問題已解決

老師,請問一下一個親戚拿著一份購銷合同跟銀行貸款了70萬,這個貸款的錢銀行需要提供一個收款的賬戶,然后因為我們是親戚關系她只是比較信任我,所以要求把這筆款讓銀行直接轉(zhuǎn)給我的賬戶后再取出來給我親戚,我有什么風險嗎?

84784993| 提問時間:2023 01/20 01:07
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李老師2
金牌答疑老師
職稱:中級會計師,初級會計師,CMA
實際上,你的行為并不構成任何的違法行為,但是存在法律后果。這筆錢本應該轉(zhuǎn)入親戚的銀行賬戶,但你反而轉(zhuǎn)入了自己的賬戶,你可能會受到公司或者銀行的處罰,他們將認為你偷雞摸狗,甚至會報警,但這取決于你和親戚和銀行的處理方式。 另外,你還可能面臨司法風險,如果對方覺得你有任何違反法律的行為,比如詐騙或挪用資金,他們可以起訴你。 最后,當你將錢轉(zhuǎn)入自己的賬戶時,要確??铐椀陌踩c合規(guī)性,以防銀行或公司檢查你的賬戶時發(fā)現(xiàn)有任何違反財務規(guī)定的行為。 總之,你將承擔一定的法律和司法風險,所以在處理資金的問題上一定要謹慎,同時要求銀行提供法律文件,保障資金的安全性。
2023 01/20 01:17
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