2019基金法律法規(guī)知識點：對基金機構(gòu)的監(jiān)管

2019年基金從業(yè)4月份準考證打印時間為4月15日至4月20日。正保會計網(wǎng)校為您收集整理了基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考點：對基金機構(gòu)的監(jiān)管，快來學習吧！

知識點：對基金機構(gòu)的監(jiān)管★★★

一、 對基金管理人的市場準入監(jiān)管

（一）基金管理人的法定組織形式

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)擔任。

公開募集基金的基金管理人，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準的其他機構(gòu)擔任。

（二）公開募集基金的基金管理公司的設立條件：

1. 有符合《基金法》和《公司法》規(guī)定的章程。

2. 注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

3. 主要股東具備經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。

4. 法人形式為主要股東（持有25％以上股權），凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；自然人形式為主要股東個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

5. 取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)。

6. 董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件。

7. 有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施。

8. 有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度。

9. 法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

二、 對基金管理人從業(yè)人員資格的監(jiān)管

（一）基金管理人的從業(yè)人員的資格

（二）基金經(jīng)理任職應當具備條件

（三）依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員

（四）基金管理人從業(yè)人員的兼任和競業(yè)禁止

《證券投資基金法》規(guī)定，公募基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得擔任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務，不得從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

高級管理人員、基金管理公司基金經(jīng)理應當維護所管理基金的合法利益，在基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利益發(fā)生沖突時，應當堅持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則；不得從事或者配合他人從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動。

三、 對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管

（一）基金管理人的法定職責

（二）基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為

（三）基金管理人的從業(yè)人員證券投資的限制

四、 對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管

對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管	（1）基金份額持有人利益優(yōu)先原則
	（2）對基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的監(jiān)管 （內(nèi)部治理的要求及構(gòu)建的途徑）
	（3）對基金管理人的股東、實際控制人的監(jiān)管 （消極義務以及違反的責任）
	（4）風險準備金制度

五、 中國證監(jiān)會對基金管理人的監(jiān)管措施

適用情形	監(jiān)管措施
一般違法違規(guī)，尚未造成重大風險的	①限制業(yè)務活動，責令暫停部分或者全部業(yè)務；②限制分配紅利，限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報酬、提供福利；③限制轉(zhuǎn)讓固有財產(chǎn)或者在固有財產(chǎn)上設定其他權利；④責令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權利；⑤責令有關股東轉(zhuǎn)讓股權或者限制有關股東行使股東權利。 基金管理人整改后，應當向中國證監(jiān)會提交報告。中國證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關措施
重大違法造成重大風險或可能造成重大風險的	對基金管理人：①停業(yè)整頓；②指定其它機構(gòu)托管、接管；③取消基金管理資格或者撤銷等監(jiān)管措施
	對基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員：①未盡勤勉盡責基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員的證監(jiān)會可以責令更換；②在公開募集基金的基金管理人被責令停業(yè)整頓、被依法指定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風險時，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可以對該基金管理人直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員采取下列措施：通知出境管理機關依法阻止其出境；申請司法機關禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設定其他權利
職責終止 的監(jiān)管措施	職責終止的事由：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形
	職責終止的處理：①基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人。 ②基金管理人職責終止后應當聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案

六、 對基金托管人的監(jiān)管

（一）基金托管人的市場準入監(jiān)管

基金托管人資格的審核	①商業(yè)銀行：中國證監(jiān)會+中國銀監(jiān)會核準； ②其他金融機構(gòu)：中國證監(jiān)會核準
基金托管人的條件	①凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定；②設有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)；④有安全保管基金財產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件
其它要求	基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，不得相互出資或者持有股份

（二）對基金托管人業(yè)務行為的監(jiān)管

1. 基金托管人的職責

2. 基金托管人的監(jiān)督義務

3. 中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施

責令整改	對拒不整改的，可以：①限制業(yè)務活動，責令暫停辦理新的基金托管業(yè)務；②責令更換負有責任的專門基金托管部門的高級管理人員 基金托管人整改后，應當向監(jiān)管機構(gòu)提交報告；經(jīng)驗收，符合有關要求的，自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除監(jiān)管
取消托管	取消其基金托管資格的情形：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形
職責終止	同基金管理人職責終止的情形

七、 對基金服務機構(gòu)的監(jiān)管

（一）基金服務機構(gòu)的注冊或者備案

開展基金服務業(yè)務，首先應取得相應的業(yè)務許可，也即市場準入監(jiān)管。

注冊管理：基金銷售機構(gòu)、公募集基金的基金份額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)；

備案管理：基金銷售支付機構(gòu)、基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術系統(tǒng)服務機構(gòu)。

（二）基金服務機構(gòu)的法定義務

基金服務機構(gòu)	法定義務
基金銷售機構(gòu)	向投資者充分揭示風險
	按照投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產(chǎn)品
基金銷售支付機構(gòu)	按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付
	確保基金銷售結(jié)算資金安全、及時劃付
基金份額登記機構(gòu)	妥善保存相關數(shù)據(jù)，保存年限不少于20年
	確保數(shù)據(jù)真實、準確、完整，不得隱匿篡改
基金投資顧問機構(gòu)	提供基金投資顧問服務、對其服務能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述、不得承諾或者保證收益、不得損害服務對象合法權益
基金評價機構(gòu)	客觀公正開展基金評價業(yè)務；禁止誤導投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突
律師事務所、會計師事務所	出具法律意見書、審計報告等，對所依據(jù)資料的真實性、準確性等核查和驗證；出具的虛假、誤導性和重大遺漏的文件給他人造成損失的，承擔連帶賠償責任

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