2015.01.01-2015.12.31楊先生當(dāng)前每月稅后工資為16130元,年終獎為50000元(稅后)。楊太太每年的工資為114000元(稅后),年終獎為20000元(稅后)?,F(xiàn)在居住的房子購買于2016年,現(xiàn)價750000元;一輛代步轎車現(xiàn)價310000元;楊先生受朋友影響,在1年前以150000元購買了10000股A股票,由于缺少關(guān)注,現(xiàn)在股票賬戶中的金額已經(jīng)減少了20%三年前購買國債90000元,現(xiàn)金額增加15%現(xiàn)家庭中有現(xiàn)金5500元,活期存款35000元,2年前購買的5年期定期存款60000元。楊先生家庭的支出情況如下:(1)當(dāng)前居住的房子購買于2016年1月,至今房子市值已上漲25%,首付3成,貸款利率為5.5%,貸款期限10年,等額本息還款,當(dāng)月開始還每年日常生活支出50400元,每月醫(yī)療700,每年置裝4000,每年汽車3000,每年臺球6000.每年烹飪4500.每年托管17000.每年保險5400。制作年收入支出表
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2023 02/28 14:58
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查看更多- 項(xiàng)目一客戶信息:楊哲宣,32歲,研究生畢業(yè),廣告公司策劃經(jīng)理。家庭成員:妻子林昕,29歲,本科畢業(yè)。外企行政人員;兩人有一個3歲的兒子楊樂。家庭地址:廈門市思明區(qū)濱海街道2301號時間:2015.01.01-2015.12.31楊先生當(dāng)前每月稅后工資為16130元,年終獎為50000元(稅后)。楊太太每年的工資為114000元(稅后),年終獎為20000元(稅后)?,F(xiàn)在居住的房子購買于2012年,現(xiàn)價750000元;一輛代步轎車現(xiàn)價310000元;楊先生受朋友影響,在1年前以150000元購買了10000股A股票,由于缺少關(guān)注,現(xiàn)在股票賬戶中的金額已經(jīng)減少了15%。現(xiàn)家庭中有現(xiàn)金5500元,活期存款35000元,2年前購買的5年期定期存款60000元。楊先生家庭的支出情況如下:(1)當(dāng)前居住的房子購買于2012年1月,至今房子市值已上漲了25%。采用商業(yè)貸款,首付3成,貸款利率為5.5%,貸款期限為10年,還款方式為等額本息,從購買當(dāng)月即開始還款。 224
- 楊先生和妻子稅后年收入為250,000元,年支出為100,000 元,為了讓兒子進(jìn)入重點(diǎn)學(xué)校學(xué)習(xí),計劃3年后在湖里區(qū)購買一套學(xué)區(qū)房,己知湖里區(qū)的學(xué)區(qū)房房屋均價為21000元/平方米。通過向?qū)I(yè)理財師咨詢,貸款后的月供/月稅后收入的比值最多不能超過25%。由于是貸款購買的第二套房子,房貸利率要上調(diào)至6.5%,貸款期限為20年,釆用等額本息還款法。楊先生計劃將50,000元活期存款用來作為購房準(zhǔn)備金(假設(shè)年投資收益率為3.5%)。 要求: 1、計算楊先生楊先生和妻子,每月可以月供多少? 2、分析楊先生楊先生和妻子,可以首付多少金額? 3、分析楊先生楊先生和妻子,購房總價多少可以買? 342
- 為了讓兒子進(jìn)入重點(diǎn)學(xué)校學(xué)習(xí),楊先生計劃3年后在湖里區(qū)購買一套學(xué)位房,已知湖里區(qū)的學(xué)位房房屋均價為 21000元/平方米。通過向?qū)I(yè)理財師咨詢,貸款后的月供/月稅后收入的比值最多不能超過25%。由于是貸款購買的第二套房子,房貸利率要上調(diào)至7%,貸款期限為20年,采用等額本息還款法。楊先生計劃將全部的活期存款用來作為購房準(zhǔn)備金(假設(shè)年投資收益率為9.5%)。 要求:1.分析楊先生的購房需求,確定其購房總價; 2.計算每月月供。(計算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位,整數(shù)取整,月收支均為年收支的十二分之一) 307
- 鄭先生,30歲,外地人在北京工作,稅后工資8000元,稅后年終獎5萬元。鄭太太,28歲,普通文 職工作,稅后工資4500元 先生家庭現(xiàn)有銀行存款3萬元,有一輛價值4萬的切諾基,在老家剛買了一套市值78萬元的房子, 首付25萬,鄭先生已經(jīng)辦理了公積 申請,除去公積金每月還需支出1300元,貸款期限30年。 支出方面,鄭先生家庭基本生活費(fèi)3000元,房租每月1500元,水電、燃?xì)?、網(wǎng)費(fèi)等每月500元,汽 車支出每月1000元。鄭先生每年給父母1萬元,并計劃從今年開始,以后每年出外旅游一次,預(yù)計每次 支出1萬元。鄭先生夫婦都有社保和公司的補(bǔ)充醫(yī)療險,另外兩人各購買了20萬的終身重大疾病險,還 需要激費(fèi)25年,每年總計8000元。 理財目標(biāo): 1.鄭先生家庭留多少緊急備用金合適? 817
- 于2年前買入40000元的A股票,平均年化收益率8.25%;1年前又花了35000元購買了B股票,目前已上漲5.98%。,AB股票現(xiàn)在多少錢 213
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