銀行初級考試《個人理財》每日一練：客戶檔案管理（2022.10.13）

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2022/10/13 14:37:51　字體：大小

擁有夢想是一種智力，實現(xiàn)夢想才是一種能力。正保會計網(wǎng)校為您提供銀行初級考試每日一練免費練習，希望對您備考銀行初級有幫助！以下是銀行初級考試《個人理財》每日一練，快來練習吧~

多選題

客戶檔案管理的重要性體現(xiàn)在（?。?/p>

A、如果以后發(fā)生了針對理財師或者所在金融機構(gòu)的法律糾紛，這些資料就可以作為有力的證據(jù)

B、有助于理財師不斷加深對客戶的了解

C、有助于提升理財師服務(wù)水平

D、有助于維護良好客戶關(guān)系管理

E、可以作為公司和理財師的經(jīng)驗加以總結(jié)和歸納

查看答案解析

【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查客戶檔案管理。在實施過程中，保存客戶的記錄和相關(guān)文件是相當重要的。一方面，這些標明了日期的資料記錄了客戶的要求和承諾，理財師或者所在公司向客戶提供的信息、意見和建議等與整個業(yè)務(wù)過程相關(guān)的重要信息。如果以后發(fā)生了針對理財師或者所在金融機構(gòu)的法律糾紛，這些資料就可以作為有力的證據(jù)，從而使理財師和所在機構(gòu)免于承擔不必要的法律責任。另一方面，這些真實而詳細的信息、記錄，都是理財師不斷加深對客戶的了解、提升理財師服務(wù)水平和維護良好客戶關(guān)系管理的重要支持。參見教材P232。

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