2014證券從業(yè)考試《證券投資基金》知識(shí)點(diǎn)：開放式基金的認(rèn)購(gòu)

　　2014年證券從業(yè)資格證考試備考已經(jīng)開始，為了幫助參加2014年證券從業(yè)資格證考試的學(xué)員鞏固知識(shí)，提高備考效果，中華會(huì)計(jì)網(wǎng)校為大家整理了證券從業(yè)資格證考試《證券投資基金》知識(shí)點(diǎn)，希望對(duì)廣大考生有所幫助！

　　開放式基金的認(rèn)購(gòu)

　　（一）開放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道

　　基金銷售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理；基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理。我國(guó)可以辦理開放式基金的認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他具備基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)。

　　（二）認(rèn)購(gòu)步驟

　　投資者參與認(rèn)購(gòu)開放式基金，分開戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。

　　1.基金賬戶的開立

　　基金賬戶：用于記錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的賬戶。

　　基金投資者主要分為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。

　　個(gè)人投資者申請(qǐng)開立基金賬戶，一般需提供下列資料：

　　（1）本人法定身份證件（身份證、軍官證、士兵證、武警證、護(hù)照等）；

　?。?）委托他人代為開戶的，代辦人須攜帶授權(quán)委托書、代辦人有效身份證件；

　?。?）在基金代銷銀行或證券公司開設(shè)的資金賬戶；

　?。?）開戶申請(qǐng)表。

　　2.資金賬戶的開立

　　資金賬戶是投資者在基金代銷銀行、證券公司開立的用于基金業(yè)務(wù)的結(jié)算賬戶。

　　3.認(rèn)購(gòu)確認(rèn)

　　個(gè)人投資者辦理開放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，需在資金賬戶中存入足夠的現(xiàn)金。

　　個(gè)人投資者除可親自到基金銷售網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)基金外，還可以通過電話、網(wǎng)上交易、傳真等方式提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。

　　機(jī)構(gòu)投資者辦理開放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，需先在資金賬戶中存入足夠的現(xiàn)金，填寫加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表人章的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表進(jìn)行基金的認(rèn)購(gòu)。

　　投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

　　（三）認(rèn)購(gòu)方式與認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　1.認(rèn)購(gòu)方式（金額認(rèn)購(gòu)、份額贖回）

　　開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。在扣除相應(yīng)費(fèi)用后，再以基金面值為基準(zhǔn)換算為認(rèn)購(gòu)數(shù)量。

　　2.前端收費(fèi)模式與后端收費(fèi)模式

　　在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。

　　3.認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　認(rèn)購(gòu)金額扣除認(rèn)購(gòu)費(fèi)用后為凈認(rèn)購(gòu)金額；凈認(rèn)購(gòu)金額除以基金份額面值就是投資者實(shí)際認(rèn)購(gòu)基金的基金份額數(shù)量。

　?。ㄋ模┎煌痤愋偷恼J(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　《證券投資者基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過認(rèn)購(gòu)金額的5%。目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在1%-1.5%左右，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。

　?。ㄎ澹┳畹驼J(rèn)購(gòu)金額與追加認(rèn)購(gòu)金額

　　一些開放式基金在認(rèn)購(gòu)時(shí)會(huì)設(shè)定最低認(rèn)購(gòu)金額。我國(guó)開放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額一般為1000元人民幣。一些基金追加認(rèn)購(gòu)金額有最低金額要求，而另一些基金則沒有此類要求。

　　特例：基金定投 100、200、500元等

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