銀行、信托、私募等推出產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)好比是單一的品牌店，而第三方理財(cái)公司就像一個(gè)大的金融百貨商場(chǎng)。

　　愛美是每個(gè)女人的天性，買衣服是每個(gè)女人的必修課。如果將市場(chǎng)上林林總總的理財(cái)產(chǎn)品比作一堆衣服的話，那么展恒理財(cái)東方廣場(chǎng)理財(cái)中心理財(cái)一部總監(jiān)張麗菲無疑是一個(gè)對(duì)各類“衣服”了如指掌的高手。在張麗菲看來，自己更希望是一名杰出的金融“百貨商場(chǎng)”的導(dǎo)購高手。

　　“假如考慮買一件衣服，你是愿意去一個(gè)品牌店小范圍選擇款式，還是愿意去商場(chǎng)從多個(gè)品牌店中大范圍選擇性價(jià)比更好也更適合的品種呢？”張麗菲用衣服和理財(cái)產(chǎn)品做了一個(gè)有趣的比較，她認(rèn)為銀行、信托、私募等推出產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)好比是單一的品牌店，而第三方理財(cái)公司就像一個(gè)大的金融百貨商場(chǎng)，雖然沒有自產(chǎn)的產(chǎn)品，但可以保證獨(dú)立、客觀，更重要的是還有專業(yè)的理財(cái)顧問像導(dǎo)購員那樣幫助客戶選擇。

　　“很多客戶在獨(dú)自選擇金融產(chǎn)品時(shí)，往往只看到一些表面的信息，好比選衣服時(shí)只看到了品牌或款式，但真正的產(chǎn)品質(zhì)地、安全性等潛在指標(biāo)不一定看得非常清楚。此時(shí)，客戶就需要專業(yè)、獨(dú)立、客戶的理財(cái)顧問從客戶角度出發(fā)，進(jìn)一步把控風(fēng)險(xiǎn)并選擇最適合的金融理財(cái)產(chǎn)品。”張麗菲認(rèn)為出色的金融產(chǎn)品導(dǎo)購服務(wù)是第三方理財(cái)公司能夠說服客戶并達(dá)成合作的關(guān)鍵。

　　“在金融行業(yè)中，客戶的信任至關(guān)重要，展恒成立至今已發(fā)展了一批合作五六年以上的穩(wěn)定客戶。我們?cè)谧隹蛻糁覍?shí)財(cái)富管家的同時(shí)，客戶也愿意為我們介紹身邊的親朋接受展恒的理財(cái)服務(wù)。”2007年進(jìn)入展恒工作的張麗菲說，“其實(shí)贏得客戶的信任，說復(fù)雜也復(fù)雜，說簡(jiǎn)單也簡(jiǎn)單，抱定一個(gè)宗旨，就是切實(shí)從客戶角度出發(fā)，做到專業(yè)、獨(dú)立和個(gè)性化。”

　　回憶自己多年的第三方理財(cái)顧問工作，張麗菲認(rèn)為出色的理財(cái)顧問必須學(xué)會(huì)如何真正為客戶著想，而這些努力的付出，客戶是可以感受到的。

　　張麗菲曾遇到一位來自大連的客戶，從初次交流開始她通過電話、郵件等方式和客戶溝通，6個(gè)月之后，這位客戶決定坐飛機(jī)來北京面談。最終張麗菲和這位客戶達(dá)成了1000萬元的合作。“這個(gè)客戶一直是展恒的VIP會(huì)員，我和他也保持著良好的信任關(guān)系。”張麗菲說，“其實(shí)，工作中很多都是細(xì)節(jié)以及點(diǎn)點(diǎn)滴滴的小事情，對(duì)于這個(gè)客戶，我只是持續(xù)做好我的工作，客戶卻被感動(dòng)了。”