2021年中級經(jīng)濟師《金融》教材變化對比，快來看！

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2021年中級經(jīng)濟師《金融》教材變化

一、教材具體變動

第1章

1.變動：金融市場包含的第三層含義有調(diào)整。

2.變動：金融市場主體的參與者內(nèi)容有變動。

3.新增：金融市場主體中新增“（6）服務機構(gòu)”。

4.變動：金融工具分類中，“原生金融工具”變?yōu)椤盎A(chǔ)金融工具”。

5.變動：金融市場的類型有變動，“（二）按交易中介劃分”變?yōu)椤埃ǘ┌慈谫Y方式劃分”，按交易性質(zhì)劃分下的具體表述有調(diào)整。

6.刪除：同業(yè)拆借市場的特點由4點變?yōu)?點，刪除原第3點。

7.變動：同業(yè)拆借市場功能中具體表述有調(diào)整。

8.刪除：回購協(xié)議市場中刪除關(guān)于回購交易的一段表述。

9.刪除：匯票的定義。

10.變動：短期政府債券的表述有變動。

11.變動：質(zhì)押式回購和買斷式回購定義中的“債券”變?yōu)椤白C券”。

12.變動：（三）商業(yè)票據(jù)市場下1987年的相關(guān)表述挪到（四）短期融資券市場內(nèi)容下。

13.刪除：（三）商業(yè)票據(jù)市場下2014年互聯(lián)網(wǎng)票據(jù)整段內(nèi)容。

14.刪除：（五）同業(yè)存單市場下1986年和1989年的相關(guān)內(nèi)容和大額存單整段內(nèi)容。

15.刪除：資本市場包含兩大市場的表述。

16.變動：債券特征中的“④安全性”變?yōu)椤阿軆?yōu)先受償性”。

17.變動：債券市場的功能的表述有調(diào)整。

18.變動：優(yōu)先股相關(guān)表述的中“紅利”“股利”變?yōu)椤肮上ⅰ薄?/p>

19.變動：基金劃分種類的具體有變動，從基金的運作方式來看的表述有變動，貨幣市場基金、基金中基金和混合基金的定義變動，原（7）根據(jù)資產(chǎn)配置比例的不同基金的分類，變?yōu)榛旌匣鹣碌姆N類。

20.變動：（一）債券市場整個知識點下細節(jié)變動較多。

21.變動：（二）股票市場下具體內(nèi)容有調(diào)整。

22.變動：證券投資基金的品種有變動。

23.新增：金融衍生品的基本特征中新增“⑤零和性”。

24.新增：金融遠期中新增一句“金融遠期是一種合約，就是金融遠期合約”。

25.刪除：購買金融期權(quán)與購買金融期貨之間的區(qū)別中刪除“期貨的持有者必須在指定的日期買入金融工具”。

26.刪除：（五）信用衍生品整個知識點。

27.變動：國債期貨品種新增“2年期”。

28.變動：網(wǎng)絡借貸中法律法規(guī)變動。

29.刪除：（六）互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費金融整個知識點。

30.變動：我國的互聯(lián)網(wǎng)金融下的具體內(nèi)容有變動。

第2章

1.變動：現(xiàn)值的定義微調(diào)，刪除了“現(xiàn)在和”。

2.變動：“普通公司債券的違約風險”修改為“低信用等級的公司債券的違約風險”。

3.變動：“期限較長的債券流動性差”修改為“短期限的債券流動性強于期限較長的債券”。

4.變動：利率的期限結(jié)構(gòu)定義微調(diào)。

5.新增標題：（一）預期理論、（二）分割市場理論、（三）流動性溢價理論。

6.變動：“單個證券的預期收益率應取決于其與市場組合的協(xié)方差”修改為“單個證券的預期收益率應與其和市場組合的協(xié)方差成比例”。

7.變動：“存貸款利率的市場化”標題下的內(nèi)容微調(diào)多處，但無實質(zhì)影響。

8.刪除：“2004年10月，與貸款利率下限管理同步實行了存款利率上限管理。”

其余為個別詞語和句子的變動，沒有實質(zhì)影響。

第3章

1.變動：“互助儲蓄協(xié)會”修改為“互助儲蓄銀行”。

2.變動：“養(yǎng)老基金和退休基金”修改為“養(yǎng)老基金”。

3.變動：刪除各國開發(fā)性金融機構(gòu)的名稱，只保留中國；刪除各國農(nóng)業(yè)發(fā)展政策性銀行，只保留中國。

4.變動：金融制度包含的“金融中介機構(gòu)”修改為“金融機構(gòu)”。

5.變動：金融監(jiān)管制度微調(diào)。

6.刪除：第二次世界大戰(zhàn)后成立的跨國中央銀行內(nèi)容刪除。

7.變動：“國有控股商業(yè)銀行”修改為“國有大型商業(yè)銀行”，定義有所調(diào)整。

8.新增：交通銀行和中國郵政儲蓄銀行相關(guān)內(nèi)容。

9.變動：“（2）股份制商業(yè)銀行”小標題下內(nèi)容微調(diào)。

10.刪除：“（5）中國郵政儲蓄銀行”整個小標題的內(nèi)容。

11.變動：部分年份和數(shù)據(jù)有所調(diào)整。

12.變動：“（1）金融資產(chǎn)管理公司”下新增全國性的金融資產(chǎn)管理公司的內(nèi)容，刪除了金融資產(chǎn)管理公司成立以來的相關(guān)內(nèi)容。

13.新增：小額貸款公司中新增一段內(nèi)容。

14.變動：“（1）中國銀行業(yè)協(xié)會”“（3）中國保險行業(yè)協(xié)會”“（4）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會”“（10）中國信托業(yè)協(xié)會”“（11）中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會”標題下部分內(nèi)容微調(diào)。

第4章

1.變動：知識點“商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的含義”內(nèi)容發(fā)生了變動。

2.新增：“商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的原則和關(guān)系”中新增“（五）商業(yè)銀行分業(yè)經(jīng)營的原則”、“（六）商業(yè)銀行金融創(chuàng)新原則”。

3.變動：“組織”的概念有微調(diào)。

4.變動：知識點“傳統(tǒng)的業(yè)務運營模式”第一段發(fā)生變動。

5.變動：“新型的業(yè)務運營模式的核心”相關(guān)表述有修改。

6.變動：“（三）商業(yè)銀行業(yè)務運營模式的最新發(fā)展”相關(guān)內(nèi)容完全改寫。

7.標題變動：“四、負債經(jīng)營”改為“四、負債業(yè)務”、“五、貸款經(jīng)營”改為“五、貸款業(yè)務”、“六、中間業(yè)務經(jīng)營”改為“六、中間業(yè)務和表外業(yè)務”。

8.新增：“中間業(yè)務與表外業(yè)務”中新增表外業(yè)務與中間業(yè)務的區(qū)別和聯(lián)系。

9.變動：“資產(chǎn)負債管理”的定義有修改。

10.變動：知識點“資產(chǎn)負債管理制度的建立”、“資產(chǎn)負債管理的指標體系”第一段相關(guān)表述有調(diào)整。

11.新增：知識點“（四））巴塞爾協(xié)議的發(fā)展與商業(yè)銀行全面風險管理”新增“1.全面風險管理誕生的歷史”、“3.有效銀行核心監(jiān)管原則對全面風險管理的規(guī)定”，“2.巴塞爾協(xié)議與全面風險管理”中新增第一段。

12.變動：“法人治理結(jié)構(gòu)”修改為“公司治理結(jié)構(gòu)”。

13.刪除：“內(nèi)部控制機制的含義”中刪除一句話。

14.變動：“商業(yè)銀行內(nèi)部控制應當與其經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應”改為“商業(yè)銀行內(nèi)部控制應當與其管理模式、業(yè)務規(guī)模和風險狀況等相適應”。

第5章

1.標題變化：“一、資本市場、金融市場與投資銀行”改為“一、資本市場與投資銀行”。

2.刪除：金融市場按照交易中介作用的不同……主要收入來源。

3.標題變化：“（二）證券市場的構(gòu)造者”改為“（二）構(gòu)造證券市場”。

4.標題變化：“（三）資源配置的優(yōu)化者”改為“（三）優(yōu)化資源配置”。

5.標題變化：“（四）產(chǎn)業(yè)集中的促進者”改為“（四）促進產(chǎn)業(yè)集中”。

6.變化：“其對企業(yè)價值注重未來的評價機制”改為“資本市場”。

7.刪除：《保險資金運用管理暫行辦法》。

8.新增：我國證券市場曾經(jīng)實行過審批制……主板實施核準制。

9.新增：（3）創(chuàng)業(yè)板首次公開發(fā)行股票的管理……網(wǎng)下投資者進行自律監(jiān)管。

10.變化：“2015年3月12日……平均收益率之上確定”改為“2020年11月、12月財政部……各承銷商債券中標額”。

11.變化：“主要包括企業(yè)債、……方式進一步豐富”改為“信用類債券主要包括企業(yè)債券……融資工具”。

12.刪除：它是靠交易所會員直接從事大宗上市股票交易而形成的市場。

13.刪除：但他們不直接卷入交易過程。

14.刪除：包括可轉(zhuǎn)換債券。

15.刪除：這就相當于合同關(guān)系中的要約與承諾。

16.變化：“若是債券，……才有零數(shù)委托”改為“注冊制下的科創(chuàng)板……才有零數(shù)委托”。

17.新增：注冊制下的科創(chuàng)板……盤后定價交易時間為15:05—15:30。

18.刪除：且由于企業(yè)本身情況的多樣性和復雜性，……既定的規(guī)范和流程。

19.標題變化：“五、自營證券投資、私募股權(quán)和風險投資”改為“五、自營證券投資、私募股權(quán)投資和風險投資”。

20.新增：2020年3月20日修正。

21.刪除：（如私人股權(quán)投資已上市公司股份……）等。

22.刪除：中國證監(jiān)會在2013年6月發(fā)布了……向中國證監(jiān)會提出逐項申請。

23.變化：“為基金提供法律、會計服務”改為“為基金提供法律、審計服務”。

24.變化：“（二）特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務……但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

”改為“（二）基金管理公司專戶業(yè)務……遞延支付的收入金額原則上不少于40%”，內(nèi)容重新編寫。

25.新增：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔任。

第6章

1.變動：多數(shù)“信托業(yè)”修改為“信托機構(gòu)”。

2.刪除：知識點“信托業(yè)在我國的發(fā)展”第一段刪除最后兩句話，刪除“信托為本，分業(yè)管理，規(guī)模經(jīng)營，嚴格監(jiān)督”的原則。

3.新增：“賣者盡責、買者自負”相關(guān)內(nèi)容。

4.刪除：“標志著支持我國信托業(yè)發(fā)展的“一體三翼”架構(gòu)全面建成”。

5.變動：多處“中國銀行”改為“國務院銀行”。

6.刪除：“《信托公司監(jiān)管評級辦法》”相關(guān)段落刪除。

7.刪除：“銀信合作業(yè)務”、“銀信理財合作業(yè)務”相關(guān)內(nèi)容。

8.變動：多處“被監(jiān)管機構(gòu)”修改為“信托機構(gòu)”。

9.變動：知識點“（一）信托公司設(shè)立的形式、條件和程序”部分內(nèi)容發(fā)生了變動。

10.變動：“信托公司的固有業(yè)務以貸款、金融股權(quán)投資、金融產(chǎn)品投資等業(yè)務模式為主，其中長期股權(quán)投資是多數(shù)信托公司的主營業(yè)務”改為“信托公司以貸款、金融股權(quán)投資、金融產(chǎn)品投資等固有資產(chǎn)投資業(yè)務模式為主”。

11.刪除：信托產(chǎn)品的定義。

12.標題變動：“五、信托公司面臨的風險與管理”變?yōu)椤拔?、信托公司的業(yè)務風險與風險控制”。

13.刪除：“信托公司的業(yè)務風險”的定義。

14.標題變動：“（二）信托公司的業(yè)務風險防范”改為“（二）信托公司的風險控制”。

15.刪除：“出租人可以選定較低的租金形式，把部分節(jié)約下來的費用轉(zhuǎn)讓給承租人”。

16.變動：多處“《中華人民共和國合同法》”或“《合同法》”改為“《中華人民共和國民法典》”

17.變動：“出賣人在買賣合同項下的義務直接及于承租人”變?yōu)椤俺鲑u人應當按照約定向承租人交付標的物”。

18.新增：“國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他審慎性條件”。

19.刪除：“金融租賃是一種綜合服務模式，服務收益也是金融租賃公司獲取收益的重要途徑”。

第7章

1.變化：馬克維茨改為馬科維茨。

2.變化：衍生工具改為衍生品。

3.變化：無套利原理改為無套利模型。

4.變化：狀態(tài)價格定價技術(shù)改為狀態(tài)價格定價法。

5.標題變化：二、金融遠期合約改為二、金融遠期。

6.標題變化：“金融遠期合約的套期保值”改為“遠期合約的套期保值”。

7.變化：短期貸款改為短期債券。

8.變化：“最終交割是可以……可交割債券”改為“最終從滿足一定條件……選擇一個進行交割”。

9.刪除：當上述原因存在時……降低套期保值的效果。

10.變化：（4）利率期貨與久期套期保值……要買入利率期貨。具體內(nèi)容微調(diào)。

11.變化：如果Ft……期貨中使用較多。多處變化。

12.變化：（1）匹配資產(chǎn)和負債的理論風險……匹配結(jié)果如圖7-4所示。具體內(nèi)容微調(diào)。

13.變化：“貨幣互換產(chǎn)生的起因……促進全球金融市場的一體化?！备臑椤柏泿呕Q可以用來……金融市場的一體化?！?/p>

14.變化：“敲定價格”改為“執(zhí)行價格”。

15.變化：“價值”改為“價格”。

16.變化：由于金融期權(quán)合約到期……希臘字母套期保值。整段變化。

17.刪除：金融期權(quán)的套利屬于……差異進行的套利。

18.變化：“是貨幣政策的失誤……產(chǎn)生和積累?！备臑椤柏泿耪叩氖д`產(chǎn)生和積累了金融的不穩(wěn)定性。”

19.刪除：包括匯率風險、利率風險和投資風險。

20.變化：“廣義的市場風險……可能遭受的損失?！备臑椤笆袌鲲L險是指……遭受的損失”。

21.變化：“在不同國家和巴塞爾……大規(guī)模舞弊等”改為“巴塞爾新資本協(xié)議……大規(guī)模舞弊等”。

22.變化：“自巴塞爾協(xié)議……信用衍生工具”改為“在巴塞爾新資本協(xié)議……風險緩釋工具”。

23.變化：“有利于自己的硬幣、軟幣或軟硬幣組合”改為“有利于自己的貨幣組合”。

24.變化：“核心資本充足率要求為4%”改為“核心資本充足率下限要求為4%”。

25.變化：“更穩(wěn)健的銀行……（以下簡稱巴塞爾協(xié)議Ⅲ）”改為“增強銀行及銀行體系……《最終方案》）”。

26.刪除：全球各商業(yè)銀行5年內(nèi)必須……刪除5年內(nèi)。

27.新增：《最終方案》的核心是重新構(gòu)造……監(jiān)管要求的改革。

28.變化：“地方債”改為“地方政府債券”。

29.變化：“金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機制”改為“國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制”。

30.刪除：更加關(guān)注國家風險管理技術(shù)的研究和應用。

第8章

1.刪除：社會經(jīng)濟主體的

2.刪除：這一方程式表明，……交易量的變動成反比

3.變化：名義報酬率改為預期名義報酬率

4.變化：價格變動率改為價格的預期變動率

5.變化：供給量改為供應量

6.變化：“發(fā)行貨幣、實施貨幣政策”改為“發(fā)行貨幣、制定和實施貨幣政策”

7.變化：高能貨幣量改為基礎(chǔ)貨幣量

8.刪除：第三次

9.刪除：即法定存款準備金率越高……存款擴張倍數(shù)越大

10.刪除：是指存款總額與原始存款的倍數(shù)

11.刪除：也就是說，……只不過方向相反

12.變化：“以及存款結(jié)構(gòu)比例的變化，都會對存款創(chuàng)造產(chǎn)生影響”改為“以及存款結(jié)構(gòu)等”

13.刪除：如果支票存款的法定存款準備金率……0.02表示，那么

14.刪除：調(diào)控貨幣供應量及其結(jié)構(gòu)

15.刪除：產(chǎn)品市場上總產(chǎn)出（總收入）等于總需求

16.變化：“總產(chǎn)出”改為“收入”

17.變化：在E點上……收入水平。整段微調(diào)

18.刪除：正如IS-LM模型解釋了封閉經(jīng)濟中的總需求曲線一樣

19.標題變化：1.緊縮總需求的政策、2.增加供給的政策

20.變化：“須謹慎從事”改為“須謹慎實行”

21.變化：“物價總水平”改為“一般物價水平”

22.變化：“勢必減少企業(yè)和經(jīng)營單位的收入”改為“勢必減少企業(yè)的收入”

23.變化：“赤字財政政策”改為“財政赤字政策”

第9章

1.變化：“中央銀行的政府機構(gòu)色彩濃厚起來，而不再是一般意義的銀行了”改為“中央銀行不再是一般意義的銀行了”

2.變化：“中央銀行獨立掌握貨幣政策制定實施權(quán)”改為“中央銀行獨立制定和實施貨幣政策”

3.變化：“供給量”改為“供應量”

4.新增：國庫及公共機構(gòu)存款

5.刪除：中央銀行的負債是指……對中央銀行的債權(quán)

6.刪除：中央銀行的資產(chǎn)是指……各種債權(quán)

7.變化：“商業(yè)銀行和政府?！l(fā)放貸款”改為“商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)和政府……發(fā)放貸款”

8.刪除：與充分就業(yè)相對應的失業(yè)率稱為自然失業(yè)率

9.刪除：降低物價上漲率或

10.變化：“物價上漲率”改為“通貨膨脹率”

11.刪除：按存款創(chuàng)造原理

12.變化：“這首先影響到商業(yè)銀行……相應提高貸款利率”改為“金融機構(gòu)減少向中央銀行……相應提高貸款利率”

13.變化：“商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)……貨幣供應總量及其結(jié)構(gòu)”改為“金融機構(gòu)的再貼現(xiàn)……貨幣供應量及其結(jié)構(gòu)了”

14.刪除：或牟取暴利

15.刪除：貨幣學派認為，……發(fā)揮著直接作用

16.變化：“銀行體系的存款準備金……存款準備金率的變動一般”改為“存款準備金率也可以……存款準備金率的變動一般”

17.變化：“發(fā)展經(jīng)濟和穩(wěn)定物價”改為“經(jīng)濟增長和穩(wěn)定幣值”

18.刪除：對此法律規(guī)定，……絕不以犧牲經(jīng)濟增長為前提

19.變化：“商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社”改為“農(nóng)村合作社”

20.新增：2020年4月，為支持實體經(jīng)濟發(fā)展……每次下調(diào)0.5個百分點

21.刪除：城鄉(xiāng)信用社

22.變化：“2014年1月30日，為進一步改善……保證資金投向更為精確”改為“2014年4月，……保證資金投向更為精準”

23.變化：“該工具與2017年春節(jié)前……而提供的臨時流動性支持”改為“臨時準備金動用安排……提供的臨時流動性支持”

24.刪除：因此，對于宏觀審慎……而非“宏觀審慎監(jiān)管”

25.刪除：這是我國首次……金融政策的新框架

26.刪除：治理市場亂象

27.新增：《中華人民共和國民法典》……同時廢止

28.變化：“已失效”改為“已修改為《商業(yè)銀行并表管理與監(jiān)管指引》”

29.變化：“規(guī)章”改為“規(guī)范性穩(wěn)健”

30.變化：“銀監(jiān)會、保監(jiān)會”改為“中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會”

31.變化：“確定任職資格的標準……高級管理人員”改為“銀行機構(gòu)的董事和高級管理人員……忠實于勤勉義務等”

32.刪除：主要包括核心資本和附屬資本

33.刪除：衡量資本充足性……總資產(chǎn)的比率等

34.新增：銀行監(jiān)管機構(gòu)應當根據(jù)……開展早期干預和處置工作

35：微調(diào)：“其中第一層次的依據(jù)……立體式的監(jiān)管”改為“其中第一層次的依據(jù)……立體式的監(jiān)管”

36.刪除：就證券首次公開發(fā)行……明確而具體的規(guī)定

37.新增：和凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%

38.刪除：以證券公司風險管理能力為基礎(chǔ)，根據(jù)公司市場競爭力和持續(xù)合規(guī)狀況

39.刪除：針對不同類別的證券公司，中國證監(jiān)會實施了扶優(yōu)限劣、區(qū)別對待的監(jiān)管政策

40.刪除：2015年2月，中國保險監(jiān)督管理委員會……資產(chǎn)和負債策略

41.變化：“我國的保險監(jiān)管制度規(guī)定……形成公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架”改為“根據(jù)《中華人民共和國公司法》……市場和社會公眾對機構(gòu)的監(jiān)督作用”

42.變化：“中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)……進行現(xiàn)場檢查”改為“國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)……進行現(xiàn)場檢查”

第10章

1.變化：“證券投資的流入”改為“證券投資項下資本的流入”

2.變化：“盯住”改為“釘住”

3.變化：“進出口貿(mào)易商品結(jié)構(gòu)和地域分布的高度多樣化”改為“進出口商品多樣化和地域分布的廣泛化”

4.刪除：匯率水平確定在2.8左右

5.變化：“納入國際收支”改為“納入廣義國際收支定義”

6.變化：“資本賬戶顯示的是……直接經(jīng)濟價值回報”改為“資本賬戶顯示的是……其他可轉(zhuǎn)讓合同的交易”

7.數(shù)據(jù)變化：“國家外匯管理局公布的數(shù)據(jù)……逆差770億美元”改為“國家外匯管理局公布的數(shù)據(jù)……逆差2562億美元”

8.變化：（一）國際收支不均衡調(diào)節(jié)的必要性，具體內(nèi)容微調(diào)

9.變化：“緊的”改為“緊縮性”

10.變化：“松的”改為“寬松性”

11.刪除：我國的國際收支除了在80年代中期的3年和1992年出現(xiàn)過逆差以外，其余年份均為順差

12.數(shù)據(jù)變化：“2019年年末……在國際儲備總額中的占比超過96%”改為“2020年年末……在國際儲備總額中的占比超過96%”

13.新增：中國香港

14.刪除：中介機構(gòu)是指債券承銷和買賣中介的金融機構(gòu)

15.數(shù)據(jù)變化：“截至2019年第三季度……46%、40%、14%”改為“截至2020年9月末……47%、37%、16%”

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通過上述變化對比，可以看出2021年的中級經(jīng)濟師教材變動細節(jié)還是挺多的，對于已經(jīng)刪除的內(nèi)容不必關(guān)注，調(diào)整和新增的內(nèi)容是考生2021年學習時應引起重視的地方。隨著教材的下發(fā)，中級經(jīng)濟師備考的征程已經(jīng)正式開始，大家在對教材有所了解之后就要開始正式的學習了，堅持！加油！

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