基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識點：開放式基金的認購

開放式基金的認購

封閉式基金的認購

ETF和LOF份額的認購

QDII基金份額的認購

分級基金份額的認購

開放式基金的認購

一、開放式基金的認購步驟

投資人認購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)辦理。

投資者進行認購時，如果沒有在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶，需提前在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶?；鹳~戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶。

開放式基金的認購，分為認購和確認兩個步驟。

（1）認購。投資人在辦理基金認購申請時，須填寫認購申請表，并需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。投資者在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額。一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷。

（2）確認。銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

認購申請被確認無效的，認購資金將退回投資人資金賬戶。認購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認。

二、開放式基金的認購方式

開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請?；鹱缘怯洐C構(gòu)在基金認購結(jié)束后，再按基金份額的認購價格，將申請認購基金的金額換算為投資者應得的基金份額。

三、開放式基金的認購費率和收費模式

在具體實踐中，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認購金額等設(shè)置不同的認購費率。目前，我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設(shè)置不同的費率標準，最高一般不超過1.5%，債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣型基金一般認購費為0。

在基金份額認購上存在兩種收費模式：

（1）前端收費模式。前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式；

（2）后端收費模式。后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。

四、開放式基金認購費用與認購份額的計算

為統(tǒng)一規(guī)范基金認購費用及認購份額的計算方法，更好地保護基金投資人的合法權(quán)益，中國證監(jiān)會于2007年3月對認購費用及認購份額計算方法進行了統(tǒng)一規(guī)定，即基金認購費率將統(tǒng)一以凈認購金額為基礎(chǔ)收取。其計算公式為：

凈認購金額=認購金額÷（1+認購費率）

認購費用=凈認購金額×認購費率

認購份額=（凈認購金額+認購利息）÷基金份額面值

2016年6月18日的基金從業(yè)資格考試時間臨近，為了幫助大家更好地學習基金從業(yè)，正保會計網(wǎng)校為大家分享了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》相關(guān)知識點，希望對大家有所幫助。祝您夢想成真！

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