銀行、信托、私募等推出產(chǎn)品的機構(gòu)好比是單一的品牌店，而第三方理財公司就像一個大的金融百貨商場。

　　愛美是每個女人的天性，買衣服是每個女人的必修課。如果將市場上林林總總的理財產(chǎn)品比作一堆衣服的話，那么展恒理財東方廣場理財中心理財一部總監(jiān)張麗菲無疑是一個對各類“衣服”了如指掌的高手。在張麗菲看來，自己更希望是一名杰出的金融“百貨商場”的導(dǎo)購高手。

　　“假如考慮買一件衣服，你是愿意去一個品牌店小范圍選擇款式，還是愿意去商場從多個品牌店中大范圍選擇性價比更好也更適合的品種呢？”張麗菲用衣服和理財產(chǎn)品做了一個有趣的比較，她認(rèn)為銀行、信托、私募等推出產(chǎn)品的機構(gòu)好比是單一的品牌店，而第三方理財公司就像一個大的金融百貨商場，雖然沒有自產(chǎn)的產(chǎn)品，但可以保證獨立、客觀，更重要的是還有專業(yè)的理財顧問像導(dǎo)購員那樣幫助客戶選擇。

　　“很多客戶在獨自選擇金融產(chǎn)品時，往往只看到一些表面的信息，好比選衣服時只看到了品牌或款式，但真正的產(chǎn)品質(zhì)地、安全性等潛在指標(biāo)不一定看得非常清楚。此時，客戶就需要專業(yè)、獨立、客戶的理財顧問從客戶角度出發(fā)，進一步把控風(fēng)險并選擇最適合的金融理財產(chǎn)品。”張麗菲認(rèn)為出色的金融產(chǎn)品導(dǎo)購服務(wù)是第三方理財公司能夠說服客戶并達成合作的關(guān)鍵。

　　“在金融行業(yè)中，客戶的信任至關(guān)重要，展恒成立至今已發(fā)展了一批合作五六年以上的穩(wěn)定客戶。我們在做客戶忠實財富管家的同時，客戶也愿意為我們介紹身邊的親朋接受展恒的理財服務(wù)。”2007年進入展恒工作的張麗菲說，“其實贏得客戶的信任，說復(fù)雜也復(fù)雜，說簡單也簡單，抱定一個宗旨，就是切實從客戶角度出發(fā)，做到專業(yè)、獨立和個性化。”

　　回憶自己多年的第三方理財顧問工作，張麗菲認(rèn)為出色的理財顧問必須學(xué)會如何真正為客戶著想，而這些努力的付出，客戶是可以感受到的。

　　張麗菲曾遇到一位來自大連的客戶，從初次交流開始她通過電話、郵件等方式和客戶溝通，6個月之后，這位客戶決定坐飛機來北京面談。最終張麗菲和這位客戶達成了1000萬元的合作。“這個客戶一直是展恒的VIP會員，我和他也保持著良好的信任關(guān)系。”張麗菲說，“其實，工作中很多都是細節(jié)以及點點滴滴的小事情，對于這個客戶，我只是持續(xù)做好我的工作，客戶卻被感動了。”