品質(zhì)券商邁進(jìn)。（本專欄由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)與中國(guó)證券報(bào)聯(lián)合推出）