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2019年基金從業(yè)4月份考試準(zhǔn)考證打印時(shí)間為4月15日至4月20日。正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為您收集整理了基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考點(diǎn):對(duì)公開(kāi)募集基金活動(dòng)的監(jiān)管,快來(lái)學(xué)習(xí)吧!
知識(shí)點(diǎn):對(duì)公開(kāi)募集基金活動(dòng)的監(jiān)管★★★
一、 對(duì)基金公開(kāi)募集的監(jiān)管
申請(qǐng)→注冊(cè)→發(fā)售→基金合同生效
二、 公開(kāi)募集基金的注冊(cè)
1. 注冊(cè)制度
依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。未經(jīng)注冊(cè),不得公開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金。
2. 基金注冊(cè)的申請(qǐng)
注冊(cè)公開(kāi)募集基金,由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件:①申請(qǐng)報(bào)告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說(shuō)明書(shū)草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū);⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。
3. 基金注冊(cè)的審查
中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查,做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定,并通知申請(qǐng)人;不予注冊(cè)的,應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。
三、 公開(kāi)募集基金的發(fā)售
(一)基金的發(fā)售條件
(二)基金的募集期限
(三)基金的備案
(四)募集基金失敗時(shí)基金管理人的責(zé)任
①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;
②在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng),并加計(jì)銀行同期存款利息。
四、 基金銷(xiāo)售適用性監(jiān)管(含義、要求)
(一)含義
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中,應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則,注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的基金投資人。
(二)要求
1. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度,至少包括以下內(nèi)容:
2. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開(kāi)。
3. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育,引導(dǎo)投資者充分認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征,保障投資者合法權(quán)益。
4. 反洗錢(qián)?;痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)相關(guān)要求識(shí)別客戶(hù)身份,核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件,登記客戶(hù)身份基本信息,確?;鹳~戶(hù)持有人名稱(chēng)與身份證明文件中記載的名稱(chēng)一致,并留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別的,應(yīng)當(dāng)通過(guò)合同、協(xié)議或者其他書(shū)面文件,明確雙方在客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報(bào)告等方面的反洗錢(qián)職責(zé)和程序。
(三)對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管(種類(lèi)、要求)
1. 種類(lèi)
①公開(kāi)出版資料;
②宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷(xiāo)售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料;
③海報(bào)、戶(hù)外廣告;
④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料;
⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
2. 要求
基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確,與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符,不得有下列情形:
①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;
②預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī);
③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;
④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu),或者其他基金管理人募集或者管理的基金;
⑤夸大或者片面宣傳基金,違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述;
⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字;
⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
3. 對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用的監(jiān)管
依據(jù)規(guī)定,基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明收取銷(xiāo)售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式,在招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。
五、 對(duì)公開(kāi)募集基金投資與交易行為的監(jiān)管
投資方式 | 組合投資 |
投資范圍 |
①上市交易的股票、債券; ②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。 |
投資禁止 | ①承銷(xiāo)證券;②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資;④買(mǎi)賣(mài)其他基金份額,但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外;⑤向基金管理人、基金托管人出資;⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);⑦法律禁止的其他活動(dòng)。 |
關(guān)聯(lián)交易 | 遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則,信息披露 |
六、 對(duì)公開(kāi)募集基金信息披露的監(jiān)管
(一)對(duì)基金信息披露的要求
(二)基金信息披露的內(nèi)容
(三)基金信息披露的禁止行為
七、 基金份額持有人及基金份額持有人大會(huì)
(一)基金份額持有人的法定權(quán)利
(二)基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)
(三)公開(kāi)募集基金的基金份額持有人權(quán)利行使
召集人 | 日常機(jī)構(gòu)、基金托管人、基金管理人、代表基金份額10%以上的基金份額持有人 |
信息披露 | 至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng) |
召開(kāi)方式 | 現(xiàn)場(chǎng)召開(kāi)或采用通信等方式召開(kāi) |
法定人數(shù) | 代表1/2以上基金份額的持有人參加,方可召開(kāi) |
法定人數(shù) | 基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定,應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò);但是,轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并,應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò) |
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