掃碼下載APP
及時(shí)接收考試資訊及
備考信息
安卓版本:8.7.30 蘋果版本:8.7.30
開發(fā)者:北京正保會(huì)計(jì)科技有限公司
應(yīng)用涉及權(quán)限:查看權(quán)限>
APP隱私政策:查看政策>
HD版本上線:點(diǎn)擊下載>
專業(yè)審慎 |
一、專業(yè)審慎的含義
專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。職業(yè)技能是指從事某一職業(yè)在相應(yīng)專業(yè)技術(shù)方面所應(yīng)具備的能力。
專業(yè)審慎,是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能,應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能,并保持和提高專業(yè)勝任能力,勤勉審慎開展業(yè)務(wù),提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力,不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。這是對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求。如果基金從業(yè)人員從事自己力所不能及的工作,就不符合職業(yè)道德的要求。
基金行業(yè)屬于智力服務(wù)型行業(yè),基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何,直接關(guān)系到客戶的利益和整個(gè)行業(yè)的形象。例如,基金經(jīng)理運(yùn)作基金的能力,往往直接關(guān)系到客戶的收益;基金銷售人員的專業(yè)知識(shí)如何,往往決定了是否能將特定的基金銷售給適合的投資者;負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的理解水平,往往決定了能否及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為。因此,基金從業(yè)人員必須具備能夠勝任專業(yè)工作的職業(yè)技能,并審慎開展相關(guān)活動(dòng)。
二、專業(yè)審慎的基本要求
專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面:持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。
1.持證上崗
持證上崗,是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能,必須通過基金從業(yè)人員資格考試,取得基金從業(yè)資格,并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后,方可執(zhí)業(yè)。
(1)持證上崗的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平?;饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能,基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過資格考試取得執(zhí)業(yè)證書的入門要求,說明其已經(jīng)基本掌握了必要的專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)。
(2)注冊(cè)監(jiān)管,可以保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下。
2.持續(xù)學(xué)習(xí)
持續(xù)學(xué)習(xí),是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熱愛本職工作,努力鉆研業(yè)務(wù),注重業(yè)務(wù)實(shí)踐,積極參加基金業(yè)協(xié)會(huì)和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。
基金行業(yè)是個(gè)實(shí)踐性強(qiáng)、知識(shí)更新快、新業(yè)務(wù)層出不窮、競爭激烈的行業(yè)?;饛臉I(yè)人員要保持專業(yè)勝任能力,必須加強(qiáng)學(xué)習(xí),隨時(shí)汲取新知識(shí),理論聯(lián)系實(shí)際,注重在實(shí)踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗(yàn),不斷提高自己的專業(yè)水平和執(zhí)業(yè)能力。只有持續(xù)學(xué)習(xí),才能保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力。
3.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)
基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時(shí),應(yīng)當(dāng)本著對(duì)投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè),在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項(xiàng)業(yè)務(wù),具體而言,包括以下基本要求:
(1)基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí),應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù),有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐,保持獨(dú)立性與客觀性,堅(jiān)持原則,不得受各種外界因素的干擾。
(2)基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí),強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理,提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
(3)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素。
(4)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)。
(5)基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗洠灾С滞顿Y分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)。
(6)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時(shí),應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息,堅(jiān)持銷售適用性原則,向客戶推薦或者銷售合適的基金。
2016年6月18日基金從業(yè)將迎來第三次預(yù)約考試,正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為大家分享了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》相關(guān)知識(shí)點(diǎn),希望能幫助大家更好地學(xué)習(xí)基金從業(yè)。祝您夢想成真!
疑問及時(shí)解決
模擬考場環(huán)境,提前熟悉流程
系統(tǒng)自動(dòng)批閱顯示得分
報(bào)考指南
學(xué)習(xí)計(jì)劃
考試大綱
高頻考點(diǎn)
科目特點(diǎn)及備考建議
習(xí)題精選
安卓版本:8.7.30 蘋果版本:8.7.30
開發(fā)者:北京正保會(huì)計(jì)科技有限公司
應(yīng)用涉及權(quán)限:查看權(quán)限>
APP隱私政策:查看政策>
HD版本上線:點(diǎn)擊下載>
官方公眾號(hào)
微信掃一掃
官方視頻號(hào)
微信掃一掃
官方抖音號(hào)
抖音掃一掃
Copyright © 2000 - galtzs.cn All Rights Reserved. 北京正保會(huì)計(jì)科技有限公司 版權(quán)所有
京B2-20200959 京ICP備20012371號(hào)-7 出版物經(jīng)營許可證 京公網(wǎng)安備 11010802044457號(hào)