基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識點：公募基金銷售活動的監(jiān)管

公開募集基金銷售活動的監(jiān)管

中國證監(jiān)會2013年發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》，對于基金銷售機構(gòu)的條件和資格、基金銷售支付結(jié)算、基金宣傳推介材料、基金銷售費用、基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)范以及監(jiān)督管理和法律責任等均做了具體的規(guī)定?；痄N售機構(gòu)銷售公開募集基金應(yīng)當嚴格遵守這些規(guī)定。

對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管主要涉及以下內(nèi)容：

一、基金銷售適用性監(jiān)管

依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：

①對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法

②對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法

③對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法

④對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法

基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明應(yīng)當向基金投資人公開?；痄N售機構(gòu)應(yīng)當加強投資者教育，引導投資者充分認識基金產(chǎn)品的風險特征，保障投資者合法權(quán)益。

基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)時應(yīng)當根據(jù)反洗錢法規(guī)相關(guān)要求識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復印件或者影印件?；痄N售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)口時委托其他機構(gòu)進行客戶身份識別的，應(yīng)當通過合同、協(xié)議或者其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。

二、對基金宣傳推介材料的監(jiān)管

基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布應(yīng)當符合相關(guān)規(guī)定，應(yīng)當充分揭示相關(guān)投資風險。基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：

①公開出版資料

②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料

③海報、戶外廣告

④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料

⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料

依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之曰起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構(gòu)應(yīng)當對其內(nèi)容負責，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

②預(yù)測基金的證券投資業(yè)績

③違規(guī)承諾收益或者承擔損失

④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金

⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述

⑥登載單位或者個人的推薦性文字

⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形?；鹦麄魍平椴牧蠎?yīng)當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況

三、對基金銷售費用的監(jiān)管

依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。

基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費和銷售服務(wù)費等費用?；痄N售機構(gòu)收取基金銷售費用的，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費用的有關(guān)規(guī)定?；痄N售機構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費。增值服務(wù)是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品的過程中，在確保遵守基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎(chǔ)上，向投資人提供的除法定或者基金合同、招募說明書約定服務(wù)以外的附加服務(wù)。

基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當符合下列要求：

①遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則；

②所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當公示增值服務(wù)的內(nèi)容；

③統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等；

④基金投資人應(yīng)當享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當在服務(wù)協(xié)議上簽字確認；

⑤增值服務(wù)費應(yīng)當單獨繳納，不應(yīng)從申購（認購）資金中扣除；

⑥提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費；

⑦相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他隋形?；痄N售機構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向中國證監(jiān)會備案。

基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用?；痄N售機構(gòu)收取客戶維護費的，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費用的有關(guān)規(guī)定。

2016年6月18日基金從業(yè)將迎來第三次預(yù)約考試，正保會計網(wǎng)校為大家分享了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》相關(guān)知識點，希望能幫助大家更好地學習基金從業(yè)。祝您夢想成真！

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