應(yīng)把現(xiàn)金為王滲透到財務(wù)戰(zhàn)略管理中

來源: 東方財富網(wǎng) 編輯： 2011/09/06 17:29:46　　字體：大小

　　近日，在由東方財富網(wǎng)和中信銀行聯(lián)合主辦的“中國第二屆企業(yè)現(xiàn)金管理十佳評選”活動上，騰創(chuàng)科技副總裁兼CFO鄒志英表示，企業(yè)一定要把現(xiàn)金為王的概念滲透到企業(yè)的全價值鏈管理當(dāng)中，只有這樣不斷的關(guān)注資金的有效性、流動性和盈利性，企業(yè)才能有一個更好的可持續(xù)性的發(fā)展，才能打造百年的基業(yè)。

　　鄒志英指出，目前大部分的企業(yè)和集團(tuán)在現(xiàn)金管理當(dāng)中，有一個普遍的問題就是三高現(xiàn)象，高存款、高貸款和高費用。針對這些，鄒志英建議要從五個方面關(guān)注資金管理的問題。首先是如何通過內(nèi)/外部賬戶的管理來進(jìn)行資金的集中管理。第二是如何進(jìn)行有效的資金運作，提高資金的運作效率。第三方面是如何更好的跟業(yè)務(wù)、預(yù)算、績效考核進(jìn)行有效的結(jié)合。第四是如何在這個過程當(dāng)中實行實時的有效風(fēng)險控制和監(jiān)控，以及分析。第五是如何更好的在集團(tuán)內(nèi)部和企業(yè)內(nèi)部進(jìn)行資金內(nèi)外部有效的調(diào)集。

　　她認(rèn)為，企業(yè)最重要的管理就是財務(wù)管理，財務(wù)管理當(dāng)中最重要的管理是現(xiàn)金管理，現(xiàn)金管理當(dāng)中最重要的是現(xiàn)金流量的管理，如果現(xiàn)金管理沒有做好就相當(dāng)于我們平時開車只關(guān)注儀表盤，卻沒有關(guān)注油箱里面的油已經(jīng)沒了。“戴爾的領(lǐng)導(dǎo)以前曾經(jīng)說過，戴爾以前增長策略是增長、增長再增長，現(xiàn)在戴爾公司更重視的是現(xiàn)金周轉(zhuǎn)的速度。” 鄒志英說。

　　她還根據(jù)自己做集團(tuán)現(xiàn)金管理多年的經(jīng)驗，給廣大企業(yè)界的朋友提供了一些建議：做資金管理一定要遵從“三四四的原則”。第一個三是圍繞三個中心，備夠錢、用好錢，錢生錢。第一個四是圍繞著現(xiàn)金管理要從戰(zhàn)略角度出發(fā)，跟資金進(jìn)行有效協(xié)同。第二個四是要跟集團(tuán)總部及分/子公司的業(yè)務(wù)進(jìn)行緊密的配合，財力的配置要一致。第三方面是要有效的融入到企業(yè)財務(wù)戰(zhàn)略和財務(wù)管控模式中，第四是跟外部金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的外聯(lián)和開展長期的戰(zhàn)略合作。最后一個四是兩個增加兩個減少，一個是增加資金的回報，增加資金的流動性和運作效率，再有就是減少資金的風(fēng)險，減少資金的成本。

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