第三章 委托人

　　第二十二條 本辦法所稱委托人，是指在中華人民共和國境內，經(jīng)中國保監(jiān)會批準設立的保險公司、保險集團公司和保險控股公司。

　　一個或者多個委托人可以投資一個投資計劃，一個委托人可以投資多個投資計劃。

　　第二十三條 委托人應當符合下列條件：

　　（一）內部管理和風險控制制度符合《保險資金運用風險控制指引（試行）》規(guī)定，且執(zhí)行規(guī)范；

　?。ǘ┙⒘隧椖吭u估和風險監(jiān)測制度；

　?。ㄈ┮肓送顿Y計劃財產托管機制；

　?。ㄋ模碛幸欢〝?shù)量的相關專業(yè)投資人員；

　?。ㄎ澹┳罱?年無重大投資違法違規(guī)記錄；

　　（六）償付能力符合中國保監(jiān)會有關規(guī)定；

　　（七）風險管理符合本辦法第九章的有關規(guī)定；

　　（八）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　委托人可以授權保險資產管理公司，代其履行相關權利義務。保險資產管理公司作為委托代理人，應當符合前款除第（六）項外的規(guī)定。

　　第二十四條 保險公司、保險集團公司和保險控股公司申請擔任委托人，應當向中國保監(jiān)會提交下列申請材料：

　?。ㄒ唬┩顿Y申請書；

　　（二）投資于投資計劃的可行性報告；

　　（三）公司董事會通過投資于投資計劃的決議；

　　（四）受托人、托管人有關材料及合同文本；

　?。ㄎ澹﹥炔抗芾?、風險控制、項目評估及風險監(jiān)測制度；

　　（六）相關業(yè)務部門設置及主要業(yè)務人員情況；

　?。ㄆ撸┙?jīng)會計師事務所審計的最近3年公司財務報表；

　　（八）會計師事務所出具的最近3年公司內控管理建議書；

　　（九）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他文件及材料。

　　中國保監(jiān)會在收到申請材料之日起20日內，做出批準或者不予批準的決定。不予批準的應當書面通知申請人，并說明理由。

　　第二十五條 除中國保監(jiān)會另有規(guī)定外，委托人投資于投資計劃應當符合下列有關投資比例的規(guī)定：

　?。ㄒ唬┤藟郾ｋU公司投資的余額，按成本價格計算不得超過該公司上季度末總資產的5%；財產保險公司投資的余額，按成本價格計算不得超過該公司上季度末總資產的2％；

　?。ǘ┤藟郾ｋU公司投資單一基礎設施項目的余額，按成本價格計算不得超過該項目總預算的20％；財產保險公司投資單一基礎設施項目的余額，按成本價格計算不得超過該項目總預算的5％；

　?。ㄈ┍ｋU公司獨立核算的產品賬戶投資的余額，按成本價格計算不得超過保險條款具體約定的比例。

　　第二十六條 委托人應當履行下列職責：

　?。ㄒ唬┭芯宽椖客顿Y可行性，評估投資計劃，確認投資項目；

　?。ǘy試投資計劃風險及承受能力，制定風險防范措施和預案；

　?。ㄈ┻x擇受托人和托管人，約定受益人權利和獨立監(jiān)督人職責；

　?。ㄋ模┡c受托人簽訂受托合同，確定投資計劃管理方式，約定受托人管理、運用及處分權限，監(jiān)督受托人履行職責的情況；

　?。ㄎ澹┡c托管人簽訂投資計劃財產托管合同，監(jiān)督托管人履行職責的情況；

　?。﹨f(xié)助受益人與獨立監(jiān)督人簽訂監(jiān)督合同；

　?。ㄆ撸┘s定有關當事人報酬的計提方法和支付方式；

　?。ò耍┒ㄆ谙蛴嘘P當事人了解投資計劃財產的管理、運用、收支和處分情況及項目建設和管理運營信息，并要求其作出具體說明；

　?。ň牛└鶕?jù)有關法律、行政法規(guī)規(guī)定以及投資計劃的約定或者因未能預見的特別事由致使投資計劃不符合受益人利益的，要求受托人調整投資計劃財產的管理方法；

　?。ㄊ┦芡腥诉`反有關法律規(guī)定和投資計劃約定，造成投資計劃財產損失的，要求受托人恢復投資計劃財產原狀、給予賠償；

　　（十一）受托人、托管人違反投資計劃目的處分投資計劃財產或者管理、運用、處分投資計劃財產有重大過失的，根據(jù)投資計劃的約定和本辦法的規(guī)定解任受托人、托管人；

　?。ㄊ┍４嫱顿Y計劃投資會計賬冊、報表等；

　?。ㄊ┙邮苤袊１O(jiān)會的監(jiān)督管理，及時報送相關文件及材料；

　　（十四）投資計劃約定或者法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

　　第二十七條 委托人不得有下列行為：

　?。ㄒ唬┲苯油顿Y基礎設施項目；

　?。ǘ┩顿Y未經(jīng)中國保監(jiān)會審核的投資計劃；

　?。ㄈ├猛顿Y計劃違法轉移保險資金；

　?。ㄋ模┓恋K相關當事人履行投資計劃約定的職責；

　?。ㄎ澹┩顿Y計劃約定或者法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他禁止行為。

　　第四章 受托人

　　第二十八條 本辦法所稱受托人，是指根據(jù)投資計劃約定，按照委托人意愿，為受益人利益，以自己的名義投資基礎設施項目的信托投資公司、保險資產管理公司、產業(yè)投資基金管理公司或者其他專業(yè)管理機構。

　　受托人與托管人、獨立監(jiān)督人不得為同一人，且不得具有關聯(lián)關系。

　　第二十九條 受托人應當符合下列條件：

　?。ㄒ唬┚哂袊矣嘘P監(jiān)管部門認定的最高級別資質；

　?。ǘ┚哂型晟频墓局卫斫Y構，信譽良好，管理科學；

　?。ㄈ┚哂型晟频膬炔抗芾怼L險控制、操作流程及內部稽核監(jiān)控制度，且執(zhí)行規(guī)范；

　　（四）具有完善的基礎設施項目評估、甄選及管理體系；

　　（五）具有獨立的外部審計制度及定期審計安排；

　　（六）具有足夠數(shù)量的基礎設施項目投資管理人員，重要崗位人員專業(yè)經(jīng)驗豐富；

　?。ㄆ撸┚哂型顿Y計劃風險管理責任人，建立了風險責任認定及責任追究制度；

　?。ò耍┒聲透呒壒芾砣藛T具備對業(yè)務人員和投資計劃執(zhí)行的有效監(jiān)控制度；

　?。ň牛┳罱?年連續(xù)盈利；

　?。ㄊ┳罱?年無到期未償還債務、未發(fā)生到期不履約現(xiàn)象、無挪用受托財產等違法違規(guī)行為；

　　（十一）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第三十條 信托投資公司擔任受托人，除符合本辦法第二十九條規(guī)定條件外，還應當滿足下列條件：

　?。ㄒ唬┳再Y本金不低于12億元人民幣，且任何時候都維持不少于12億元人民幣的凈資產；

　?。ǘ┚哂袕氖禄A設施項目投資的豐富經(jīng)驗；

　?。ㄈ┰写婵钚载搨鶚I(yè)務已經(jīng)全部清理完畢，未發(fā)生新的存款性負債或者未辦理以信托等方式變相負債的業(yè)務；

　?。ㄋ模┳誀I業(yè)務資產狀況和流動性良好，符合有關監(jiān)管要求；

　?。ㄎ澹┩瓿芍匦碌怯?年以上；

　　（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第三十一條 產業(yè)投資基金管理公司擔任受托人，應當符合本辦法第二十九條以及第三十條第（一）、（二）、（六）項規(guī)定條件。

　　第三十二條 受托人應當向中國保監(jiān)會提出設立投資計劃申請，并報送下列文件及材料：

　　（一）設立投資計劃申請書；

　　（二）營業(yè)執(zhí)照（副本）或者營業(yè)執(zhí)照有效復印件；

　?。ㄈ┕局卫淼恼f明；

　?。ㄋ模﹥炔抗芾?、風險控制、操作流程及內部稽核監(jiān)控、基礎設施項目評估、甄選及管理制度，包括董事會和高級經(jīng)營管理層的有效監(jiān)控手段、獨立的外部審計安排等；

　?。ㄎ澹┙?jīng)會計師事務所審計的最近3年公司財務報表；

　?。嫀熓聞账鼍叩淖罱?年公司內控管理建議書；

　?。ㄆ撸┕救w董事履行受托職責的承諾書；

　?。ò耍┲饕獦I(yè)務人員的名單和履歷；

　?。ň牛┩顿Y計劃包括的所有法律文件及投資計劃受益權的劃分方法；

　?。ㄊ┩顿Y計劃可行性報告及項目評估報告；

　?。ㄊ唬┗A設施項目立項報告及有關部門批復；

　?。ㄊ﹫?zhí)業(yè)5年以上具有專業(yè)經(jīng)驗律師出具的有關投資計劃的法律意見書；

　?。ㄊ┍M職調查報告；

　?。ㄊ模┲袊１O(jiān)會規(guī)定的其他文件及材料。

　　信托投資公司擔任受托人，除提交前款規(guī)定的文件及材料外，還應當提交其符合第三十條規(guī)定條件的有關證明材料。

　　第三十三條 中國保監(jiān)會從管理資產規(guī)模、公司治理、資信狀況、信用等級、管理能力、內控制度和投資計劃的項目選擇、風險控制、托管安排、監(jiān)督機制等方面，對受托人提交各項申請材料內容的完整性進行形式審核，并出具審核意見書。

　　第三十四條 受托人與投資計劃的其他當事人正式簽訂的有關合同，經(jīng)中國保監(jiān)會審核同意后方始生效。

　　第三十五條 受托人應當履行下列職責：

　?。ㄒ唬┱{查投資項目情況，出具盡職調查報告；

　?。ǘ┻x擇基礎設施項目，評估項目投資價值及管理運營風險；

　?。ㄈ┰O立投資計劃，與委托人簽訂受托合同；

　?。ㄋ模┡c項目方簽訂基礎設施項目投資合同，約定項目方書面承諾接受獨立監(jiān)督人的監(jiān)督并為獨立監(jiān)督人實施監(jiān)督提供便利；

　?。ㄎ澹槊總€投資計劃開立一個獨立的投資計劃財產銀行賬戶；

　　（六）為受益人最大利益，謹慎處理投資計劃事務，確保投資計劃財產安全；

　　（七）在投資計劃授權額度內，及時向托管人下達項目資金劃撥指令。超過投資計劃授權額度的指令，必須征得獨立監(jiān)督人的書面認可；

　?。ò耍┘皶r向受益人分配并支付投資計劃收益，將到期投資計劃財產歸還受益人或者委托人；